证劵投资基金模拟4

［模拟］证券投资基金模拟4

单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题

目要求。）

第1题：

证券投资基金在欧洲一些国家被称为（）或（）0

A.集合投资计划；集合投资信托基金

B.集合投资基金；集合投资计划

C.单位信托基金；共同基金

D.共同基金；证券投资信托基金

参考答案：B

答案解析：

第2题：

（）是向基金投资者提供基金投资咨询建议的中介机构。（）则是一类

向投资者以及其他参与主体提供基金资料与数据服务的机构。

A.基金评级机构；律师事务所

B.基金投资咨询公司；基金评级机构

C.基金评级机构；基金投资咨询公司

D.律师事务所；基金评级机构

参考答案：B

答案解析：

第3题：

契约型基金投资者的权利主要体现在（）。

A.基金公司章程

B.基金合同条款

C.基金制度

D.口头约定

参考答案：B

答案解析：

第4题：

按（）的规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括现金,

1年以内的银行定期存款、大额存单，期限在1年以内的债券回购。

A.《货币市场基金管理暂行办法》

1

B.《证券投资基金法》

C.《证券投资基金销售管理办法》

D.《公司法》

参考答案：A

答案解析：

第5题：

根据ETF跟踪的指数不同，可以将ETF分为（）ETF。

A.股票型、债券型

B.抽样复制型、完全复制型

C.股票型、完全复制型

D.抽样复制型、债券型

参考答案：A

答案解析：

第6题：

关于交易型开放式指数基金（ETF）,以下说法不正确的是（）。

A.ETF交易不会出现折价或溢价交易

B.本质上是一种指数基金

C.可以进行套利交易

D.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

参考答案：A

答案解析：

第7题：

在下列指标中，最能全面反映基金经营成果的是（）«

A.基金分红

B.净值增长率

C.久期

D.已实现收益

参考答案：B

答案解析：

第8题：

保本比例是到期时投资者可获得的本金保障比率，常见的保本比例介于（）

之间。

2

A.70%~100%

B.80%〜100%

C.90%~100%

D.95%〜100%

参考答案：B

答案解析：

第9题：

投资者参与认购开放式基金，分（）个步骤。

A.1

B.2

C.3

D.4

参考答案：C

答案解析：

第10题：

买入（—）申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为

0.001元人民币。

A.LOF

B.ETF

C.保本基金

D.股票基金

参考答案：A

答案解析：

第11题：

我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须依据（）的有关规定，向中国

证监会提交相关文件。

A.《证券投资基金法》

B.《中华人民共和国证券法》

C.《开放式证券投资基金试点办法》

D.《证券投资基金管理暂行办法》

参考答案：A

答案解析：

3

第12题:

下列不是封闭式基金上市交易的条件的是（）0

A.基金份额总额达到校准规模的80%以上

B.基金合同期限为5年以上

C.基金份额持有人不少于1000人

D.基金募集金额不低于3亿元人民币

参考答案：D

答案解析：

第13题:

基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于（）人,

且不得少于董事会人数的1/3O

A.5

B.4

C.3

D.2

参考答案：C

答案解析：

第14题：

（）是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划

A.交易部

B.投资部

C.研究部

D.市场部

参考答案：A

答案解析：

第15题:

关于加强对公司投资管理人员的管理，以下说法错误的是（）o

A.建立完善投资授权制度，明确界定投资权限，防止投资管理人员越权从事

投资活动，建立公平交易制度

B.制定公平交易规则，明确公平交易的原则及实施措施

C.对反向交易、交叉交易及其他可能导致不公平交易和利益输送的异常交易

行为加强跟踪监测，及时分析并按规定履行报告义务

D.建立严格的授权管理制度，在授权范围内及时准确地完成基金清算，确保

基金资产的安全

4

参考答案：D

答案解析：

第16题：

公司内部控制的核心是(),制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解

风险为出发点。

A.权利制衡

B.明确责任

C.风险控制

D.严格授权

参考答案：C

答案解析：

第17题：

基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督，信息披露等业务的执业人员不

少于()人。

A.5

B.4

C.3

D.2

参考答案：A

答案解析：

第18题：

()是指托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制

约，并渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。

A.合法性原则

B.审慎性原则

C.及时性原则

D.完整性原则

参考答案：D

答案解析：

第19题：

()指基金托管人以《证券投资基金法》、《证券投资基金会计核算办法》

等法律规定为依据，对基金管理人的估值结果即基金份额净值、累计基金份额净

值以及期初基金份额净值进行的核对。

5

A.基金账务的复核

B.基金头寸的复核

C.基金资产净值的复核

D.业绩表现数据的复核

参考答案：C

答案解析：

第20题:

《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入有更详细的规定。如最近3

个会计年末净资产均不低于（）亿元人民币。

A.15

B.20

C.25

D.30

参考答案：B

答案解析：

第21题:

中国证监会自收到基金宣传推介的备案材料之日起（）个工作日内，依法进

行审查，出具是否有异议的书面意见。

A.5

B.10

C.20

D.30

参考答案：C

答案解析：

第22题:

基金持有人与基金管理人的关系是通过信托关系而形成的（）之间的关系。

A.所有者与经营者

B.基金托管人与监管机构

C.机构经营者与基金监管机构

D.监管机构与经营者

参考答案：A

答案解析：

6

第23题:

()指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括

股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众。

A.外部环境

B.宏观环境

C.内部环境

D.微观环境

参考答案：D

答案解析：

第24题：

()通常以电脑软硬件设备为后援，同时开辟人工座席和自动语音。

A.电话服务中心

B.邮寄服务

C.自动传真

D.手机短信

参考答案：A

答案解析：

第25题:

2006年财政部颁布了新的企业会计准则体系，根据中国证监会《关于基金管理

公司及证券投资基金执行〈企业会计准则〉的通知》，证券投资基金拟在()

起实施新准则。

A.2007年7月1日

B.2007年8月1日

C.2007年9月1日

D.2007年10月1日

参考答案：A

答案解析：

第26题：

基金资产估值的对象是基金所持有的()0

A.全部负债

B.全部资产

C.高收益资产

D.扣除负债后的资产

参考答案：B

7

答案解析:

第27题:

首次发行上市的股票,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按（）

计量。

A.评估价

B.估算价

C.预计市价

D.成本

参考答案：D

答案解析：

第28题:

（）是指基金全部资产的价值总和，从基金资产总值中扣除基金所有负债即

是基金资产净值。

A.基金资产估值

B.基金资产总值

C.基金负债

D.基金资产净值

参考答案：B

答案解析：

第29题:

随着新会计准则的实施，基金未实观估值增值（减值）作为公允价值变动损益计人

当期损益，在会计上成为（）的。

A.可分配

B.不可分配

C.可增值

D.不可增值

参考答案：A

答案解析：

第30题:

（）指在申购或赎回基金份额时，申购或赎回款项中包含的按未分配基金净

收益（或累计基金净损失）占基金净值比例计算的金额。

A.基金净收益

B.基金经营业绩

8

C.损益平准金

D.未分配基金净收益

参考答案：C

答案解析：

第31题:

目前，我国对基金管理人运用基金资产买卖股票按照（）的税率征收印花

税。

A.l%o

B.2%。

C.3%0

D.5%。

参考答案：A

答案解析：

第32题：

基金收益来源中存款利息收入可以按照规定的利率确认存款利息，利息（）

计提。

A.逐周

B.逐日

C.逐月

D.逐季

参考答案：B

答案解析：

第33题:

基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件

发生之日起2日内披露临时报告，体现了基金信息披露的（）原则。

A.及时性

B.准确性

C.完整性

D.真实性

参考答案：A

答案解析：

第34题:

9

在基金合同生效的()在指定报刊和管理入网站上登载基金合同生效公告。

A.当日

B.第三日

C.第四日

D.次日

参考答案：D

答案解析：

第35题:

报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值()时，基金管理

人需要在基金股票投资组合重大变动事项中披露股票明细。

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

参考答案：B

答案解析：

第36题：

当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过

()时，基金管理人应进行临时报告。

A.0.25%

B.0.5%

C.0.75%

D.1%

参考答案：B

答案解析：

第37题：

在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额不得超过基金资产净值的

()。

A.20%

B.40%

C.60%

D.80%

参考答案：B

答案解析：

10

第38题:

以下不属于基金设立申报材料的是（）0

A.申请报告

B.基金合同草案

C.上市公告书

D.招募说明书草案

参考答案：C

答案解析：

第39题：

根据《证券投资基金法》的有关规定，开放式基金的销售业务由基金管理人负责,

基金管理人可以委托经（）认定的其他机构代为办理。

A.中国人民银行

B.证券交易会

C.中国证券业协会基金业委员会

D.中国证监会

参考答案：D

答案解析：

第40题：

基金监管工作的首要目标是（）。

A.保护投资者利益

B.保证市场的公平、效率和透明

C.降低系统风险

D.推动基金业的发展

参考答案：A

答案解析：

第41题：

（）假设认为，当前的股票价格已经充分反映了全部历史价格信息和交易信

,息、O

A.强势有效市场

B.有效市场

C.半强势有效市场

D.弱势有效市场

11

参考答案：D

答案解析：

第42题：

证券组合>理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而

。

降

低

A.

氏

上

升

无

C规

不

变

D.

参考答案：A

答案解析：

第43题：

1952年，（）发表了一篇题为《证券组合选择》的论文，这篇著名的论文

标志着现代证券组合理论的开端。

A.哈理•马柯威茨

B.威廉•夏普

C.史蒂芬•罗斯

D.詹森

参考答案：A

答案解析：

第44题：

根据投资者对（）的不同看法，其采用的证券组合管理方法可大致分为被动

管理和主动管理两种类型。

A.风险意识

B.资金的拥有量

C.市场效率

D.投资业绩

参考答案：C

答案解析：

第45题：

对运用情景综合分析法进行预测的基本步骤叙述不正确的是（）。

A.分析目前与未来的经济环境，确定经济环境可能存在的状态范围

B.确定各情景发生的概率

12

C.预测在各种情景下，各类资产可能的收益以及各类资产之间的相关性

D.以情景的发生概率为权重，通过加权平均的方法估计各类资产的收益与风

险

参考答案：C

答案解析：

46:

资产配置的类型，从范围上看不包括()0

A.全球资产的配置

B.战略性资产配置

C.行业风格资产配置

D.股票债券配置

参考答案：B

答案解析：

第47题:

()是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配。

A.股票投资组合管理

B.套利理论

C.资产配置

D.基金绩效衡量

参考答案：C

答案解析：

第48题：

()适用于资本市场环境和投资者的偏好变化不大或改变资产配置状态的

成本大于收益时的状态。

A.买入并持有战略

B.恒定混合策略

C.投资组合保险策略

D.战术性资产配置

参考答案：A

答案解析：

第49题：

中小型资本股票的风险与大型资本股票的风险相比，体现了()o

13

A.低风险低回报

B.低风险高回报

C.高风险高回报

D.高风险低回报

参考答案：C

答案解析：

第50题:

根据股利贴现模型，应该（）o

A.买入被低估的股票,卖出被高估的股票

B.买入被低估的股票,买入被高估的股票

C.卖出被低估的股票,买入被高估的股票

D.卖出被低估的股票,卖出被高估的股票

参考答案：A

答案解析：

第51题：

如果市场不是有效市场，基金管理入（）0

A.卖出“价值低估”的股票，买入“价值高估”的股票

B.卖出“价值低估”的股票和“价值高估”的股票

C.买入“价值低估”的股票，卖出“价值高估”的股票

D.买入“价值低估”的股票和“价值高估”的股票

参考答案：C

答案解析：

第52题:

选择市盈率和市净率较低的股票的理论基础是他们有（）支持。

A.平稳的预期收益

B.较高的预期收益

C.平稳的实际收益

D.较高的实际收益

参考答案：D

答案解析：

第53题:

（）是使投资组合中债券的到期期限集中于收益曲线的一点。

14

A.两极策略

B.子弹式策略

C.梯式策略

D.以上三种均可

参考答案：B

答案解析：

第54题:

完全预期理论认为，下降的收益率曲线意味着市场预期短期利率水平会在未来

（）o

A.上升

B.下降

C.无关

D.保持不变

参考答案：B

答案解析：

第55题:

两极策略将组合中债券的到期期限（）o

A.向左平移

B.向右平移

C.集中于波峰和波谷

D.集中于两极

参考答案：D

答案解析：

第56题:

其他条件相同时，债券价格收益率值变小，说明债券的价格波动性（）0

A.变大

B.围绕原值波动

C.不变

D.变小

参考答案：A

答案解析：

第57题:

15

对个别基金绩效的衡量属于（）0

A.内部衡量

B.绝对衡量

C.外部衡量

D.微观衡量

参考答案：D

答案解析：

第58题:

长期衡量通常是将考察期设定在（）o

A.2年（含）以上

B.3年（含）以上

C.4年（含）以上

D.5年（含）以上

参考答案：B

答案解析：

第59题：

关于风险调整衡量方法的区别与联系，下列说法不正确的是（）。

A.一般而言，当基金完全分散投资或高度分散，用夏普指数和特雷诺指数所

进行的业绩排序是一致的

B.夏普指数可以同时对组合的深度与广度加以考察

C.一个分散程度差的组合的特雷诺指数可能很好，但夏普指数可能很差

D.基金组合的绩效可以从深度与广度两个方面进行

参考答案：B

答案解析：

第60题：

用公式R=（1+R1）（1+R2）…（1+R3）T计算的收益率为（）。

A.算术平均收益率

B.几何平均收益率

C.时间加权收益率

D.简单净值收益率

参考答案：C

答案解析：

16

多项选择题

第61题:

基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不得有下列（）行为。

A.侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益

B.承诺投资收益

C.与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失

D.通过广告等公开方式招揽投资咨询客户

参考答案：ABCD

答案解析：

第62题：

基金份额持有人是（）o

A.托管人

B.基金出资人

C.基金资产的所有者

D.管理人

参考答案：BC

答案解析：

第63题:

证券投资基金在（）和（）被称为“证券投资信托基金”。

A.英国

B.美国

C.日本

D.我国台湾

参考答案：CD

答案解析：

第64题：

基金运作中的主要当事人，包括（）o

A.基金投资者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金销售人员

参考答案：ABC

答案解析：

第65题:

公募基金主要具有的特征有（）o

A.可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广

B.基金募集对象不固定

C.投资金额要求低，适宜中小投资者参与

D.遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管

参考答案：ABCD

答案解析：

第66题:

债券基金与单一债券的区别主要表现为（）。

A.债券基金的收益不如债券的利息固定

B.债券基金可以确定一个准确的到期日

C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测

D.投资风险不同

参考答案：ABCD

答案解析：

第67题:

根据运作方式的不同，可以将基金分为（）o

A.债券基金

B.封闭式基金

C.股票基金

D.开放式基金

参考答案：BD

答案解析：

第68题：

债券基金是指主要投资于（）的基金类型。

A.国债

B.金融债券

C.公司债券

D.股票

参考答案：ABC

答案解析：

18

第69题:

封闭式基金募集期限届满时，满足（）的条件下方可聘请法定机构验资，在

收到验资报告10日内，办理基金备案手续。

A.基金份额总额达到核定规模80%以上

B.基金份额持有人人数达到1000人以上

C.基金份额总额达到核定规模60%以上

D.基金份额持有人人数达到500人以上

参考答案：AB

答案解析：

第70题：

对上市的封闭式基金不收取印花税的是（）o

A.北京证券交易所

B.上海证券交易所

C.广州证券交易所

D.深圳证券交易所

参考答案：BD

答案解析：

第71题：

关于ETF份额的申购与赎回，下列说法正确的是（）。

A.申购和赎回场所。投资者应当在代办证券公司办理基金申购、赎回业务的

营业场所或按代理证券公司（深圳证券交易所称为“代办证券公司”）提供的其他

方式办理基金的申购和赎回

B.申购和赎回的时间。基金在基金份额折算日之后可开始办理申购；基金自

基金合同生效日后不超过3个月的时间起开始办理赎回

C.申购、赎回清单的内容。T日申购、赎回清单公告内容包括最小申购、赎

回单位所对应的组合证券内各成分证券数据、现金替代、T日预估现金部分、T-J

日现金差额、基金份额净值及其他相关内容

D.申购、赎回申请提交后不得撤销

参考答案：ABCD

答案解析：

第72题：

下列属于货币市场基金的申购、赎回原则的是（）。

A.“确定价”原则

19

B.“未知价”交易原则

C.“金额申购，份额赎回”原则

D.“明确价”原则

参考答案：AC

答案解析：

第73题:

基金管理公司治理方式的基本原则是（）o

A.公司独立运作原则

B.强化制衡机制原则

C.股东诚信与合作原则

D.公平对待原则

参考答案：ABCD

答案解析：

第74题：

基金管理公司交易部的主要职能有（）。

A.负责基金交易席位的安排、交易量管理

B.记录并保存每日投资交易情况

C.保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度

D.执行投资部的交易指令

参考答案：ABCD

答案解析：

第75题：

基金管理公司监察稽核部的主要工作包括（）0

A.财务管理稽核

B.基金管理稽核

C.内部审计

D.协调公司对外信息披露

参考答案：ABD

答案解析：

第76题:

投资管理部门包括（）0

A.投资部

20

B.研究部

C.市场部

D.交易部

参考答案：ABD

答案解析：

第77题：

关于资金清算的内部控制，以下说法正确的是（）o

A.基金托管人应实行严格的岗位分离制度

B.基金托管人应严格按照基金管理人的有效划款指令办理基金名下资金清

算

C.建立复核制度，形成相互制约机制，防止差错的产生

D.基金托管人应建立严格的授权管理制度，在授权范围内及时、准确地完成

基金清算，确保基金资产的安全

参考答案：ABCD

答案解析：

第78题:

关于申请取得基金托管资格，以下说法正确的是（）。

A.设有专门的基金托管部门

B.注册资本不低于3亿元人民币

C.有安全保管基金财产的条件

D.有安全高效的清算、交割系统

参考答案：ACD

答案解析：

第79题:

以下不属于资产保管内部控制范围的是（）0

A.基金托管人必须将基金资产与自有资产、不同基金的资产严格分开

B.托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产

C.基金托管人应安全保管与基金资产有关的重大合同和实物券凭证

D.基金托管人应实行严格的岗位分离制度

参考答案：D

答案解析：

第80题:

21

基金托管人在基金募集阶段的主要工作有（）。

A.刻制基金业务用章、财务用章

B.开立基金的各类资金账户、证券账户

C.建立基金账册

D.将与基金有关参数输入监控系统

参考答案：ABCD

答案解析：

第81题:

国际上，开放式基金的销售主要分为（）方式。

A.直销

B.代销

C.分销

D.零售

参考答案：AB

答案解析：

第82题:

（）作为理财顾问或金融规划师，可以针对特定的客户需求，提供独立的咨

询服务，将基金作为客户资产组合的一部分销售出去。

A.银行

B.证券公司

C.律师事务所

D.会计师事务所

参考答案：ABCD

答案解析：

第83题：

专人服务是为投资额较大的（）提供的最具个性化的服务。

A.个人投资者

B.集体投资者

C.机构投资者

D.机关投资者

参考答案：AC

答案解析：

22

第84题:

利用交易所交易系统平台进行基金销售的优势在于（）o

A.使得证券公司客户以自己熟悉的方式进行基金申购赎回

B.在一定程度上摆脱了开放式基金募集对商业银行的严重依赖

C.为基金管理人提供了证券交易所这样一个拥有庞大客户资源的交易平台

D.交易费用较传统的柜台销售方式有很大的成本优势

参考答案：ABCD

答案解析：

第85题:

基金资产估值对象包括基金所拥有的（）。

A.股票

B.债券

C.权证

D.其他基金资产

参考答案：ABCD

答案解析：

第86题：

基金会计核算的特点是（）o

A.会计主体是证券投资基金

B.会计分期细化到日

C.会计分期细化到月

D.基金资产的初始确认时即为公允价值计量且其变动计人当期损益的金融

资产

参考答案：ABD

答案解析：

第87题：

基金管理过程中发生的费用，主要包括（）o

A.基金管理费

B.基金托管费

C.信息披露费

D.基金风险费

参考答案：ABC

答案解析：

23

第88题:

估值错误的处理包括（）。

A.基金管理公司应将情况向中国证监会报告

B.基金管理公司应采取合理的措施防止损失进一步扩大

C.基金管理公司应制定价值及份额净值计价错误的识别及应急方案

D.基金份额净值出现错误时，基金管理公司应当即予以纠正

参考答案：ABCD

答案解析：

第89题:

封闭式基金采用“分红再投资”的分配方式，（）o

A.需经基金份额持有人大会决议通过

B.由基金管理人自主决定，但需报请中国证监会核准

C.由基金管理人与基金托管人协商决定

D.由基金管理人自主决定，无需报请中国证监会核准

参考答案：A

答案解析：

第90题:

关于个人投资者投资基金的税收，以下说法正确的是（）o

A.在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，对个人投资者

申购和赎回基金单位取得的差价收入征收个人所得税

B.投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入，由上市

公司和发行债券的企业再向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴33%的个人所

得税

C.目前个人投资者投资基金暂免征收印花税

D.对投资者从基金分配中获得的国债利息，买卖股票收入，在国债利息收入,

个人买卖股票差价收入未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税

参考答案：CD

答案解析：

第91题：

下列叙述不正确的是（）。

A.对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税

B.对非金融机构买卖基金单位的差价收入征收营业税

C.对法人机构征收印花税

D.对企业投资者买卖基金，单位获得的差价收入，不征收企业所得税

24

参考答案：BCD

答案解析：

第92题:

下列关于货币市场基金的收益分配，说法错误的有（）o

A.投资者于周五申购或转换入的基金份额享有周五、周六、周日的收益

B.每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配

C.货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益

D.投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益

参考答案：AD

答案解析：

第93题:

以下属于基金运作信息披露文件的有（）。

A.净值公告

B.季度公告

C.重大事项公告

D.基金上市交易公告书

参考答案:ABD

答案解析：

第94题：

基金信息披露的作用主要表现为（）0

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.有效防止信息滥用

参考答案：ABCD

答案解析：

第95题:

在基金信息披露中，以下被禁止的行为有（）o

A.不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载

B.披露中存在应披露而未披露信息

C.对基金产品的未来收益率进行预测

D.诋毁其他基金管理人托管人

25

参考答案：ABCD

答案解析：

第96题：

基金年度会计报表附注主要包括（）o

A.基金主要会计政策

B.会计估计及其变更的披露

C.关联方关系及其交易的披露

D.基金资产负债表日后事项的披露

参考答案：ABCD

答案解析：

第97题：

基金募集申请核准的主要程序，以下说法正确的是（）o

A.办理基金备案

B.作出核准或者不予核准的决定

C.对基金募集申请材料进行齐备性审查

D.组织专家评审会对基金募集申请进行评审

参考答案：ABCD

答案解析：

第98题:

证券交易所自律管理的内容包括（）□

A.基金公司人员的聘任

B.对基金上市交易的监控和管理

C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控

D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理

参考答案：BCD

答案解析：

第99题:

我国基金监管的具体目标是（）o

A.保护投资者利益

B.保证市场的公平、效率和透明

C.降低系统风险

D.推动基金业发展

26

参考答案：ABCD

答案解析：

第100题：

申请基金行业高级管理人员任职资格，应当具备的条件有（）。

A.取得基金从业资格

B.通过中国证监会或者授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考

试

C.最近1年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

D.具有3年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务

相适应的管理经历

参考答案：ABD

答案解析：

第101题：

适合人选收入型组合的证券有（）o

A.低派息低风险普通股

B.附息债券

C.优先股

D.避税债券

参考答案：BCD

答案解析：

第102题:

关于最优证券组合的选择，下列说法正确的是（）»

A.最优证券组合是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合

B.特定投资者可以在有效组合中选择他自己最满意的组合，这种选择依赖于

他的偏好，投资者的偏好通过他的无差异曲线来反映

C.不同投资者的无差异曲线簇可获得各自的最佳证券组合

D.一个只关心风险的投资者将选取最小方差组合作为最佳组合

参考答案：ABCD

答案解析：

第103题：

行为金融理论认为，投资者由于受（）的限制，将不可能立即对全部公开信

息作出反应。

27

A.信息处理能力

B.信息不完全

C.时间不足

D.心理偏差

参考答案：ABCD

答案解析：

第104题：

下列是证券组合管理基本步骤的是（）O

A.确定证券投资政策

B.进行证券投资分析

C.组建证券投资组合

D.投资组合业绩评估

参考答案：ABCD

答案解析：

第105题：

买入并持有策略、恒定混合策略和投资组合保险策略不同的特征主要表现在

（）。

A.支付模式

B.收益情况

C.有利的市场环境

D.对流动性的要求

参考答案：ABCD

答案解析：

第106题:

影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素的有（）。

A.国际经济形势

B.国内经济状况与发展动向

C.通货膨胀

D.社会制度

参考答案：ABC

答案解析：

第107题:

28

投资组合保险策略在市场变动时的行动方向是（）。

A.下降时卖出

B.上升时卖出

C.下降时买入

D.上升时买入

参考答案：AD

答案解析：

第108题:

进行资产配置时构造最优组合的内容有（）o

A.确定不同资产投资之间的相关程度

B.确定不同资产投资之间的投资收益率相关程度

C.计算组合的期望收益率

D.计算资产配置的风险

参考答案：ABCD

答案解析：

第109题：

关于以技术分析为基础的投资策略的说法正确的有（）o

A.以技术分析为基础的投资策略是在否定弱式有效市场的前提下，以历史交

易数据为基础，预测单只股票或市场总体未来变化趋势一种投资策略

B.要想获得超额回报，就必须寻求历史交易数据以外的信息

C.正是对弱式有效市场的否定才产出以技术分析为基础的多种股票投资策

略

D.所谓弱式有效市场就是证券价格充分反映了历史上一系列交易价格净得

的分析获得超额利润

参考答案：ABCD

答案解析：

第110题：

按照股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票划分为（）。

A.增长类股票

B.能源类股票

C.周期类股票

D.稳定类股票

参考答案：ABCD

答案解析：

29

第111题：

根据选定的参考基准和计算方法的差异出现的理论是（）0

A.简单过滤器规则

B.移动平均法

C.相对强弱理论

D.上涨和下跌线

参考答案：ABCD

答案解析：

第112题:

常见的市场异常策略包括（）o

A.小公司效应

B.低市盈率效应

C.日历效应

D.遵循公司内部人的交易活动

参考答案：ABCD

答案解析：

第113题：

债券投资的风险，主要包括（）o

A.利率风险

B.再投资风险

C.赎回风险

D.汇率风险

参考答案：ABCD

答案解析：

第114题：

影响债券收益率的因素包括（）。

A.基础利率

B.票面利率

C.风险溢价

D.到期期限

参考答案：ACD

答案解析：

30

第115题：

下列关于久期描述正确的是（）0

A.附息债券的麦考莱久期和修正的麦考莱久期小于其到期期限

B.对于零息券而言，麦考莱久期与到期期限相同

C.对于普通债券而言，当其他因素不变时，票面利率越低，麦考莱久期及修

正的麦考莱久期就越大

D.假设其他因素不变，久期越大，债券的价格波动性就越大

参考答案：ABCD

答案解析：

第116题：

关于市场间利差互换，以下说法正确的是（）0

A.市场间利差互换是不同市场之间债券的互换

B.利差耳换与替代互换区别的是，市场间利差互换所涉及的债券是不同的

C.利差互换可能在国债和企业债券之间进行

D.利差互换的目的就在于通过债券互换来减少年度的应付税款，从而提高债

券投资者的税后收益率

参考答案：ABC

答案解析：

第117题：

影响风险溢价的因素不包括（）o

A.发行人种类

B.到期期限

C.发行时间

D.税收负担

参考答案：C

答案解析：

第118题：

分组比较就是根据（）等，将具有可比性的相似基金放在一起进行业绩的相

对比较。

A.资产配置的不同

B.投资人的不同

C.投资区域的不同

D.风格的不同

31

参考答案：ACD

答案解析：

第119题：

为了对基金绩效做出有效的衡量，必须加以考虑的因素包括（）。

A.基金的投资目标

B.比较基准

C.基金的风险水平

D.基金组合的稳定性

参考答案：ABCD

答案解析：

第120题：

关于基金管理公司内部控制基本要求的叙述，错误的是（）o

A.部门设置要体现职责明确、相互独立的原则

B.严格授权控制

C.强化内部监察稽核控制

D.建立科学严密的风险管理系统

参考答案：A

答案解析：

判断题

第⑵题：

证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立

财产，由基金托管人托管，基金管理人管理以投资组合的方式进行证券投资的一

种利益共享，风险共担的集合投资方式。（）

A.正确

B.错误

参考答案：A

答案解析：

第122题:

基金收益具有一定的波动性，投资风险较大，银行存款利率相对固定，投资者损

失本金的可能性很小，投资相对比较安全。（）

A.正确

32

B.错误

参考答案：A

答案解析：

第123题:

证券投资基金、股票、债券是一种直接投资工具。（）

A.正确

B.错误

参考答案：B

答案解析：

第124题：

封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立

的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作。

（）

A.正确

B.错误

参考答案：A

答案解析：

第125题：

与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。（）

A.正确

B.错误

参考答案：A

答案解析：

第126题:

货币市场工具通常指到期不足2年的短期金融工具。（）

A.正确

B.错误

参考答案：B

答案解析：

33

第127题:

ETF通常采用完全被动式管理方法，LOF则是普通的开放式基金，增加了交易所

的交易方式。他可以是指权型基金，也可以是主动管理型基金。（）

A.正确

B.错误

参考答案：A

答案解析：

第128题:

基金分红是最主要的分析指标，最能全面反映基金的经营成果。（）

A.正确

B.错误

参考答案：B

答案解析：

第129题:

基金转托管在转入方进行申报，基金份额转托管一次完成。（）

A.正确

B.错误

参考答案：B

答案解析：

第130题：

每位投资者只能开设和使用1个资金账户，但能对应多个股票账户或基金账户。

（）

A.正确

B.错误

参考答案：B

答案解析：

第131题：

深圳证券交易所按成交面值的0.05%收取登记过户费。（）

A.正确

B.错误

参考答案：B

34

答案解析:

第132题:

基金转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份

额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。（）

A.正确

B.错误

参考答案：A

答案解析：

第133题：

基金管理公司只能自行进行基金推广、销售等业务。（）

A.正确

B.错误

参考答案：B

答案解析：

第134题:

我国《证券投资基金法》规定：“基金管理公司向特定对象募集资金或者接受特

定对象财产委托从事证券投资活动的具体管理办法，由国务院根据本法的原则另

行规定。”（）

A.正确

B.错误

参考答案：A

答案解析：

第135题:

投资管理人员应当维护基金份额持有人的利益。（）

A.正确

B.错误

参考答案：A

答案解析：

第136题：

内部控制包括投资管理业务控制、信息披露控制，信息技术系统控制，会计系统

35

控制和监察稽核控制。（）

A.正确

B.错误

参考答案：A

答案解析：

第137题：

基金托管人可按照规定召集基金份额持有人大会。（）

A.正确

B.错误

参考答案：A

答案解析：

第138题:

基金资产由独立于基金管理人的基金托管人保管，可以防止基金财产挪作他用,

有利于保障基金资产的安全。（）

A.正确

B.错误

参考答案：A

答案解析：

第139题:

基金托管人和基金管理人可以出借证券账户。（）

A.正确

B.错误

参考答案：B

答案解析：

第140题:

根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应

相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名

单。（）

A.正确

B.错误

参考答案：A

36

答案解析:

第141题：

基金管理人可以通过规定灵活的费率结构，达到扩大基金销售规模的目的。

A.正确

B.错误

参考答案：A

答案解析：

第142题：

从事宣传推介基金活动的人员还应当取得基金从业资格。（）

A.正确

B.错误

参考答案：A

答案解析：

第143题:

基金营销主要由基金管理公司内设的市场部门承担，不可以委托外部机构承担。

（）

A.正确

B.错误

参考答案：B

答案解析：

第144题：

自动传真、手机短信适用于传递行文较长的信息资料。（）

A.正确

B.错误

参考答案：B

答案解析：

第145题：

交易所上市股票权证以收盘价估值，上市债券以结算价格估值，期货合约以收盘

净价估值。（）

A.正确

37

B.错误

参考答案：B

答案解析：

第146题：

基金规模越大，基金管理费率越高，基金风险程度超高，基金管理费率越低。

（）

A.正确

B.错误

参考答案：B

答案解析：

第147题：

证券投资基金主要投资于政策允许范围内的有价证券，包括股票、债券、权证等

有价证券的买卖及回购交易等。（）

A.正确

B.错误

参考答案：A

答案解析：

第148题：

基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案。（）

A.正确

B.错误

参考答案：A

答案解析：

第149题：

基金收益分配最普遍的形式是分红再投资转换为基金份额。（）

A.正确

B.错误

参考答案：B

答案解析：

38

第150题：

现金股息在除息日直接计入基金收益。（）

A.正确

B.错误

参考答案：A

答案解析：

第151题：

封闭式基金当年收益，可直接进行当年收益分配。（）

A.正确

B.错误

参考答案：B

答案解析：

第152题：

对非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税。（）

A.正确

B.错误

参考答案：A

答案解析：

第153题:

开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告3次资产净值和份额净

值。（）

A.正确

B.错误

参考答案：B

答案解析：

第154题：

收益公告主要包括每十万份基金净收益和7日年化收益率。（）

A.正确

B.错误

参考答案：B

答案解析：

39

第155题：

在证券交易所上市交易的基金，基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告

书。（）

A.正确

B.错误

参考答案：A

答案解析：

第156题:

基金本期净收益是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。（）

A.正确

B.错误

参考答案：B

答案解析：

第157题：

基金管理公司新增股东须报中国证监会批准。（）

A.正确

B.错误

参考答案：A

答案解析：

第158题:

基金份额发售前3天，基金管理公司应在指定的报刊上登载招募说明书。

（）

A.正确

B.错误

参考答案：B

答案解析：

第15