初级银行从业资格之初级银行管理强化训练试题分享附答案

初级银行从业资格之初级银行管理强化训练试题分享附答案

单选题（共50题）1、以下关于合规文化的实现，说法错误的是（）。A.树立“合规从基层做起”的理念B.树立“主动合规“理念C.树立“合规人人有责”理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】A2、按现行规定，单笔金额超过项目总投资的5％或超过500万元人民币的固定资产贷款资金支付和单笔超过1000万元的流动资金贷款资金支付，应采用()受托支付方式。A.担保人B.委托人C.贷款人D.受托人【答案】C3、同业借款业务的最长期限自提款之日起不得超过()。A.6个月B.1年C.2年D.3年【答案】D4、一般来说，流动性与偿还期限（）。A.成正比B.成反比C.不确定D.无关【答案】B5、信用证支付方式的主要特点描述错误的是()。A.信用证是一项独立文件B.开证申请人是信用证第一付款人C.开证行是信用证第一付款人D.信用证业务处理的是单据【答案】B6、（2017年真题）网络借贷信息中介机构不得从事或者接受委托从事的活动不包括（）。A.自行或委托、授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道进行宣传或推介融资项目B.直接或间接接受、归集出借人的资金C.为自身或变相为自身融资D.直接或变相向出借人提供担保或者承诺保本保息【答案】A7、调整平等主体之间的人身关系和财产关系的法律是()。A.《担保法》B.《物权法》C.《合同法》D.《民法通则》【答案】D8、商业银行对于监督发现的内部控制缺陷，做法不恰当的是（）。A.建立报告和信息反馈制度B.建立内部控制问题整改机制C.落实整改承担直接责任D.建立内部控制管理责任制【答案】C9、假设某商业银行的五级贷款分类情况为：正常类贷款150亿，关注类贷款40亿，次级类贷款5亿，可疑类贷款4亿，损失类贷款1亿，那么该商业银行不良贷款的总额为（）亿。A.200B.5C.10D.50【答案】C10、金融工具是用来证明融资双方权利义务的条约，是证明债权、债务关系的合法书面凭证，它的特点不包括（）。A.流动性B.收益性C.短期性D.风险性【答案】C11、按存款的()不同，对公存款可分为活期存款、定期存款、通知存款。A.业务品种B.期限C.支取方式D.流动性【答案】C12、现阶段我国货币政策的操作目标是（）。A.名义货币B.现实货币C.基础货币D.货币供应量【答案】C13、借助于金融市场的交易组织、交易规则和信用制度，以及丰富的金融产品和便利的金融资产交易方式，为各种金融工具互相转换提供了必需的条件，可以降低金融活动的（）。A.交易成本B.历史成本C.重置成本D.沉没成本【答案】A14、（2018年真题）治理通货膨胀的措施中，属于紧缩性财政政策的是（）。A.减少赋税B.减少基础货币投放C.提高利率D.减少政府支出【答案】D15、商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的()。A.40％B.35％C.30％D.45％【答案】B16、合规管理的基本制度不包括（）。A.诚信举报机制B.公平竞争制度C.合规绩效考核机制D.合规培训与教育制度【答案】B17、（）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.声誉风险B.法律风险C.操作风险D.信用风险【答案】B18、（2020年真题）以下关于银行业金融机构应急管理，说法错误的是（）。A.银行业金融机构要加强应急预案的演练工作，提高应急预案的能用管用水平B.当突发事件即将发生或者发生的可能性增大时，银行业金融机构应发布相应级别的警报，及时启动相应的预警措施C.银行业企融机构迟报、漏报、瞒报、误报重大突发事件的，银保监会及其派出机构可根据相关规定，取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格D.银行业金融机构迟报、漏报、瞒报、误报重大突发事件的，银行业金融机构行为不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予警告，处二十万元以上一百万元以下罚款【答案】D19、下列关于金融市场分类错误的是（）。A.根据期限不同分为货币市场和资本市场B.根据金融交易合约性质的不同可以将金融市场分为现货市场和期货市场C.按交易的标的物还可将金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场D.根据金融产品成交与定价方式的不同可以将金融市场分为一级市场和二级市场【答案】D20、项目融资属于特殊的（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.房地产贷款D.住房贷款【答案】A21、我国的金融资产管理公司不包括（）。A.中国华融资产管理公司B.中国长城资产管理公司C.中国东方资产管理公司D.中国运通资产管理公司【答案】D22、()是商业银行市场营销的起点，也是商业银行制定和实施其他营销策略的基础和前提。A.营销渠道建设B.产品的开发管理C.应急预案D.精准营销【答案】B23、关于风险，下列说法中错误的是（）。A.风险即损失B.风险强调结果的不确定性C.风险强调不确定性带来的不利后果D.风险是损失的可能性【答案】A24、下列不属于汽车金融公司业务范围的是（）。A.吸收公众存款B.向金融机构借款C.从事同业拆借D.经批准，发行金融债券【答案】A25、按照（）分类，风险可以分为系统性风险和非系统性风险。A.风险事故的来源B.商业银行经营的特征C.风险发生的范围D.诱发风险的原因【答案】C26、金融机构办理同业借款业务的，其最长期限不得超过()年。A.1B.3C.5D.10【答案】B27、（2020年真题）以下关于商业银行市场营销相关监管要求的说法错误的是（）。A.商业银行应当加强投资者教育，向投资者传递“卖者尽责、买者自负”的理念B.商业银行开展代理保险业务，可允许不超过3家保险公司人员派驻银行网点C.商业银行要加强对产品体系的梳理，特别对理财等重点产品要加强管理D.商业银行在固定营业场所以外，由外部营销人员向消费者推介个人银行业务或零售银行业务的各类产品和服务的外部营销业务也应向所在地银保监会派出机构报告【答案】B28、下列选项中，不属于贷款提款条件的是（）。A.合法授权B.财务维持C.政府批准D.资本金要求【答案】B29、金融资产管理公司成立至今，经营管理的不良资产主要是（）。A.银行不良资产B.证券不良资产C.信托不良资产D.保险不良资产【答案】A30、单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的（），但农村信用社省联社、省内二级法人社及村镇银行可暂不执行。A.1／2B.1／4C.1／3D.1／5【答案】C31、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》规定，银行在与客户的业务存续期间，应该采取（）客户身份识别措施。A.一次性的B.间隔的C.持续的D.定期的【答案】C32、根据《贷款风险分类指引》规定，商业银行贷款可分为正常、关注、次级、可疑、损失五类，其中（）称为不良贷款。A.次级类、可疑类和损失类B.可疑类、损失类C.关注类、次级类、可疑类和损失类D.关注类、次级类和可疑类【答案】A33、下列（）不属于银行的主要促销方式。A.广告B.人员促销C.公共宣传和公共交流D.销售促进【答案】C34、汽车金融公司是指经中国银保监会批准设立的，为中国境内的汽车（）提供金融服务的非银行金融机构。A.购买者及销售者B.购买者、销售者及生产者C.购买者及生产者D.销售者及生产者【答案】A35、定期储蓄存款存期内遇利率调整，按存单（）计息。A.开户日挂牌公告的活期存款利率B.开户日挂牌公告的定期存款利率C.调整日挂牌公告的活期存款利率D.调整日挂牌公告的定期存款利率【答案】B36、合规管理的流程不包括()。A.合规风险识别和评估B.合规风险度量和计算C.合规风险的监测和测试D.合规风险报告【答案】B37、商业银行应按照()原则，采用科学、合理的方法对存款人进行风险评级。A.了解你的客户B.了解你的业务C.尽职调查D.信息对称【答案】A38、经外汇管理部门批准，储蓄机构可以办理的外币储蓄业务不包括()。A.活期储蓄存款B.整存整取定期储蓄存款C.存本取息定期储蓄存款D.经中国人民银行批准开办的其他种类的外币储蓄存款【答案】C39、在上海证券交易所，债券回购业务收取的手续费为成交金额的（）。A.0.3%B.0.2%C.0.1%D.0.5%【答案】C40、票据贴现的贴现期限最长不得超过（）。A.10年B.6个月C.3年D.5年【答案】B41、（2018年真题）治理通货膨胀的措施中，属于紧缩性财政政策的是（）。A.减少赋税B.减少基础货币投放C.提高利率D.减少政府支出【答案】D42、根据《个人贷款管理暂行办法》，1年以上的个人贷款，经贷款人同意，可以展期，展期期限()。A.累计不得超过原贷款期限B.累计不得超过5年C.累计不得超过3年D.累计与原贷款期限相加，不得超过该贷款品种规定的最长贷款期限【答案】D43、（2017年真题）一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是（）。A.股票市场B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】A44、（2020年真题）为避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（）年。A.10B.1C.5D.3【答案】C45、下列选项中，不属于信托当事人的是()。A.委托人B.受托人C.代理人D.受益人【答案】C46、下列不符合《商业银行稳健薪酬监管指引》要求的是()。A.商业银行应制定有利于本行战略目标实施和竞争力提升与人才培养、风险控制相适应，的薪酬机制B.商业银行应确保可变薪酬总额不会弱化本行持续增加资本基础的能力C.商业银行绩效薪酬应体现充足的各类风险与各项成本抵扣和银行可持续发展的激励约束要求D.商业银行应建立有效薪酬监督机制，鼓励为员工或允许员工对递延兑现部分的薪酬购买薪酬保险、责任险等避险措施，以降低薪酬与风险的关联性【答案】D47、金融资产管理公司成立至今，经营管理的不良资产主要是（）。A.银行不良资产B.证券不良资产C.信托不良资产D.保险不良资产【答案】A48、（2020年真题）《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法》规定，银行在与客户的业务存续期间，应该采取（）客户身份识别措施。A.一次性的B.间隔的C.持续的D.定期的【答案】C49、中国人民银行的主要职责不包括()。A.作为国家的中央银行，从事所有的国际金融活动B.发行人民币，管理人民币流通C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场D.实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场【答案】A50、信托公司的主营业务是()。A.固定业务B.信托业务C.资产业务D.负债业务【答案】B多选题（共20题）1、有效的声誉风险管理体系应当重点强调的内容有()。A.深入理解不同利益持有者对自身的期望值B.建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警C.努力建设学习型组织，有能力在出现问题时及时纠正D.利用自身的价值理念、道德规范影响合作伙伴、供应商和客户E.建立公开、诚恳的内外部交流机制，尽量满足不同利益持有者的要求【答案】ABCD2、(2019年真题)下列关于基金财产的说法，正确的有（）A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B3、主要的同业业务类型包括（）。A.同业拆借B.买入返售C.同业借款D.同业取款E.同业存款【答案】ABC4、合规风险管理体系包括的基本要素有（）。A.合规风险管理计划B.合规政策C.合规管理部门的组织结构和资源D.合规风险识别和管理流程E.合规培训与教育制度【答案】ABCD5、与信用风险、市场风险相比，商业银行操作风险的特点有（）。A.来源广泛B.可以是损失，也可以是利润来源C.有充足完备的量化数据基础D.存在风险与收益的准确对应关系E.不能纯粹依靠计量手段来控制【答案】A6、下列属于企业集团财务公司资产业务的有()。A.结算业务B.投资业务C.同业拆出D.成员单位产品的融资租赁E.委托贷款【答案】BCD7、操作风险与信用风险、市场风险相比，具有的特点包括（）。A.操作风险来源广泛B.操作风险是一种管理成本C.操作风险损失大小难以确定D.操作风险的控制和缓释往往必须通过管理来实现，而不能纯粹依靠计量的手段E.操作风险损失数据不易收集【答案】ABCD8、主要的同业业务类型包括（）。A.同业拆借B.买入返售C.同业借款D.同业取款E.同业存款【答案】ABC9、合规文化通过树立（）理念来实现。A.合规从基层做起B.主动合规C.合规人人有责D.合规创造价值E.双向互动【答案】BCD10、信托公司开展固有业务不得有的行为包括（）。A.为关联方提供担保B.向关联方融出资金C.以股东持有的本公司股权作为质押进行融资D.为自用固定资产投资E.向关联方转移财产【答案】ABC11、《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容有（）。A.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力B.修改资本定义，强化监管资本基础C.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷D.建立宏观审慎资本要求，反映系统性风险E.建立量化流动性监管标准【答案】ABCD12、（2016年真题）下列选项中，可以担任证券公司实际控制人的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A13、内部环境是影响、制约银行内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总称，是银行实施内部控制的基础，一般包括（）。A.管理结构B.组织构架C.人力资源D.企业文化E.规章制度【答案】BCD14、内部评级法下的合格保证，应满足的最低要求包括()。A.保证人资格应符合《担保法》规定，具备代为清偿贷款本息能力B.采用信用风险缓释工具后的资本要求不小于对保证人直接风险暴露的资本要求C.商业银行对关联公司或集团内部的互保及交叉保证应从严掌握，具有实质风险相关性的保证不应作为合格的信用风险缓释工具D.商业银行应对保证人的资信状况和代偿能力等进行审批评估，确保保证的可靠性E.商业银行应加强对保证人的档案信息管理.在保证合同有效期间，应定期对保证人的资信状况和代偿能力及保证合同履行情况进行检查，每年不少于一次【答案】ABCD15、(2019年真题)下列关于证券承销的说法，错误的是（）A.证券公司承销证券，应当先出售给认购人，而不是为本公司预留B.证券公司承销证券，应当同发行人签订代销协议或者包销协议C.证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部退还给发行人的承销方式。D.证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在