中级经济师模拟真题

在股票投资中，因为股票价格可能下跌而给投资者带来风险是（）。

A．信用风险

B．操作风险

C．国家风险

D．市场风险

2、以下金融工具中，属于衍生金融工具是（）

A．开放式金融

B．商业票据

C．封闭式金融

D．股指期货

3、某投资者在上海证券交易所购置了一家股份有限企业首次公开出售股票，该笔交易所在市场属于（）。

A．流通市场

B．发行市场

C．期货市场

D．期权市场

4、假如股票市场是弱势有效，则股价反应了（）。

A．全部公开信息

B．全部内幕信息

C．全部历史信息

D．部分内幕信息

5、依照统计数据，我国银行间同业拆借市场中交易量最大品种是（）。

A．隔夜拆借

B．7天拆借

C．14天拆借

D．21天拆借

6、与货币市场工具相比，资本市场工具（）。

A．流动性高

B．期限长

C．安全性高

D．利率敏感性高

7、假定某投资者用10000元进行投资，已知年利率为8%，按复利每六个月计算一次利息，则1年后该投资者本息和为（）元。

A．10400

B．10800

C．10816

D．11664

8、利率期限结构理论中预期理论认为，长久债券利率等于一定时期内人们预期短期利率平均值。按照该理论（）。

A．长久利率一定高于短期利率

B．长久利率一定低于短期利率

C．长久利率波动高于短期利率波动

D．长久利率波动低于短期利率波动

9、流动性偏好理论认为，当流动性陷阱发生后，货币需求曲线是一条（）直线。

A．平行于横坐标轴

B．垂直于横坐标轴

C．向左上方倾斜

D．向右上方倾斜

10、假定某金融资产名义收益为5%，通货膨胀率未2%，则该金融资产实际收益率为（）。

A．2.0%

B．2.5%

C．3.0%

D．7.0%

11、假定某股票每股税收后利润为0.5元，市场利率为5%，则该股票理论价格为()元

A．5

B．10

C．50

D．100

12、我国现在还未完成实现利率化市场，仍受到管制利率是（）

A．存款利率上限

B．贷款利率下限

C．回购协议利率

D．同业拆借利率

13、在金融交易中时长会发生逆向选择，其原因是（）

A．金融交易之前信息不对称

B．金融交易之后信息不对称

C．金融交易之前交易成本

D．金融交易之前交易成本

14、以下金融机构中，属于间接金融机构是（）

A．投资银行

B．信托企业

C．商业银行

D．证券企业

15、以下商业银行组织机构制度中，最有利于预防银行集中和垄断是（）

A．持股企业

B．单一银行

C．连锁银行

D．分支银行

16、既能够经营银行业务，又能够从事证券和保险业务商业银行经营制度是（）制度

A．专业化银行

B．综合性银行

C．连锁银行

D．持股银行

17、在我国，经营小额贷款业务但不吸收公众存款金融机构是（）。

A．小额贷款企业

B．金融租赁企业

C．汽车金融企业

D．财务企业

18、我国负担最终贷款人职能金融机构是（）。

A．国家开发银行

B．中国进出口银行

C．中国人民银行

D．中国银行业证监管理委员协会

19、“4R”组合策略是当前商业银行市场营销主要伎俩，这种营销策略表现是()导向

A．市场需求

B．价格促销

C．竞争

D．客户满意度

20、商业理财业务关键活动是（）

A．投资顾问

B．财富规划

C．财务分析

D．资产管理

21、商业银行在开展理财业务是应将银行理财产品与银行代销第三方理财相分离，这种做法表现出银行开展理财业务应恪守（）标准

A．业务专业化

B．统一经营管理

C．产品独立化

D．风险隔离“栅栏”

22、为了测算碰到小概率事件等极端不利情况下可能发生损失，商业银行通常采取流动性风险分析是对流动性进行（）

A．久期分析

B．压力测试

C．缺口分析

D．敏感性分析

23、在商业银行资本管理中，反应银行实际拥有资本水平资本是（）

A．风险资本

B．监管资本

C．经济资本

D．账面资本

24、3月。国务院正式公布了《存款保险条例》，并与5月1日正式实施。从风险管理角度，商业银行参加存款保险属于（）型管理策略。

A．风险抑制

B．风险对冲

C．风险分散

D．风险赔偿

25、投资者以客户证券作为抵押，贷款给客户购进股票，这种确保金交易模式表现了投资银行()中介功效。

A．期限

B．流动性

C．风险

D．信息

31.【题干】信托行为建立前提和基础是()。【选项】A.委托B.资金C.信任D.股权32.【题干】依照《中华人民共和国信托法》，不属于信托文件必须载明事项是()。A.信托目标B.信托期限C.信托财产范围、种类及情况D.受益人取得信托利益方式及方法33.【题干】依照《信托企业治理指导》，我国信托企业企业治理应表现基本标准是()最大化。【选项】A.受益人利益B.受托人利益C.委托人利益D.受托****利36.【题干】以下融资租赁业务中，金融租赁协议不需要自担风险是()。【选项】A.转租式融资租赁B.售后回租式融资租赁C.联合租赁D.委托租赁40.【题干】依照年中国XX国际金融研究所测算，假如利息市场化能完全实现，中农工建四大行整体利息净收入会比年下降近二分之一，利息净收入下降属于这四大行()。【选项】A.投资风险B.利率风险C.汇率风险D.法律风险41.【题干】据京华时报年3月10日报道，中国XX投资管理股份有限企业某分企业经过网络公开竞价，成功处置2500万不良资产，这种行为属于()管理。【选项】A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.法律风险【考点】金融风险及其管理42.【题干】依照《中国XX银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理方法(试行)》，该银行对高管人员正职在同一单位、同一岗位任职满6年应该进行岗位轮换，这种举措意在控制()。【选项】A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险43.【题干】费雪认为，短期内货币流通速度和产出保持不变，所以，货币存量改变会引发()水平改变。【选项】A.物价B.收入C.税率D.汇率【考点】货币需求44.【题干】凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引发货币需求取决于()水平。【选项】A.收入B.物价C.利率D.汇率45.【题干】假定我国流通货币现金为5万亿元，法定准备金为20万亿元，超额准备金为3万亿元，则我国基础货币为()万亿元。【选项】A.18B.23C.25D.2846.【题干】假定我国流通中现金为5万亿元，单位活期存款为40万亿元，则我国狭义货币供给量为()万亿元。【选项】A.8B.35C.45D.20047.【题干】假定某商业银行原始存款增加1000万元，法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为5%，则派生存款总额为()万元。【选项】A.5000B.4000C.4546D.370448.【题干】LM曲线上任何一点，都表明()处于均衡状态。【选项】A.货币市场B.商品市场C.外汇市场D.股票市场49.【题干】关于中央银行是“发行银行”说法，错误是()。【选项】A.中央银行是具备发行期货职能B.中央银行负责维护货币稳定C.中央银行负责创造货币需求D.中央银行能够调整货币供给50.【题干】按先后次序，货币政策传导和调控过程要依次经历()。【选项】A.失误领域和金融领域B.金融领域和实物领域C.资本市场领域和货币市场领域D.货币市场领域和外汇市场领域51.【题干】以下货币政策工具中，经过调整货币和信贷供给影响货币供给量，进而对经济活动各个方面都产生影响是()。A.利率限制B.窗口指导C.公开市场业务D.证券市场信用控制52.【题干】中国人民银行向一级交易商购置有价证券，并约定在未来特定日期将有价证券卖给原一级交易商交易行为称为()。【选项】A.再贴现B.再贷款C.正回购D.逆回购53.【题干】依照《商业银行风险监管关键指标》，XXXXXX，不良资产率是指不良信用资产与()比率。【选项】A.贷款总额B.资本净额C.全部关联授信额D.信用资产总额54.【题干】依照我国《证券企业监督管理条例》，关于证券企业市场准入条件说法，错误是()。A.证券企业股东出资应是货币或经营中必须非货币资产B.入股股东被判处刑罚执行完成未逾3年者不得称为证券企业实际控制人C.单位或个人能够委托他们或接收他人委托，持有证券企业股权D.证券企业高级管理人员应有3名以上具备在证券也担任高级管理人员满2年经历55.【题干】假如美元利率上升，直至高于人民币利率，那么，这会造成()。【选项】A.国际资本从中国流向美国，人民币升值B.国际资本从美国流向中国，人民币升值C.国际资本从中国流向美国，人民币贬值D.国际资本从美国流向中国，人民币贬值56.【题干】在一国出现国际收支逆差时，该国之所以能够采取本币贬值汇率政策进行调整，是因为本币贬值能够使以外币标价本国出口价格下降，而以本币标价本国进口价格上涨，从而刺激出口，限制进口，最终有利于国际收支回复平衡，这种效应表明，本币贬值汇率政策主要用来调整逆差国家国际收支()。【选项】A.经常项目收支B.资本项目收支C.金融项目收支D.错误与遗漏项目收支57.【题干】近年来，我国外汇贮备管理中，采取了允许和激励民间资本持有外汇、激励企业“走出去”等方法，这类方法直接有利于缓解我国外汇贮备()情况。【选项】A.货币结构不合理B.资产结构不合理C.总量过多D.管理模式不科学【58.【题干】年10月，国际金融企业和亚洲开发银行分别获准在我国银行间债券市场发行11.3亿和10亿元人民币债券，该种债券在性质上属于()。【选项】A.外国债券B.欧洲债券C.扬基债券D.武士债券59.【题干】年11月，“沪港通”业务正式开启，上海证券交易所和香港证券交易所允许两地投资者经过当地证券企业买卖要求范围内在对方交易所上市股票。这意味着，我国深入放宽了对国际收支()外汇管理。【选项】A.商品与服务项目B.经常项目C.资本项目D.平衡项目60.【题干】假定我国某年外债还本付息额为5091亿人民币，某年外债还本付息额为25452亿元人民币，二者之比为20%。这一比率是我国该年()。学员反应题目有误【选项】A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率二、多项选择题61.【题干】在回购协议市场中，能够作为回购证券标有()。【选项】A.国库券B.商业票据C.股指期权合约D.股指期货合约E.大额可转让定时存单62.【题干】我国已经建成多层次股票市场包含()。【选项】A.主板市场B.中小企业板市场C.创业板市场D.股指期货市场E.股指期权市场63.【题干】依照利率风险结构理论，到期期限相同债券工具，其利率水平不一样原因在于()不同。【选项】A.违约风险B.流动性C.所得税D.期限结构E.收益率曲线64.【题干】上海银行同行业拆放利率是中国人民银行培育一个基准利率。该利率属于()。【选项】A.单利B.复利C.算术平均利率D.零售性利率E.批发性利率65.【题干】以下金融机构中，由中国证券交易委员会负责监督管理有()。【选项】A.保险企业B.证券经营机构C.期货经营机构D.信用合作社E.证券投资基金管理企业66.【题干】以下金融业务运行模式中，属于传统金融业务电子化模式有()。【选项】A.网上银行B.手机银行C.电话银行D.互联网基金E.家居银行67.【题干】依照中国银行业监督管理委员会公布《商业银行理财产品销售管理方法》，我国商业银行在理财产品销售中禁止性行为有()。【选项】A.采取回扣方式销售理财产品B.向客户出售保本型理财产品C.将存款单独作为理财产品销售D.销售人员代替客户签署文件E.经过买卖理财产品调整监管指标，进行监督套利68.【题干】以下金融活动中，属于商业银行资产管理范围有()。【选项】A.发行债券B.交纳法定存款准备金C.证券回购D.债券投资E.优化贷款期限结构69.【题干】以下说法中，属于证券私募发行有点有()。【选项】A.市场流动性强B.节约发行费用C.发行条款灵活D.缩短发行时间E.受法律法规约束少70.【题干】按照法律形式划分，证券投资基金类型有()。【选项】A.契约型基金B.企业性基金C.合作型基金D.公募型基金E.私募型基金71.【题干】在管理利用或处罚信托财产时，我国信托企业能够采取方式有()。【选项】A.买入返售B.出售C.存放同业D.租赁E.以对外借款目标将信托财产用于质押72.【题干】关于融资租赁协议特征说法，正确有()。【选项】A.融资租赁协议是诺成协议B.融资租赁协议是有偿协议C.融资租赁协议可单方解除D.融资租赁协议是双务协议E.融资租赁协议是要式协议73.【题干】金融工程主要领域有()。【选项】A.金融产品创新B.金融体制改革C.金融风险管理D.资产定价E.离岸货币借贷74.【题干】假如某中国个人投资者只购置了以美元计价股票，则该投资者负担市场风险有()。【选项】A.利率风险B.汇率风险中交易风险C.汇率风险中折算风险D.汇率风险中经济风险E.投资风险75.【题干】存款创造倍数实现要基于若干假设条件，这些假设条件主要有()。【选项】A.固定汇率制度B.全额准备金制度C.部分准备金制度D.券款对付结算制度E.非金额现金结算制度76.【题干】假如IS、LM和BP曲线存在共同交点，则在该点上各曲线所代表字市场同时处于均衡状态，这些子市场有()。【选项】A.货币市场B.商品市场C.黄金市场D.外汇市场E.股票市场77.【题干】货币政策可供选择中介目标()。【选项】A.利率B.货币供给量C.基础货币D.存款准备金E.再贴现率78.【题干】依照商业银行风险监管关键指标，我国商业银行收益合理性监管指标有()。【选项】A.净利息收入B.总利息收入C.成本收入本D.资产利润率E.资本利润率79.【题干】假如人民币对外币升值，从理论上看，其可能决定原因有()。【选项】A.我国物价与国外物价相比相对上升B.我国物价与国外物价相比相对下降C.我国国际收支出现逆差D.我国国际收支出现顺差E.市场上预期人民币贬值80.【题干】以下举措中，能够降低我国国际收支顺差有()。【选项】A.允许我国出口企业将外汇收入存放在境外B.放款我国企业对外直接投资外汇管制C.激励高科技外资流入D.限制低附加值直接投资流入E.严控国外投机热钱流入三、案例分析题(一)AIB企业为扩大业务范围，在上海证券交易所经过发行债券方式筹集资金，共发行面值为100元、票据利率为5%，到期期限为3年债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。81.【题干】该债券投资者每张债券第一年后收到第一笔利息现值为()元。【选项】A.4.5B.4.55C.4.76D.5.0582.【题干】该债券发行价格应为()元。【选项】A.86.38B.90.7C.95.23D.100.0083.【题干】该债券投资者以发行价格买入该债券，持有至到期收益为()。【选项】A.4.70%B.4.55%C.5.00%D.5.23%84.【题干】关于市场利率，债券价格与收益利率之间关系说法，正确有()。【选项】A.市场利率上升，债券价格下降B.市场利率下降，债券价格不变C.债券价格越高，到期收益率越高D.债券价格越低，到期收益率越高(二)下表是我国某商业银行年年末资产负债简况。(单位：亿元)序号项目年末收益1各项存款250002各项贷款150003债权投资62504现金及存放中央银行款项55005存放同业款项11256发行普通金融债券15007发行次级金融债券1508向中央银行借贷25085.【题干】年年末，该商业银行资产余额为()亿元。【选项】A.28375B.27250C.21675D.2787586.【题干】年末，该商业银行现金资产余额为()亿元。【选项】A.6625B.6875C.5500D.712587.【题干】年年末，该商业银行短期借贷余额为()亿元。【选项】A.150B.250C.400D.137588.【题干】关于该商业银行资产负债管理说法，正确有()。【选项】A.债券投资是主要资金利用B.现金资产流动性高于贷款，但盈利性低于债券C.借入款偿还期限和金额需要集中，方便集中偿付D.借入款规模应适当控制，并以增加短期债券为主，以提升流动性(三)年4月，中国证券监督管理委员会公布了《关于修改证券发行与承销管理方法决定》。年6月，KH股份有限企业在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任企业担任保荐人。此次公开发行新股4560万股，回拨机制开启前，网下初始发行数量为3192万股，占此次发行总数70%，网上初始发行数量为1368万股，占此次发行总股数30%。此次公开发行采取网下向符合条件投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合方式。发行人和保荐人依照网下投资者报价情况，对全部报价按照申报价格由高到低次序进行排序，而且依照修订后《证券发行与承销管理方法》对网下特定投资者进行优先配售。最终此次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。89.【题干】在此次发行中，保荐人ZY国际证券有限责任企业主要身份是()。【选项】A.证券经纪商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商90.【题干】此次新股发行定价方式是()。【选项】A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式和竞价方式二者特征询价制91.【题干】在此次新股发行定价方式下，当网下投资者报价后，全部报价应按照申报价格由高到低次序进行排序，为了确保新股定价合理性，应从拟申购总量中最少()。【选项】A.剔除10%最低报价部分B.分别剔除10%报价最高和最低部分C.剔除10%报价最高部分D.分别剔除5%报价最高和最低部分92.【题干】依照修订后《证券发行与承销管理方法