中级银行从业资格之中级银行管理题库及答案（重点题）

中级银行从业资格之中级银行管理题库及答案（重点题）

单选题（共50题）1、在进行现场检查时，检查人员不得少于（）人。A.2B.3C.4D.5【答案】A2、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】D3、与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系，且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是（）。A.执行董事B.董事会秘书C.独立董事D.董事长【答案】C4、在《商业银行公司治理指引》，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】B5、根据《金融资产管理公司并表监管指引（试行）》，下列不应当被纳入并表监管范围的是（）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】B6、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】B7、按照《银行业金融机构绩效考评监管指引》的要求，（）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】D8、（）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】C9、根据《中国人民银行法》第二十三条的规定，中国人民银行为执行货币政策，可以为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现，再贴现的期限最长不超过（）个月。A.3B.4C.5D.6【答案】B10、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】A11、下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】B12、《银行业监督管理法》、《公司法》和《证券法》分别强调对（）利益的保护。A.股东、存款人、投资者B.投资者、股东、存款人C.存款人、投资者、股东D.存款人、股东、投资者【答案】D13、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】B14、根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额______以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额______以下的交易。（）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】B15、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】B16、1994年，人民银行发布了《关于商业银行实行资产负债比例管理的通知》，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考（）规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.《巴塞尔协议Ⅰ》B.《巴塞尔协议Ⅱ》C.《巴塞尔协议Ⅲ》D.《巴塞尔协议Ⅳ》【答案】A17、最易引起脐带脱垂的胎先露是（）A.面先露B.颏先露C.额先露D.臀先露E.前囟先露【答案】D18、金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，以下()不属于合约的基本种类。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】D19、商业银行利率定价的基本目标是（）。A.发展收益高、风险低的业务，降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】C20、个人住房贷款的主要风险点不包括（）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】C21、行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出（）日内，依照《行政诉讼法》有关规定，将行政处罚决定书送达当事人。A.3B.5C.7D.10【答案】C22、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】A23、根据《个人贷款管理暂行办法》，对于借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过______人民币的个人贷款和贷款资金用于生产经营且金额不超过______人民币的个人贷款。经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。（）A.30万元；60万元B.20万元；50万元C.30万元；50万元D.15万元；30万元【答案】C24、汽车金融公司始于1919年的（）通用汽车票据承兑公司。A.美国B.英国C.法国D.德国【答案】A25、商业银行应结合本行实际，建立和完善以______为中心的客户关系管理系统，形成以______为导向的产品创新理念。（）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】D26、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】B27、从银行管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金是（）。A.经济资本B.账面资本C.监管资本D.核心资本【答案】A28、关于信用卡诈骗罪，下列说法正确的是（）。A.透支时具有归还意愿，透支后经发卡银行两次催收，超过3个月仍不归还的，属于恶意透支，成立信用卡诈骗罪B.《刑法》规定，盗窃银行卡并使用的，以盗窃罪论处，与此相应，拾得信用卡并使用的，就应以侵占罪论处C.根据相关司法解释，在自助柜员机（ATM机）上擅自使用他人信用卡的，属于冒用他人信用卡的行为，涉嫌信用卡诈骗罪D.以非法占有为目的，用虚假身份证明骗领信用卡后又使用该卡的，应以妨害信用卡管理罪与信用卡诈骗罪并罚【答案】C29、()是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】D30、资产负债管理计划编制须结合考虑的因素不包括（）。A.宏观经济及市场因素B.微观经济因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】B31、商业银行资产负债管理的最终目标是（）。A.完善内部管理机制和风险控制机制B.追求合理的资本回报C.为客户提供最大化的利益D.健全市场经营机制【答案】B32、（）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】A33、根据管理需要，贷款计划可分为（）。A.普通指标和特殊指标B.高级指标和中级指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】D34、《巴塞尔协议Ⅲ：流动性风险计量标准和监测的国际框架》规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（）。A.不得低于50％B.不得低于80％C.不得低于100％D.不得低于120％【答案】C35、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】C36、下列不属于金融创新应坚持的原则是（）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】C37、下列关于银行披露净稳定资金比例的说法，不正确的是（）。A.披露的各项数据应是前一季度每日观测值的简单平均数B.银行要按照规定的披露模板披露净稳定资金比例及其主要构成部分的数据C.如果银行每半年披露一次，则应同时披露该半年内两个季度的季末数据D.净稳定资金比例的披露包括定量信息和定性分析【答案】A38、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】C39、根据《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】D40、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】B41、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是（）。A.最终目的是满足需求B.主攻方向是提高供给质量C.改革的关键是产业结构优化升级D.根本途径是深化改革【答案】C42、贷款损失准备与不良贷款余额之比表示的是（）。A.贷款拨备率B.拨备覆盖率C.存贷比D.流动性覆盖率【答案】B43、根据《金融租赁公司管理办法》，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】B44、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】A45、2015年12月，银监会发布《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》，针对我国资产规模超过（）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】B46、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】A47、应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任的是（）。A.董事会、高级管理层B.业务部门C.内部审计部门、内控管理职能部门D.董事会、内部审计部门【答案】C48、银行应合理审慎设定在压力情景下商业银行满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下的持续经营最短期限应不少于（）天。A.14B.7C.30D.90【答案】C49、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】A50、下列关于《商业银行资本管理办法（试行）》中对资本监管的要求，不正确的是（）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5％，6％和8％B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和0～2.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5％和10.5％D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2％【答案】D多选题（共20题）1、机构终止分为的情形有（）。A.解散B.合并C.被撤销D.破产E.变更【答案】ACD2、2008年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题，二十国集团(G20)、经济合作与发展组织(OECD)、世界银行等国际组织以及()等国家和地区相继通过改革监管体制和修订法律，不断修复金融监管体系的制度性缺陷，以进一步提高监管的刚性约束。A.英国B.美国C.加拿大D.日本E.韩国【答案】ABCD3、我国银行业监管的具体目标包括（）。A.提高银行资本收益率和资产收益率B.通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益C.通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金金融产品、服务和相应风险的识别和了解D.努力减少金融犯罪，维护金融稳定E.通过审慎有效的监管，增进市场信心【答案】BCD4、商业银行投资标准化债权类资产的作用包括（）。A.获得利润B.优化资源配置C.保持流动性D.还本付息E.合理避税【答案】ABC5、制定银行业金融机构法人或分支机构规划，具体应注重以下方面（）。A.发展可持续B.风险管理匹配C.商业模式可行D.服务普惠性E.资本更充足【答案】ABCD6、“只要产品质量好，就一定有销路”反映的观念是()。A.生产观念B.产品观念C.销售观念D.市场营销观念【答案】B7、信托公司申请调整业务范围，增加以下哪些业务资格时，应当向银保监分局或所在城市银保监局提交申请（）。A.企业年金基金管理业务资格B.特定目的受托机构资格C.受托境外理财业务资格D.股指期货交易等衍生品交易业务资格E.发行金融债券、次级债券【答案】ABCD8、监管部门的信息科技风险监管具体目的包括（）。A.降低信息管理成本B.公众满意度C.合法合规D.业务连续性E.信息安全【答案】BCD9、信托公司申请调整业务范围，增加以下哪些业务资格时，应当向银监分局或所在城市银监局提交申请（）。A.企业年金基金管理业务资格B.特定目的受托机构资格C.受托境外理财业务资格D.股指期货交易的衍生品交易业务资格E.发行金融债券、次级债券【答案】ABCD10、2009年，金融稳定论坛更名为金融稳定理事会后，在（）方面取得了重大进展。A.加强宏观审慎监管B.督促修改国际会计标准C.推进执行国际监管标准D.加强金融监管国际合作E.扩大监管范围【答案】ABCD11、外汇管理主要包括（）。A.经常项目外汇管理B.资产项目外汇管理C.资本项目外汇管理D.金融项目外汇管理E.一般项目外汇管理【答案】AC12、现场检查和非现场监管的有效结合具有的优势有（）。A.提高现场检查效率B.提高现场检查的针对性C.提高非现场检查分析准确性D.加强现场检查有效性E.提高非现场检查的效率【答案】ABCD13、我国银行业监管的新理念是（）。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度E.管合规【答案】ABCD14、下列属于合格优质流动性资产应具备的基本特征的有（）。A.风险高，且与低风险资产的相关性低B.易于定价且价值稳定C.市场基础设施比较健全，存在多元化的买卖方