初级银行从业资格之初级个人理财题库练习试题分享附答案

初级银行从业资格之初级个人理财题库练习试题分享附答案

单选题（共100题）1、下列不属于个人理财业务监管机构的是（）。A.商业银行内审部门B.银行保险监督管理委员会C.国务院金融稳定发展委员会D.人民银行【答案】A2、（2017年真题）银行代理理财产品销售的基本原则不包括（）。A.适当性原则B.客观性原则C.主观性原则D.避免利益冲突原则【答案】C3、（）具有利滚利的特性，可以产生投资收益倍增的效应，并且时间越长，效益越大。A.年金B.普通年金C.复利D.单利【答案】C4、“不要把鸡蛋放在一个篮子里”体现了股票投资的（）特点。A.量力而行、合理选择B.风险分散、组合投资C.定期评估、修正策略D.组合投资、分散投资【答案】B5、如果名义利率是5％，通货膨胀率为7％，那么实际利率约为(??)。A.12％B.5％C.2％D.-2％【答案】D6、下列哪一项不属于金融市场的功能？（）A.资金融通集聚功能B.交易功能C.监督功能D.调节经济功能【答案】C7、（2018年真题）一般而言，如果客户个人和家庭的收入主要来源于主动投资，而不是被动工作，说明客户实现了（）。A.财富增值B.财务安全C.财富保障D.财务自由【答案】D8、商业银行理财业务是指商业银行接受（），按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。A.信贷服务B.信托合同C.投资者委托D.投资者承诺【答案】C9、（2018年真题）下列关于商业银行综合理财服务，表述正确的是（）。A.客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理B.客户根据银行提供的信息进行投资和资产管理C.银行根据自身情况决定投资方向和投资方式并进行投资和资产管理D.银行为客户提供投资方向和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理【答案】A10、（2017年真题）以下各类金融资产不属于货币市场工具的是（）。A.银行承兑汇票B.3年期国债C.可转让大额定期存单D.回购协议【答案】B11、（2018年真题）理财师的工作流程六个步骤依次是（）。A.（3）（4）（6）（2）（5）（1）B.（3）（2）（6）（1）（5）（4）C.（6）（2）（5）（3）（1）（4）D.（6）（2）（3）（5）（]）（4）【答案】C12、根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，下列表述错误的是()。A.除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的资料与交易记录B.一般产品销售人员可以向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划C.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施D.对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管【答案】B13、根据规定，下列婚姻关系存续期间的财产中，属于夫妻共有财产的是()。A.(1)(3)B.(2)(4)C.(1)(2)D.(3)(4)【答案】A14、2017年1月个体工商户小王与小赵在民政局领取结婚证，约定在婚姻关系存续期间所得的财产归各自所有，因此经常受到他们的共同好友小蒋的嘲笑。2017年5月小王因扩大经营向小蒋借款100万，2018年小王破产。这100万债务应（）。A.由小王承担B.由小王和小赵共同承担C.由小赵承担D.小王负主要责任，小赵承担连带责任【答案】A15、（2018年真题）根据《个人外汇管理办法实施细则》规定，手持外币现钞汇出，当日累计等值（）万美元以下（含），凭本人有效身份证件在银行办理。A.5B.2C.1D.3【答案】C16、（2017年真题）根据挂钩资产的属性，结构性理财产品大致可以分为外汇挂钩类、（）、股票挂钩类和商品挂钩类等。A.石油挂钩类B.黄金挂钩类C.货币挂钩类D.利率／债券挂钩类【答案】D17、下列理财产品中通常被作为活期存款的替代品的是(??)。A.信贷资产类理财产品B.现金管理类理财产品C.结构性理财产品D.债券型理财产品【答案】B18、方先生购买某公司股票，该股票的股利是1．2元，未来3年以每年10％的速度增长，3年后的股利为()元。(答案取近似数值)A.5.92B.1.31C.2.43D.1.60【答案】D19、当代黄金的货币和金融属性的突出表现是（）。A.极易变现B.可以保值增值C.可以储藏D.抗风险能力强【答案】A20、下列哪一项不属于金融市场的功能？（）A.资金融通集聚功能B.交易功能C.监督功能D.调节经济功能【答案】C21、（2018年真题）下列关于ETF基金特征的表述，错误的是（）。A.可以在交易所挂牌买卖B.投资者可以现金申购赎回C.基本上是指数型基金D.本质上是开放式基金【答案】B22、（2018年真题）商业银行在个人理财业务中，超越客户的授权从事业务且没有经过客户追认的，其民事责任（）。A.完全由商业银行承担B.由商业银行承担，客户承担连带责任C.由客户承担，商业银行承担连带责任D.完全由客户承担【答案】A23、下列关于被保险人的特征，说法错误的是()。A.被保险人是保险事故发生时遭受损失的人B.在人身保险中，被保险人是其生命或健康因危险事故的发生而遭受直接损失的人C.被保险人也可以是无民事行为能力人D.在人身保险中，只有三代以内直系亲属才可以为无民事行为能力人投保以被保险人死亡为给付保险金条件的保险【答案】D24、王女士现有资金20万元，现阶段通货膨胀率达8%，那么预计（）年之后这笔资金将会缩减至10万元的购买力。A.7B.8C.9D.10【答案】C25、临边作业是指在施工现场中，工作面沿无围护设施或者设施高度低于（）时的高处作业。A.60cmB.80cmC.100cmD.120cm【答案】B26、下列选项中，不属于理财顾问服务的是（）。A.财务分析与规划B.个人投资产品推介C.投资建议D.信贷产品销售介绍【答案】D27、检验检测机构和（）对检测结构、鉴定结论依法承担法律责任。A.专业监理工程师B.安全监理员C.检验检测人员D.总监理工程师【答案】C28、专业财务计算器是理财规划中最方便全面可靠的计算工具。以下关于货币时间价值操作键的说法正确的是（）。A.PV为终值B.PMT为现值C.N为期数D.I／Y为切换键【答案】C29、商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资于资产管理的业务活动是（）。A.投资顾问服务B.财务顾问服务C.综合理财服务D.理财顾问服务【答案】C30、（2020年真题）与理财计划相比，私人银行业务更加强调（）。A.安全性B.收益性C.个性化D.风险性【答案】C31、财产保险是以（）为保险标的的一种保险。A.财产B.信用C.利益D.财产及相关利益【答案】D32、（2017年真题）关于交易所上市基金的特征，下列说法不正确的是（）。A.它可以在交易所挂牌买卖，投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额B.ETF基金是指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于，它是在交易所挂牌的，交易非常便利C.其申购赎回也有自己的特色，投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回ETF，而不是像现有开放式基金那样以现金申购赎回D.不可以在交易所挂牌买卖，投资者不能像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额【答案】D33、（2019年真题）交易类产品是指个人可以通过外汇账户买卖外汇获得（）的一种理财产品。A.本币价差收益B.外币利息C.本币利息D.外汇价差收入【答案】D34、对于商业银行分支机构，《关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》规定应最迟在开始发售理财计划后()个工作日内，将相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。A.3B.5C.7D.10【答案】B35、下列关于信托产品的风险的叙述，错误的是（）。A.在已发行的信托产品中，多数是依靠项目自身产生的现金流或利润作为还款来源，因此项目自身的风险是信托产品的最大风险之一B.多数项目是由某一特定、持续经营的主体发起的，由该主体负责项目的实际操作和管理，因此，该主体的经营管理水平、财务状况以及还款意愿将在很大程度上影响信托产品的安全程度C.信托公司项目评估能力的高低和信托产品设计水平对信托产品的风险高低影响不大D.信托产品流动性差，缺少转让平台，存在较大的流动性风险【答案】C36、（2018年真题）下列关于个人生命周期各阶段理财活动特征的表述中，正确的是（）。A.建立期的理财任务是尽可能多地储备资产、积累财富B.探索期是以个人家庭生活为重心，是个人财务的建立与形成期C.稳定期是个人和家庭进行财务规划的关键期，财务投资尤其是可获得适当收益的组合投资为主要手段D.高峰期的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主【答案】D37、（2019年真题）在销售代理理财产品时，要有适合的产品、适合的客户、适合的网点、适合的销售人员。即应遵照银行代理理财产品销售的（）原则。A.适当性B.避免利益冲突C.客观性D.诚实守信【答案】A38、张先生由于资金宽裕可向朋友借出200万元，甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，张先生应该选择()。A.甲：年利率15％，每年计息一次B.乙：年利率14.7％，每季度计息一次C.丙：年利率14.3％，每月计息一次D.丁：年利率14％，连续复利【答案】B39、（2019年真题）下列关于金融市场的说法，不恰当的是（）。A.金融市场是以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和B.金融市场反映了金融资产供应者和需求者之间的供求关系C.金融市场交易机制中最重要的是价格机制，以及交易后的清算和结算机制D.金融市场可以是有形市场，但不可以是无形市场【答案】D40、以下关于商业银行开展个人理财业务的说法错误的是（）。A.要求银行上下以目标客户为基础，对客户进行细分，根据不同客户的需求开发新产品，有差别、有选择地进行金融产品的营销和客户服务B.最关键的一步就是要对客户一视同仁，不能差异化对待C.理财师工作方法更应由简单的产品推销发展到综合的顾问式营销D.理财师要主动为优质客户提供个性化服务【答案】B41、完善安全生产管理体制，建立健全安全管理制度、安全管理机构和安全生产责任制是实现安全生产目标管理的组织（）。A.作用B.保证C.依据D.措施【答案】B42、发生下列（）情形，不会造成法定代理或者指定代理终止。A.代理期间届满或者代理事务完成B.代理人死亡C.被代理人取得或者恢复民事行为能力D.代理人丧失民事行为能力【答案】A43、下列哪一项不属于客户个人兴趣及人生规划和目标的内容?（）A.客户性格特征B.职业和职业生涯发展C.受教育程度和投资经验D.家庭的收支与资产负债状况【答案】D44、下列关于我国金融市场中QDII基金与QFII基金的说法，正确的是（）。A.QDII基金境内设立，投资于境内B.QFII基金境内设立，投资于境外C.QDII基金境外设立，投资于境内D.QFII基金境外设立，投资于境内【答案】D45、下列关于金融互换的说法，不正确的是()。A.互换中包含两个或两个以上的当事人B.金融互换包括利率互换和本金互换两种C.金融互换是通过银行进行的场外交易D.互换市场存在一定的交易成本和信用风险【答案】B46、一般而言，下列属于人民币理财产品特点的是()。A.高收益、高风险B.低收益、低风险C.期限固定，收益稳定D.期限不固定，收益波动较大【答案】C47、（2019年真题）商业银行理财顾问服务向客户提供（）和个人投资产品推介等专业化服务。A.财务目标确认、基础规划、绩效评估B.风险分析、客户资产预测、建立投资组合C.基本资料收集、资产分析、财务目标确认D.财务分析、财务规划、投资建议【答案】D48、结构性存款是指商业银行吸收的嵌入金融衍生品的存款，其嵌入的产品不包括（）。A.利率B.汇率C.国债D.指数【答案】C49、关于货币的时间价值，下列表述不正确的有（）A.现值等于复利终值除以复利终值系教B.现值与终值成反比例关系C.复利终值系数等于复利现值系数的倒数D.折现率越高,复利现值系数就越小【答案】D50、（2018年真题）时间价值既是资源稀缺性的体现也是人类心理认知的反应，表现在信用货币体制下，当前所持有的货币比未来等额的货币具有（）的价值。A.同等B.更高C.更低D.不能确定【答案】B51、（2017年真题）甲投资项目的名义利率为8％，每季度复利一次，则甲投资项目的有效年利率为（）。（答案取近似数值）A.8.44％B.8.34％C.8.52％D.8.24％【答案】D52、下列哪一项不属于中小企业私募债具有的优势（）A.发行门槛低，成本可控B.可无担保，无抵押C.发行期限可长可短D.30％规定突破【答案】D53、（2019年真题）某投资产品年化收益率为10%，张先生今年投入50000元，5年后按年复利计算比按单利计算他将获得（）元。（答案取近似值）A.5525.50B.4525.50C.6265.45D.6165.45【答案】A54、下列关于“港股通”的表述中，正确的是（）。A.投资者在参与港股投资的过程中，可以照搬自身在A股市场的投资经验B.投资者参与之后可以进行更分散化的资产配置和财富管理C.“港股通”开通虽然便捷，但是需要去香港市场开户D.“港股通”投资者需用港币与证券公司进行交收【答案】B55、（2019年真题）我国对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额分别为每人每年等值（）万美元。A.3B.10C.5D.20【答案】C56、假定期初本金为100000元，单利计算，6年后终值为130000元，则收益率为（）。（答案取近似数值）。A.3%B.10%C.5%D.1%【答案】C57、（2018年真题）金融远期合约的缺点表现不包括（）。A.合约一般为非标准化合约B.每个交易日结束后计算浮动盈亏C.没有履约保证D.主要在柜台交易【答案】B58、甲居民企业（下称“甲企业”）登记注册地在W市，企业所得税按季预缴。主要从事服装的制造和销售。2020年度有关财务资料如下：A.销售货物收入50000万元B.取得并纳入财政管理的政府性基金37万元C.国债利息收入25万元D.从境内非上市居民企业乙公司分回股息1000万元【答案】A59、下列选项中，不属于金融衍生品市场根据金融衍生品及其交易方式划分的是（??）。A.金融远期市场B.金融互换市场C.金融期货市场D.金融买卖市场【答案】D60、根据（）不同，理财产品可分为公募产品和私募产品。A.运作方式B.募集方式C.资金来源与用途D.投资方向【答案】B61、发生下列（）情形时，合同可以撤销。A.因重大误解订立的合同B.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益C.损害社会公共利益D.—方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益【答案】A62、（2018年真题）下列属于保险产品的功能是（）。A.风险转移B.合理避税C.节省开支D.创造收益【答案】A63、下列投资产品中，较适合年轻的风险规避者投资的金融产品是()。A.平衡型基金B.未上市股票C.上市高科技股票D.债券【答案】A64、（2017年真题）以下不属于国内个人理财业务迅速发展原因的是（）。A.物价上涨B.居民理财需求上升C.金融机构转型的客观需要D.投资理财工具日趋丰富【答案】A65、事故调查组应当自事故发生之日起（）内提交事故调查报告。A.30天B.60天C.90天D.120天【答案】B66、根据马斯洛需求层次理论，下列哪一项属于爱和归属感的需求?()A.对呼吸、水、食物、睡眠、生理平衡等的需求B.对人身安全、健康保障、财产所有性、道德保障、工作职位保障、家庭安全等的需求C.对友谊、爱情以及隶属关系等的需求D.对道德、创造力、自觉性、问题解决能力、公正度等的需求【答案】C67、以下不属于现金管理类理财产品特征的是（）。A.投资期短B.资金赎回灵活C.本金安全性较高D.交易结构相对简单【答案】D68、（2018年真题）一般来说，下列产品中安全性最高的是（）。A.国债B.企业债券C.私募债券D.中期票据【答案】A69、关于《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》，下列做法正确的是（）。A.银行销售保险产品时，应负责相关宣传册，宣传彩页等材料的设计，编写和印刷B.银行每个网点在同一会计年度内不得与超过4家保险公司开展保险业务合作C.投保人员年龄超过65周岁时，保险合同不得通过系统自动核保现场出单D.商业银行及其销售人员提供联系电话，或以相关销售人员的电话进行替代投保人电话，以便联系【答案】C70、（2018年真题）一般而言，各类基金的风险特征由高到低的排序依次是（）。A.货币市场型基金、混合型基金、债券型基金、股票型基金B.货币市场型基金、债券型基金、混合型基金、股票型基金C.股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场型基金D.股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币市场型基金【答案】D71、下列关于理财师专业资格中工作经验的要求，说法错误的是（）。A.美国金融理财师要求必须在考试通过日的前十年，或是后五年内取得相关理财工作经验B.美国金融理财师理财工作经验必须满足3年以上工作经验或累计6000小时工作时间和2年以上学徒经历或累计4000小时相关工作时间两种情况之一C.中国香港金融理财师在工作经验方面要求分为初级持证人和高级持证人两种情况D.要成为初级持证人，必须具备2年全职的“符合资格的工作经验”或等同时间兼职（1500小时兼职等于1年全职）的工作经验【答案】D72、主要投资于风险相对较高的各类资产，基础资产收益波动较大，一定程度上将影响客户投资本金的安全，该类产品风险评级为（）。A.中等风险产品B.高风险产品C.低风险产品D.较高风险产品【答案】D73、从业人员在本生产经营单位内调整工作岗位或离岗（）以上重新上岗时，应当重新接受车间（工段、区、队）和班组级的安全培训。A.1年B.2年C.3年D.4年【答案】A74、商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年培训时间不少于（）小时。A.10B.15C.20D.30【答案】C75、以下关于金融市场的表述，错误的是（）。A.金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场B.第三市场又称为流通市场C.货币市场又称短期资金市场，是实现短期资金融通的场所D.资本市场是筹集长期资金的场所【答案】B76、（2019年真题）理财规划服务中，涉及客户财务资源具体操作的最终决策权在（）。A.客户本人B.基金公司C.理财师D.银行【答案】A77、一般来讲，获取一个新客户的成本比保留一个老客户的成本()。A.高B.低C.相同D.无法比较【答案】A78、下列不属于债券收益来源的是（）。A.利息收益B.资本利得C.红利D.债券利息的再投资收益【答案】C79、空间统一性和（）是外汇市场的特点。A.时间连续性B.全球一体性C.地域一贯性D.时间统一性【答案】A80、（2018年真题）在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述中，不恰当的是（）。A.作为一名专业理财师，需要一条标准、科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程B.理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标C.面对具体客户和不同情况时，应依据客户的需要和具体案例而定D.规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊地展开对客户的专业咨询服务【答案】B81、根据《建筑起重机械安全监督管理规定》，（）机构对检测合格的施工起重机和整体提升脚手架、模板等自升式架设设施，应当出具安全合格证明文件，并对检测结果负责。A.质量检测B.检验检测C.安全检测D.质量监督【答案】B82、（2017年真题）下列选项中，不属于家庭收支平衡规划内容的是（）。A.家庭消费支出B.债务管理C.现金管理D.投资规划【答案】D83、商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，向当地银监会派出机构报告理财计划的销售文件不包括()。A.法人机构理财计划发售授权书B.产品协议书C.产品说明书D.风险揭示书【答案】A84、（2019年真题）个人生命周期（）阶段的理财任务主要是妥善管理好积累的财富，积极调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，使资产得以保值增值。A.建立期B.高峰期C.维持期D.稳定期【答案】B85、理财资金用于投资金融衍生品或结构性产品，商业银行或其委托的境内投资管理人应具备()，以及相适应的风险管理能力。A.金融机构衍生品交易资格B.理财产品交易资格C.储蓄产品交易资格D.金融机构投资产品交易资格【答案】A86、下列金融市场中，不属于货币市场的是()。A.商业票据市场B.证券投资基金市场C.银行承兑汇票市场D.可转让大额定期存单市场【答案】B87、单、双排脚手架必须配合施工进度搭设，应遵守（）。A.一次搭设高度不应超过相邻连墙件以上两步B.一次搭设高度可以在相邻连墙件以上一步C.一次搭设高度可以不考虑连墙件的位置D.一次搭设高度可以在相邻连墙件以上三步【答案】A88、程某是A商业银行的一名理财师，程某的妹妹在某房地产公司从事销售工作，程某没有考虑顾客的实际需求，也没有站在专业角度分析该楼盘的实际投资价值，仅仅为了帮助妹妹完成销售任务，一味地向自己的客户推荐该楼盘。程某的行为违反了理财师职业道德中的（）。A.正直守信B.勤勉尽职C.专业胜任D.客观公正【答案】D89、（2018年真题）刘小姐年初将一笔100万元的资金投资在一个年收益率8％的投资项目中，大约经过（）年这笔资金的本利和可以达到200万元。（答案取近似数值）A.8B.6C.7D.9【答案】D90、王先生投资5万元到某项目，预期名义收益率12％，期限为3年，每季度付息一次，则该投资项目有效年利率为()。(答案取近似数值)A.3％B.4％C.12％D.12.55％【答案】D91、王先生去年初以每股20元的价格购买了1000股中国移动的股票，过去一年中得到每股0．30元的红利，年底时以每股25元的价格出售，其持有期收益率为()。A.20％B.23.7％C.26.5％D.31.2％【答案】C92、（2017年真题）下列不属于国内银行个人理财业务发展阶段的是（）。A.萌芽阶段B.形成阶段C.成熟阶段D.迅速扩展阶段【答案】C93、（2017年真题）家庭财务现状分析过程中会运用到的分析方法是（）。A.比率分析B.流动性比率C.杠杆比率D.经营性比率【答案】A94、商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的()个工作日内，将上述资产的全套原始权利证明文件或者加盖商业银行有效印章的上述文件复印件移交给信托公司。A.7B.10C.15D.20【答案】C95、下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的是()。A.有效识别客户身份B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D.散布虚假信息，扰乱市场秩序【答案】D96、理财规划服务中，涉及客户财务资源具体操作的最终决策权在（）。A.客户本人B.基金公司C.理财师D.银行【答案】A97、（2018年真题）下列关于制定理财规划方案的表述中，错误的是（）。A.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案B.单目标理财规划是“线”性的，而综合理财规划考虑的是“面”C.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案D.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的【答案】D98、（2018年真题）专门融通短期资金和交易期限在一年以内（包括一年）的有价证券市场被称为（）。A.期货市场B.资本市场C.现货市场D.货币市场【答案】D99、在断电时，配电箱、开关箱之间应遵守的操作顺序是（）。A.总配电箱→分配电箱→开关箱B.开关箱→分配电箱→总配电箱C.分配电箱→总配电箱→开关箱D.开关箱→总配电箱→分配电箱【答案】B100、（2020年真题）在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，作为下一个（）的交易处理，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。A.工作日B.确认日C.开放日D.交易日【答案】D多选题（共40题）1、（2021年真题）下列关于LOF的表述，正确的有（）.A.可在指定网点申购与赎回，也可在交易所买卖该基金B.深圳交易所已经开通的基金场内申购赎回，在场内认购的LOF无须办理转托管手续，可直接抛出C.LOF兼具封闭式基金交易方便、交易成本较低和开放式基全价格贴近净值的优点D.在指定网点申购的基金份额若要上网抛出，须办理一定的转托管手续E.LOF的申购赎回必须以一揽子股票换取基金份额或者以基金份额换回一揽子股票【答案】ABCD2、（2018年真题）大额可转让定期存单有如下特点：（）。A.利率有固定的，也有浮动的B.不能提前支取C.不记名，可以在二级市场上流通转让D.金额较大E.收益率相对较低【答案】ABCD3、起吊绑扎所用的吊索、卡环、绳扣等的规格应根据（）确定。A.计算B.经验C.绑扎物的外形尺寸D.绑扎物的质量（重量）大小【答案】A4、执行理财规划方案的原则有（）。A.目标明确B.了解原则C.诚信原则D.连续性原则E.实事求是【答案】BCD5、未按照规定设立安全生产管理机构或者配备安全生产管理人员的生产经营单位,责令限期改正;逾期未改正的,责令停产停业整顿,可以并处（）的罚款。A.5万元以下B.5万元以上10万元以下C.1万元以上2万元以下D.10万元以上【答案】B6、ETF基金的特点包括（）。A.可以在交易所挂牌交易B.本质上是开放式基金C.属于指数型基金D.投资者只能用于指数对应的“一篮子”股票申购或者赎回E.可以投资于境外资本市场【答案】ABCD7、（2019年真题）下列关于银行现金管理类理财产品的描述，正确的有（）。A.投资期限短，产品申购、赎回灵活B.一般视为银行活期存款替代品C.风险低，属于属于保守、稳健型产品D.可以投资不超过产品净资产20%的上市公司股票E.主要投资于信用级别高、流动性较好的金融资产【答案】ABC8、下列关于国债的表述，正确的有（）。A.国债投资收益主要来自于利息收益和价差收益B.国债的流动性高于公司债券C.记账式国债可记名、可挂失，可以上市流通，但是交易成本高D.实物式国债不可记名、不可挂失，但可以上市流通E.凭证式国债可记名、可挂失，但是不能上市流通【答案】ABD9、债券投资具有的风险包括（）。A.价格风险B.违约风险C.再投资风险D.提前偿付风险E.赎回风险【答案】ABCD10、（2021年真题）签订的合同如有（）情形时。当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销。A.受第三人胁迫或欺诈B.恶意串通,损害国家,集体或者第三人利益C.因重大误解订立的D.以合法形式掩益非法目的E.违反法律、行政法规的强制性规定【答案】AC11、关于生命周期与客户需求、理财目标分析，下列说法不正确的是（）。A.成长期家庭成员增加，收入呈上升趋势，家庭有一定风险承受能力，同时购房贷款需求较高，消费支出增多B.形成期子女教育金需求增加，购房、购车贷款仍保持较高需求，成员收入稳定，家庭风险承受能力进一步提升C.成熟期养老金的筹措是该阶段的主要目标，家庭收入处于巅峰期，支出降低，财富积累加快D.衰老期养老护理和资产传承是该阶段的核心目标，家庭收入大幅降低，储蓄逐步减少E.衰老期建议进一步提升资产安全性，将80％以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品，同时购买长期护理类保险【答案】AB12、下列关于成长型基金的说法中，不正确的有（）。A.强调为投资者带来经常性收益B.投资对象一般为风险较小的金融产品C.基金资产中，现金持有量较小D.—般不会直接将股息分配给投资者E.既要获得一定的当期收入，又要追求组合资产的长期增值【答案】B13、人们对自己的家庭及个人进行风险管理，做法正确的有（）。A.购买保险产品对潜在的人身、财产损失风险进行转移B.对资产进行分散投资来降低投资风险C.通过法律手段对信用风险进行保全D.通过选择优秀理财师来控制理财服务过程中的合规风险E.通过选择优秀理财师来控制理财服务过程中的操作风险【答案】ABCD14、下列选项中，属于银行承兑汇票特点的有（）。A.安全性高B.信用度好C.灵活性好D.流动性差E.期限长【答案】ABC15、了解客户主要有（）渠道和方法。A.开户资料B.调查问卷C.面谈沟通D.数据挖掘E.电话沟通【答案】ABCD16、下列施工现场作业人员的行为，错误的是（）。A.焊工与油漆工在同时、同部位上下交叉作业B.油漆工作业时穿着不易产生静电的工作服C.木工操作间采用阻燃材料搭建D.材料入库前进行检查，确认无火种等隐患后，方可入库【答案】A17、下面关于股票的描述正确的是（??）。A.股票是股份公司发行B.是股份公司为筹集资金而发行给各个股东作为持股凭证的一种有价证券C.股票是一种所有权凭证D.股票发行人负有在指定日期向持有人支付利息，并在到期日偿还本金的责任E.表明投资者投资份额及其权利和义务的【答案】ABC18、（2018年真题）下列影响债券投资的风险因素有（）。A.再投资风险B.提前偿付风险C.违约风险D.赎回风险E.价格风险【答案】ABCD19、根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行销售理财产品，应当加强（）。A.投资者教育B.双方合作意愿C.客户风险提示D.投资者股票认知E.客户的产品适合度【答案】AC20、世界上主要的自由外汇市场包括（）。A.伦敦外汇市场B.纽约外汇市场C.苏黎世外汇市场D.法兰克福外汇市场E.东京外汇市场【答案】ABCD21、直接融资市场上的融资方式具有下列哪些特征（）A.相对的集中性B.相对较强的自主性C.差异性较大D.分散性E.部分不可逆性【答案】BCD22、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（）。A.基本信息B.财务信息C.定量信息D.个人兴趣E.人生规划和目标【答案】ABD23、基坑挖土设计标高时,宜在其上部预留（），待下一工序开始前继续挖除。A.50MM～100MMB.100MM～150MMC.150MM～300MMD.300MM～500MM【答案】C24、（2020年真题）影响分红险产品收益的主要因素包括（）A.