2016年上半年西藏基金从业资格：股票估值模型的分类试题

2016年上半年西藏基金从业资格：股票估值模型的分类试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。）1、—是用来分析货币市场基金的指标。A.融资比例B.保本期C.安全垫D.担保人2、目前，对投资者从基金收益分配中获得—由相应的代扣代缴义务人在向基金派发收益时，代扣代缴20%的个人所得税。A.储蓄存款利息收入B.企业债券的利息收入C.国债利息D.股票的股息3、基金销售人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事—等相关活动的人员。A.宣传推介基金B.发售基金份额C.办理基金份额申购和赎回D.基金产品创新4、提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种_。A.金融证券B.货币证券C.商品证券D.资本证券5、我国基金市场的监管主体是_,依法对基金市场参与者的行为进行监督管理。A.中国证券业协会B.证券交易所C.中国证监会D.中国银监会6、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本必须为实缴货币资本，且不低于—万元人民币。10001200200030007、对于货币市场基金的赎回资金，一般于T+1日从基金银行存款账户划出，最快可在—到达投资者资金账户。A.划出当天B.划出后一天C.划出后两天D.划出后三天8、营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注的因素不包括_。A.监管机构对基金营销的监管B.影响投资者决策的因素C.基金销售机构本身的情况D.产品、费率、渠道和促销9、《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入的规定中，基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于—人，并具有基金从业资格。A.35C.10D.1210、和LOF不同，ETF在二级市场的净值报价上每一秒提供一个基金净值报价。A.10B.15C.20D.2511、对于保守型的投资者，可选择的基金产品或组合是_。A.股票型基金B.债券型基金C.保本型基金D.混合型基金12、客户流失的—指客户为了购买合适的基金产品而转移购买。A.价格原因B.产品原因C.技术原因D.服务原因13、—是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。A：招募说明书B：基金合同C：托管协议D：基金份额发售公告14、关于家庭成熟期的特点和投资偏好，下列说法正确的有_。A.收入大部分用于消费B.以双薪家庭为主C.事业发展和收入均达到高峰D.投资应该以偏进取的平衡资产配置为主15、全球基金业发展的趋势与特点有_。A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B.封闭式基金是基金的主流产品C.开放式基金是基金的主流产品D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出16、__是注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。A.基金份额登记B.基金份额存管C.基金资金交收D.基金资金清算17、以下哪种基金不仅计提管理费和托管费，还计提销售服务费用―A：证券衍生工具基金B：股票基金C：债券基金D：货币市场基金18、以下属于货币证券的有_。A.商业汇票B.商业本票C.金融债券D.银行汇票19、下列不属于基金利润来源的是_。A.存款利息收入B.发放贷款利息收入C.投资收益D.公允价值上升带来的收益20、根据《证券法》规定，证券登记结算机构是_。A.以规范交易为目的的法人B.社会团体法人C.不以营利为目的的法人D.以营利为目的的法人21、从资金的性质上来看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的 A：信托资产B：债务资产C：法人资本D：借贷资产22、根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，权证可分为_。A.认股权证和备兑权证B.认购权证和认沽权证C美式权证和欧式权证D.股权类权证和债权类权证23、传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的—为基础发行证券。A.资产池B.投资组合C.偿债资产D.债务池24、—主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。A.前台业务系统B.后台业务系统C.后台管理系统D.监管系统信息报送和信息管理平台应用系统的支持系统25、基金托管人的首要职责是―A：进行基金会计核算B：完成基金资金清算C：监督基金投资运作D：保证基金资产的安全，独立、完整、安全地保管基金的全部资产26、下列关于QDII基金申购和赎回的说法，正确的有_。A.申购和赎回的场所为基金管理人的直销中心及代销机构的网点“未知价”是申购赎回的原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算“金额申购，份额赎回”是申购赎回的原则D.当日的申购与赎回申请可以随时撤销27、混合型基金与股票型基金相比，_。A.投资风险高低无法比较B.投资风险一样C.投资风险相对较低D.投资风险相对较高28、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，下列说法不正确的是_。60%以上的基金资产投资于股票的基金为股票基金80%以上的基金资产投资于债券的基金为债券基金70%以上的基金资产投资于货币市场工具的基金为货币市场基金70%的基金资产投资于债券、20%的基金资产投资于股票、10%的基金资产投资于货币市场工具的基金为混合基金29、根据中国证监会—，证券投资基金拟在2007年7月1日起实施新会计准则。A：《证券投资基金法》B：《关于基金管理公司及证券投资基金执行〈企业会计准则〉的通知》C：《中华人民共和国证券法》D：《证券投资基金销售管理办法》30、下列各项不属于金融债券的是_。A.商业银行债券B.基本建设债券C.证券公司债券D.财务公司债券二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0・5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。）31、证券经营机构是证券市场上主要的投资者，以其—进行证券投资。A.受托投资资金B.营运资金C.自有资本D.银行贷款32、市盈率和市净率是基本分析的重要指标，某公司的股价为15元，每股净利润为0.5元，每股净资产3元，其市盈率和市净率分别为—A：30;5B：5;30C：7.5;5D：7.5;3033、证券投资基金的一个突出特点是透明度较高，这主要得益于_。A.基金的强制信息披露制度B.基金从业人员较高的专业水平C.基金管理人员较高的道德水准D.基金管理人设立了内部流程控制34、某基金的认购实行全额收费，基金认购费率为1%,张先生以70000元认购该基金，基金份额净值为1.00元，假设认购资金在募集期产生的利息为155元，该投资者认购基金的份额数量为一份。6951069514695596946235、基金销售适用性的全面性原则要求基金销售机构对—进行了解并作出评价。A.基金管理人B.基金托管人C.基金产品D.基金投资人36、下列关于证券市场结构的说法，正确的有_。A.按顺序关系，证券市场可以分为发行市场和交易市场B.证券“一级市场”是指已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场C.证券发行市场是流通市场的基础和前提D.证券流通市场是证券继续扩大发行的必要条件37、下列关子有价证券的说法，正确的有_。A.有价证券中的股票可以视为无期证券B.有价证券的收益性是指持有证券本身可以获得一定数额的收益C.证券的流动性可通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式实现D.一般而言，有价证券的风险与预期收益正相关38、下列可为稳健型投资者选择的基金产品有_。A.混合型基金B.债券型基金C.股票型基金D.货币市场基金39、对管理公司本身表现的衡量属于—A：基金衡量B：公司衡量C：微观衡量D：绝对衡量40、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括_。A.证券投资咨询公司B.律师事务所C.证券信用评级机构D.资产评估机构41、按照我国目前的规定，基金管理人应该在—对基金资产进行估值。A：每个交易日的第2天B：每周进行交易的当天C：每月进行交易的第1天D：每3个连续交易日的任一天42、根据《证券投资基金运作管理办法》，基金管理人应当自收到投资人申购，赎回申请之日起一个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认。35101543、债券的久期综合考虑了—对债券价格的影响，是一个较好的利率风险衡量指标。A.到期时间B.债券发行主体C.债券现金流D.市场利率44、在我国，股票型基金的资产投资于股票的比例应不低于_。50%60%80%90%45、有价证券中，由基础证券发行人或其以外的第三人发行，并约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的是_。A.金融期货B.交易所交易期权C.金融远期合约D.权证46、基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握股票、债券、货币、保险等各种金融工具，在营销过程中将有关知识以服务的方式传递给投资者。这体现了基金市场营销的A：服务性B：专业性C：持续性D：适用性47、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间指_。A.债券交易期限B.债券发行期限C.利息偿还期限D.债券有效期限48、对于持续持有期少于_日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额1.5%的赎回费。A.5B.7C.14D.3049、证券投资基金的销售过程中，客户促成的方式主要有_。A.选择合适的投资方式B.选择合适的营销时机C.提供便利条件D.降低客户成本50、证券市场是指_。A.证券发行和交易市场B.证券的流通市场C.证券的发行市场D.证券的交易市场51、基金托管协议主要用于明确—的权利与义务。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金注册登记机构52、以下基金销售客户服务投诉中，属于无效投诉的有_。A.因销售人员的原因导致客户利益受损引起的投诉B.因销售机构的原因导致客户对销售服务不满引起的投诉C.因客户自身原因导致客户利益受损引起的投诉D.因客户对产品、服务的误解引起的投诉53、一般—采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。A：主动型基金B：LOFC：公募基金D：ETF54、证券的—通过证券的转让实现。A.期限性B.收益性C.流动性D.风险性55、基金可供分配利润在数值上等于截至收益分配基准日_。A.基金未分配利润B.未分配利润中已实现收益C.基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰高数D.基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数56、—属于证券投资的系统性风险。A.利率风险B.信用风险C.经营风