网点主任内控合规知识测试卷（一）附有答案附有答案

网点主任内控合规知识测试卷（一）[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________您的网点：[填空题]*_________________________________您的工号：[填空题]*_________________________________一、单选题（共20题，每题2分）1、各营业机构（或凭证使用部门）负责人（）至少对重要空白凭证的保管和使用情况进行一次检查，核对系统记录与凭证实物相符情况，并在系统打印的余额单做出记录。[单选题]*每天每周每月(正确答案)每季2、派驻业务经理工作岗位调整的，要办理交接手续，由委派机构派人和（）负责人共同监督交接。交接手续不完整，或交接事项不清楚的，不得调离。[单选题]*中心支行综合管理部派驻机构(正确答案)运营部3、智能柜台PAD端面向（），是银行人员开展身份审核、业务辅导、精准营销与厅堂调度的载体。[单选题]*内部客户银行内部(正确答案)外部客户4、涉及以下哪个地区的汇款需要逐笔主动开展尽职调查？[单选题]*阿联酋(正确答案)意大利美国英国5、以下关于我行合规管理要求的说法中错误的是？[单选题]*不为违反联合国制裁措施的交易提供金融服务。不与中国公安部制裁名单上的人员发生任何业务往来。除特殊情况外，不得续作涉及伊朗、朝鲜的跨境汇款业务。可以通过修改、删除报文中涉及制裁的信息，帮助客户规避制裁。(正确答案)6、智能柜台服务专员与（）、客户经理岗位不兼容。[单选题]*重空管理员清机加钞员大堂经理理财经理(正确答案)7、严格按照我行大额资金支付授权管理要求履行管理授权，对一个工作日内累计取现或单笔转账达（）万元(含)以上交易与客户大额交易有权确认人热线联系查证并留存查证记录。[单选题]*50万100万500万(正确答案)1000万8、派驻业务经理应定期与（）就派驻机构员工行为、内控质量、业务水平及存在的风险隐患等问题进行沟通，并提出改进措施。[单选题]*分管行长业务管理科长运营内控副职派驻机构负责人(正确答案)9、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部是指（）。[单选题]*中国人民银行(正确答案)银监局国务院10、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则保存（）和交易记录。[单选题]*身份证客户身份资料(正确答案)银行卡11、对行内部门或外部审计机构依职权进行的各种检查，应依照规定予以（），应当确保银行各项工作纪录真实、准确、完整、及时，严禁涂改、伪造、隐匿银行档案、单据、凭证、合同、申请书、批准文件等相关原始记录和资料。[单选题]*配合(正确答案)拒绝不予理睬12、发生案件及重大操作风险事件后，事发机构或部门应在规定时间内，按照既定路线向分行相应归口管理部门及（）报告相关情况，分行归口管理部门及办公室报告行领导后，按照事项性质，向监管机构和省行履行报告义务。[单选题]*行长室办公室(正确答案)上级机构13、对各类检查发现的问题，（）是整改第一责任人，负责组织本机构整改工作，审批整改计划，推动落实各项改进措施，签署书面承诺，承诺本机构已完成某项检查、评价、评估项目或某个风险事件的整改，确保整改质量，承担因整改不力导致风险事件或案件的管理责任。[单选题]*行长分管行长机构主要负责人(正确答案)14、合同签署对方为单位的，应使用（）。[单选题]*个人名章单位公章(正确答案)签字15、合规档案管理对象为我行全辖（）。[单选题]*行长柜员基层机构负责人客户经理所有在岗员工(正确答案)16、授意、指使、强令、胁迫员工违规的，应给予（）处分，后果严重的，给予职位处理或撤职处分。[单选题]*警告至记大过(正确答案)诫勉谈话记过至辞退记过17、员工被依法追究刑事责任，应给予（）处分。[单选题]*警告记大过开除(正确答案)辞退18、营业网点班中的“六个必须”的正确选项是（）

1、大宗款项及重要空白凭证放入保险柜；

2、三人当班，两人临柜；

3、不得在柜台内会客；

4、注意来人神态，言行举止；

5、临时离柜，现金和凭证入箱加锁并签退；

6、禁止非网点人员进入营业厅;

7、禁止非网点人员在营业厅内销售非我行产品；

8、不得办理本人业务；

9、临时离开，电脑签退。[单选题]*123456(正确答案)234567834567923456819、“三证一陪同”是指：身份证、工作证、介绍信和（)。[单选题]*上级保卫部门人员陪同(正确答案)支行业务管理部人员支行行长室成员市行管理部门人员20、基层网点如何做好电信诈骗的防范工作？一是严格落实柜面人员对汇款转帐业务的“三问两看一核对”的工作要求，并填写告知书；二是进一步做好网点大堂和自助区域的巡查工作；三是（）。[单选题]*做好客户的宣传工作(正确答案)做好客户交易情况了解做好客户汇款基本账户信息查询二、多选题（共20题，每题2分）1、金库、尾箱严禁存放（）。*危险品(正确答案)私人物品(正确答案)有价单证重要空白凭证2、业务经理必须严格按业务经理派驻管理实施细则规定的履职事项开展工作。任何人员不得（）影响业务经理正常工作，不得对业务经理坚持原则的行为打击报复。*违规干预(正确答案)刁难(正确答案)故意设置障碍(正确答案)3、远程集中核准业务审核标准由（）等相关业务条线部门制定，基层网点业务经办和远程集中核准人员均应严格执行。涉及特殊业务应积极与条线部门沟通，突破制度要求必须获得二级分行相应条线部门认可及授权后再提交集中核准，并填写集中授权例外情况说明。*公司金融部(正确答案)个人金融部(正确答案)人力资源部贸易金融部(正确答案)银行卡部(正确答案)运营部(正确答案)4、跨境汇款中，美国OFAC全面制裁国家或地区有（）。*朝鲜(正确答案)伊朗(正确答案)古巴(正确答案)苏丹(正确答案)叙利亚(正确答案)克里米亚地区(正确答案)5、单位和个人持有假货币，应当及时上交到（）。*办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构(正确答案)中国人民银行(正确答案)公安机关(正确答案)司法机关工商管理机关6、柜面没收假钞时，有哪些情形之一的，应立即通报所在地公安机关?()*柜面一次性收缴假币10张以上的属于利用新的造假手段制造假币的(正确答案)有制造贩卖假币线索的(正确答案)持有人不配合收缴行为的(正确答案)柜面一次性收缴假币5张以上的(正确答案)7、业务发生部门或交易处理部门发现差错，拟对交易进行冲正时，应注意。（）*编制错账冲正申请，说明差错原因(正确答案)经有权人签字批准(正确答案)错账冲正不论金额大小，均应履行审批手续(正确答案)单位客户账户冲正应经单位客户授权后办理(正确答案)8、核心银行系统用户（）时，所属机构要在一个工作日内提出删除核心银行系统用户的申请。*终止或解除劳动合同(正确答案)待岗(正确答案)工作需要不再承担用户职责(正确答案)调转机构(正确答案)9、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向()举报。*反洗钱行政主管部门(正确答案)公安机关(正确答案)检察机关法院10、金融机构应当履行的反洗钱义务包括()。*建立反洗钱内部控制制度(正确答案)设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作(正确答案)建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度(正确答案)开展反洗钱培训和宣传工作等(正确答案)11、合规档案是记录员工合规情况的信息资料库，包括有（)。*员工日常学习规章制度情况及合规考试成绩等材料(正确答案)员工签署的各类遵章守纪、合规经营承诺或协议(正确答案)各类外部监管机构检查、外审机构检查、稽核部门检查和本行辖内各级机构开展的内控检查、日常监控或运用操作风险管理工具发现的违规事件信息；(正确答案)对员工违规行为作出的问责处理决定；(正确答案)外部监管机构或二级分行及以上机构对员工合规方面作出的表彰、嘉奖决定信息。其中：违规事件信息和问责信息为记分事项。(正确答案)12、下列哪几项属于员工异常行为特征：（）*经常不参加学习教育，或有意回避家访，或经常缺席集体活动(正确答案)携带个人箱包进入现金区或重要岗位区域(正确答案)违反出入境管理规定及证照保管要求(正确答案)与同事交往很少热衷于炒股、炒汇、炒期货、大额购买彩票等高风险投资活动(正确答案)13、与我行解除、终止劳动或劳务关系以及离开我行工作岗位的人员离职前应当将从事工作相关的全部文档资料、材料、设备、制品交回原所属机构并承担保密义务，且不得擅自将我行知识产权用于（）或者（）。*个人申请(正确答案)进行公开(正确答案)企业申请(正确答案)进行保密14、金融机构应当建立（）三大反洗钱基础制度。*客户身份识别制度(正确答案)客户身份资料和交易记录保存制度(正确答案)大额交易和可疑交易报告制度(正确答案)15、我行内部控制三道防线由（）部门组成。*业务部门和基层机构(正确答案)内控法规和风险管理部门(正确答案)稽核(正确答案)监察部(正确答案)16、违反下列哪些行为之一的，给予经济处理；后果严重的，给予警告至撤职处分；后果特别严重的，给予辞退或开除处分。*违章接拉电线、使用电器；(正确答案)擅自挪用、拆除、损坏消防设施，或擅自关闭消防设施、切断消防电源；(正确答案)在禁烟区吸烟、乱丢烟头、使用明火等，并引发重大火灾事故；未按规定建立消防组织、消防值班制度，制定消防预案，并对电工进行消防培训。(正确答案)17、下列哪些属于营业场所安全规定。*营业场所大门、后门、防尾随互锁联动门、加钞间门钥匙应按规定指定专人分别保管、交接登记，钥匙遗失，应及时更换锁头和登记备案；(正确答案)非本网点人员进入网点现金区，应按规定查验证件和履行相关手续；(正确答案)应熟悉各类应急预案，使用防卫器具、报警设备和灭火器材；(正确答案)营业期间应关闭防尾随互锁联动门；(正确答案)应按规定接送款箱；(正确答案)营业终了，应按规定对报警设施进行布防的，关闭门窗、落锁以及关掉电源；(正确答案)营业前和营业终了应对营业场所安全情况进行检查。(正确答案)18、在经营管理活动中，不得利用职务上的便利，发生以下行为，否则给予记大过至撤职处分，后果特别严重的，给予辞退或开除处分。*将盈利业务交由亲友承包经营；(正确答案)利用职务上的便利为个人、亲友谋取利益；(正确答案)将我行业务介绍给其它相关经营机构而个人获取不当利益；(正确答案)发生不正当竞争和商业贿赂行为。(正确答案)19、违反员工守则和劳动纪律、工作纪律以及工作场所管理等相关规定、违反监管机构和我行关于员工行为禁止性规定，给予（）处罚。*经济处理；(正确答案)后果严重的，给予警告至撤职处分；(正确答案)后果特别严重的，给予辞退或开除处分；(正确答案)后果特别严重的，给予职位处理或撤职处分。20、因管理不善，导致发生涉案金额等值人民币一百万元以上案件，或十二个月内发生两起案件的，给予（）处罚；*给予案发层级机构主要负责人免职处分；(正确答案)给予案发层级机构主要负责人撤职以上处分；给予案发层级机构主要负责人记大过以上处分；(正确答案)给予案发层级机构上一级机构分管负责人记大过以上处分。三、判断题（共10题，每题2分）1、暂付暂收款项挂销账应根据“业务谁主管，审批谁负责”的原则确定业务主审部门。[单选题]*对(正确答案)错2、当本机构发生重大事项时，派驻业务经理先通过电话或邮件等方式限时报告委派机构。[单选题]*对(正确答案)错3、按照《中国银行股份有限公司江苏省分行人民币单位银行结算账户热线查证及大额资金支付审批实施细则（2008年制定，2017年修订版）》规定，各营业机构应指定专人担任银行热线查证人员，严禁原业务经办人员担任热线查证人员。各级有权审批人应设置A、B角，各级审批权限均可进行转授权。[单选题]*对错(正确答案)4、离职人员未删除各类柜员前，机构不得为其办理离职手续。申请机构要在柜员指纹回退期间严格审核其业务操作，指纹回退柜员要切实做好密码的保管，不得将柜员密码借予他人使用。[单选题]*对(正确答案)错5、反洗钱类查询可以用中文转查询回复。[单选题]*对错(正确答案)6、《反洗钱法》规定对于依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料（包括风险评级、制裁、协查信息等）和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向