网点个人客户经理综合能力提升训练①附有答案

网点个人客户经理综合能力提升训练①[复制]单选题25题，多选题10题，判断题15题，共50题，每题2分，满分100分。您的姓名：[填空题]*_________________________________您的支行：[填空题]*_________________________________一、单选题1.退休规划的具体流程是()。[单选题]*A.1、建立和界定与答户的关系.2、收集退休规划信息，了解养老生活目标.3、分析和评估养老供给和需求，测算赤字4、制定退休规划方策5、执行退休规划方案6、退休规划方案的评估与调整(正确答案)B.1、建立和界定与答户的关系2、分析和评估养老供给和需求，测算赤字3、制定退休规划方策4、执行退休规划方案5、退休规划方案的评估与调整C.1、收集退休规划信息，了解养老生活目标2、分析和评估养老供给和需求，测算赤字3、制定退休规划方策4、执行退休规划方案5、退休规划方案的评估与调整D.1、建立和界定与答户的关系.2、收集退休规划信息，了解养老生活目标.3、分析和评估养老供给和需求，测算赤字4、制定退休规划方策s、执行退休规划方案2.所谓(),是指客户在营销洽谈过程中所表现出来的各种成交意向。[单选题]*A.购买信号(正确答案)B.消费信号C.购买意愿D.消费意愿3.受益人是指人身保险中，接受保险合同利益的人。受益人是由()指定的。[单选题]*A.保险人B.投保人(正确答案)C.被保险人D.保险代理人4.教育储蓄最低起存金额为()元，本金合计最高限额为()元。[单选题]*A.50、10万B.50、2万(正确答案)C.100、10万D.100、2万5.客户经理在PBMS系统对智能管户方案中的产品话术进行修改，由()审批。[单选题]*A.网点负责人B.支行负责人C.分行负责人D.总行负责人(正确答案)6.客户可通过()查询信用卡网上办卡进度。[单选题]*A.通过柜面、电话银行、我行门户网站或登录个人网银(正确答案)B.通过柜面、我行门户网站及或登录个人网银C.通过柜面和电话银行D.通过我行门户网站或登录个人网银7.借记卡在自动柜员机上办理转账业务，单笔转账限额不能超过人民币()元，日累计转账限额不能超过人民币()元。以下正确的是()。[单选题]*A.5000，1万B.5万，5万(正确答案)C.1万，1万D.2万，2万8.在理财经理任职条件中，对于学历的要求最低是()。[单选题]*A.高中B.大专(正确答案)C.本科D.研究生9.以下哪一项不是第三方存管业务个人客户开户必需的资料()。[单选题]*A.本人有效身份证件B.股东代码卡C.证券资金卡——资金卡,用来管理买卖股票的资金.这个账户与银行没有关系(正确答案)D.银行同名个人结算帐户10.()是商业银行存放在其他银行的存款，一般存放在代理行和相关银行。[单选题]*A.库存现金B.在央行存款C.存放同业存款(正确答案)D.在途资金11.理财经理应及时通过PBMS系统()、()、()等渠道及时将市场咨询提供给管户客户。[单选题]*A.电话外拨、短信外拨、智能营销服务方案B.电话外拨、融E联、智能营销服务方案C.短信外拨、融E联、智能营销服务方案息D.电话外拨、短信外拨、融E联(正确答案)12.分红保险是保险公司将其实际经营成果优于定价假设的盈余，按一定比例向保单持有人进行分配的()保险产品。[单选题]*A.财产B.人寿(正确答案)D.健康13.()是一种不限存期，凭银行卡或存折及预留密码可在银行营业时间内通过柜面或者通过银行自助设备存取现金的服务。[单选题]*A.定期存款B.通知存款C.零存整取D.活期存款(正确答案)14.《批量办理借记卡协议书》不包括()。[单选题]*A.办卡种类B.办卡用途C.合作单位承诺职工或客户身份真实性D.经办行承诺免收开卡工本费和免费(正确答案)15.()是指公司业务条线、个人业务条线充分利用现有资源，共同开发和销售产品、共享客户资源，从而提升银行整体竞争力，实现对公，对私业务的“双赢”。[单选题]*A.银商联动B.银企联动C.公私联动(正确答案)D.以上都不对16.根据客户星级服务体系，可以为()星级的客户提供环球医疗救援、中国汽车道路救援服务。[单选题]*A.三、四星B.四、五星C.五、六星D.六、七星(正确答案)17.销售专区内要配备包含()、()字样的明显标识，并在显著位置以醒目字体公示产品信息查询平台、营销人员及其销售资质信息、有关风险提示、咨询举报电话等内容。[单选题]*A.理财室、监控区域B.理财室、录音录像C.销售专区、录音录像(正确答案)D.销售专区、监控区域18.目前我行基金定投方式不包括()。[单选题]*A.普通定投B.定时定额C.定额不定时(正确答案)D.定时不定额19.客户持外币现钞办理境外汇款、汇出当日累计等值()万美元以下(含)的，凭本人有效身份证件直接办理。[单选题]*A.1(正确答案)B.5C.1020.客户经理(三级)晋升为高级经理，要求()。[单选题]*A.管户金融总资产不低于10亿元、户均金融资产不低于100万元（高级）(正确答案)B.管户金融总资产不低于6亿元，户均金融资产不低于50万元（三级）C.管户金融资产不低于4000万元（二级）D.管户金融资产不低于2000万元（一级）21.以下哪项不是理财经理在网点营业前应该做好的准备工作。[单选题]*A.协助网点负责人做好晨会营销培训B.预约客户到店服务沟通C.准备当日所需工作资料并查看系统D.做好开门前客户引导工作(正确答案)22.贴现业务实际是持票人需要资金时，把自己()的票据贴现给商业银行，提前取得资金。[单选题]*A.未到期(正确答案)B.刚到期C.已到期D.已过期23.下列不需要在中国境内缴纳个人所得税为()。[单选题]*A.在中国境内有住所，或者无住所而在境内居住累计满一百八十三天的个人，其从中国境内取得的所得B.在中国境内有住所，或者无住所而在境内居住累计满百八十三天的个人，其从中国境外取得的所得C.以及在中国境内无住所又不居住或者无住所而在境内居住累计不满一百八十三天的个人，其从中国境内取得的所得D.以及在中国境内无住所又不居住或者无住所而在境内居住累计不满一百八十三天的个人，其从中国境外取得的所得(正确答案)24.实施“大零售”战略，要以科学发展观为指导，以()为中心，协同共进。[单选题]*A.客户(正确答案)B.需求C.市场D.产品26.关于电子式国债特点叙述不正确的是()。[单选题]*A.支持全国范围内通买通兑B.异地交易时，收取异地买卖手续费(正确答案)C.电话银行查询支持全国漫游异地查询D.需通过拨打当地95588实现对异地账户的查询二、多选题1.支持信用卡一键绑卡是()。*A.云闪付(正确答案)B.微信(正确答案)C.支付宝(正确答案)D.京东(正确答案)2.理财顾问服务是指银行向客户提供的财务()、投资建议个人投资产品推介等专业化服务。*A.测算B.分析(正确答案)C.规划(正确答案)D.监管3.储蓄业务也称个人存款业务，表现形式为客户与银行在储蓄存款业务中所发生的关系是()之间的合同关系。*A.法人B.债权人(正确答案)C.债务人(正确答案)D.存款人4.融E联中点击“理财预约明细”进行查询，不支持展现()。*A.订单名称(正确答案)B.订单金额C.订单单号(正确答案)D.产品名称5.初次办理个人外汇买卖业务时，客户风险承受能力测评等级须为()。*A.保守型B.稳健性C.平衡性(正确答案)D.成长性(正确答案)E.进取性(正确答案)6.医疗保险是以保险合同约定的医疗行为的发生为给付保险金条件，为被保险人接受诊疗期间的医疗费用支出提供保障的保险，具体包括()等。*A.检查费(正确答案)B.手术费(正确答案)C.药费(正确答案)D.护理费(正确答案)E.住院费用(正确答案)7.子女教育金规划步骤正确的是（）1．测算目前可配置在子女教育目标上的资金在子女上大学时能否满足教育金总需求。2．估算当前子女教育所需的费用以及从现在开始到子女接受教育时的学费成长率，最终测算出届时子女上学时所需的教育金。3．列出期望子女将接受教育的程度，确定教育金规划的终点。4．如有不足，则需计算按照目前的投资报酬率每月还需多少储蓄:如无法达成每月储蓄目标，则应考虑该如何配置资产才能达到所需的更高的投资报酬率。[单选题]*A.1234B.2143C.3124D.3214(正确答案)8.支持信用卡一键绑卡是()。*A.云闪付(正确答案)B.微信(正确答案)C.支付宝(正确答案)D.京东(正确答案)9.理财顾问服务是指银行向客户提供的财务()、投资建议个人投资产品推介等专业化服务。*A.测算B.分析(正确答案)C.规划(正确答案)D.监管10.储蓄业务也称个人存款业务，表现形式为客户与银行在储蓄存款业务中所发生的关系是()之间的合同关系。*A.法人B.债权人(正确答案)C.债务人(正确答案)D.存款人三、判断题1.三星级客户主要为在校大学生(包括研究生)以及工作时间短、具有发展潜力的青年职业人士，是我行重点关注和积极引导的潜在目标客户市场，可以为其提供账户管理、电子银行等个人金融服务。[单选题]*对(正确答案)错2.原则上说，个人教育成本包括直接成本和间接成本。[单选题]*对(正确答案)错3.借款人使用自有资金提前归还贷款，导致个人金融资产质押贷款实际期限短于30天的，贷款利率应在合同执行利率基础上，上浮30%。[单选题]*对(正确答案)错4.工商银行ATM牡丹信用卡境内外每卡每日提取现金累计不超过5000元人民币。[单选题]*对(正确答案)错5.我行电话银行可为我行信用卡客户提供卡片申请、卡片启用、账户查询、自助还款、调增信用卡额度、挂失等服务。[单选题]*对(正确答案)错6.国际收支大量顺差的影响在于本国货币汇率上涨，不利于本国商品的出口。[单选题]*对(正确答案)错7.在养老规划中，目前老年健康风险的应对工具主要包括商业健康保险，社会医疗保险。[单选题]*对(正确答案)错8.代理推广集合计划业务应当坚持适当性销售原则可以公开推介，不得向非合格投资者推介及募集资金。[单选题]*对错(正确答案)9.为落实管户到位的工作要求，理财经理首先需通过PBMS系统以分包管户的方式与客户建立长期、稳定的营销服务关系。[单选题]*对(正确答案)错10.金融机构必须接受国家政府管理当局的监督，金融监管必须依法进行。[单选题]*对错(正确答案)11.可以通过手机银行实现立即排号功能。[单选题]*对(正确答案)错12.责任保险仅承