工程项目风险管理二

施工项目风险管理

工程项目风险的定义一旦发生，会对工程项目目标产生积极或消极影响的不确定事件或情况风险的三要素：风险因素的存在性、风险事件发生的不确定性、风险后果的不确定性工程建设实践中可能出现的风险可以多种分类进行分析，主要有边界风险，管理风险以及其他风险边界风险社会环境要素风险项目系统结构风险项目行为主体产生的风险其他方面的风险管理风险其他风险项目风险按社会环境要素分析各环境要素可能存在的不确定性和变化，它常常是风险产生的原因包括宗教信仰的影响和冲击、社会治安的稳定性、社会的禁忌、劳动者的文化素质，社会风气等。政治风险政局的不稳定性，战争状态、动乱、政变，国家的对外关系，政府信用和政府廉洁程度，政策及政策的稳定性，经济的开放程度或排外性，国有化的可能性、国内的民族矛盾、保护主义倾向等。法律风险法律不健全，有法不依、执法不严，相关法律的内容的变化，法律对项目的干预；可能对相关法律未能全面、正确理解，工程中可能有触犯法律的行为等。经济风险国家经济政策的变化，产业结构的调整，银根紧缩，项目的产品的市场变化；项目的工程承包市场、材料供应市场、劳动力市场的变动，工资的提高，物价上涨，通货膨胀速度加快、原材料进口风险、金融风险，外汇汇率的变化等。自然条件地震、风暴、特殊的未预测到的地质条件，如泥石流、河塘、垃圾场、流砂、泉眼等，反常的恶劣的雨、雪天气，冰冻天气，恶劣的现场条件，周边存在对项目的干扰源，工程项目的建设可能造成对自然环境的破坏，不良的运输条件可能造成供应的中断。社会风险项目系统结构风险是以项目结构图上项目单元作为分析对象直到工作包在实施以及运行过程中可能遇到的技术问题—

人身伤亡、安全、健康以及工程或设备的损坏。工期风险—

即造成局部的(工程活动、分项工程)或整个工程的工期延长，不能及时投入使用。费用风险—

包括：财务风险、成本超支、投资追加、报价风险、收入减少、投资回收期延长或无法收回、回报率降低。质量风险—

包括材料、工艺、工程不能通过验收、工程试生产不合格、经过评价工程质量未达标准。生产能力风险—

项目建成后达不到设计生产能力，可能是由于设计、设备问题，或生产用原材料、能源、水、电供应问题。信誉风险—

即造成对企业形象、职业责任、企业信誉的损害。—

即可能被起诉或承担相应法律的或合同的处罚。安全健康法律责任项目行为主体产生的风险是从项目组织角度进行分析的中介人的资信和可靠性，政府机关工作人员、城市公共供应部门（如水、电等部门）的干预、苛求和个人需求，项目周边或涉及到的居民或单位的干预、抗议或苛刻的要求等来自业主和投资者的风险支付能力差，企业的经营状况恶化，资信不好，企业倒闭，撤走资金，或改变投资方向，改变项目目标违约、苛求、刁难、随便改变主意，但又不赔偿，错误的行为和指令，非程序地干预工程不能完成他的合同责任，如：不及时供应他负责的设备、材料，不及时交付场地，不及时支付工程款来自承包商(分包商、供应商)的风险技术能力和管理能力不足，没有适合的技术专家和项目经理，不能积极地履行合同，由于管理和技术方面的失误，导致工程中断没有得力的措施保证进度，安全和质量要求财务状况恶化，无力采购和支付工资工作人员罢工、抗议或软抵抗错误理解业主意图和招标文件，方案错误，报价失误，计划失误设计单位设计错误，工程技术系统之间不协调、设计文件不完备、不能及时交付图纸，或无力完成设计工作来自其他项目管理者（如监理工程师）的风险管理能力、组织能力、工作热情和积极性、职业道德、公正性差管理风格、文比偏见，可能会导致不正确地执行合同，在工程中苛刻要求在工程中起草错误的招标文件、合同条件，下达错误的指令来自其它方面的风险其他方面的风险如外围主体（政府部门、相关单位）等产生的风险按此思路进行调查，项目边界风险主要来自八个方面政治局面的稳定性，有无社会动乱，政权的变更，种族矛盾和冲突，宗教，文化，社会集团的利益冲突政府对本项目提供的服务，政府的办事效率，政府官员的廉洁程度与项目有关的政策，特别是对项目有制约的政策，或向项目倾斜的政策社会政治环境工程所在地处于一个什么样的发展阶段和一个什么样的发展水平社会的财政情况。赤字和通货膨胀情况国民经济的计划安排，国家重点投资的项目地区、国家工业布局以及经济结构国家及社会的建设资金的来源，银行的货币供应能力和条件市场情况社会经济环境项目所在地法律法规的完备性，执法的严肃性，投资者能否得到有效的保护与项目有关的各项法律和法规国家的土地政策与本项目有关的税收，土地政策，货币政策等方面的优惠条件可供项目使用的各种资源的蕴藏情况自然地理情况：地震设防烈度及项目期地震的可能性；地形地貌状况；地下水位流速；地质情况如土类，土层，容许承载力，地基的稳定性，可能的流沙，古河道，溶洞，滑坡，泥石流等气候状况：平均年气温，最高气温和最低气温，严寒持续时间；主导风向风力，风荷载，雨雪量及持续时间，主要分布季节等社会法律环境自然条件场地周围的生活及配套设施，场地及周围可使用的临时设施场地周围公用事业状况，如水电供应、现场以及通往现场的公路、铁路、水路、航空条件等各种通讯条件，能力和价格与项目相关企业的情况，能力，企业的战略，对项目的要求，基本的方针政策合资者的能力，基本情况，战略，对项目的企求，政策等工程承包商，供应商的基本情况项目的主要竞争对手的基本情况项目基础设施项目各参加者的情况社会人文方面：项目所在地人的文化素质，价值取向，商业习惯；当地的风俗和禁忌；人口素质；周边组织对项目的需求，态度项目所需要的劳动力和管理人员状况：劳动力的熟练程度，技术水平，工作效率，吃苦精神

；劳动力的培养，训练状况；当地教育，特别是相关的工程技术教育和职业教育的情况技术环境，即项目相关的技术标准，规范，技术发展水平，技术能力，解决项目运行和建造问题技术上可能性同类工程的工期成本效率，存在问题，经验和教训针对项目的目标设计可行性研究计划和控制其他方面同类工程比较项目风险的管理风险主要是指在工程建设过程中，因管理上的缺陷而造成损失的风险管理是一个系统，它对施工工期和质量的控制起到至关重要的作用。管理的风险包括管理主体—人的风险以及管理模式的风险。由于在施工过程中人的因素，会造成管理上的失误，从而阻碍施工过程的顺利进行。管理组织的管理模式所固有的风险。举例：某公司对自营项目的风险分类

业主履约风险工程项目施工风险商务性风险组织性风险技术性风险

合同风险

分包风险

人工涨价风险

材料设备涨价风险

材料设备消耗风险

工程签证索赔和结算风险

工程款回收风险

项目合同条件变更风险

成本管理风险

中介机构履约风险

监理履约风险社会与环境性风险

法律法规风险

自然灾害风险

地质条件风险

第三方风险

工地环境风险

工程质量风险

项目安全风险

工程工期风险

公司管理风险

“四新”应用风险

社会监督风险

人员任用风险

资源配置风险

项目风险

管理模式风险

制度风险

信息风险举例：某公司对公司风险的分类（同项目有关部分）★战略风险

指经营决策失误或对决策执行不当给公司造成的导致损失的可能性

指由于国家、地方政策调整，导致公司发生损失的可能性。★政策风险

指市场环境因素造成的导致损失的可能性。★市场风险

指交易方不能正常履行合约给公司造成的导致损失的可能性。★信用风险—

国家政策宏观调控；—

承包项目所在地投资环境变化、权力部门干预；—

国内外建筑行业恶性竞争：包括工程围标、串标等排挤行为、地方行业垄断、排外行为等；—

国内劳务、建材市场发生异常：包括市场供应短缺或价格暴涨。—

建设投资方破产、资金短缺或缺乏诚信，恶意压价或拖欠；—

供应商、合作方过失或违约；

由于公司内部控制不健全或者失效、运营过程中的操作失误或疏忽而造成意外损失的可能性★运营风险—

工程投标与合同订立风险：包括投标价计算失误，或合同存在重大瑕疵；—

工程设计与施工设计风险：包括设计不合理、设计差错或失误导致工程质量不合要求；—

质量与安全管理风险：包括工程质量事故，或发生伤残、死亡等生产安全事故；—

区域单位管理风险：管理失控，或项目管理组织体系不完善或不能有效运行，导致不能履约—

员工违规操作行为：包括对外业务管理失控或漏洞，违反公司规章制度或法律法规；

指公司在融资、投资、担保、资产管理、资金支付过程中发生失误的而造成损失的可能性。★财务风险—

项目成本管理与费用控制风险：包括成本反映不真实，或费用预算指标分配不当导致资源配置不合理，或成本、费用支出不合理；

指交易合约不符合有关法律法规或承担不应有的法律责任给公司造成的导致损失的可能性。★法律风险—

商务合同中的潜在风险；—

分包、联营、合作单位存在履约风险。工程项目风险管理的概念工程项目风险管理是指工程项目管理组织对工程项目可能遇到的风险进行规划、识别、估计、评价、应对、监控的过程，是以科学的管理方法实现最大安全保障的实践活动的总称。风险管理（RiskManagement,RiskM）的目的是在风险产生危害之前识别它们，从而有计划地消除或削弱风险风险管理属于“防火模式”，目的就是“防止风险产生真正的危害”对待风险的被动态度对待风险的主动态度

不同人对风险环境所采取的态度：

—为了实现较高期望而愿意冒风险的人士通常被称冒险型人；

—既不愿意冒大的风险，又不愿意放弃有较高回报的可能性的人士为中性型人；

—不愿意承担任何风险的人士为保守型人士；风险态度的决定于人们的经验、知识背景、财务能力、技术能力、管理能力、整体经济环境以及政策环境等；风险态度会发生变化不是一成不变的，会随上述因素的变化而变化。工程项目风险管理的范围适宜进行风险管理的工程项目：研发工程项目、现代大型工程工程项目、国际承包工程工程项目。具有以下特征的工程项目应该进行风险管理：（1）创新多、使用新技术多的工程项目（2）预研不充分，不确定性因素多的工程项目（3）工程项目目标没有最终确定的工程项目（4）投资数额大的工程项目（5）边设计、边施工、边科研的工程项目（6）合作关系复杂的工程项目（7）受多种因素制约和受业主严格要求的工程项目（8）具有政治、军事、经济、社会意义的工程项目（9）具有国家行为的工程项目★施工项目风险管理识别项目风险风险分析和评估规划并决策●风险发生频率●潜在损失严重程度●风险决策变量值●风险控制方案—回避风险—预防或减小风险●风险保留方案—计划风险保留方案—非计划风险保留方案●风险转移方案—非保险转移—工程保险执行决策检查●决策是否执行●决策执行效果检查并分析新的项目风险风险管理流程图识别开始●时间●目标●结构●环境●因素分解项目风险是否有新风险确定项目风险清单识别结束●编码●因素●事件●结果补充初始风险清单是否风险识别程序是否还需要新的分解否识别风险因素、事件、后果是只有做好风险控制工作，才可以说风险管理者成功地管理了风险。项目风险控制的措施和方法主要有8种风险回避风险降低风险抵消风险分离风险分散风险转移风险自留应急计划风险控制损失概率（可能性）风险增大高度风险区中度风险区低度风险区风险回浅避是指范当项目锁风险发蛾生的可吧能性太岩大，或档一旦风馅险事件期发生造论成的损将失太大拣时，主铁动放弃喷该项目许或改变盆项目目冶标项目高管理猛者回级避了振风险强，避城免了购承担灵风险宗造成租的损弯失也使项扮目管理垂者失去畅了可能阿从风险脏中获取竖赢利的销机会经常煤采取诞这种贩消极疏方法返，就折会失额去生垒存、舅竞争乏能力捕，就因会被环淘汰某风填险所鞠致的塘损失末频率似和损失失幅犹度都魔相当渔高应用柔其他座风险沿管理静方法骑的成馅本超肚过了名其产目生的针效益★考虑采利取此种堆方法的旨情况★采用这涝种控制毫方法的额时机项目穿决策筑阶段★采用这壁种控制谷方法的逢利弊如果节项目争管理蔑者既淹想生唐存发换展又驼想回炸避风列险，色不宜议采用亏此项叉控制沾方法术。投标报勾价前，关应认真纯分析业直主所在烦国的政掉治、经而济状况分，业主难的工程商款落实喘情况和响支付信瘦誉编标清报价怠阶段培，要美熟悉稀招标蚂文件铃，做诉好现合场勘妖查，结在单既价和显总价壤中考病虑风跑险因自素若发籍现项蹈目所平面临符的风屑险超矮出自捉己所航能承退受的创限度大，应论及时勇终止裂项目昨以规蝴避风详险。★承包私商的钳风险和回避兄策略不是所径有的风鄙险都能骂采取回牲避方法肤，如自翻然灾害蔑、自然房诚死亡等谈，是不蜜能回避筒的回避一验种风险宝可能会耀产生一赴种新风丢险，如源采用优绢质材料场代替劣帅质材料自避免质器量风险讯，同时窝可能引权起成本网风险。

注意轧事项风险降朋低又称番风险减孝轻，恰鸭当采用锋可以增条加项目闸成功的常概率风险降衰低（减希轻）的巷含义降低捏风险上发生语的概捉率一旦风滤险事件零发生尽吓量降低咱其损失及时办液理竣工害验收，酸编制工速程竣工迹决算，西按照施剪工合同纳规定的瘦时间办波理决算摊送审及时进浇行现场猎签证，常追加合仍同价款吩办理工川程结算腹，确保薪取得足季额结算毒收入，洒加速竣勺工工程蜜款的收跑取。按照工雁程保修拐规定，早根据实立际工程眠量，合乒理预计驱可能发刮生的维未修费用尘，并制锡定保修滋计划，障控制保今修费用施工完握成后的渴措施制定绑先进忠的、老经济而合理际的施蹄工方绳案，测同时测拟定晌经济疑可行辰的技傲术组早织措柔施计帆划实行全搜面成本短控制：—降低附材料弄成本伤，对资主要作材料股实行普限额虎领用—健全肉收料运制度青，实料行三失级收展料—合理组机织安排记材料的送进出场员，避免盆材料的吓毁损以掏及增加鸣材料的异二次搬锐运费用—降低人茅工及机广械费用—改善敌劳动凝组织蜻，减买少窝冤工浪吨费，尖加强毕劳动编纪律底，严酬格控菜制计劣时工—正确选至配和合餐理利用郊机械设与备，提持高机械反设备的购利用率秋和完好嫂率，加私强现场炼设备的竞维修、医保养工村作，降纠低大修开、经常蒜性修理模等各项翼费用的吨开支，至并避免逗机械设蓬备的闲爪置—加强六租赁贩设备站计划赵的管愈理，到充分姑利用骨社会唐闲置千机械洞资源鲁，从群不同答角度民降低如机械澡使用称费用降低筑施工垦管理负费用掀。根才据施浮工预义算及眠工期仆要求娘，制起订出狡费用侨开支孤计划岸，并面严格叮按照扭计划玻执行拘。精首简管码理人陪员，炉严格诊出差递审批锈手续貌。严杆格控妻制业梅务招葡待费列用的部支出贱。施工过你程的措还施风险抵李消是指杰将一些堂风险加逼以合并寸抵消，派以便降修低风险午损失例如：提出稠合理陡的风顽险保絮证金必，这魔是从析财务番的角遭度为跟风险部作准野备在报挂价中霉增加症一笔仰不可途预见途的风郑险费据，以虚抵消伍或减蕉少风苍险发亩生时牲的损独失。风险暖分离夕是指据将各瓜个风图险单亩位分执离间挥隔，接以避愤免发密生连柿锁反佣应或货互相杨牵连常用于涂承包工掉程中的洒采购和捞分包，宰如：—为了尽贿量减少萄因汇率辆波动而爽遭致的桥汇率风滤险，承掠包商可耐在若干绘不同的笑国家采圈购设备寄，付款泰采用多际种货币择。这样起即使发尺生大幅浸度波动症，也不肺会全都雕导致损喇失风险—工程分裤包是选陪用多家贤分包单校位在施工索过程中邪，对材绩料进行欠分隔存桶放，分记离风险减单位，震避免材臭料集中爱于一处稿时可醒能遭型受同见样的希损失可以伤将风讽险局饼限在位一定战的范贼围内眼，从回而达闪到减复少损欺失的府目的攀。★作用★应用风险分妙散是指凯通过增著加风险林的单位滥以减轻搭总体风展险的压犯力，共弓同分摊替集体风佳险，从妖而减轻骗风险的仪可能后年果企业渐内部失扩张款，增哑设实荡体以晨分散捆风险企业兼指并从而写加大风才险承受肿能力多揽项橡目、广御种博收英可避免原单一项谣目上的胖过大风虽险承包工猪程付款倡采用多衣种货币判组合工程联套合承包风险嘴分离症是对桑风险扶单位问进行忙分隔跌、限禾制以话避免狼互相详波及虹，从贱而发趴生连极锁反解应风险分导散是通见过增加变风险单权位以减罚轻总体或风险的假压力，袄达到共摆同分摊慈集体风限险的目菜的工程鹿实践风险转粗移是指议在风险务事件发刊生时将庭损失的肆一部分心或全部略转移到阁项目以雕外的第葵三方身跨上★采用秀时机在相应急合同或薪协议中野已有相筛关约定必须让舞风险承他受者得希到一定胳的好处对于准你备转移乘出去的季风险，经尽量让窜最有能盲力的承建受者分挠担★采用方储式保险风某险转移非保险柿风险转断移—通过购春买保险朽的办法栽将风险归转移给团保险公葬司或保采险机构—通过保临险以外译的其他针手段将凝风险转拥移出去分包辩护和协定无责任踩约定投标担锈保：提柜交投徐标保剖证金束（俗革称抵领押金钟）或漫投标逝保函否，保毛证一络旦中痰标，撕则履株行受菊标签棚约承斤包工趟程。履约担渴保：是为蓝保障承杠包商履医行承包胀合同所册作的一许种承诺盒。预付红款担州保：为保迟证工程答预付款傍用于该米工程项旅目。维修担晕保：是为盏保障维截修期内误出现质限量缺陷蛮时，承拍包商负捡责维修校而提供弹的担保办。担保合资鞋经营开脱恼责任暮合同工程挥业主脸的风凡险转邪移风险智自留贯是指梯将风胜险留姨给自裁己承盆担采取风丝式险降低立、风险宁抵消、投风险分限离、风钻险分散城等方法生都无法亦控制时科，可考恩虑采取今风险自假留的方钩法。处理风歇险的成括本大于黎承担风宰险所付短出的代中价预计某恩一风险绩发生可腔能造成兔的最大潮损失，布项目管井理者本疫身可以订安全承限担当采用辰其他的贴风险控誓制方法篇的费用而超过风失险造成迫的损失缺乏风尼险管理舅的技术终知识，绣以至于亭自身愿淋意承担凑风险损轿失当风断险降决低、乖风险跳抵消看、风度险分躲离、瞧风险尽分散索、风杂险转苍移等保风险谷控制箩方法缸均不禽可行缎时★采用时缝机自留室费用侦低于咐保险域公司熄所收滥取的惩费用企业货的期冠望损躁失低工于保可险人脱的估幅计企业有顿较多的霜风险单吵位（意味殊着单位抬风险小写，且企锈业有能找力准确摔地预测俗其损失杂）企业的际最大潜丢在损失镰或最大承期望损奏失较小短期内略企业有仆承受最茫大潜在敢损失或影最大期铃望损失墨的经济泰能力风险爸管理饰目标啊可以弊承受艺年度蝇损失嗓的重沫大差霜异费用污和损辱失支现付分童布于席很长殃的时壮间里醋，因套而导劝致很男大的部机会钱成本投资机绩会很好内部保服务能或非混保险旅人服居务优寄良决定风斧险自留印的条件应急计钻划并不菜直接解母决风险输，而是惰为可能盒发生的袄风险提捷供即时腹的处理盟计划应急胃计划剧是针胃对具骄体设拆备、筑设施代、场拨所或秋环境荷，组凡织或虎人员岁，资计金或昼企业碌形象泊，评五估了坊风险昆后果众的形港式、踪蝶发展教过程用、危扰害范厌围和厌损失暑程度认的条情件下郊，为凤降低闪损失错，就阁风险墙发生赛后的猾应急允组织绪和人遮员，汗应对异行动乓的步崭骤和搁纲领晋，控凡制后递果发誉展的紧方法割和程耳序等喷，预旦先做候出的凭、科验学而喊有效滨的计因划和泉安排驼。应急计莲划针对架大多数进风险，修但并非采所有的刚项目风放险。这烤个计划铺包括如渗果触发猫或风险碌发生，毯相关人蜓员所要漠采取的汉行动。挺风险管伤理中会载为所有目风险设魔立评分伙临界点省，这项咱计划针素对得分沟超过临琴界点的梯那些风蛛险而建编立。这萄确保了劫风险管浆理过程收是可行侦的。风阅险管理烫过程如由果出奇兵的费时按就不能款体现工网作效率既。亡羊虫补牢缓的成寒本，他是事存先预斜防的纳十多玩倍前述风脱险控制思方法可部归纳为测两种最抽基本的密手段，纯第一种海是风险批回避，资即运用耻各种措自施防范齿风险123”破财谎消灾殖“以不爆得不四的必塞要牺夺牲，曾换取膀风险顺真正字发生农时可伍能造银成的买更大秤损失紧急自烈救对难顺免发串生的饶某些沟失误斩及时花采取挎补救妨措施风险震转嫁对于尺某些饮承包驼商的加风险狱，对把另一勤些承凳包商反则并毯不一掌定构途成风丙险第二种阀基本手睁段是控您制损失麦，即一蛇旦风险祥发生时袭使损失所最小损失控疯制包括夹两方面族的工作杯：①减光少损失令发生的足机会即贴损失预附防；②茶降低损寻失的严番重性即穗遏制损吨失加剧新，设法危使损失槐最小化房屋建湾造者通匙过改变监建筑用拾料以防恭止用料聚不当通过扩睛大采购柏渠道以肯避免受肉制于供宫应商通过肺提高酒质量向控制刷标准跨以防锤止因巴质量重不合给格而套返工饰或罚见款生产管疯理人员炎通过加盾强安全耽教育和第强化安掉全措施扒，减少聋事故发仅生的机麻会等等施工事际故发生殃后采取债紧急救进护安装火是灾警报喷系统制定项较目资金鼠方案预防蓬损失减少损窑失采取揉各种极预防仁措施牧以杜稼绝损锤失发触生的君可能要求绣分包粗商出咳具相悠关保暂函承包商逮要求在萝合同条葡款中赋污予其索移赔权利在风巾险损慌失已报经不厨可避申免地客发生令的情等况下银，通池过采拥取措施施以键遏制况损失势继续区恶化湿或局制限其采扩展乏范围落使其海不再灯蔓延富或扩誓展，窗使损野失局豆部化承包商献在业主希付款误筝期超过秤合同规给定期限劫情况下涉采取停颜工或撤碍出队伍拣并提出业索赔要妄求甚至占提起诉把讼在确信踩某分包距商无力稠继续实于施所分键包工程均时立即悟撤换目的方式酱描述操作思类路（例赢）工程等实践制定咽风险舱应对市计划