2023-2024年高等教育经济类自考-05678金融法考试题库（含答案）

2023-2024年高等教育经济类自考-05678金融法考试题库（含答案）（图片大小可任意调节）第I卷一.全考点试题库(共15题)1.我国的中央银行体制属于（）

A、单一中央银行制

B、复合中央银行制

C、区域性国际中央银行制

D、准中央银行制

正确答案:A2.商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，银监会可以对其实施（）。

A、撤销

B、解散

C、接管

D、破产

正确答案:C3.甲公司是从事生物技术开发的国有企业，与乙生物研究院科技实业公司作为发起人，发起设立丙股份有限公司，并向社会公开发行股票2500万股，每股面值1元。1999年7月12日，丙公司与A证券公司签订了股票承销协议，由A证券公司承销丙公司股票2500万股，发行价为每股6.88元，承销期为7月12日至8月27日。按照协议规定，承销期结束时，A证券公司如未售完2500万股夏华公司股票，则应全部自行购入。事实上，至8月27日，承销期届满时，仍有541万股股票未能售出。A证券公司由于资金紧张，不愿购买售后剩余的541万股股票。遂向丙公司提出将541万股股票全部退还给丙公司，丙公司不允，于是A证券公司又在承销手续费等问题上提出新的要求，双方协议未果，诉至法院。本案属于哪种承销方式？

正确答案:本案属于余额包销。4.农村信用社对本社社员的贷款不得低于贷款总额的（），其贷款应优先满足（）和（）需要，资金有余，再支持非社员和农村其他产业。

正确答案:50%；种养业；农户生产资金5.简述现代典当行和旧社会当铺的区别

正确答案:现代典当行和历史上的当铺虽然在某些业务形式上有类似之处，但已有本质区别，新旧典当行在业务经营范围、经营目的、经营方式、投资主体、服务对象等方面都有不同，新时期的典当行已成为居民投资理财、生活救急的融资渠道，是中小企业、个体工商户短期融资的场所，不象旧时当铺是一个以穷人为对象，进行高利盘剥的场所。6.下列选项中，不属于保险业法调整对象的是（）。

A、国家保险监督管理机构与保险公司之间的关系

B、投保人与保险人之间的关系

C、保险公司相互间因合作竞争而发生的关系

D、保险公司内部管理过程中发生的关系

正确答案:B7.甲某与乙公司签订货物运输合同，约定，双方一块去外省拉鲜鱼50000斤，在12月24日前运回该市，逾期一天，每天按5000元赔偿损失。运费6000元，由甲某在订立合同当日支付2000元，剩余4000元运费待鲜鱼运回后立即支付，若未支付剩余运费，乙公司可以及时变卖相当于4000元价值的鲜鱼，其余鲜鱼则交给甲某。合同订立后，甲某即支付了2000元运费，随后双方一起去外省拉鱼。12月23日夜，乙公司将50000斤鲜鱼拉回。次日，甲某在要求乙公司交付鲜鱼时，表示暂无现金支付，要求乙公司留置价值相当于4000元的鲜鱼。但乙公司却只交付给甲某45000斤鲜鱼，而留置了其余5000斤，并要求甲某在12月27日前付清运费。

因气温较高，乙公司未妥善保管，又未按约定及时变卖，致使留置的5000斤鲜鱼有40%腐烂。27日，甲某付清所欠运费，将留置部分鲜鱼3000斤运走，并要求乙公司赔偿剩余2000斤鲜鱼的损失，乙公司拒绝，甲某遂起诉。

乙公司行使留置权的行为是否符合法律规定？

正确答案:根据《担保法》及其司法解释的规定，留置权的成立应满足以下条件：

（1）债权人占有债务人的动产，其中留置权的行使主体是保管合同、运输合同、承揽合同及法律规定可以留置的其他合同中的债权人。

（2）债权的发生与该动产有牵连关系，即导致债权发生的合同与占有动产的合同为同一合同。

（3）债权已届清偿期，此时，债务人不履行债务，债权人即可行使留置权，但有一例外，即《解释》第112条规定的：“债权人的债权未届清偿期，其交付占有标的物的义务已届履行期的，不能行使留置权。但是，债权人能够证明债务人无支付能力的除外。”

本案中，乙公司依法享有留置权，因其已依约按期如数运回鲜鱼，但甲某却不能支付剩余运费，故可行使留置权。但乙公司行使留置权时，应当与4000元运费相当。《担保法》第85条：“留置的财产为可分物的，留置物的价值应当相当于债务的金额。”本案中，留置的财产是鲜鱼，为可分物，经分割变卖不会损害其经济用途或者失去价值，乙公司可留置相当于4000元运费的鲜鱼，并变卖得到债权的实现，但乙公司却留置了5000斤鲜鱼，远远超过4000元运费价值，违反了法律规定。8.根据我国票据法，属于汇票的相对必要记载事项的有（）

A、付款日期

B、付款地

C、出票地

D、出票人

正确答案:A,B,C9.1998年5月初，甲证券公司以100多人的名义开设自营账户炒作M股票，成为炒作M股票的庄家。5月底，甲证券公司大量买入M股票，持仓量由5月初占总股本的15％，增加到5月底的19％，至6月底，再次大量建仓，持仓量占股票总股本的22％。甲证券公司用自营账户买卖M股票，运用资金共5.2亿元，并使用不同的账户对M股票作价格数量相近，方向相反的交易，拉高股票价格，使该股票价格由6.42元升至13.74元，甲证券公司实际上已操纵了M股票价格的涨跌。操纵证券交易价格行为有几种？

正确答案:（1）单独或者合谋，集中资金优势，联合或者连续买卖，操纵证券交易价格的行为；

（2）与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互买卖证券或者进行虚买虚卖，制造证券交易虚假价格或者证券交易量的行为；

（3）以自己为交易对象进行不转移证券所有权的自买自卖，以影响证券价格或者证券交易量的行为。10.2000年10月31日，甲公司为装修地下商贸城，与乙支行签订了两份借款合同，约定：乙分别借给甲公司人民币610万元、美元100万元。借款期限分别为4个月、5个月。双方同时签订了两份抵押合同，约定：甲公司以其对地下商贸城拥有的管理权和出租权分别为这两笔借款进行抵押担保。乙支行于签约当日分三次向甲公司发放了人民币600万元和美元100万元的贷款。这笔借款到期后，乙支行仅收回利息人民币10万元和美元1万元。至2002年9月20日，甲公司欠乙支行借款本息人民币750万元、美元120万元。乙支行因此提起诉讼。另：地下商贸城是丙市人民政府有关部门修建的地下设施。该项设施的产权归国家所有，甲公司对投入建设部分有长期使用管理权、出租权。市人民政府有关部门对地下商贸城的长期使用管理权、出租权因现在的权利人不能履行债务而转移给他人行使一事，表示同意。甲公司能否以其对地下商贸城拥有的管理权和出租权分别为两笔借款进行抵押担保？

正确答案:本案抵押担保合同中的抵押物是甲公司对地下商贸城享有的长期管理权、出租权，系用益物权。《担保法》关于“抵押和抵押物”的规定中，用以抵押的财产一般是抵押人享有所有权或使用权的财产。甲公司虽然不是地下商贸城的所有权人，但该公司对地下商贸城享有的长期管理权和出租权，是能够给权利人带来利益的财产权利，行使权利的结果完全能够达到保证债务履行的目的。将这种用益物权用于抵押，属于“依法可以抵押的其他财产”，不违反法律的禁止性规定，况且地下商贸城的所有权人对因该抵押引起的用益物权转移表示同意，因此是合法有效的。11.简述可转换公司债券的发行程序

正确答案:可转换公司债券的发行程序与公司债券的发行程序基本相同：股东大会决议→委托证券公司提出发行申请并保荐→中国证监会核准→公开发行。

按照现行监管法规，我国的可转换公司债券每张面值100元。债券的期限最短为1年，最长为6年。发行人应当委托具有资格的资信评级机构进行信用评级和跟踪评级。资信评级机构每年至少公告一次跟踪评级报告。除净资产高于人民币15亿元的公司外，其他公司公开发行可转换公司债券应当提供担保。12.抵押财产折价或者拍卖、变卖后，其价款超过债权数额的部分归（）所有，不足部分由债务人清偿。

A、抵押权人

B、抵押人

C、债务人

D、法院

正确答案:B13.甲因创办企业急需用钱，准备向乙借款l00万元，期限为一年。乙同意借款，但是要甲提供相当价值的担保。丙作为甲的好朋友应甲的要求以保证人的身份在借款合同上签字。现借款期限届满，甲创办的企业因经营不善，已经倒闭，无力还款。如果乙要求丙承担担保责任，应该在什么期限内提出？

正确答案:应该在主债权届满之日起六个月内向保证人提出，否则保证人免除保证责任。根据《担保法》26条的规定，连带责任保证的保证人与债权人未约定保证期间的，债权人有权自主债务履行期届满之日起六个月内要求保证人承担保证责任。在合同约定的保证期间或前款规定的期限内，债权人未要求保证人承担担保责任的，保证人免除保证责任。该案中，乙并未与丙约