某保险业务公司CIS规划导入报告书

CIS规划导入报告书恒泰保险经纪有限公司卓越形象品牌传播事业机构2001.03.16前言一、恒泰公司CIS的心脏——MIS二、恒泰公司CIS的脸面——VIS三、恒泰公司CIS的双手——BIS目录新千年，第一春，江苏人民第一家自己的保险经纪机构——恒泰保险经纪有限公司将正式成立！这是江苏历史和中国保险经纪史上一件值得纪念的大事。乘着这股春风，卓越形象品牌传播事业机构得到恒泰保险经纪有限公司许董事长和各位社会名流评委的认可，在各位领导的督导之下，组建了CIS规划导入委员会，为恒泰提供CIS规划和导入服务，我们感到万分荣幸！在资讯发达、市场竞争日益激烈的今天，企业形象识别系统（CIS）成为企业发展的一个重要课题。远见卓识的企业领导人，协同企业内外资源，通过周密的策划，从复杂的内外关系中整理出一套理性的秩序，以独创性的方法造就一个鲜明的形象——企业形象。企业识别系统（CIS）构成因素包括：MIS理念识别、BIS行为识别和VIS视觉识别。三者相辅相成，高度统一，共同建构为一个立体的、饱满的企业形象。前言行为识别企业的手企业的脸视觉识别MIS理念识别企业的心BISVIS为了把恒泰CIS工程塑造成为国内领先、江苏第一的经典案例。本次CIS工程，我们引入了最先进的操作理念、最科学的运作方法。并组合了一批既有本土文化底蕴又有国际视野的高级人力资源：卓越形象贾丽军总经理（留美博士、著名品牌专家）、执行顾问张百清（留日、台湾CIS协会理事长、康师傅CIS导入主持人）、设计顾问朱维理（全国评委、国庆50周年标志设计者）、艺术总监筱毅（三届全国评委、广告法起草人）。卓越形象争取以最投入最认真的努力交出一份满意答卷！在本次CIS规划过程中，我们强调了资讯研究和策略研究的重要性，因此我们进行了大规模的资讯收集研究工作，主要包括：国际、港台、大陆保险经纪和保险行业CIS导入工作调查及广告宣传调查、国内保险经纪和保险行业市场走向调查、南京、北京和上海三地消费者的保险观念调查等。在大量资讯研究的基础之上，我们得出恒泰保险经纪有限公司CIS导入三大策略：

服务性与竞争性相结合之策略。保险经纪行业作为一种中介产业，主要是为投保人和保险人提供各项专业化的服务，因此我们在CIS导入过程中，特别强化服务意识的体现；同时在WTO环境之下，中国保险行业必将是率先开放的行业，国内外保险巨子风云际会，一决高下，保险经纪公司也在所难免，所以在CIS导入中，一定要强化竞争意识的锤炼，以便恒泰在未来的市场激流中保持砥柱之位。

传统文化与国际视野相结合之策略。恒泰企业，一家诞生于中国本土的企业，一家属于江苏人民自己的保险经纪机构，一家为保户提供安全保障咨询中介服务的专业机构，所以我们特别强化其中国传统文化的积淀和内涵，突出企业高雅不俗的品位。同时我们又放眼世界，用现代的、具有国际视野的手法打造具有国际水准的专业CIS。

企业形象自我识别和保户心中的品牌推广相结合之策略。CIS其最起初目的只是完成企业形象的自我识别，告诉别人“我是谁”。在品牌大行其道的竞争时代，这仅仅是一个基础的敲门砖。欲获得市场的最终认可，我们要完成的工作，还有很多。只有将“恒泰”品牌深深地烙印在保户和社会大众的心上，赢得市场才成为可能。所以我们特别强调恒泰品牌的市场推广。企业领导人的高瞻远瞩、先进的操作理念和方法、一流的人力资源组合、大量的基础研究工作……必将造就出一流的恒泰保险经纪CIS经典案例！以下方案，请恒泰许董事长和各位领导审阅！恒泰CIS规划导入委员会2001/03/16恒泰公司CIS的大脑——MISMIS的方法和策略解读恒泰MIS的核心系统MIS的宣传表现MIS的通俗口诀MIS的方法和策略

MIS系统不是标语的罗列堆积，而应该是行之有效的言行准则，如“三大纪律八项注意”之于中国人民解放军。国内CI导入初期，由于种种原因，公式化MIS成为主流，在企业实际运作过程中，出现了“条理不顺”“大同小异”“难以应用”的三大问题。针对这一现象，我们提出了独到的MIS操作方法和策略：1）将MIS的内容分成四个层面，强化条理性，便于应用；2）将MIS的核心内容用抑扬顿挫、上口易记的口诀形式表现；3）将MIS的内容在全体员工中进行大讨论，最后形成大家共同认可并愿意执行的精神理念。解读恒泰核心系统通俗口诀中文名称英文名称企业宗旨经营理念经营目标发展策略树心论语恒泰MIS关系图品牌意念延展经营方针经营机制企业价值观宣传表现服务理念口号格言警句解读恒泰中文名称释义：“恒”，《辞源》释：“长久，经常”。同时也有恒心之意。“恒”所发事物恒久之理，就人事而言，立身处世要有持之以恒的精神。为易之三十二卦，巽下震上，表刚上而柔下，雷行上而风行下，乃自然界恒久不变之象，故为恒之卦象。卦辞以“亨，无咎，利贞，利有攸往”勉励人守“正”处“恒”，《象》曰“雷风，恒。君子以立不易方”，君子观此象而树立正确的思想，持之以恒，不改其道。人贵有恒实乃实要义核心。《荀子·劝学》：“锲而不舍，金石可镂；锲而舍之，朽木不折。”“泰”，为易之十一卦，乾下坤上，天地交，泰。乾为阳，上升，坤为阴，下降，从而相交，而运化万物。“泰，小往大来吉亨，天地交而万物通也”。所以引申为“通畅，安宁”。是以上下交融，阴阳应合，阐明事物“通泰”之理，易书说“上下交而志同”。曹丕论“阴阳交万物成；君臣交邦国治；士庶交德行光；同忧乐、共富贵，而友道备矣。”《论语》“君子泰而不骄”，警戒吾人，处泰虑否。“恒泰”即为“永久安宁”之意，也扣《易序卦〉中“履而泰，然后安”的寓意。“恒泰”二字，已不仅仅是公司的名号，更是恒泰人企业精神的集中体现。“永久安宁”既是恒泰公司对社会的祝福，也是恒泰公司对社会的承诺。“恒泰”赋予人们一种稳重、详和、安稳、国泰民安的意象。“恒泰”英文名释义：“HEARTEVER”

HEARTEVER

“HEARTEVER”

用“心”服务，方显至真至诚；用“心”沟通，始能坦诚相见。由英文“EVER（永远）”和“HEART（心）”两个单词合并而成，意味着以一颗永远真诚热情的心为投保人、保险人服务。用心服务，方能体现恒泰“谋事以忠为要义，待友以信为根本”之行事作风。品牌意念延展诚信——聚四海客专业——服五湖众亲和——得八方朋实力——取九州鼎诚信——聚四海客：以诚相待，方能将众多客户汇聚在“恒泰”身边；专业——服五湖众：专业的服务承诺，才能取信于客户；亲和——得八方朋：用亲和力，将赢得八方宾朋；实力——取九州鼎：唯有实力的不断提升，才能逐鹿市场、问鼎中原、引领行业。MIS之核心系统企业宗旨：深谋远虑赢化险为夷，规避风险助国泰民安。“宗旨”是个终极问题。恒泰何以成立？恒泰的理想、信念是什么？是为激扬民族的风险管理意识，振兴民族保险经纪产业，为客户规避风险，为国家造福四方。天将降大任于斯人也，恒泰由此顺时而生。泰恒乃“经纪”角色，故为“运筹帷幄”之参谋者形象。以智造福、以智谋略、以诚心作高参，方能赢得国泰民安、百事兴盛。企业经营理念：以诚为本，用信得众；利益共享，兼济天下。经营理念是为实现“宗旨”——恒泰大业，所需支撑的观念和精神。“以诚为本”是立业之基础，“用信得众”，唯有信誉卓著才能众望所归，方能达到“以诚信之心取信于社会、以诚实之为取信于市场、以诚恳之情取信于客户、以诚挚之行取信于同仁”得目的。利益共享，为追求的目标。产业资本（投保人）、金融资本（保险人）和智业资本（恒泰）三种资本有机融合，从而产生“1+1+1>3”的经营效益，大家利益共享。股东、企业、员工，因同一个目标走在一起，精诚合作，同样以利益共享作为行事原则。兼济天下，是胸怀天下、悲天悯人的大境界，是知恩图报的仁义；是力保“国泰民安”精神源头。种德之心，恭则不侮，宽则得众，事业之基；人本之心，敏则有功，惠则使人，生生之机。价值观，为恒泰公司之处世哲学，经营哲学和世界观。保险经纪既为服务行业，又以慈悲心为民避险造福，因此，“人本”“德行”便突显出来。“种德之心，恭则不侮，宽则得众，事业之基”，谓能处处行善积德，对人恭敬则不会被侮辱，对人宽容则受人拥护，是做大事业的根本。“人本之心，敏则有功，惠则使人，生生之机”，谓能时时以人为本，仁义为重，才思敏捷则易建功业，施人以惠则人望所归，万物勃然兴盛，万象更新。企业价值观企业经营方针专业管理，人性沟通；阶梯发展，集约经营。恒泰是专业经纪公司，经营上讲的就是“专业”，管理也必须专业；与客户打交道要以人为本、以情动人、以智服人；发展之路是一步一步走出来的，不积跬步，无以至千里，只能一个台阶一个台阶往上迈；恒泰集合了各方面的专业人才，为的就是实现经营服务的集约化，从而降低服务成本，实现经营效益。企业经营机制竞争激发进取，回报量化业绩；培训提高素质，考评淘汰平庸。企业发展策略稳步发展，竞中求存；务实图谋，执著大成。恒泰作为新成立的保险经纪公司在发展过程中最重要的就是讲求一个“稳”字，才能在激烈的市场竞争中求得生存的空间；“大胆设想，小心求证”，在实施过程中扎扎实实、务实求成，同时要有执著的信念，在追求理想的道路上，没有平坦的大道，只有沿着崎岖小路无畏攀登的人，才有希望达到光辉的顶点。企业经营目标近期：奠定基础，树立品牌；中期：形成优势，拓展空间；长期：引导行业，反哺社会。何以实现恒泰理想大业？须有明确目标指引下的行动。国内雏嫩的保险经纪业在如此形势下，首要目标就是生存下来，故“恒泰”近期目标应为“奠定基础”，同时要“树立品牌”，为以后的发展打下坚实的基础。奠定基础之后，“恒泰”中期目标就应着眼于“形成优势，拓展空间”，只有形成自己的风格，以“恒泰”独特的个性化服务优势，才能不断地拓展市场空间，企业才能不断地发展壮大。若无长远眼光，不能引领行业，那么在全球竞争中将难有立足之地。因此恒泰的长期目标就应是在这历史赋予的契机下，横空出世，壮大自己，做行业领袖，在外部竞争杀入之前打下半壁江山。此谓：引领行业。

江苏给了恒泰根基，客户给了恒泰生命，二十八家股东给了恒泰支柱。吃水不忘挖井人，恒泰永怀感恩之心，将回馈作为目标之一。此谓：反哺社会。格言为企业外化的口号，为企业时刻谨记在心的座右铭。企业之形象犹如人之气质，能容严谨与情趣为一体，睿智与亲切为一身。理，为理性、规划操作、理性；情，为情义、情趣、人情。有理有情，强调恒泰是规范、理性、专业，又充满情义和人情味的公司。以理性引导行业的发展，以情义赢得人们的信赖；以专业去规范操作，以情义去沟通。保险经纪存在的理由，是为客户提供专业化的服务。以智振业，以示振兴行业、产业报国的豪迈之气。MIS之宣传表现有理有情，以智振业。企业格言警句，又一企业外化口号，令企业成员时时警醒，时时清醒。增强诚惶诚恐的忧患意识；弘扬尽心尽力的敬业精神。时刻深谋远虑，规避风险。正因为自己的敬业态度，才赢得客户对恒泰的无限信赖。恒泰何以存在，因为时刻信奉“客户为上”。企业警句时时如履薄冰事事化险为夷口号为恒泰面向社会的宣传语，是社会的承诺，是与消费者直接打交道的企业观点，是让消费者对恒泰产生直观认识的表述。“心心相连，升升不息”，客户是恒泰的衣食父母，故而客户的利益就是公司的责任所在，只有与客户心心相印，才能更好地服务客户；恒泰的发展是一个不断进取的过程，持之以恒，升升不息（非“生生不息”），象征恒泰不断发展、提升的历程是一个越升越高的历程，这才是恒久之道。而“心心相连”与“恒泰”标志又是一脉相传，升升不息与“恒泰”要义也紧密相扣。企业口号心心相连升升不息服务理念投保人“恒泰”为投保人和保险人之间信息流的高效反馈通道，同时对他们的所需给予迅捷的响应，从而实现保险人、投保人、恒泰公司三方的效益最大化，建立起供需双方的“绿色通道”。专业服务高效反馈迅捷响应最佳效益保险人MIS之通俗口诀对保户，精心劳作，排万难保平安；对盟友，同心奋斗，诚相待促双赢；对股东，尽心负责，惜资源创增值；对舆论，虚心接受，勤自省求完善；对社会，爱心回报，树新风倡文明；对同事，齐心拼搏，聚众志兴万事；对顾问，虔心请教，获真知得发展；对学识，专心研习，成栋梁铸伟业；对事业，恒心上进，怀大志振恒泰。恒泰员工“树心论语”通过口诀将企业的文化浓缩为可诵可读、朗朗上口的语录。将恒泰文化快速、有效地传播。“树心论语”将恒泰主要精华聚为一体，以供诵读。保险经纪业务开展成功，时时刻刻用心去沟通，细心去工作、专心去学习……，为此，从恒泰英文名称、理念识别，到行为识别系统，我们都强调提出了关于“心”的理论。希翼它在某种程度上将成为恒泰一种管理理念上的图腾。所谓十年树木，百年树人，因而我们提出“树心论语”“树心工程”，以此激励员工。恒泰“九心”共进，凝炼出恒泰人的文化。恒泰CIS的双手——BISBIS,是CIS导入成功的关键,是从漂亮文件到企业每一言行高度体现的关键一跳!为此,我们将BIS的重点规划在对内的员工教育、对外的企业形象传播上,以期通过导入工作能使员工将企业理念化为自己的每一言行；社会大众能够清晰认知恒泰企业形象.对内,与MIS的“树心论语”相呼应,我们提出了“树心工程”计划,按阶段循序渐进,以密集式、互动式的专项训练将企业理念深植员工心髓,并引导其化为工作中的每一言行.本工程主要分为提高关注、理念认同、知行合一、合力挺进四个阶段,从无到有,构成了员工对此的认知认同程序.对外,我们引鉴了当今最先进的传播方法-----整合行销传播IMC.用各种传播手段(广告、公共关系、EVENT事件行销等),通过不同途径,传播同一个声音,以给受众一个完整的、饱满的恒泰企业形象.这部分主要包括CIS发表会、“千年第一春”恒泰公司成立联欢晚会、恒泰育人基金会、企业形象广告等内容.本次提案，我们只提出了导入活动大致的思考过程和创意，并提出了活动执行的前后关系与时间脉络。至于详细执行方案，在本提案通过后，每一活动都将写出详细执行方案。恒泰保险经纪行为识别导入系统对内树心工程对外：整合行销传播全员动员大会MIS理念大讨论“心中的未来恒泰”演讲赛CIS导入总结表彰大会专业技术营服务提升营通力合作营誓师和授旗大会CIS发表酒会CIS员工广场检阅巡演CIS发表广告“千年第一春”成立联欢晚会恒泰育人基金会江苏企业管理协会保险分会大众媒体广告专业媒体广告提高关注阶段理念认同阶段知行合一阶段合力挺进阶段CIS发表EVENT公共关系广告恒泰保险经纪“树心工程”CIS全员动员大会MIS理念大讨论“心中的未来恒泰”演讲赛专业技术营专项训练服务提升营专项训练通力合作营专项训练誓师及授旗大会CIS导入表彰大会CISNEWS公司员工基本到位以后，立即召开恒泰保险经纪有限公司“CIS导入全员总动员大会”。通过大张旗鼓的总动员大会，鼓动人心，积蓄士气。给新生的恒泰塑造一个良好的开端。在大会上，将企业前景规划、CI体系导入的必要性、恒泰CI、MIS议案等全面展示给员工，并请员工提出宝贵意见，让员工对企业有个清晰了解，提高重视程度。提高关注阶段全员总动员大会MIS理念代表了企业高层主管和员工的思想。只有真正来源于企业自己的思想观念才具有实效性。因而我们提倡由企业的员工自己来撰写MIS的内容。在本次活动中，专业公司提交的MIS内容草案，印发成文件，人手一份，全员进行大讨论，最后形成定案文件。提高员工热情，体现员工心声，为MIS的执行提供前期基础。理念认同阶段MIS大讨论“心中的未来恒泰”演讲比赛企业的未来怎么发展？如何更好地服务？恒泰如何赢得市场？恒泰如何规划自己？作为一名员工，我是如何考虑的？“心中的未来恒泰”演讲，针对企业理念，将全员的思想见解进行一次广泛的、开诚布公的、互动的碰撞，通过此阶段的交流、酝酿，让全体员工对企业理念有更深刻的体验。知行合一阶段专业技术营保险经纪，专业技能相当重要。树立高效、专业、训练有素的形象，是现代企业必须具备的基本条件。专业技术营，将恒泰的理念落实专业技能中，以讲师授课、专业考试、模拟实战、技能竞赛等方式进行，在企业内部培养一种良好的工作素养，同时也形成一种用人唯贤的“赛马”氛围。服务提升营恒泰人应该如何去服务？如何提炼出一套属于恒泰人自己的服务标准？服务心态怎么摆正？这都需要恒泰人去摸索、提炼、规范。服务提高营，通过CS顾客满意培训、沟通技巧讲授、场景模拟训练、文字考试等方式，将“恒泰”关于服务的诠释，落到实处。将恒泰服务观渗透到员工心中。通力合作营团队的力量要绽放她的无穷魅力，需要一套行之有效的、规范的合作体系，更需要相互间的默契、理解、宽容。通过员工浅能开发、成功学课程、军训课程、团队协作课程等。让员工在观念上达成一致，培养默契、愉快的工作氛围。将恒泰人的文化凝结成众志成城、无坚不摧的合作观。合力挺进阶段誓师大会、授旗仪式通过前阶段的系统训练，全员的CIS意识、市场意识、服务意识、专业意识均得到了强化。现通过“宣誓、授旗”形式进一步鼓舞士气，并把责任下放到他们的肩上，让他们在市场上去奋力驰骋。CIS导入表彰大会至此，恒泰CIS导入工作将告一段落。在此过程中，恒泰员工的各种优良表现有目共睹。为了表示“以人为本、赏罚分明”的准则，特举行总结表彰大会，对先进员工进行表彰，总结经验，展望未来！CISNEWS专刊在整个导入过程中，除了各种活动之外，还有一种强有力的载体，那就是CISNEWS专刊，它与橱窗、板报等一起，作为企业高层的喉舌，传播CIS的声音。我们共规划了3期CISNEWS专刊，在导入过程的前、中、后不停宣传导入动态，强化社会和企业员工对CIS的认知和关注。IMC整合传播CIS发表酒会CIS广场巡演及领导检阅CIS发表及企业形象广告“千年第一春”恒泰公司成立联欢晚会恒泰育人基金会企业形象广告等内容.CIS发表酒会以酒会的形式，作为恒泰保险经纪有限公司CIS发布的正式典礼，邀请政府、客户、协力体、同行、新闻媒介及相关单位参加。会上用庄重又不失轻松的方式宣读恒泰理念、展示恒泰VIS视觉识别、表演恒泰BIS行为识别。让嘉宾对恒泰有所关注，并对恒泰的企业理念有了解认知。CIS发表广告同期进行媒体配合，加强对受众的传播，在江苏地区的报纸、户外、专业的行业杂志、管理类杂志发表CIS导入专题广告。在社会大众和保户层面宣扬恒泰企业理念，并建立对保险经纪行业的认知，以期为今后的中长期渗透打下伏笔。CIS发表员工广场巡演为了进一步扩大影响，配合大众媒体的传播效果。在南京市区市民广场进行恒泰保险经纪有限公司CIS发表员工巡演，邀请省府及各级领导检阅，新闻媒介单位参加，并对社会群众开放。进一步造势，强化恒泰公司“横空出世，与众不同”之感。CIS发表：PR公共关系：成立恒泰育人基金会基金会的成立可以建立良好的公众形象，一方面持续加强公众对保险经纪行业的认知，另一方面以此传达恒泰公司“利益共享，兼济天下”的理念。本基金会主要针对社会中因为不测风云而导致的伤残孤儿、失学学子而设，由基金会专门设立的部门负责其生活、学习事宜。成立江苏省企业管理协会保险分会因为我们的目标客户主要是企业。在企业管理协会中赞助设立保险分会，在协会的活动中，潜移默化展现保险经纪风采，积累客户关系电视栏目、报纸专栏电视栏目与报纸专栏的配合是为了对大众消费群体进行深层渗透。以普及推广保险经纪知识的落实，使受众对恒泰保险经纪公司的专业能力及为民众求福的行为有进一步的共识与认同，并对恒泰留下深刻良好的印象。“千年第一春”恒泰公司成立联欢晚会EVENT事件行销：在公司正式挂牌成立期间。邀请国内港台著名歌星、笑星、表演艺术家，举行“千年第一春”恒泰公司成立联欢会。邀请领导、客户、同业等相关嘉宾出席。通过媒体运作进行广为人知的宣传，扩大恒泰的认知度和提升亲和力。在联欢会时，有计划性的寓教于乐，将保险经纪的基本知识向观众传播。AD广告：一个品牌的塑造需要大量的信息传播，尤其是保险经纪行业，作为一个全新概念被大家认知，更需要大量专业的传播工作。所以我们必须进行一次大规模的整合广告宣传运动，以期达成阐释保险经纪概念，建立恒泰品牌知名度和品牌形象。在媒体的选择上，将主要分为大众媒体和专业媒体。大众媒体主要包括报纸、电视、户外、路牌、车身等；专业媒体主要包括管理、财务、金融、保险类杂志。从而构成一个完整的广告传播立体网络。完成传播任务。广告的宣传又是一个综合性的工作，相当强调策略的科学性和创意的艺术性。在CIS的导入期间，必须为广告宣传打好铺垫，作好先期渗透。在未来必须邀请专业公司，进行完整的规划和执行。恒泰公司CIS的脸面——VIS标志所应蕴涵的寓意1）恒泰，恒，恒久也，泰，安宁也。2）经纪，连接保户和保险公司的桥梁。3）保险，化解风险。4）中国本土文化底蕴与国际化接轨。5）其他MIS中企业文化元素的体现。以上几点可以精炼成“恒泰心、经纪观、保险情”。恒泰为企业名号，强调和别人的差异；用“心”服务、树心论语，又是恒泰公司MIS精髓的体现；经纪观则强调经纪的“桥梁、管道”的沟通作用，表明以我之力，连接两方；保险情，同时仍然要兼顾到行业特质，能够引起人们的正确联想并有安全稳定之信任。一、本标志由“心”字镜面反射，再由“心”字中间一点相连而成。其中喻意为：1、象征心心相映，代表恒泰保险经纪公司提供的服务正是保户所需要的服务；2、象征两心相合，代表恒泰和保户的关系水乳交融，目标一致——共同降低市场风险；3、象征真诚面对，代表恒泰行事的一贯作风——“谋事以忠为要义，待友以信为根本”；只有本体与客体的完美结合，才能推已及人，更好地为客户服务，以求公司与客户各取所需，共筑辉煌；此为“恒泰心”。二、本标志由“心”而起，恰与“树心论语”一脉相承，且与恒泰之英文名称“Heartever”之“Heart”遥相呼应。三、本标志上下对称，由心中一点作为桥梁，起到沟通保户与保险公司，保户与恒泰、恒泰与保险公司之作用；此为“经纪观”。左右对称，构成“H”图形，与公司英文名称之“Heartever”不谋而合。用“心”服务，方能同生共荣；而且心中一蹼，即为“心之心”，强调的是“内明”之德，所谓“意诚而后心正，心正而后身修”，唯其如此，才能达到“齐家治国平天下”的外用之功，以求与“恒泰”喻意——“永久安宁”完美融合。四、本标志造型，恰如一圆形印章；内中图案，类似中国古代之宝鼎。印章代表承诺，宝鼎代表永恒象征恒泰对客户的每一个承诺都将一言九鼎地付诸实践，以和“恒信为你我必备，泰安客户所需”之要义；此为“保险情”。五、本标志造型、结构，暗合中国传统文化所强调的“致中和”，唯其如此，方能“天地位焉，万物育焉”；也只有“天地位焉，万物育焉”，才能“恒”，方达“泰”。标志释意镇司之宝方案一：青铜浑天仪。浑天仪，东汉科学家 张衡发明的天文仪器。用来显示天 文地象，了解日月变迁。今天，恒 泰人巧妙地把它借用过来，塑造自 己的镇司之宝。 在浑天仪上标注28颗星座，象征恒 泰保险经纪有限公司的28个股东。 将他们的标志都镌刻其上。永不磨 灭。在浑天仪下加装大型基座，刻 上恒泰标志，象征恒泰企业稳固发 展，永远昌盛！方案二：琉璃立体标志。琉璃，冰清玉洁， 融古典与现代美为一体，将公司标 志立体化为雕塑，别有一番与众不 同之感。标志的基座上，镌刻28家 股东标志和名称，永远铭刻在心。用智慧之心，以热诚之情，为打造恒泰之卓越CIS而努力！©卓越形象品牌传播事业机构年度工作总结汇报ANNUALWORKREPORTSUMMARY信托业务发展与创新研究上海国际信托投资有限公司王信举目录信托业务发展现状研究01信托业务创新研究——两项导致信托业务突破性发展的重大革新02信托业务创新案例分析03信托业务发展现状研究一般理解政策与法律环境发展现状一般特点发展桎梏信托的一般理解以信为本以诚治业诚即真诚、诚实，信即守承诺、讲信用，讲诚信就是要守诺、践约、无欺。如果有人要问英国人在法学领域取得的最伟大、最独特的成就是什么，那就是历经数百年发展起来的信托理念…这不是因为信托体现了基本的道德原则，而是因为它的灵活性，它是一种具有极大弹性和普遍性的制度。——英国法学家梅特兰信托的应用范围可与人类的想像力相媲美。——美国信托法权威斯科特信托的一般理解贯通货币市场、资本市场和产业投资的独特优势最好的非IPO投资银行业务平台信托制度框架下突出的财产管理功能和资金融通功能政策与法律环境法律框架逐步完善《信托法》（2001.10）——信托法律制度体系的基本法《信托投资公司管理办法》（2002.6）——信托投资公司的经营管理规范《信托投资公司资金信托业务管理暂行办法》（2002.7）——信托主体业务的规范分类监管办法即将出台，诸多单项条例即将出台——信托证券专用帐户、信托公司及业务信息披露、房地产信托、信托公司治理指引、内控指引和信托核算等政策与法律环境监管思路逐步明晰信托公司分类监管原则、属地监管原则协调规划，统一监管尚需加强发展现状目前重新登记后的信托公司共59家，截至6月底，信托从业人员4600人近三年来，集合资金信托计划1053个，大部分获得了成功，信托公司接受管理的信托财产总额已近2000亿元人民币。84%的信托财产为资金信托，财产信托业务开始呈现良好的发展态势。——银监会非银部主任高传捷，中国长沙信托论坛(2004.10）一般特点由单一信托到集合信托由资金信托向财产信托过渡运用范围由单一领域到多领域运用工具由单一向多种工具相结合发展桎梏信托登记信托税收信托会计信托业务创新研究两项导致信托业务突破性发展的重大革新信托内部信用增级信托制度框架下的所有权解析内部信用增级外部信用增级由第三方提供信用担保，提供者包括政府、专业保险公司、金融机构、大型企业的财务公司等，增级工具主要有：政府承诺函、保险、企业担保、现金抵押帐户和信用证等。信托内部信用增级利用基础资产产生的部分现金流来实现,可避免利用外部信用增级工具较容易受信用增级提供者信用等级下降风险的影响的风险。增级工具主要有：构建优先/次级结构、利差帐户和超额抵押等。优先/次级结构就是根据一定的原则和需求，将信托或资产支撑的证券产品的收益权分为不同信用品质的档级，不同档级的受益权承担风险、享有利益及利益分配或退出的顺序有区别。内部信用增级——构建优先/次级结构遵照风险和收益相匹配的原则，通过组合策略，向选择不同风险-收益结构特征的投资者分配不同现金流的结构化设计，能保证不同层次受益权对应的现金流汇总能够复原为项目整体的现金流，摆脱了项目本身性质以及外部信用担保的制约，而仅仅依赖于项目自身权利和义务的重新分配就能在最大程度上保障优先收益的实现。可保障那些偏好于稳定收益的投资者能够在总体收益状况不是太好的情况下也能获得较稳定收益，同时使风险偏好型投资者在总体收益情况较差时自愿让渡财产以补贴保本型投资者，而在总体收益较好时获得独享较高收益的权利。信托制度框架下的所有权解析英美法系和大陆法系所有权制度的基本涵义中国信托法律框架下的所有权概念简析信托业务创新案例研究某国企国有股权退出信托解决方案华融资产管理公司不良资产证券化项目某酒店式公寓收购项目信托解决方案某国企改革信托解决方案项目情况根据有关部门对某大型国有企业进行资产重组的指示，经方案慎重比选，该企业欲将其下属某子公司通过信托方式转让，转让资金作为重组基金，从而实现国有资产在该公司的退出。经研究，决定发起集合资金信托计划，用于受让该企业持有的下属公司的股权。信托计划分别向优先投资者、普通投资者和战略投资者募集，并重组董事会和监事会，选聘经营者，同时在信托计划项下设立特别委员会（由部分普通投资者和战略投资者根据投资规模的大小派员参加的投资人代表大会组织）以应对公司经营过程中出现的重大以外问题。

某国企改革信托解决方案简要分析本项目的最大特点是创造性地运用了信托法律框架下的所有权的可分拆性和内部信用增级来探索国有企业改革之路。同时，该项目通过改组董事会和监事会，选聘经营者（职业经理人），对经营者进行业绩考核，并在信托计划项下设计特别