基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库检测试题打印带答案

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单选题（共50题）1、下列关于基金监管体制的叙述中，错误的是（）。A.狭义的监管方式通常包括市场准入监管和检查及其后续的处置措施B.狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理C.社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等D.基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉【答案】A2、下列选项中属于货币市场可以投资的金融工具的是（）。A.可转换债券B.1年以内的中央银行票据C.信用等级在AAA级以下的企业债券D.国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券【答案】B3、（2016年真题）不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的（）计入基金财产。A.0.5%；75%B.0.75%；100%C.0.5%；50%D.0.75%；75%【答案】A4、（2018年真题）基金份额登记确认是（）的职责之一。A.销售机构B.注册登记机构C.基金托管人D.中央结算公司【答案】B5、(2016年)基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑的客户信息不包括（）。A.流动性要求B.投资经验C.保证收益率D.风险承受能力【答案】C6、基金经营机构的客户信息主要分为（）和（）。A.账户信息、家庭信息B.交易信息、财务信息C.账户信息、交易记录信息D.家庭信息、交易记录信息【答案】C7、（2016年真题）关于债券基金与债券的说法错误的是（）。A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定【答案】C8、()是指基金管理公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.相互制约原则【答案】D9、ETF的特点包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】B10、我国现阶段商业银行取得基金托管资格，应当具备的条件不包括（）。A.最近3个会计年度的年末净资产均不低于3亿元人民币B.净资产和风险控制指标符合有关规定C.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数D.有安全高效的清算、交割系统【答案】A11、基金客户服务的原则包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A12、(2017年)与传统的指数基金相比，关于上市交易型开放式指数基金（ETF）的优势，下列表述错误的是（）。A.管理费用更低，交易成本更低B.无套利机会，相对更加公平C.跟踪某一标的市场指数，复制效果好D.买卖更方便，可以在交易日随时进行买卖【答案】B13、以下不符合私募基金合格投资者条件的是（）。A.最近三年年均收入60万元的个人B.收入不详，但已投资了其所在公司管理的私募基金C.所持有的金融资产为400万元的个人D.净资产为500万元的机构【答案】D14、传统的销售理论中的4Ps是指（）。A.产品、数量、价格、渠道B.数量、价格、渠道、促销C.产品、价格、渠道、促销D.价格、渠道、总额、促销【答案】C15、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，销售合规性风险管理主要措施不包括（）。A.对宣传推介材料进行合规审核B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构C.建立有效的投资流程和投资授权制度D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生【答案】C16、当开放式基金出现巨额赎回时，以下最有可能导致部分延期赎回的是()。A.基金资产组合中，现金类资产配置较少B.基金资产组合中，可快速变现资产较少，不足以兑付全额赎回申请C.基金管理人认为兑付全部赎回申请可能使基金份额净值发生较大波动D.基金资产组合中，重仓股持续停牌中【答案】C17、关于货币市场基金的信息披露，以下说法正确的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D18、下列关于封闭式基金份额上市交易的表述，错误的是（）。A.封闭式基金发行结束后，按基金净值买卖B.基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币C.封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9：30至11:30，13:00至15:00D.遵从“价格优先、时间优先”的原则【答案】A19、以下关于证券投资基金概念的表述，正确的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D20、基金销售人员基金行为规范要求，基金销售人员在与投资者交往中的礼仪要求不包括（）。A.稳重大方B.热情诚恳C.统一着装D.语言和行为举止文明礼貌【答案】C21、根据《基金销售办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（）。A.财务状况良好，运作规范稳定B.有与基金销售业务相适应的营业场所；安全防范设施和其他设施C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求【答案】C22、根据中国证监会的相关指引，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的（）。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】D23、开放式基金的认购采取（）的方式。A.份额认购B.金额认购C.债券认购D.份额或金额认购【答案】B24、根据《证券投资基金法》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》等法律法规的规定，负责办理私募基金管理人登记工作的机构是（）。A.中国证监会B.中国证监会派出机构C.中国证券投资基金业协会D.地方私募基金行业协会【答案】C25、基金市场的违法犯罪行为所具有的特点不包括（）。A.智商高B.手段单一C.行为隐蔽D.电子化【答案】B26、（2020年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（）。A.安全保管基金财产B.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户D.编制基金财务会计报告【答案】D27、（）赋予中国证监会限制基金当事人的证券交易权。A.《证券投资基金管理办法》B.《证券投资基金法》C.《开放式证券投资基金办法》D.《证券法》【答案】B28、根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》的规定，关于基金宣传推介材料，以下表述错误的是（）。A.基金宣传资料在面向特定群体展示时，才可以通过诱导性表述促成客户交易B.基金宣传资料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道C.基全宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规D.基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传资料中夸大产品业绩【答案】A29、金融类资产一般分为（）金融资产两类。A.股权类和基金类B.股权类和债权类C.基金类和债权类D.证券类和股票类【答案】B30、基金销售机构，是指依法办理（）基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。A.开放式B.封闭式C.发起式D.契约式【答案】A31、场内货币基金可以分为申赎型、（）。A.交易型B.交易型和交易兼申赎型C.普通型D.创新型【答案】B32、以下不属于基金宣传推介材料的是()A.基金的宣传单B.基金公司的公开出版材料C.基金的代理销售协议D.基金的海报【答案】C33、(2016年)ETF本质是一种（）。A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.指数基金【答案】D34、某证券公司将其代销的基金产品风险等级划分为:低风险等级、较低风险等级、中级风险等级、较高风险等级、高风险等级，依据各个基金的投资方向、投资范围、投资比例三要素来确定其基本风险等级，再依据基金历史规模和持合比例、基金过往业绩及其基金净值的历史波动程度、基金成立以来有无违规行为发生三方面进行风险等级调整，并且每季度调整一次。关于证券公司对基金产品的风险评价，以下说法错误的是（）。A.该证券公司每季度调整次基金产品风险等级是可行的做法B.该证券公司基金产品风险等级类型过多，必须调整为：低风险等级、中风险等级、高风险等级C.该证券公司需要通过官网公示其基金产品风险评价方法D.该证券公司对基金产品风险评价的依据合规【答案】B35、下列关于基金销售适用性管理制度的内容的说法中，不正确的是()。A.对基金托管人进行全面调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法【答案】A36、(2016年)基金销售机构的职责规范包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B37、关于证券投资基金的介绍，下列表述正确的是（）。A.证券投资基金的托管人依据投资者的指令办理基金名下的基金往来B.证券投资基金通常由基金管理人负责保管，管理和经营基金资产C.基金投资者通过购买基金份额，可以享有稳定的基金投资收益D.契约型证券投资基金不具有独立法人地位【答案】D38、（）是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。A.守法合规B.诚实守信C.保守秘密D.专业审慎【答案】C39、基金托管人的职责不包括（）。A.安全保管基金财产B.编制中期和年度基金报告C.按规定召集持有人大会D.复核基金资产净值【答案】B40、下列关于基金销售的直销和代销两种方式的描述，正确的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C41、对基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）日内做出批准或者不予批准的决定。A.10B.30C.15D.60【答案】D42、（2016年真题）对于电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传材料的影像显示应至少为（）。A.5秒B.10秒C.15秒D.1分钟【答案】A43、对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小盘股;市值排名靠前，累计市值占市场总市值()以上的为大盘股。A.20%B.30%C.50%D.80%【答案】C44、关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（）。A.基金账户只能用于基金认购及交易B.基金账户在商业银行办理C.基金账户开户在证券登记机构办理D.每个有效身份证件可以开立多个基金账户【答案】C45、（2019年真题）基金公司风险控制的度必须伴随内外部环境的改变及时进行相应的修改和完善体现基金公司（）。A.独立性原则B.全面性原则C.最高性原则D.适时性原则【答案】D46、（2016年真题）基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生可能冲突的活动，以下合规的做法是（）。A.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另支付一定金额的补偿费用B.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元人民币以下的等值礼物C.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关者的礼物，礼尚往来也赠送礼物D.基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用【答案】D47、（）又叫创业基金。A.证券投资基金B.风险投资基