建设工程施工合同风险管理概述

第十章建设工程施工合同风险管理第一节风险的概念一、风险的基本含义风险一般是指在从事某项特别活动中因不确定性而产生的经济或财务损失、自然破坏或损伤的可能性典型风险P185风险管理术语风险术语风险：指不确定的事件或条件，一旦发生的话，可能对项目的目标带来积极或消极的影响。风险事件：项目过程发生的、并给项目带来负面或正面的影响。正面的影响指机会、负面的影响指威胁不确定性（未知的）：指不寻常状态的特征，缺乏与理想结果相符的信息。风险管理术语风险类型(Ⅰ)商业经营风险：任何与商业经营努力有关的盈利或亏损的、内在的机会产生的风险。承保的风险（纯风险）：仅仅与损失的机会有关、而不是盈利的机会有关的风险。风险类型（Ⅱ）已知风险：含有不确定因素的事项或情况的风险（例如：死亡）。已知－未知风险：可识别的不确定性风险（例如电子票据、癌症）。未知－未知风险：现存的、我们难以想像的事项或情况的风险。风险管理术语风险的来源内部的、非技术的因素（通常是可控制的）。进度计划延迟（由于劳力的短缺、交付期延误、规定的批复等），成本超支（由于进度延误、缺乏有经验的员工、不适当的采购策略等），现金流动不畅、周转困难、偿还无力等因素。技术上的因素（通常是可控制的）技术更新（例如：由于新技术的引进带来的零件替换、工艺的复杂程度增加），项目技术的具体风险（例如：项目过程变更），设计因素（例如：数据不确切、设计不适当等）。风险管理术语风险的来源（续）外部的、不可预见的因素（不可控制的）例如，法规因素（不可预见的政府介入），自然灾害（风暴、洪水、地震），假设事件（破坏捣乱、阴谋破坏），不可预见的负面效应（环境方面、社会方面），完工因素（由于破产导致项目不能如期完工）。外部的可预见的因素（但不可控制的）市场风险（原材料、需求的可获得程度）,环境影响、社会影响、货币变化、通货膨胀、税收因素）。不可预见的因素第十章建设工程施工合同风险管理第一节风险的概念二、风险的基本特征（一）、客观性（二）、不确定性（三）、可预测性（四）、损失性（五）、结果双重性第十章建设工程施工合同风险管理项目风险管理是对项目风险进行识别、分析和应对的系统过程。将积极的风险事件结果最大化将消极的风险事件结果最小化风险管理贯穿项目的整个生命周期通过努力，收集准确的项目风险数据和风险特征来实现组织对项目的风险管理。第十章建设工程施工合同风险管理第一节风险的概念三、风险的分类（一）、按风险产生的原因分类P186（二）、按风险产生的阶段分类（三）、按风险产生的后果分类P187（四）、按风险的可控性分类P187（五）、结果双重性第十章建设工程施工合同风险管理第二节风险管理一、风险管理过程风险识别：识别风险的来源和种类风险分类：研究各类风险以及其对个人和组织的影响。风险分析：通过运用分析技术，研究各类风险及风险组合的可能后果。风险回应：通过采用将风险转移给另一方或将风险自留等方式，研究如何对风险进行管理。风险管理过程风险管理计划编制风险识别风险定性分析风险定量分析风险应对计划编制风险监控对风险的一般认识风险和项目生命周期风险

时间风险增加期望值赌金第二节风险管理二、风险管理的任务－在招标投标过程中和合同签订前对风险作全面分析和预测。－对风险进行有效预防－在合同实施中对可能发生或已经发生的风险进行有效控制。第二节风险管理三、风险分析的主要任务－损失发生前的目标1、节约经营成本2、减少忧虑心理3、达到应尽社会责任－损失发生后的目标1、维持组织继续生存2、使组织收益稳定3、使组织继续发展

第二节风险管理四、承担风险的基本原则P192五、风险防范的一般方法1、风险回避（拒绝承担风险，避开风险）2、风险降低（风险缓和，采取措施减轻损失）3、风险转移（采取一定措施转移给第三方）4、风险自留（风险接受）

第二节风险管理六、业主的风险防范1、认真编制好招标文件和相应的合同文件2、认真对投标人进行资格预审3、做好评标、定标工作4、聘请信誉良好的监理工程师5、高度重视开工前及工程实施过程中的协调管理，及时处理项目的重大问题。6、利用经济、法律等手段约束承包商违约所造成的工程损失。

第二节风险管理七、承包商的风险防范1、社会风险的防范2、自然风险防范3、商务风险防范4、其他风险防范

风险管理术语风险三要素－风险事件－风险的影响结果－风险发生的概率风险管理中的基本要点风险只存在于未来。风险识别是至关重要的一步。风险可以量化成货币值:QR=可能性×结果QR=%×¥QR=60%×10,000¥QR=6,000¥风险可以按常规的刻度值方法进行排序–风险矩阵。

使用风险矩阵12345X54321结果高中低可能性刻度值的含义:1–很低;2–小;3–中等;4–比较大;5–十分大一旦所有风险的可能性和结果进行了排序,全部风险即可对应到风险矩形表格中.风险的影响结果是什么?(QR=LxC)风险管理计划编制输入风险管理输入组织风险管理政策确定角色和职责项目利益相关者风险承受能力组织风险管理计划的模板工作分解结构（WBS）工具和技术计划编制会议风险管嫌理计划郊编制风险管唇理计划妙编制的滨输出风险纱管理涌计划私：1、项目朝生命周渡期风险波管理的伐结构和伴执行2、不龙是单梨个风男险的蜘应对抗计划包括羞：方炮法、累角色给和职妖责、斜预算虏、时边间（风赔险管肆理过沈程的法频率述）、违评分目和解框释，以及风厚险应对野行动、仗行动执亲行人、活执行方什式等风剂险临界类标准3、报表告格式4、跟逼踪计耳划风险的览识别风险识绳别的输怀入风险管慌理的计尼划项目计撒划编制眉的输出风险的河类别历史信东息工具和导技术文档歇审核信息采挖集技术检查战表假定分僻析图表脑分析酷技术风险明的识嗓别风险胆识别崇的输线出风险风险活触发抬因素其他过猴程的输槽入参与慕风险饱识别互相突作用颈的过窗程第一吼个相角互作锋用产番生于碎项目粮团队升或风晨险管暂理团疾队第二个浇相互作藏用产生磨于全项庭目团队促和主要组的项目秋干系人最后梳的一淘个相港互作柴用是粮由项范目以咐外的栽人员幕产生丑的风险的珠识别信息获画取的技脖术头脑建风暴绩、德仆尔菲馒技术爱、面翻试技超术、姻优势浓、劣庆势、初机会蔬、威抽胁（SW悟OT）分析费技术薪。德尔直菲法涝：减统少人接们对问数据两信息边的偏刻见，木避免座大家刚受到昆结果阶的影冷响。SWO齿T分析－态提高对破风险的换综合考象虑。风险僚的识弹别风险滑伴随拉项目尚生命由周期缺乏相哥关技术烫的专家范围甲或问酒题的订定义竞不清未作可洒行性研修究目标不费明确缺乏主约人翁“始投入”牧精神未制萍定风画险管默理计誓划应急计素划说明不息清晰范围不秀清晰没有妹管理足层的冻支持团队成销员角色苏定义不什清，缺仿乏有经卫验的成臣员风险的柏识别风险母伴随寺项目躬生命杠周期劳工叹缺乏盛技能材料不锣足天气鲁原因范围秆变更进度变染更法律或底法规变描更执行吩失败质量布差客户不判接受验吧收建设副变更现金粱流的纪问题定性休分析风险嗽定性无分析于的输沙入风险管贴理计划已识贪别的纱风险项目状齿况项目类且型准确的量数据风险料程度岂的概恶率和鬼影响工具和材技术风险堡概率听和影裤响概率茎／影宏响率准矩阵项目杜假定困测试数据鲜精确示明细定性怪分析风险定友性分析俗的输出项目远整体票的风秃险级唱别风险级错别的先赏后顺序劣表需要额孩外分析黎和管理友的风险谦列表定性梁风险卧分析幻玉结果司的趋颠势量化朗分析利用田模拟兆和决境策分稼析确锦定风产险达到易特定昏的项叔目目芦标的它概率塌分析成本耗拜损程度纸及应急追储备资蓄金计划量化风惹险分析拌的输入风险职管理鄙计划已识婆别的般风险项目竟状况风险逗的优搞先顺盛序列笛表需进绩行额查外分礼析和榆管理禁的风描险列枣表历史信谎息专家判隶断其他呜计划摆编制糟的输惠出量化分怜析量化风凯险分析晨的工具追和技术面试敏感度竿分析决策树词分析模拟唉分析量化风谱险分析遍的输出量化风旗险的优难先顺序码列表项目的专风险概链率分析实现项充目成本朝和时间抄目标的店概率量化风己险分析牌结果的有趋势量化转分析面对奸风险蔬的态水度效用理姜论风险逃轿避（风虫险避免痰）风险追萌随（风豆险寻求宋）风险沈中立敏感知度的舟分析在基泰准价拐值范欣围上复，确调定对奶项目榴的潜谎在影荐响最谁在、邻含有之不确穗定因忧素的背风险故。量化竭分析决策寨树分胸析实例酸：某家公贱司准备蕉投标并拾分析了罪相关信假息，一朱种新的凡工具马芽上就要扎投放市戴场，假泪如公司旋利用这杯个新工德具的话肿，可以他保持进峡度并赚话五万元负人民币膏，否则写，公司饱将损失叠一万元有人民币邻。新工姜具投放创市场的漏概率假坑设为20停%，请海进行袜投标蓬决策挑。量化援分析决策树学分析投标？EMV＝20梯00投标20蜂00不投标0-10甚000500傍0000新工具边投放20毛%新工具不招投放80%新工具投择放20%新工具萄不投般放80%备选方案寺分支决策浆点机会点量化炭分析风险赞对计洋划编喉制的岭输入风险稻管理象计划风险优劳先顺序絮列表项目的盒风险等旗级量化的炒风险优薪先顺序认列表项目挽概率拌分析成本锤和时港间目尾标完荷成的万概率潜在的悦应对风由险列表风险慎临界闯点风险汤的所争有者风险的持共有原份因定性和乓量化风井险分析矮结果的戴趋势应对计恢划的编距制风险应览对计划浴编制的攀工具和集技术风险避乡丰免风险撒转移风险缓恳解风险旗接受风险除应对荒计划免编制联的输雨出风险应谱对计划忧（风险检记录）剩余钢风险次要的济风险契约协舞议应急厅储备小金需天求计纺划其他过老程的输沈入项目修反订计划怠的输入风险爹应对杜的分足类规避通过提排除律风险符的原始因来筛排除豪具体读的威效胁。陶项目渠经理大无法饼排除穿所有竿的风床险；减少乖项目拐范围元、增忠加资君源或供时间绪、采糖用惯患例方夫法、各筛选动不熟葛悉的括承包班商。转移将风逆险转板移给贷其他钱组织摄；处理静财务去风险纽奉的最述有效弊的应豆对类演型；投保饮方以赖支付徒风险第保险变金的歉形式少转移店风险材，由肠保险铜机构前承担疑风险攻。包嚷括保逝险、使合同截绩效息保单味、保盖修期漂、担午保等聋方式通；固定价因格合同适是将风糖险转移肆给卖方很。风险选应对尼的分透类缓解育（降推低风心险）通过降揪低风险隐发生概纪率及风固险结果驻的有害疑程度来浊缓解EMV的影炉响尽早采夺取有效贷的行动接受（锯保留的木）无法脸确定栏合适渠的、搅应对奴策略能的风惧险处业理方辈法应主动施地制定乐一个应单急计划大部分斥风险的父处理方雅式是采俯取接受慎类型风险劳应对燃的分兔类接受（就继续）应急凝计划是处于米退却的差位置（枕次要的沃选择）薯，或在茅项目的豆风险事擦件发生饮产生负炒面影响翼的权变贸措施。应急亚计划广的编亩制制定叮管理绕计划亿，以创应对冶发生尿在项兼目中杰的具孔体风内险事或件。预算硬中的岛应急绩储备粪管理耀，包逐括备趣选的跑进度懂活动蚂或应娘急对均应的您权宜刮措施轨，以连及项踪蝶目停颗止后扑进行对的责且任评慕估。风险应胖对的分猾类高风险通过减毁低发生伪概率或守风险结介果的影咳响来改预变风险应急婶储备完金中级的糊风险保证这埋些风险旬不再扩声大、同怀时降低屯风险的将危害应急储请备低风株险不必减拥低该类寒风险，俭但是应场定期的纳追踪这阿些风险梦，以保寺证不会异成为严筑重问题剩余解风险脾：指恶风险施应对泰后剩们余的氧风险二次飞风险路：采仁取风蚂险应弱对措坛施后氏连带升发生池的直估接结猾果风险应随对的分廊类协商毒应对盘的可乔行技渗术协商高谷风险任歪务的截沾止时间尽量吵优先母实施呢高风甩险任碗务经常许回顾畜项目北计划次并评和估风休险的愈发生污频率安排赢有能处力的售人士沈承担蚁关键洲的任永务安排壮后备豆团队眼承担郑某些贪任务及时指知会速项目妇干系雷人关哑于沟愈通核脆准变喘更风险管域理、监敌视和控跟制风险谋监视睁和控