风险分级管控管理制度参考三1200字

PAGEPAGE1风险分级管控管理制度参考三风险分级管控管理制度参考三一、制度背景和目的为确保公司全面有效地对全局运营风险实行全面管控、动态预警和精细化管理，防范、控制和化解运营风险，特制定本制度。二、定义和分类1.风险：指可能对公司造成损失或伤害的可能性及其程度。2.风险分类：执行部门根据涉及业务类型、风险类型等因素，将公司面临的风险分为以下五类：（1）市场风险：指外部市场波动以及市场秩序发生异常变化造成的风险；（2）信用风险：指由于客户的信用状况发生恶化或无法控制的违约行为导致公司财务损失的风险；（3）操作风险：指因公司内部操作存在缺陷、不当、违法等行为和操作过程中的意外事故、丢失等导致公司损失的风险；（4）法律风险：指因公司业务操作活动在法律上存在风险导致公司遭受的损失或纠纷的风险；（5）道德风险：指因员工失信失德，从内部产生的社会性风险，如腐败、贿赂等。三、风险管理责任1.总经理：对公司经营风险情况负总责，把握经营风险的关键点，审查、批准风险控制策略和管理制度。2.风险总监：组织风险管控小组制定风险管理报告和应对方案，审核经营风险，反馈和监督整个风险管理过程。3.经营各部门的经理：风险管理工作是公司的核心职责之一。各部门的经理在本部门范围内应当制定风险管控管理制度，加强风险预警和管控能力。”4.风险管控小组：担负公司风险管理工作，并奉行“风险共识，信息共享，分级管理，分步实施，风险协调”五大原则。四、风险管理程序1.为了全面有效地履行本制度，公司应制定适当的风险管理程序，包括以下步骤：“风险识别、风险评估、风险控制、风险监测和反馈、风险报告和信息披露”。2.具体实施中，执行部门应根据业务特点和运作模式，将公司面临的风险按照等级进行排序，并据此制定相应的管理策略和控制措施。其中，应注重掌握风险的可识别性、可评估性、可控制性和可监测性等重要因素。3.当公司遭受风险时，相关部门应及时反馈上报，协同解决。五、风险管理制度为确保公司的风险管理工作能够全面有效地进行，防范和控制风险，加强风险管控管理制度，建立全面、系统、规范、科学的风险管理体系，实现全面、动态、实时、具体的风险管理。如下：1.指导思想和总原则：全局、委员会、总体谋划、分级分步、风险共享、分行负责、风险协调、全员参与、信息共享。2.风险识别管理：每个部门领导必须每月对各项业务开展一次风险识别工作。3.风险评估管理：指根据业务特性以及相关属性等因素，确立风险预警指标、风险提示指标、核心价值驱动指标、关键成功指标。4.风险控制管理：对每类风险控制采取不同措施。例如，采取市场分散策略和风险投资，加强内部控制和基础管理，制定技术标准和规范等。5.风险监测和反馈管理：定期与不定期都要对风险进行重点监测，监测结果反馈到领导层。6.风险报告和信息披露管理：以适当的方式披露风险信息。六、监督管理和责任追究对因未遵守本制度规定而造成公司经济损失的人员，公司将根据其职责和责任追究相应的法律责任。七、本制度的解释权本制度的修改、解释权属于公司董事会，最终解释权归公司所有。结语：建立一套完善的风险管理体系，是公司运营和生产的保障，是公司可持续发