二季度反洗钱考试试题附有答案

二季度反洗钱考试试题[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________您的部门：[填空题]*_________________________________一、填空题1.违反《中华人民共和国反洗钱法》规定，构成犯罪的，依法追究（）责任。[填空题]*_________________________________(答案：刑事)2.各支行反洗钱工作领导小组成员部门和反洗钱系统用户变动后，各支行应于变动（）将变动情况向风险管理部报告。[填空题]*_________________________________(答案：当日)二、单选题(每题5分,共6题）1.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当（）;[单选题]*A.保密(正确答案)B告知客户C.告知家人D.告知有权机关2.对于客户身份资料过期超过合理期限的，且客户无法联系，我行可以采取的合理措施有（）[单选题]*A.销户B、对账户进行限制(正确答案)C.将客户列入黑名单D.降低账户风险等级3.对于异常交易账户的非柜面控制，可设置的风险等级为（）[单选题]*A.高风险(正确答案)B、中风险C.低风险D.中风险及以上4.在对单位账户的注册地址信息采集时，如果注册地址和实际经营地不一致的，应采集（）[单选题]*A.注册地址(正确答案)B、实际经营地C.法人住址D.注册地址和实际经营地皆可5.根据《威海市商业银行贸易金融业务档案管理程序》的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存(_C_)年。(公司部）[单选题]*A.2年(正确答案)B.3年C.5年D.10年6.根据《威海市商业银行外汇账户管理程序》的有关规定，我行应在核准件有效期内办理业务，如核准件逾期，应提示客户更新资料，要求开户人到(__A_)办理有关延期手续。（公司部）[单选题]*A.外汇局(正确答案)B.人民银行C.银监局D.我行网点三、多选题(每题5分，共6题）1.以下情况，应当重新识别客户:（）*A客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的;(正确答案)B客户行为或者交易情况出现异常的。（开户、汇款、取现等）;(正确答案)C客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的;(正确答案)D客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的;(正确答案)E金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的;(正确答案)F先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。(正确答案)2.发现确认为异常交易账户（如假名、冒名及被出售、出借账户等）的，应做好如下工作:（）*A.通过反洗钱系统向反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告;(正确答案)B.在反洗钱系统中将客户洗钱风险等级调成高风险;(正确答案)C.经分行、管辖行、直属支行行长或分管行长审批后，在核心系统中限制客户相关账户的非柜面交易渠道（非柜面交易渠道指客户本人到柜面办理业务以外的其他交易方式，包括ATM，POS等），采取限制措施后告知客户本人（如拨打登记电话、实地查访等）。(正确答案)3.自然人客户的“身份基本信息”包括（）*A.职业(正确答案)B联系方式(正确答案)C.身份证明文件号码(正确答案)D.身份证明文件有效期限(正确答案)4.法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括（）*A.经营范围(正确答案)B控股股东或者实际控制人姓名(正确答案)C.授权办理业务人员的姓名(正确答案)D.企业经营规模5.根据《威海市行业银行外币汇入汇款作业指导书》及日常工作要求，需在国结系统里汇入汇款业务有汇款人_____、_____和_____。（）*A、姓名或者名称(正确答案)B、汇款人账号(正确答案)C、汇款人住所信息(正确答案)D、地区信息6.按照公司客户经理岗位职责要求，在业务营销和拓展市场活动中充分识别客户身份，是否做好客户信息真实性审查，____、____、_______，全面深入了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，以及资金来源、资金用途、经济状况或经营状况等信息。（）*A、完整收集(正确答案)B、定期审核(正确答案)C、及时更新信贷客户身份资料(正确答案)四、判断题（每题5分，共6题）1.发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，视所涉资金金额或者资产价值大小而决定均是否提交可疑交易报告。[判断题]*对错(正确答案)2.在依法履行反洗钱职责或者义务过程中获得的客户身份资料和交易信息，可以告知自己的家人或朋友。[判断题]*对错(正确答案)3.支行为客户办理市民卡修改初始密码业务时，可以不对客户信息进行完善。[判断题]*对错(正确答案)4.对于系统提取的可疑交易，上报的可疑交易人工分析应优于排除的可疑交易人工分析。[判断题]*对错(正确答案)5.对于已经被吊销或注销的企业，应及时通知企业办理销户手续，并做好通知记录，对于通知后未及时办理和无法