基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模考A卷带答案

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺模考A卷带答案

单选题（共50题）1、（2017年真题）私募基金管理人销售私募基金的，应当（）。A.对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估B.向投资者承诺绝对收益率C.和运营商合作，通过手机短信向用户推介D.通过报刊向订阅人推介【答案】A2、我国ETF的最小申购和赎回单位一般为（）。A.50万份或100万份B.30万份或50万份C.30万份或80万份D.50万份或80万份【答案】A3、若某投资者投资10万元认购某保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部确认，并持有到保本期到期，认购费率为1.0%。假定募集期间产生的利息为50元，基金份额面值为1元，持有期基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为（）份。A.99009.90B.990.10C.99059.90D.100000【答案】C4、基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报（）备案，并予以公告。A.中国证券业协会B.中国证券投资基金业协会C.证券交易所D.中国证监会【答案】D5、基金的宣传推介材料推介货币市场基金的，应当（）。A.充分说明货币市场基金与银行存款的一致性B.充分说明基金经理的过往业绩C.充分说明货币市场基金的收益率D.提示基金投资人【答案】D6、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的（）。A.教育背景B.投资规模C.风险偏好D.对投资资金流动性和安全性的要求【答案】A7、(2016年)（）年，美国《证券法》要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。A.1933B.1987C.2003D.1998【答案】A8、货币市场基金的主要投资对象包括（）。A.股票B.1年以内的银行定期与存款C.可转换债券D.剩余期限在397天以上的债券【答案】B9、监事会向（）负责。A.董事长B.监事C.股东会D.股东【答案】C10、（）是联系政府监管机构与会员的纽带。A.中国证监会B.中国银监会C.基金管理公司D.基金业协会【答案】D11、基金市场营销的特殊性包括（）。A.稳定性、周期性、安全性B.服务性、持续性、成长性C.阶段性、全面性、可控性D.专业性、规范性、适用性【答案】D12、证券交易所在开市后根据ETF申购、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每（）提供一次基金份额参考净值。A.1天B.30秒C.1分钟D.15秒【答案】D13、基金宣传推介材料是指（）。A.推介基金向公众分发或者颁布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息B.推介基金向公众分发或者颁布,使公众可以普遍获得的基金公司与代销机构签订的代理销售协议的信息C.推介基金向特定客户分发或者颁布，使特定客户可以获得的基金公司与代销机构签订的代理销售协议的信息D.推介基金向特定客户分发或者颁布，使特定客户可以获得的书面、电子或者其他介质的信息【答案】A14、(2016年)（）是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。A.单一国家型股票基金B.区域型股票基金C.全球股票基金D.国内股票基金【答案】C15、关于基金管理人内部控制的原则，说法错误的是（）。A.成本效益原则B.有效性原则C.健全性原则D.相互依赖原则【答案】D16、(2017年)关于公开募集基金应当公开披露的信息，不包括（）。A.基金资产净值、基金份额净值B.具体债券品种的交易日志记录C.基金财产的资产组合季度报告、中期和年度基金报告D.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议【答案】B17、关于债券基金，下列说法正确的是（）。A.无法定期分配收益B.收益率易于预测C.可以计算平均到期日D.利率风险波动性大【答案】C18、我国只有（）证券交易所开办场内认购分级基金份额。A.上海B.深圳C.北京D.天津【答案】B19、基金信息披露的原则体现在对披露内容和（）两方面的要求上。A.披露完整B.披露准确C.披露要点D.披露形式【答案】D20、下列表述中，属于私募基金的特征的是（）。A.在信息披露、投资限制等方面没有监管要求，方式非常灵活B.私募基金的法律形式均为有限合伙型C.只能向特定投资者募集资金D.对投资者的家庭财务水平有一定要求，对投资者能力没有要求【答案】C21、下列不属于欺诈客户的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A22、关于中小投资者投资基金是比投资股票更好的选择的原因，以下表述错误的是（）。A.股票市场变幻莫测，中小投资者缺乏投资经验B.中小投资者对个股研究有较大的局限性C.投资基金相比投资股票会有较高的收益D.基金由专业投资机构进行管理和运作【答案】C23、关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（）。A.能有效防止信息滥用B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于投资者的价值判断D.有利于提高基金市场活跃度【答案】D24、(2017年)基金销售机构中，下列岗位明确不可以兼任的是（）。A.行政管理负责人和人事绩效负责人B.产品负责人和市场负责人C.机构营销负责人和个人营销负责人D.信息技术负责人和信息安全负责人【答案】D25、对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如()，实现投资组合价值的保本与增值。A.股票B.债券C.股指期货D.货币市场基金【答案】C26、（2016年真题）目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供应商等已采用或准备采用（）标准和技术。A.QDIIB.XBRLC.RQDIID.ETF【答案】B27、以下选项中，属于基金客户服务内容的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C28、基金管理人应当依法建立风险准备金制度，从（）中计提风险准备金。A.公司资本金B.高管工资和控股股东股利C.基金管理报酬D.营业收入【答案】C29、资产管理一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务、收取费用的行为。下列选项中，不属于资产管理的特点的是（）。A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方B.受托资产主要为货币等金融资产C.主要通过投资于可被证券化的资产实现增值D.受托资产通常包括固定资产等实物资产【答案】D30、基金上市交易公告书披露的事项不包括（）。A.募集情况与上市交易安排B.基金托管人报告C.基金合同摘要D.基金持有人结构【答案】B31、(2016年)基金客户个性化服务的基础是（）。A.深度挖掘客户需求B.利用平时时常走访收集的客户营销资料C.研究市场行情D.揭示市场风险【答案】A32、与普通的开放式基金不同，ETF份额()。A.只能以现金认购B.只能以证券认购C.既可以用现金认购，也可以用证券认购D.既不能用现金认购，也不能用证券认购【答案】C33、如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的（）。A.基金持有人共同承担B.基金管理人负责承担C.基金发起人承担D.基金当事人共同承担【答案】A34、与债券相比，债券基金投资风险的特征是（）。A.所承受的利率风险取决于所持有债券的平均久期B.债券基金有固定到期日C.债券的收益不如债券基金的利息固定D.可以避免单一债券可能面临的较高的信用风险【答案】D35、下列不属于申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件的是。（）A.有明确、合法的投资方向B.有明确的基金运作方式C.有符合中国证监会关于基金品种的规定D.无需基金投资者适当性管理制度【答案】D36、开放式基金的买卖价格以()为基础。A.市场供求关系B.银行存款利率C.基金份额净值D.基金份额总额【答案】C37、在中国证监会发布的基金销售法规体系中，对开户资料和销售相关资料保管期限一般规定为（）年。A.1B.5C.10D.15【答案】D38、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.7日B.10日C.20日D.30日【答案】D39、基金份额（）确认基金份额时，申购生效。A.销售机构B.管理人C.托管人D.登记机构【答案】D40、(2017年)下列关于开放式基金申购、赎回的原则的说法中，正确的是（）。A.基金管理人可以在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回或者转换B.采用金额申购、份额赎回C.申购、赎回均采用现金方式D.采用已知价原则【答案】B41、场外募集的LOF基金份额注册登记在（）。A.中央国债登记结算公司的注册登记系统B.基金管理人的注册登记系统C.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统D.基金托管人的注册登记系统【答案】C42、一般来说，基金管理人合规部门的合规检查不包括（）。A.公司是否独立运作B.公司员工工资是否符合规定C.公平交易制度建设及执行情况D.风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节【答案】B43、我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过（）。A.90天B.180天C.365天D.397天【答案】A44、货币型基金—般认购费为（）。A.2.5%B.3%C.1%D.0【答案】D45、基金公司的经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向（）报告。A.董事会B.监事会C.中国证监会及相关派出机构D.股东大会【答案】C46、基金销售渠道审慎调查的内容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】B47、下列关于基金职业道德修养的方法，不正确的是（）。A.正确树立基金职业道德观念B.深刻领会基金职业道德规范C.积极参加基金职业道德实践D.岗前职业道德教育【答案】D48、基金合同特别约定的事项不包括（）。A.基金运作方式B.基金当