基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺B卷附答案

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺B卷附答案

单选题（共100题）1、下列选项不属于公募另类投资基金的是（）。A.商品基金B.非上市股权基金C.房地产基金D.混合基金【答案】D2、基金信息披露形式方面应遵循的基本原则不包括（）。A.真实性B.规范性C.易得性D.易解性【答案】A3、某基金公司刚成立，为了预防反洗钱合规性风险，应该采取的措施有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C4、关于投资者教育，以下说法错误的是（）。A.投资者教育应按照统一的标准和模式进行B.投资决策教育是指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择C.权益保护教育号召投资者主动参与与保护自身权益D.资产配置教育是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制【答案】A5、基金监管的基本原则具有（）特征。A.原则性和本质性B.有效性和准确性C.基础性和宏观性D.适度性和强制性【答案】C6、下列关于基金管理人信息披露义务的叙述中，正确的是（）。A.基金管理人应在每年结束后60日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文B.基金管理人应在上半年结束后90日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文C.基金管理人应在每季结束后30个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告D.基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项【答案】D7、某投资者通过场外申购10万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.15元，则其申购份额为()。A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45【答案】D8、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，销售合规性风险管理主要措施包括（）。Ⅰ.对宣传推介材料进行合规审核A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C9、私募投资基金与公募基金在（）有较大区别。A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】B10、(2016年)只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金是（）。A.主动型基金B.被动型基金C.公募基金D.私募基金【答案】D11、（2019年真题）基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当（）。A.远程备份并且永久保存B.云端备份并且长期保存C.异地备份并且永久保存D.异地备份并且长期保存【答案】D12、督察长应当定期或者不定期向（）报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。A.全体董事B.全体监事C.总经理D.合规管理部门【答案】A13、为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定，应在基金年度报告扉页作出的提示不包括（）。A.基金管理人和基金持有人的责任B.投资风险C.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示D.基金管理人管理和运用基金资产的原则【答案】A14、关于基金职业道德教育和基金职业道德修养的共同点，以下说法正确的是()。A.两者均以从业人员的自我学习为基础B.两者均以职业道德观念的培养和树立为前提C.两者均以行业自律组织的自律工作为核心D.两者均以从业机构的培训教育为主要手段【答案】B15、（），中国证监会正式发布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》，公募基金管理业由此进入全球投资时代。A.2007年7月B.2007年8月C.2008年7月D.2008年8月【答案】A16、公募基金具有（）等特征满足了百姓投资和个人养老储蓄的需求。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D17、2007年，中国证券业协会设立了（），负责联络与业务交流工作。A.基金公会B.基金业行会C.基金公司会员部D.证券投资基金业委员会【答案】C18、下列关于FOF说法错误的的是（）。A.FOF将大部分资产直接投资于股票、债券等金融工具B.FOF的投资模式大多伴随投资标的分散化以及波动相对偏低的特点C.在基金发达的国家，如美国，FOF已经成为一类重要的公募证券投资基金D.FOF是指将80%以上的基金资产投资于其他基金份额【答案】A19、（2017年真题）《中华人民共和国证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于上述禁止行为的是（）。A.承销证券B.从事承担无限责任的投资C.运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券D.向基金管理人出资【答案】C20、基金管理人和基金托管人加入协会的，为（）。A.联席会员B.特别会员C.临时会员D.普通会员【答案】D21、基金季度报告应当在每个季度结束之日起（）个工作日内公布。A.10B.15C.30D.45【答案】B22、下列各项，不属于封闭式基金内容的是()。A.基金份额在基金合同期限内固定不变B.一般有一个固定的存续期C.基金份额不固定D.是在证券市场的投资者之间进行转让【答案】C23、行业分类法是股票基金典型的分类法之一，以下不属于根据该方法划分的股票基金类别是（）。A.医药健康股票基金B.信息科技股票基金C.蓝筹股票基金D.基础行业股票基金【答案】C24、互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容不包括（）。A.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准B.及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告C.制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度，建立应急处理措施的管理制度D.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作【答案】C25、以下行为违背“客户至上”基金职业道德规范要求的是（）。A.某专户投资经理通过研究分析认为某股票近期有较好的买入机会，选择业绩提成比例较高的专户优先买入该股票B.某基金管理公司的客服人员对于自身无法直接解答的客户问题，及时询问相关业务部门及法务部门的意见C.某资产管理计划在清盘结算时，基金公司运营总监建议用公司自有资金先行垫付银行未结利息给客户作为清算款项D.某基金经理通过市场研究认为其朋友任高管的公司发行的债券具有投资价值，所以果断买入持仓【答案】A26、（）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。A.LOFB.ETFC.QDIID.QFII【答案】C27、（2016年真题）关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，下列说法正确的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C28、基金监管的首要目标是()。A.降低系统风险B.保护投资人利益C.规范证券投资基金活动D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展【答案】B29、开放式基金的申购和赎回的工作日为证券交易所（）。A.交易日B.股利发放日C.结算日D.登记日【答案】A30、（2016年真题）（）是基金业协会的执行机构。A.董事会B.监事会C.会员大会D.理事会【答案】D31、如果非公开募集基金的对象累计人数超过（）人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。A.50B.200C.100D.500【答案】B32、(2017年)下列关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务的说法中，正确的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D33、（2016年真题）以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是（）。A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告C.指导和管理基金业协会的活动D.监督检查基金信息的披露情况【答案】C34、运用基金财产买卖基金管理人发行的证券或承销期内承销的证券，应当遵循（）原则，防范利益冲突。A.货银对付B.共同对手方C.基金管理人利益优先D.基金份额持有人利益优先【答案】D35、(2017年)基金从业人员应遵守保密义务，下列不属于保密内容的是（）。A.对某一行业的研究报告B.客户的身份证件和联系方式C.执业过程中获知的客户商业秘密D.某基金的招募说明书【答案】D36、简单的基金产品风险评价分类不包括（）。A.零风险等级B.低风险等级C.中风险等级D.高风险等级【答案】A37、（）的评价是风险管理中的主要环节。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D38、1940年（）和1940年（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。A.《证券交易法》；《证券法》B.《证券法》；《投资公司法》C.《证券交易法》；《投资顾问法》D.《投资公司法》；《投资顾问法》【答案】D39、当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在（）。A.回购交易B.套利交易C.赎回交易D.差别交易【答案】B40、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，适时修订合规政策，报经（）审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况。A.高级管理层B.监事会C.董事会D.会员大会【答案】C41、关于信息数据管理，以下表述错误的是（）。A.电子信息数据需要即时保存B.信息技术系统应当进行排除故障、灾难恢复的演习C.为确保数据安全，重要数据应本地备份D.信息技术系统应当定期对数据信息进行检查【答案】C42、()是现代金融体系的两大运作载体。A.基金市场和股票市场B.金融市场和金融服务机构C.股票市场和债券市场D.期货市场和股票市场【答案】B43、（）是投资基金中最主要的一种类别。A.私募股权基金B.对冲基金C.证券投资基金D.另类投资基金【答案】C44、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。A.基金业协会B.证券业协会C.总经理D.中国证监会及相关派出机构【答案】D45、基金业协会的会员类别不包括（）。A.联席会员B.临时会员C.特别会员D.普通会员【答案】B46、()加入基金业协会的，可为特别会员。A.基金管理人B.基金托管人C.地方基金业协会D.基金发起人【答案】C47、（2017年真题）下列关于居民理财的说法中，错误的是（）。A.理财是指居民的财务管理行为，目的是实现财产的保值、增值B.居民理财需求的产生源于居民希望将其货币盈余使用出去以获得更高的回报C.货币储蓄是居民理财的主要方式，储蓄首先须保证能战胜通货膨胀D.居民若期望获得比储蓄利息更多的收益回报，通常需要投资【答案】C48、（2017年真题）某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与A公司、B公司无任何关系)说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。A.李某是听说陈某信息后进行投资交易的，李某的行为仍是属于内幕交易B.李某听说陈某信息后和团队一起进行投资交易，李某还是比较专业审慎的C.李某只是道听途说，消息并不可靠，故李某的行为属于合规行为D.李某只是道听途说，消息并不可靠，李某的行为不属于内幕交易【答案】D49、(2017年)某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为A、B、C、D、E五类，下列违反销售适用性的行为是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B50、（）运作模式往往意味着FOF基金经理对各类资产有着固定且长期的展望，通过投资被动型子基金达到对资产长期配置的目的。A.主动管理主动型FOFB.主动管理被动型FOFC.被动管理主动型FOFD.被动管理被动型FOF【答案】D51、（2016年真题）基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的（）个工作日内，为私募基金管理人办登记手续。A.7B.10C.15D.20【答案】D52、基金管理人合规管理的目标主要包含（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D53、关于私募基金托管，以下描述正确的是（）。A.除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管B.若投资人信任基金管理人，私募基金可以不托管，也不需要在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制C.私募基金的托管人可以是基金管理人的股东D.私募基金必须由基金托管人托管【答案】A54、根据基金销售适用性原则，应对（）做出评价。A.基金管理人、基金销售机构、基金经理B.基金管理人、基金产品、基金投资人C.基金投资人、基金经理、基金投资策略D.基金管理人、基金托管人、基金销售机构【答案】B55、某投资者申购了证券投资基金，下列机构中有权对该投资者持有基金份额进行确认的是（）。A.证券交易所B.基金销售机构C.基金托管机构D.基金管理人【答案】D56、投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（）日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在（）日起有权赎回该部分的基金份额。A.TT+1B.T+1T+2C.T+1T+1D.T+2T+2【答案】B57、关于股票的股票基金，以下说法错误的是（）。A.当日股票价格会受到交易量的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申赎数量的影响B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定C.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类D.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每个交易日非上市股票基金只有一个价格【答案】B58、关于基金产品风险评价，说法错误的是（）。A.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成B.过往的评价结果应当作为历史记录保存C.基金评价的方法应当保密D.基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映【答案】C59、(2016年)随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德（）的特征。A.约束性B.时代性C.继承性D.具体性【答案】C60、基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为（）。A.自基金账户销户之日起不得少于20年B.自基金账户开户之日起不得少于15年C.自基金账户开户之日起不得少于20年D.自基金账户销户之日起不得少于15年【答案】A61、(2017年)《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金委托人的相关规定，下列表述错误的是（）。A.基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份B.基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任C.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金托管人D.基金托管人负责计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格【答案】D62、ETF基金份额折算由（）办理。A.证券公司B.基金托管人C.注册登记机构D.基金管理人【答案】D63、ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后（）。A.6位B.5位C.7位D.8位【答案】D64、蓝筹股是指规模大、发展成熟、（）公司的股票。A.波动大B.业绩有望加速增长C.高质量D.高分红【答案】C65、另类投资包括（）等品种。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D66、(2016年)下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是（）。A.开放式基金的认购程序包括认购和确认B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购【答案】D67、销售机构要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求，这属于基金客户服务的（）特点。A.专业性B.时效性C.持续性D.规范性【答案】C68、（2017年真题）按照交易的标的物，下列属于金融市场的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A69、（）是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。A.客户至上B.忠诚尽责C.专业审慎D.诚实守信【答案】B70、(2017年)下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是（）。A.货币资金来源于居民从事的生产活动B.理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值C.居民的经济活动与金融的联结越来越松散了D.现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入【答案】C71、下列关于经理层人员，说法错误的是()。A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送【答案】D72、我国基金管理人进行基金募集，必须依据（）的有关规定，向中国证监会提交相关文件。A.《证券法》B.《证券投资基金法》C.《开放式证券投资基金试点办法》D.《证券投资基金销售管理办法》【答案】B73、（2017年真题）关于货币市场基金季度报告中有关偏离度的信息披露，下列披露内容错误的是（）。A.报告期内偏离度绝对值在0.25％～0.5％间的次数B.报告期内偏离度的最高值C.报告期内偏离度的简单平均值D.报告期内偏离度的最低值【答案】C74、对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为（），并应当每日进行收益分配。A.分配现金B.比例分配C.红利再投资D.不分配【答案】C75、关于ETF，以下说法正确的是（）。A.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级市场进行ETF套利B.投资者向基金公司赎回ETF，获得现金C.ETF申购时可使用一篮子股票D.折价套利会增加ETF的总份额【答案】C76、我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行（）交割，交收。A.T+2B.T+1C.T+3D.T+0【答案】B77、(2016年)我国上海、深圳证券交易所属于（）。A.基金自律管理机构B.基金监管机构C.基金投资顾问机构D.基金销售机构【答案】A78、基金产品风险等级不包括（）。A.低风险等级B.特殊风险等级C.中风险等级D.高风险等级【答案】B79、货币市场基金不得投资于（）。A.剩余期限在397天以内的债券B.可转换债券C.期限在1年以内的同业存单D.期限在1年以内的央行票据【答案】B80、下列各项中，（）不属于基金宣传推介材料在语言表述方面应当特别注意的问题。A.在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业缋稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述。B.不得使用“坐享财富増长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。C.不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。D.注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传。【答案】D81、要求将信息向市场上所有投资者披露，而不是向个别机构或投资者披露，体现的是信息披露的（）原则。A.规范性B.易得性C.公平性D.完整性【答案】C82、对于连续3年没有开展基金托管业务的基金托管人，中国证监会对基金托管人的监管措施是（）。A.责令整改B.取消托管资格C.职责终止D.限制业务活动【答案】B83、（）是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建设的一部分。A.合规组织建设B.合规文化建设C.合规制度建设D.合规管理建设【答案】B84、公开募集基金的基金管理人的董事未能勤勉尽责，致使基金管理人存在重大违法违规行为的，中国证监会可以（）。A.责令整顿B.全权接管C.颁布限制令D.责令更换【答案】D85、下列关于基金招募说明书的说法，不正确的是（）。A.是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件B.是基金管理人为发售基金份额而依法制作的C.是指导投资者认购基金份额的规范性文件D.将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露【答案】A86、基金年度报告中的投资组合报告应披露的信息不包括（）。A.期末基金资产组合B.期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前10名股票明细C.报告期内股票投资组合的重大变动D.期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前10名债券明细【答案】D87、号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益的投资者教育属于（）。A.投资决策教育B.资产配置教育C.权益保护教育D.风险防范教育【答案】C88、(2016年)在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的（）进行评价。A.属性B.收益C.风险D.特点【答案】C89、内部控制的（）是指内部控制必须讲究效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。A.有效性B.成本效益C.健全性D.收益性【答案】A90、信息披露合规性风险管理主要措施包括（）。A.建立信息披露风险责任制B.对宣传推介材料进行合规审核C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定【答案】A91、以下属于基金管理人信息披露义务的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A92、(2017年)下列关于开放式基金申购、赎回的原则的说法中，正确的是（）。A.基金管理人可以在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回或者转换B.采用金额申购、份额赎回C