客户关系管理系统应用实践

客户关系管理系统应用实践

PCRM系统CFE系统????客户营销管理事情繁多，无从入手？面对客户，苦于无用具可用？客户在哪里？存款在哪里？如何随时掌握客户的一举一动？客户经理到底做了多少业绩？一、系统定位二、营销篇三、资讯篇四、管理篇五、网点系统应用指引系统定位PCRM系统CFE系统营销篇????如何寻找高附加值客户?如何寻找流失、资金异动客户？如何了解管户客户整体情况和基本情况？如何深入了解客户交易行为？如何获取客户行外资产？如何快速记住客户？如何将客户分类，进行集体营销？如何营销理财产品、基金、贵宾卡？如何让我的营销更专业？营销篇寻找客户了解客户维护客户营销客户1、如何通过系统寻找高附加值客户？2、如何为营销活动寻找目标客户？3、如何寻找重点产品的目标客户？4、如何跟踪流失客户？

我们的问题是如何寻找本网点高附加值客户本机构内数据大客户排名TIPS：存款大户——存款余额近期高净值客户——月日均金融资产长期稳定大客户——年日均金融资产投资类客户——基金、三管、理财～客户汇总根据产品寻找客户清单商机管理存款大额收支如何寻找资金异动客户

操作路径：营销支持——商机管理——存款大额收支

查询结果选择客户姓名，可以查看该客户之前90天的大额变动情况TI烛PS：本肠机构修大额肌进出雾资金悠实时信监控晋、一栗目了考然网点划主管涝实时举查询穗本网叫点开钢户客玻户——可及洽时营巡寿销我急行理恰财产丹品操作扰路径问：工作躬提醒——当日馒提醒辛（按放类别伪）——提醒责查询客户毒闲置应资金滥提醒如何后寻找跪投资就产品瞒的销跟售线益索商机早管理理财宋产品绒到期如何设对客吵户持愤续销版售理没财产我品商机读管理理财防产品迟持有如何木寻找蜂短期屡理财比产品春的目岸标客芬户基金捐类别田选择盈亏或情况乘分为烫：盈姨利、驴亏损彼，盈酬亏幅怖度如去下：商机菠管理基金陷盈亏如何胡寻找氏基金版销售隐的目送标客侮户只提沃醒客最户在凭本机馒构的佩销卡揭销折及时苏跟进禽、回柏访客肺户金融则资产脱下降即、大玩额支拒出提会醒提供伟客户涉跟踪喉维护摊信息如何飞寻找涨流失摧客户及时田获取辛异动瓣、流北失客便户信标息工作丈提醒—风险缩慧提醒存款闯收支陵提醒末和金岛融资肺产变兼动提对醒有什腾么不宅同？寻找客户了解客户维护客户营销愤客户1、如糕何深岁入了凝解客删户交妄易行杂为？2、如撇何全转面了哨解客窄户，戒深挖浆客户萌价值算？3、如逼何获梳取客芝户行功外资作产信竟息？我们的问题是了解赏管户舰客户勉整体沸情况操作沿路径金：进入丛客户订清单羊界面—点击集客户振姓名客户令清单——让你要全面涂了解侨客户坦行内宣外资锡产状浅况操作刮路径歪：进入参财富袜管理-资产祝负债仗汇总-资产垫负债疮表-资产冲负债粮总表1、行劈燕内资被产负塔债表—掌握体客户淘在我种行金恋融资殖产配殿置情渗况资产虹负债席表如何歌了解恳客户伙的基伪本情柏况点击每一蜂项资住产类蹦型，销可以特查看晃资产费明细脊：继续点活漂期存料款中扰查看垄，可判查看异每一犬项产沿品的扰主档杀明细挣和交悬易明侄细明如何面深入寇了解浅客户蚊交易恐行为注意：主档马明细徐和交甜易明使细数带据是养实时轨的。如何衰深入严了解锹客户疏交易拿行为交易间行为渡分析蚕案例点击目财富早管理-资产统负债头汇总-资产抗负债星表-行外停资产栋负债际表如何鹿获取圆客户岭行外违资产可以览为客勤户进斩行资绘产诊骨断为甘突破诱口，咸全面尼了解笨客户外行外紧资产敲配置饥。2、行酷外资钉产负卵债表—洞悉词客户搞行外陷资产卧，为抵拓展匪行外蛙存款掩打下讯基础愚。资产亲负债界表寻找客户了解客户维护客户营销钞客户1、快筐速记常忆、引识别梦客户翻？2、如禽何对浸客户时进行廊分类惨营销懒管理渠？3、如挖何拓撞展管墙户客负户数灰量，翠做好督日常构客户轰维护宾工作没？我们的问题是操作让路径戏：我的简客户-客户睬清单-客户利标签如何航快速猫记住清客户客户且标签似效果再示意用途：通终过平浴时记绵录的迟信息推，在叼客户醉清单禁中快胞速识峡别客撤户特旱征客户富标签晓添加客户查标签如何摘将客萝户分尾类困进行合集体裙营销主管壤、网随点主培管、贝客户低经理敞、低自柜柜哀员操作警路径：我绳的客鸣户——群组纤管理群组坐管理如何殿每天韵开展稼客户缺维护映工作基金裤信息己提醒与审批盯提醒以链格接方轮式在回下侧粉显示工作笔提醒当日耐提醒尺当日搂毕历史忘提醒核查询提醒蛮参数插设置所有序类型原的提妹醒，胆默认晓均不屑给用冷户发撒送短还信，悲需要亿自行粥设置注意CF倾E系统积给自钳己发恳的短无信以日孟历的迫方式降管理抖工作限日志

可从管户清单中选择，也可以自己输入某一客户提醒到期后会在工作提醒—工作任务提示中提示。提醒开始日短信提醒本用户工作统日志如何暴做好候客户周商机庆管理商机普管理农案例寻找客户认识客户维护客户营销药客户1、如冻何营绞销理笨财产墙品？2、如烘何营剥销基系金？3、如贵何营既销贵冷宾卡牵？4、如延何让艳我们握的营当销更做专业智？我们的问题是如何舍营销菜理财鸣产品比较——可以鸟将行兰内产侨品与桶同业巾比较葛，分鉴析异宝同点终、比原较优帽劣势蚊。操作堆路径皂：财富燥管理—理财眯产品帐比较覆器理财且产品晚比较编器资讯盾库-同业妨理财播产品叼新发旦行情嫁况表如何予营销灰理财什产品同业举理财叠产品龄新发桥行情猪况表操作叼路径获：工作售提醒——当日宽提醒牌（按榜类别石）——提醒柴查询如何颜营销承贵宾绳卡一次拜面谈乏就是瞧一次梅营销望机会摩。请欣把握征每次护捆绑捕营销册的良扇机！已达曾标未瓜发贵惕宾卡持仓蝇分析路径赌：财富穷管理—持仓赚分析如何征营销胳基金存量律基金伏客户匙营销A基金狮综合歪筛选死器操作振路径匹：财富弦管理——基金夫分析——基金帆综合组筛选交器1、输凉入筛葡选条说件可选经择“袋非货往币基粗金”种或“匆货币悲基金虹”两室种如何平营销辨基金新基嫂金目际标客巾户营两销选中筐需要脏比较馅的基矿金，袋点比保较，斧也可要以从赠比较宝器中予删除贡某只磨基金2、按舱条件揉筛选悼出相字应的拉基金错，用心户可筹选择疏最多5只基恶金进狭行分碎析将歌选定移的基伴金进吼行对血比分仗析操作封路径舍：财富蝴管理—基金寒分析—基金刃比较筐器新基茄金目惠标客失户营笨销如何纽奉营销泛基金如何焰营销歇基金选择扮基金绕投资浴类型苦后，逮点筛雅选，遣可以承筛选梅出符警合条负件的阿基金桑。3、基氏金优松选器——采用四四挖三三菜法则为植客户范选取决特定续类型率中长撇期“稳定众强势”的挤基金操作竖路径砍：财富裂管理—基金垫分析—基金起比较狗器新基荣金目贵标客王户营到销强大陵的短响信营锦销手港段操作何路径点：营销垂支持——短信系营销短信障营销潜在监贵宾以卡客辫户的证专业无营销操作立路径坚：工作超平台—F稻6指(按两领次F6柿)理财栋计算反器——为高撇端客重户提昂供投削资组续合建目议，耳协助初客户旱进行靠资产厕配置畏和资络产管茎理。风险藏收益闲分析资产神构成粱分析叨：从工资产更、负享债等壤各类玩资产会的构国成情于况分纱析客交户的山财务屠状况猜。构践成分姻析的顺指标踏包括嚷：净资紧产负垃债构致成、偷资产俊投资昼、负浆债构掌成、怖生息杰资产缺构成4类构打成分强析。风险型收益需分析显：包歌括收葡益分床析、酬流动庙性分顿析、停风险复分析瘦，分临析客冬户在票各个都指标今区间开上的杀占比钟。财务欧诊断如何极让我委们的皮营销巩更专滨业内容割包括彻：报告桨期的架财务赌状况半年窄投资疑回顾客户处资产只摘要客户嘉经理饥的建孤议链接知：财富涌报告你式样.p猎df操作柳路径：进入笋财富届管理-资产饼负债盏汇总-资产僻负债朋表-资产乘负债竹总表如何追让我兔们的潮营销聋更专慈业财富躁报告资讯娃篇1.如何数了解骨我行削在售扶产品钢信息演？2.如何循了解董我所沉关注仇的市蹄场信耽息？3.如何魔获得柳专家算支持顽？我们的问题是了解掌在售孙产品堪信息在售答产品胸、即莫将发碧售产斗品在售许产品厉查询——目前美在售诞周期府内的具产品。操作明路径认：工岔作平啦台-在售绿产品产品农目录谱查询——可按馒产品复类别武查询阻在售瞒和下秃架产术品。操作婶路径象：产品汪库——产品疑目录深入蔽了解抓产品农信息产品撑库操作湿路径：产品榜库——产品得查询产品油查询深入吧了解终产品丛信息了解康市场廊财经洪信息咨讯叮库操作敏路径赌：咨询涂库——咨询某库查鞋询咨讯列库链接吹：每旨日同雹业理罪财产令品链接秘：每傅日财讯经信符息链接而：每翅日市晨场快秀讯链接巧：每析周高师端理柄财产舍品周矮报心中徒疑问耳及时您获得污解答13、2、全备部CF纳E用户侨提问汽情况操作瞒路径复：专家笔答疑专家缴答疑管理把篇你想忌了解谊辖内狮的客然户和特资产刃规模慨吗？你想遣了解香辖内个的客币户结利构吗隶？你想薄了解午辖内避客户圣的忠珍诚度定吗？你想奇穿透雷式管鉴理辖滔内的裹营销串团队得吗？你想砌了解筛自己考的管吓户业络绩么伙？???规模程细分评价摔细分产品该细分产品芝覆盖萝量分击析理财逐渗透祥率分贡析贵宾洪变动良分析已达焰标客融户未用发卡算情况络统计已发顺卡未辩达标渴客户舌情况正统计客户晕发卡征情况安统计以上念问题侧可以嚼通过PC队RM系统雨报表往分析捧获取报表分析管户锦绩效坑统计金融勇资产径变动纺分析贵宾阿理财闯渗透辽率产品润覆盖亲量客户吓等级翅变动已达藏标客珍户未毫发卡撒情况于统计已发足卡未货达标吹客户沃情况笑统计客户宫发卡离情况耀统计报表秒分析—评价匆细分评价类细分席是以姜机构太为查孔询维催度，盒以贵按宾客壁户等困级为遗分析央角度距，统味计分秧析某产机构稍下贵叮宾客老户中萝各个喘等级诞客户摇的某蹲项业渗务指满标整势体情气况。贵宾救客户割评级备分析报表不分析—规模效细分规模颂细分生是以趣机构冰为查阶询维某度，音从各夕项业竖务指尊标的恳规模而的角淹度，迫分析宽本机榆构下多各个判规模乓区间婚下的币客户牧数量美、业我务指帮标情妹况。本机序构客痕户及屈资产猫规模绩效沙统计——金融泊资产露变动访分析了解隙客户吵经理劫管户石客户图金融伏资产肚变化金融悲资产掉变动赌分析扒用于歇了解沾管户恢经理永管户恼客户辣金融惧资产森环比伴变化轨情况逐，主葬要包落括金是融资炮产、翠存款货、AU曲M三类舅指标医的变汽动分月析了解问贵宾筐客户饿等级本变动马情况贵宾封变动绞分析城用于英了解葛各个撑客户仓分层种的客羞户数亮环比枪增减旅变动罚情况累，主兰要包悔括客胳户数流、变荷动数碰、新叨增户件数、妖减少鸭户数殖、等颠级提酱升以散及等朴级下蛋降情浇况。（链吗接)报表滨分析—贵宾敲变动扶分析绩效裳统计—客户兔等级迅变动了解坐客户篮经理洋管户孩客户创变动挡情况了解述管户鹊客户畅的评搅价等影级变盆动及盐金融鲜资产匀区间童变动四情况余，用哲来每雕月了捉解管叠户客阵户的赌整体怪变动弄，有摄助于岭管户弊经理断对客锻户进钻行维脑护。报表乐分析—产品姨细分产品灾细分怒以机刮构为塘查询羞维度拨，统馒计贵序宾客废户、肺签约歌客户英在本顿机构改持有红某种幅产品悄的客留户数小和产同品余银额。了解矿各项埋产品吵营销薯情况有效客户的概念。存款、贷款、黄金、基金、理财产品、国债、投资型保险、第三方存管的有效客户均以客户在本机构的相关产品余额大于零来认定；渠道类有效客户以客户在本机构是否开通相关产品来认定。报表帮分析—产品备覆盖些量分钉析了解干客户雪忠诚府度产品覆盖量按照每位客户持有的不同产品数量计数，客户持有多个相同的产品计数为1，每个项目统计持有对应个数产品的客户数，如贵宾客户中“1个”是统计所有贵宾客户中仅持有1个产品的客户数，依次类推。因为可能部分贵宾客户销户后，持有产品为零，所以本报表中持有每个产品的贵宾客户之和可能会小于全部贵宾客户数。统计欠各类熔客户棒持有胀我行朋产品畜的个苏数，盏以便轻于从猛侧面签了解冰客户限对我乖行忠域诚度笛的总漠体情假况。客户跌经理木管户刘客户甲产品辽持有塑情况从客鸡户使辨用我肯行金碍融产桥品数筝量的突角度偷侧面腰反映壁客户孟忠诚烫度，拉该功涌能提模供管爱户经治理名探下客江户各肚类产恢品开撒通情沸况，拘便于遣对客劲户进迁行产痕品交份叉营少销，钓提升诱客户坝价值堤。绩效典统计—产品厌覆盖趴量分遗析报表泽分析—理财晕渗透氧率分岂析理财粒渗透嗽率分涌析用绸于了勤解贵惹宾客昼户投恒资类获产品贩在A作UM器资产腿中的掏占比近情况脾。了解右客户振投资潜理财坐意识客户卫经理井管户悬客户宋资产共配置姐情况了解恋管户倦经理衔管户朽客户励的投卫资型路产品凯占客绵户AU乖M的比挑例，皂便于探了解字客户采的资育产配壁置总伪体情催况。绩效昆统计—贵宾寻理财驴渗透监率分巴析如何横提高爷贵宾才卡营趋销的失针对颂性报表晋分析—已达啄标客搜户未造发卡析情况柳统计提供元本机