第十章金融稳定及

第十章金融稳定及中央银行的其他管理性业务第一节中央银行与金融稳定第二节中央银行与外汇管理第三节中央银行与国际金融关系的协调第四节中央银行的调查统计业务第五节中央银行的其他管理性业务第一节中央银行与金融稳定一、中央银行与金融稳定的关系二、金融稳定的含义、特征和标志三、金融稳定的目标四、金融稳定的制度框架一、中央银行与金融稳定的关系

（一）金融稳定是中央银行的货币政策目标之一（二）金融稳定是中央银行的重要职责和任务《中华人民共和国中国人民银行法》第二条明确：中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。一、中央银行与金融稳定的关系

（三）中央银行金融稳定的具体职责：1、通过货币政策及其操作，维护货币体系的稳定；2、通过建立稳定高效的金融基础设施（支付系统），降低系统性风险；3、对金融体系的运行进行广泛的调查研究，随时掌握金融体系的稳定状况；4、防范和处理系统性危机，必要时行使最后贷款人职责，对有问题的金融机构提供流动性支持。（美国美联储与“房地美”和“房利美”）

二、金融稳定的涵义、特征和标志

（一）涵义：金融稳定：是指金融机构、金融市场和金融基础设施运行良好，金融业稳定发展且能够与经济社会发展保持协调，并能够抵御各种冲击而不降低运行效率的一种状态。二、金融稳定的涵义、特征和标志

（二）特征：1、金融稳定具有全局性。2、金融稳定具有动态性。3、金融稳定具有综合性。二、金融稳定的涵义、特征和标志

（三）标志：1、价格与币值稳定。2、银行稳定。3、金融安全。三、金融稳定的目标

总体目标：保持金融机构和金融市场安全运行，防范和化解系统性金融风险。具体目标：1、对经济全局而言，要维护金融安全和金融主权，以避免金融危机对经济金融发展的干扰和破坏。2、对金融业而言，要防范和化解全局系统性金融奉风险和局部系统性金融风险，及时切断风险传播，阻止风险蔓延。3、对社会经济个体而言，要提供一个合理金融预期。增强他们对货币和金融体系的信心。四、金融稳定的制度框架

1、金融市场主体制度的完善；2、金融市场结构和秩序的构建与完善；3、有效金融调控体系和监管体制的建设与完善；4、金融基础设施等市场支持保障系统的建设与完善；5、金融风险处置机制和制度的构建与完善。第二节中央银行与外汇管理一、外汇管理的一般概念二、外汇管理的理论评价三、外汇管理的主要内容四、我国外汇管理的基本框架五、中央银行对外汇市场的监管一、外汇管理的一般概念

1、概念：外汇管理：也称“外汇管制”，是指一国为使其国际收支与汇率在符合本国利益的水平上保持平衡与稳定，指定或授权中央银行运用各种手段，包括法律、经济、行政等措施，对在其境内和管辖范围内的外汇收、支、存、兑等进行的管理。是当今世界各国中央银行调节外汇和国际收支的一种常用的强制性手段。2、管理对象：分人（自然人和法人）和物。人的对象：分“居民”和“非居民”，外汇管理对居民较严，而对非居民较松；我国在资本项目管理上把在华“外资机构（经济实体）”作为非居民，而把在海外的“中资机构”视为居民。物的对象：①外国货币；②外币支付工具（外币票据、外币有价证券、贵金属等）；③携带出入境或用作国际支付工具的本国货币。一、外汇管理的一般概念

二、外汇管理的理论评价

1、外汇管理的背景：历史背景：外汇管理是国际经济关系发展到一定历史阶段的产物。在金本位货币制度时期，各国间货币的汇率以各自货币的含金量为基础，不同国家的“黄金货币”在国际贸易及汇兑中畅通无阻，汇率平衡自行调节，无须外汇管制。在“不兑现的银行券货币制度（现代信用货币制度）”下，汇率受到各国经济和政治等复杂因素的影响而时常出现剧烈波动，给各国的国际收支平衡及经济发展经常造成威胁，于是各国出现了外汇管制。政治经济背景：无论其他条件和背景如何，凡当一国利用一般经济手段不能使其国际收支与汇率维持在符合本国利益的水平时，该国就会动用“外汇管制”这种强制手段。二、外汇管理的理论评价

2、外汇管理的目的：谋求国际收支平衡；维持货币汇率稳定；保障本国经济正常发展；增强本国经济在国际市场的竞争力。二、川外汇盛管理突的理尼论评雁价3、外北汇管灭理的既利弊怠：利（轰积极驳作用遇）：保持捞汇率释稳定傍，防康止资街金外犬逃，铸有效僵控制纲外汇可供需负；有颠利于短本国可财政捞政策逃和货冈币政嫁策的保推行碌，减量少外毒来因贼素的熊干扰渠；有诸利于嚼发展勉中国葵家保购护本奶国产激业发带展。弊（托消极匀作用耕）：难以忧保证垦汇率何的长坚期稳晚定；吹严格电的外粘汇管钻制在诵一定科程度挡上会央限制壁国际筑贸易走的发横展；昆限制法资本忙流入类，导焰致国跳外投浪资减电少，海影响穴本国框经济虽增长排。二、愉外汇梯管理适的理话论评岛价4、我择国实犁行外拐汇管意理的落作用悬：（1）增沈加外弊汇收吨入，财保持掏国际累收支热平衡变；（2）合蛛理使垦用外徒汇，格促进想对外永贸易骨和外孝向型言经济瓣的发秃展，还保持春整个互经济艇的持世续稳很定增赴长；（3）惨增强扔资本双项目哪的可婚控性诞、稳勉定性能和可伸预测够性，核促进误金融污稳定填，避痛免国地际资尺本流篇入导术致的么金融军危机荒和对圈国内机经济谎的冲裹击。三、忆外汇逆管理温的主始要内滚容1、贸腰易项须目（锣贸易臣外汇受收支中）的赏管理角；2、非阿贸易苗项目宋（运蒜费、旺保险蚁费、考佣金遇、利猎润、疲版税贴、个堆人旅喷费、伴医疗宿费、历留学叼生费锋用等往的外雀汇收蓄支）熄的管遥理：3、资偶本项渗目（毕资本浸流出皆、流闷入的莲外汇愤收支镰）的壳管理捷；4、对谢汇率蛙的管逝理；5、对页黄金蜡和本销币出轮入境启的管漏理。四、叮我国标外汇万管理腾的基诱本框事架（一担）经健常项休目的馆外汇容管理方框架览：现状识：取消辫贸易录和非惧贸易答项目羊的外楼汇支西付及重转移董的汇鸭兑限茫制，19蒙96年底弹实现产了人沈民币财经常按项目磨的可浩兑换轻。由宰直接芒管理悦变为段间接系管理锁，由择事前浩审批分变为源政策挂规范时和事煮后监鉴督。芦具体城内容灵包括嘉：1、实愚行银让行结偷售汇恼制，撕实行德人民捏币经童常项誉目可延兑换询；2、实挺行进颤出口罚付汇免核销福管理交，强孤化外恳汇管皆理部殖门的办监管验职能倒；3、实碍行暂袍收待痕付外公汇和跑专项荐外汇冲的的旬帐户阿管理咱，以爸便于巾监督垄和照班顾现托状；4、实惭行国翼际收指支统绞计申福报制垂度，挪完善处宏观勇监测崭和管撑理体夜系；5、禁掏止在梦境内研以外咳币计典价、圆结算稠和流顶通，很建立肺银行闸间外屠汇市看场，飞改进专汇率秀形成坟机制闲。四、旺我国架外汇脉管理笛的基顽本框猪架（二势）资喝本项旨目外孝汇管陈理框灯架：现状弃：20闯04年底僚，我西国人忘民币唇资本白项目线实现蹦了部叮分可禁兑换微（IM沫F划分乳的43个资酷本交替易项牛目中偶，我巩国已局经放办开或切基本和放开50糕%）；常集中窜在资惩本流染入的衰管理索；内物容包翼括甄伞别资膨本项条目交播易、模对资膏本项绘目交慢易涉延及的缩慧货币懒兑换蒜、支横付和秀转移盲加以炮管理砌和限研制。改革纹程序护：首先银实现哄经常摸项目茄的可恨兑换报；其鸽次，哲逐步删完善皇资本磁项目令管理高，为绩资本颗项目铁完全于可兑们换积倒极创灵造条慕件；竭最后透，在歌条件厅成熟千时以剑恰当帽时机装推出无资本料项目站完全域可兑坟换，初从而月最终姿实现悬货币才的完冲全可得兑换雷。实现尝人民查币资喝本项圾目完堤全可第兑换嘴的总扛体思伸路：先放榴松流候入，咬后放增松流授出；先放隙开长间期资美本流虾动，梦后放流开短依期资抹本流逗动；先放钩开对耻金融帮机构芝的管臭制，缎后放企开对秧非金则融机饲构和劣居民厨个人评的管纲制；先放虫开有仰真实牙背景料的交梦易，而后放朗开无明真实繁背景惕的交瘦易。五、隶中央革银行竹对外妈汇市片场的献监管（一神）外千汇市奥场的稠概念添：外汇气市场闻：是从丽事外宋汇交凝易的涂场所绕，是签各种复不同鼓货币站交换但的场后所。不外汇秆市场脸是金摊融市往场的匪重要骂组成铃部分学，属待于货始币市苗场的誉范畴御。外汇大市场用有两驳种形磨态：1、有嚷形市掩场——有固赔定交樱易场州所的昌市场曲，如众外汇洲交易泼所等惨；2、无帮形市阁场——电话书、电戴传、激电报为和计父算机暮交易做系统粱等现满代信庆息化匆系统咸构成发的交悄易网易络。五、临中央诸银行浊对外息汇市坦场的养监管（二蚂）中央煮银行栗对外户汇市屈场监割管的洞必要爷性：1、外丙汇市坊场监按管是重中央奥银行芬外汇吩管理寻的重皱要组扯成部携分，侦是中其央银扑行的分重要克职责林和管耗理性科业务溪之一统。2、中朽央银壁行参葛与并倦监管新外汇绒市场售，是沙其实螺施货泼币政东策的籍需要政。3、中工央银内行监后管外技汇市可场，大是实以施其绍汇率孤政策嘴的需朱要。五、井中央柔银行懒对外慌汇市当场的揉监管（三允）中弱国人吊民银液行外脖汇市在场监希管的接内容桌：1、对完银行恢结售百汇市务场的东监管学：依据讽：《中华浅人民投共和肌国外主汇管访理条铃理》和《银行郊结售获汇及环付汇蔽管理去办法》，并购授权祝国家街外汇远管理托局实棋施监堂管，具体虹内容僻：（1）对掌外汇汪账户于（境膀内）稼的监虹管；负（2）对亲收汇霜和结德汇的袋监管灵；（3）对项购汇息和付边汇的正监管训；（4）对捡外汇尝买卖裳价格单的监衰管；宾（5）对万外汇府指定叹银行境业务提的监攻管；息（1）违冷规处伟罚。2、对联银行辅间外遇汇市抚场的蜓监管茄：有资劣格经创营外芹汇的借境内捧金融侵机构争之间底的人略民币险与外数币之橡间的较交易粘。由自中国枕外汇术交易果中心胸负责拢业务谱组织曲与管难理。盟监管危内容霸包括膨：（1）对景外汇初市场交组织肺机构刊的监督管；（2）对谣外汇叹市场犬交易鲁参与俗者的背监管租；（3）对酱交易嫁行为封的监鞭管；（4）对专交易知价格距的监何管。第三很节添中央虹银行伍与国蹈际金纤融关病系的勺协调一、仗中央贪银行御国际零金融社关系抖协调够的必年要性二、狐中央畅银行棵在国代际金择融关鸦系协萄调中行的地疮位三、坑中央不银行竟与国苗际金泪融机规构的汽关系四、尿中央准银行袄国际来金融堵关系耳协调渠的任怀务和伶职责一、冒中央先银行热国际扫金融豆关系枪协调参的必持要性1、在狂经济达全球推化和颠金融证国际达化趋唱势下奔，各睡国之眉间的承经济听和社患会联箭系更失加密盗切，酱相互备影响早不断宽加剧阿。2、各嘉国的鹊货币汉政策角、利鸭率政灰策、扇汇率鼓政策根、国台际收加支、仿国际边储备顽以及值其他蛙经济艰政策醋，将堡超越户国界弄（溢谦出效顺应）献而产度生国梳际性锄影响涂。因此棵，建穿立和留发展踪蝶各国昂中央剩银行旋的密凯切联奴系，映加强岭国际斗金融弟关系遵的协冰调，薪成为钱必然吵之举针。二、卵中央耽银行馒在国停际金绸融关牧系协渐调中刷的地挥位1、中窑央银浸行在链国际摆金融歌关系明协调窄中居寸首要葛地位鲁。2、是蜻一国帅政府外对外汪金融盼关系帆的总收顾问侨和全市权代恰表。三、霜中央歉银行蕉与国疯际金代融机距构的扔关系1、代闻表政焦府参圣与国晕际货悟币基标金组肃织的罗活动串；2、与煎世界碧银行械集团乞等国滋际金抢融机层构建搞立合堤作关怀系；3、参勤与国摘际清岁算银抵行的墙活动皂；4、参捏与区妈域性饲国际岁金融怖组织鸦的活芽动；5、各脆国中汤央银测行间赠的交旬流合页作活菌动；6、在甩国外豆需要季的地垦方设泉立中冷央银懒行驻充外代吉表处骄。四、擦中央混银行巴国际喉金融水关系著协调裁的任着务和痕职责1、与泪各国航中央努银行圣进行岛官方动结算答。2、进圣行资啊本国疯际流峡动的叨调节底管理范和对庙外负驴债的要全面腔监测脖。3、各树国黄敬金和逃外汇嚷储备旧的管浇理者结。4、进怒行外摩汇交予易。5、调句节和问监督昌国际市金融准活动叙。6、参粥与金肚融监较管的粉国际寺协作城。7、参枪与国答际货锻币政庸策的凉协调步。8、代推表国仙家建取立并侧发展省与各仪国中品央银猎行和头国际槽金融晌机构羞的合馆作关使系。9、充塔当国诞家对救外金尺融总员体发携展战押略的醉制定咽者。第四智节渡中央兰银行歪的调仁查统托计业蛮务一、捷金融平统计专的涵呜义、晃对象匠和作鸡用二、饰金融植统计符的基旁本原劝则三、锡金融雪统计爸的业决务程截序四、足金融虏统计盈的主麻要内涨容五、帽中央互银行卧的经摄济统继计调衣查一、冶金融浩统计敬的涵缎义、母对象源和作政用1、涵沙义：金融渴统计葬：是按性照规奔定的折统计域制度拐，根材据统笛计的化一般汤原理凳，运妈用科勒学的记统计纤方法析，对间金融怠活动叮的数妻量信便息进抹行收饮集、祝整理援、分酷析，侮从而喜为经季济和浑金融巷决策椒提供蚂依据敏及政李策建蠢议的察过程钓。一、这金融添统计舌的涵问义、肠对象闪和作蒙用2、对山象：以货葛币和然资金舞运动曾为核缠心的磁金融鲁活动群，包演括资窑金的语融通溪和各切种金斑融行福为。一、权金融垮统计俭的涵弟义、步对象厚和作病用3、作内用（胆目的圾）：（1）是碰中央贿银行喂履行宽职责查的重艇要手石段；派（2）是妻中央糠银行斯获取养经济浸和金牌融信汽息的奖基本未渠道什；（3）是斯系统舟反映说金融堵和经胃济领史域运蛋行规摆律、反状况窄和存户在问姓题的妥工具辟；（4）是眨中央喉银行漆制定贤、实拜施和驾调整谷货币唐政策锄，进界行金壤融监传管的妖信息螺保障湖。二、幼金融阀统计扔的基砍本原过则1、客走观性桂原则且；2、科肠学性宵原则轨；3、统篮一性鱼原则姜；4、及仰时性讨原则牌；5、保状密性窝原则询。三、督金融埋统计贡的业择务程蜘序（一销）统些计设章计：根据另统计纯对象需的性汪质和首研究哑目的陶，对胃统计践过程染进行笔的通厦盘规帅划和奇全面捉安排和。（二裕）统舅计调碑查：根据拉金融帖统计因、研源究目轨的及饶统计纱设计画的要返求，突有组徐织、晒有计挺划收薪集有窗关金健融活廊动数堤据和暖资料结的基轻本业贤务过烤程。（三薄）统银计整味理：根据圈金融工统计消调研伸的目玩的和厅需要穴，将解统计者调查列获得匀的原失始资捐料进个行科遣学分嚼类、营汇总怎，并益通过汁综合型加工存，最秀终编转制成雾统计震报表礼的业羡务活授动。（四狂）统绍计分柄析：根据降统计里报表各等系饶列数暖据资肢料，吐进行防分析恢研究仅，揭循示金耀融活难动的低特征右、规制律及点原因悼，为兆决策查提供驻参考毅和建殖议的狮活动伤。四、侨金融度统计冰的主竞要内步容（一链）货乒币统胆计：包括五货币努供应浸量统期计和冰基础错货币月统计1、货思币供供应量嘱统计求：我国歉货币葬供应猴量的糖口径马分三上个层亭次：M0=流通栏中的钓现金括；M1=M0+活期干存款惨；M2=M1+定期幕存款+储蓄同存款+其他功存款2、基闭础货歉币统送计：我国樱基础唤货币氏口径=①金融购机构辫库存咬现金+②流通芽中的盒货币+③金融龙机构错特种垫存款+④金融柱机构产缴存胖的存内款准叮备金+⑤邮政物储蓄搅转存直款3、货耳币概芒览和屯银行喷概览称：即汇著总各序层次恶金融换机构辣的资烈产负扶债表饺。按货扭币统粗计要雕求，粥我国弯金融径机构彩分四拜个层额次：（1）货袍币当屠局：脱中国苦人民姿银行睛；（2）存受款货虎币银争行：具以活纹期存勾款为架主要彩资金这来源刘的金司融机严构，搂包括穷各类辨商业潮银行括、信烫用合侵作社壤和财粥务公剖司；（3）特住定存蛙款机友构：前不以祖活期太存款魔为主垮要资地金来瞧源但姨其负观债计直入广骗义货梳币的胡金融荣机构终，包光括政哗策性鹊银行贼和金将融租励赁公俘司；（4）其乞他金帆融机钟构：辅负债专不计今入广茫义货坦币的离金融撑机构信，包苹括证衰券公轰司、扶保险影公司韵和资蚕产管攀理公英司等睬。货币喂概览=汇总授的货不币当退局资签产负世债表+汇总集的存疑款货寺币银煎行资精产负刑债表银行越概览=货币规概览+汇总垒的特别定存政款机喊构的编资产毒负债咬表金融谈概览=银行衰概览+汇总僚的其煌他金混融机叉构的他资产董负债壤表（二馅）信黎贷收扔支统他计：（反汁映全粱国金识融机录构信淹贷资税金来下源、封性质雀、规柳模、冰分布核等）四、骗金融工统计疼的主理要内练容四、滩金融捡统计采的主仗要内谦容（三斥）金凝融市颜场统偶计1、货遗币市嫂场统贩计；2、资佳本市烂场统智计；3、外壁汇市虫场统也计。（四免）国长际收桂支统塑计：（酷反映校居民秆与非下居民肃之间得发生美的各花项经急济交趣易）四、猎金融卷统计馋的主背要内速容（五给）资拍金流贝量统盯计：（从浑收入马和分棒配社袄会资团金运鞠动角万度，懒反映庭国民笨经济出个部垄门之至间的护各类匪交易乒活动都）四、罢金融蜡统计廉的主浪要内盒容五、冬中央姿银行瓣的经拥济统政计调但查1、工伙业景齿气调壤查统罩计制勺度。2、城枯乡居刊民储碑蓄问错卷调继查统随计制业度。3、物饭价统日计调都查制反度。第五减节烛中央籍银行糠的其概他管决理性团业务一、渔征信炊管理二、饼反洗肆钱管泻理三、谈金融覆风险宽的评逢估与桐管理一、猫征信斧管理（一若）征吹信的阿含义贩：征信偿（cr酒ed娃it毒i热nv随es毕ti叛ga浊ti遗on查,c的re郑di右t思re点po矛rt通in优g）：扮“征医”是调求证创、调石查、习验证行之意别；“翅信”栽乃信队用、称资信广之意盗，包奴括资辨质、尊资金摩、信侍用和云信誉莲。所被以，手征信运的字诞面意盛思，斗就是款征求蛋、调没查或侵验证尿资质牧、资奖金、直信用阻和信誉誉。春具体津是指和专业蕉机构械从事系的企尽业资字信调奔查或探消费冶者个晃人信猜用调嚼查类进的业钩务活物动，挡也包屋括企如业信要用管惕理人例员为僻了解育客户香信用际状况功而进婚行的男资信顺调查沫。征信千的目铺的是走“调拔查和旋评价黎企业明的资骂信状登况和塔消费利者个仗人的扎信用鼠状况饶”。一、柳征信固管理（二肚）征歌信管栋理的烛含义疾：征信盖管理振是指咱政府海有关挽征信旋管理音机构呜，依字据征钳信管近理的奴有关缎法律是法规府，指宅导国牵家征惜信体初系建傍设，秀管理针和指奥导企尽业和贫个人肉信用橡信息倘数据增库的鼻建设乖和信崇用信唉息的御有序学开放盖，管厦理社役会征嗓信服璃务机丝式构和肆征信课市场辅建设致等行团为的闷总称稳。一、富征信趟管理（三豆）征协信管朗理的煌作用约和意怪义：1、是煤社会败主义团市场枝经济冈体制握建设捞的基条础之乡丰一；2、是叹实现步“征奖信国韵家”事的重迹要措当施；3、有菜效降榴低金完融机醉构的恋信用自风险骂，维废护金女融稳句定；4、是安一个本国家气对外效贸易棒、投术资和赶全面么经济订合作商不断名发展贞的基做石。5、是磨规范谨征信瞎业市目场运辆行，剃维护失被征躬信对盟象的龟合法瞒权益泰，确锹保征党信产羞品质胖量的潜必要徒措施明。一、睬征信泉管理（四漠）征以信管刻理的旺内容饱：1、征若信立盘法建君设；2、征坚信服仇务机灯构的萌规范皂和管榴理；3、企股业和肠个人规信用苗信息肿数据米库的炕建设暂、查星询管沉理；4、失洁信惩坐罚机情制建皮设。二、浮反洗傲钱管牌理（一旦）“冤洗钱努”和程“反糟洗钱阶”的立含义直：1、“盏洗钱循”：是指洒将毒器品犯输罪、释黑社皱会性纽奉质的章组织味犯罪致、恐朵怖活咱动犯犬罪、硬走私氧犯罪集或者撑其他湖犯罪特的违烦法所创得及夜产生壳的收辽益，涂通过陕各种摸手段丑掩饰帖、隐智瞒其虎来源弯和性苍质，窗使其展在形虏式上虽合法寻化的隶行为限。2、“反匠洗钱伙”：是粗指为底了预载防和应打击轻通过捏各种隆手段羽掩饰眯、隐泻瞒毒态品犯套罪、楼黑社扒会性脚质的庆组织遣犯罪折、恐盘怖活葬动犯胁罪、恢走私走犯罪康、贪柿污贿略赂犯再罪、奖破坏朱金融怜管理腥秩序毛犯罪絮、金惩融诈絮骗犯压罪或持者其镇他犯挽罪的介违法孝所得艇及产漏生的描收益汗的来头源和肚性质匆的洗贡钱行碑为，棋而采族取相肝关措幸施的肌行为买。二、坑反洗饲钱管捏理（二计）中交央银随行的乏反洗化钱职灵责：按照《中华伶人民贿共和腹国反纳洗钱鸣法》的规疏定，铜中国血人民掀银行葛是我读国国莲务院两反洗念钱行女政主眼管部纪门，京其反滴洗钱揪的主炎要职处责是怎：1、组蓬织、申协调肾全国刘的反腾洗钱左工作令；2、负巧责反且洗钱不的资控金监窜测；3、制泻定或绒者会诞同国慰务院吉有关扔金融受监督哀管理挡机构锅制定颗反洗爱钱规遇章；4、监为督、担检查腿金融拳机构浇履行暖反洗嫁钱义玩务的筛情况奋；5、在饥职权奖范围努内调扬查可蹄疑交饶易活妻动；6、履园行法擦律或弓者国病务院关规定怠的反引洗钱撇的其慎他职朗责。二、探反洗太钱管蹈理（三平）反呢洗钱廉制度栏建设胶：1、反摧洗钱领法律梢制度妥建设愤；2、反祸洗钱趣组织访协调练机制畜建设轧；3、反维洗钱歼监测磨、监勒督和遍协查隔机制挠建设座；4、反阀洗钱扩国际滑合作黑与协纺调机瞧制建救设。二、劣反洗齐钱管狐理（四皆）反抵洗钱穗的主苍要措懂施：1、建隔立客摇户身虫份识资别制铺度。2、建台立客展户身闹份资仙料和袄交易考记录洒保存振制度陵。3、大黑额交桐易和叛可疑匠交易运报告窗制度查。4、反胁洗钱籍调查朱。5、反边洗钱岛国际缝合作讲。三、滑金融毒风险驳的评露估与