附件3营运业务预处理参考课件

交通银行上海市分行大堂经理业务预处理培训营运管理部2016年06月18日2常见个人业务分流渠道介绍个人业务目录1“531”上线后大堂经理业务预处理差异5常见业务填单范例及注意事项4常见个人业务预处理操作要点6常见客户服务问题解答3个人业务预处理流程介绍2常见个人业务分流渠道介绍目录1“531”上线后大堂经理业务预处理差异5常见业务填单范例及注意事项4常见个人业务预处理操作要点6常见客户服务问题解答3个人业务预处理流程介绍一、“531”上线后大堂经理业务预处理差异（二）部分业务差异说明（一）表单差异情况说明（1）取消表单及涉及业务（一）表单差异情况说明序号取消表单名称涉及业务1个人（

）凭条无卡存款、储蓄存款、全国通汇款、同城/异地跨行汇款等2个人挂失业务申请书个人挂失类交易3个人资信证明申请书个人资信证明开证/销证交易4太平洋卡业务申请书卡解锁、换卡、销卡交易（2）更新表单及涉及业务序号更新表单名称涉及业务1个人客户信息采集表开立/变更个人客户信息2太平洋卡借记卡综合申请书开立太平洋借记卡/卡下协议3儿童卡综合申请书开立儿童卡/卡下协议4证券交易资金结算业务申请书开立/撤销/变更证券交易资金结算业务5交通银行全国通集中式银期转账服务协议开立全国通集中式银期转账业务（1）电子渠道业务（二）部分业务差异说明（2）证券交易资金结算业务（3）银期转账业务（4）银商通业务（1）电子渠道业务-电子渠道总约规则（二）部分业务差异说明（1）电子渠道业务-电子渠道转账支付功能变化（1）电子渠道业务-电子渠道登录规则（2）证券交易资金结算业务-签约流程变化（二）部分业务差异说明（2）证券交易资金结算业务-银证转账功能变化（2）证券交易资金结算业务-签约信息变更功能变化（2）证券交易资金结算业务-客户撤约功能变化（3）银期转账业务（二）部分业务差异说明①签约流程变化②银期转账功能变化（4）银商通业务（二）部分业务差异说明①签约流程变化②银商通功能变化③签约信息变更、撤约功能变化2常见个人业务分流渠道介绍目录1“531”上线后大堂经理业务预处理差异5常见业务填单范例及注意事项4常见个人业务预处理操作要点6常见客户服务问题解答3个人业务预处理流程介绍二、常见个人业务分流渠道介绍按业务类型分类：主要包括卡业务、公共业务、外汇业务、投资业务等。常见个人业务分流表2常见个人业务分流渠道介绍目录1“531”上线后大堂经理业务预处理差异5常见业务填单范例及注意事项4常见个人业务预处理操作要点6常见客户服务问题解答3个人业务预处理流程介绍三、个人业务预处理流程介绍2常见个人业务分流渠道说明目录1“531”上线后大堂经理业务预处理差异5常见业务填单范例及注意事项4常见个人业务预处理操作要点6常见客户服务问题解答3个人业务预处理流程说明四、常见个人业务预处理操作要点①新建客户信息②开立借记卡③交银理财卡、沃德理财卡销卡④外汇买卖后提取外币现钞⑤卡挂失（忘记卡号和密码的情况）⑥借记卡挂失后补记名卡⑦开通手机银行⑧贷记卡还款2常见个人业务分流渠道介绍目录1“531”上线后大堂经理业务预处理差异5常见业务填单范例及注意事项4常见个人业务预处理操作要点6常见客户服务问题解答3个人业务预处理流程介绍五、常见业务填单范例及注意事项

表示“表单必填项”。

表示“请客户本人签名；若代理，请代理人签署本人

姓名”。（1）新建客户信息（1）新建客户信息对于交银、沃德客户，除填写《采集表》外，客户经理应辅导客户填写《个人客户信息补充表》以补充完善客户信息；五、常见业务填单范例及注意事项（1）新建客户信息对于客户为“美国个人”的，应请客户填写《美国纳税人个人身份识别及声明书》及授权声明书。五、常见业务填单范例及注意事项（2）客户信息修改五、常见业务填单范例及注意事项（3）开立个人太平洋借记卡五、常见业务填单范例及注意事项（4）借记卡电子渠道服务（开通/修改/关闭）资料1五、常见业务填单范例及注意事项（4）借记卡电子渠道服务（开通/修改/关闭）资料2五、常见业务填单范例及注意事项（5）银信通服务（开通/修改/关闭）五、常见业务填单范例及注意事项（6）基金交易账户开户五、常见业务填单范例及注意事项（7）信用卡还款功能服务五、常见业务填单范例及注意事项（8）薪金理财A款业务（开通/修改/关闭）五、常见业务填单范例及注意事项（9）证券交易资金结算业务五、常见业务填单范例及注意事项（10）代扣公用事业费签约五、常见业务填单范例及注意事项2常见个人业务分流渠道介绍目录1“531”上线后大堂经理业务预处理差异5常见业务填单范例及注意事项4常见个人业务预处理操作要点6常见客户服务问题解答3个人业务预处理流程介绍六、常见客户服务问题解答①客户手持外币现钞办理结汇，大堂经理询问要点有哪些？②客户办理购汇并提取外币现钞，大堂经理询问要点有哪些？③客户手持外币现钞办理存款，大堂经理询问要点有哪些？④客户无卡存款超过一万元但未携带有效身份证件，大堂经理如何处理？⑤手机银行可办理哪些业务？⑥客户若要大额取款，大堂经理询问要点有哪些？⑦电子渠道签约询问话术？⑧各类业务中的手机号——手机号的设立和修改？六、常见客户服务问题解答9.电话银行快捷码一览表主要包括：对公业务、太平洋卡业务、贷款业