基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关提分题库及完整答案

基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关提分题库及完整答案

单选题（共50题）1、下列关于期权的表述中，不正确的是（）。A.标的资产的价格越低、执行价格越高，看跌期权的价格就越低B.一份期权合约的价值等于其内在价值与时间价值之和C.全美范围内的标准化的期权合约是从1973年芝加哥期权交易所的看涨期权交易开始的D.在期权有效期内，标的资产产生的红利将使看涨期权价格下降，而使看跌期权价格上升【答案】A2、《另类投资基金管理人指令》的主要内容不包括（）。A.私募股权投资基金的资产剥离规定B.资金分配C.初始资本金要求D.基金杠杆水平和流动性要求【答案】B3、下列选项不能直接从财务报表获得的是（）A.净资产收益率B.净利润C.经营活动产生的现金流量D.所有者权益【答案】A4、对于证券投资基金管理人的资格标准，下列选项中，（）属于国际证监会组织认为应该考虑的因素。A.是否具备完善的内部控制程序和健全的内控机制B.是否具有特定的权利和职责C.基金管理人的诚信程度D.以上说法都正确【答案】D5、下列关于回购协议市场说法，不正确的是()。A.我国存在两个分离的国债回购市场B.我国金融市场上的回购协议以国债回购协议为主C.场外交易的参与者包括个人和企业D.场内交易指上海证券交易所和深圳证券交易所【答案】C6、关于均值、中位数与分位数，以下说法错误的是（）。A.对同一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值B.有些时候，一组数据的均值与中位数相同C.中位数就是上50％分位数D.投资管理领域中，均值经常被用来作为评价基金经理业绩的基准【答案】D7、已知通货膨胀率为3％，实际利率为4％，则名义利率为（）。A.7％B.4％C.1％D.3％【答案】A8、UCITS五号令于（）起正式实施。A.2014年4月5日B.2014年7月23日C.2014年9月17日D.2011年7月1日【答案】C9、我国上海证券交易所和深圳证券交易所的组织形式都属于（）。A.会员制B.公司制C.合同制D.承包制【答案】A10、从销售利润率的指标关系看，净利润与销售利润率成（）关系，销售收入与销售利润率成（）关系。A.正比；正比B.反比；反比C.正比；反比D.反比；正比【答案】C11、某投资者自有资金100000元，投资者向该证券公司融资100000元，以10元每股的价格买入20000股A公司的股票。如果A公司的股票价格下降至8元每股，如不考虑考虑融资利息和交易成本，此时维持担保比例为（）%。A.100B.110C.130D.150【答案】C12、资产负债表的报告时点通常不包括()。A.月末B.会计季末C.半年末D.会计年末【答案】A13、基金跨境活动的监管合作与协调制度的内容不包括（）。A.保护客户资产B.提供自发性协助C.对证券投资基金管理人进行实地检査D.相互提供信息【答案】A14、下列关于业绩比较基准说法正确的是（）A.多样性的市场指数，可以使投资者和基金管理公司选择适当的指数作为业绩比较基准，并进而评估基金的绝对收益B.业绩比较基准的选取服从于投资范围C.事先业绩评估时可以比较基金的收益与比较基准之间的差异D.事后确定的业绩比较基准可以为基金经理投资管理提供指引【答案】B15、以下不属于货币市场工具特点的是（）。A.期限在1年以内（含1年）B.流动性低C.本金安全性高，风险较低D.均是债务契约【答案】B16、关于采用自下而上策略的股票型基金。以下表述错误的是（）。A.股票投资比例主要取决于基金经理对宏观经济形势的预测B.个股的选择与权重受到基金契约，基金合规等方面的限制C.基金资产中股票的配置比例不低于非现全基金资产的80%D.基金经理着重于个股选择【答案】A17、下列关于基金业行业自律组织监管，说法错误的是（）。A.是对政府监管的有益补充B.自律组织对市场运作和行为的了解深入，专业水平高C.对市场变化的反应比政府机构慢且不够灵活D.自律组织可以要求其管理对象除遵循政府法规之外，还要遵守一定的道德规范【答案】C18、按照另类投资产品类别来分析，全球另类投资管理百强企业的资产首要投资对象是（）。A.房地产B.私募股权投资C.大宗商品D.黄金投资【答案】A19、关于大宗商品的投资方式，下列说法中，错误的是（）。A.购买大宗商品实物，是最直接也是最简明的大宗商品投资方式，投资者最常用B.投资者可以通过购买主营资源勘探、开发或大宗商品生产加工的企业的股票来进行大宗商品投资C.对单一商品或商品价格指数采用衍生产品合约形式进行投资，是大多数大宗商品投资者常用的投资方式D.受限投资者可以通过投资银行或其他金融机构发行的结构化产品间接投资于大宗商品市场【答案】A20、股票型基金的投资者在办理赎回业务时，赎回份数（）A.由基金管理人进行计算的得出B.无需计算，由投资者直接提交得出C.由基金份额登记机构进行计算得出D.由基金托管进行计算得出【答案】B21、目前，（）符合QDII可在境内募集资金进行境外投资管理。A.基金管理公司B.证券公司C.商业银行等其他金融机构D.以上选项都正确【答案】D22、与证券市场上的其他投资工具一样，债券投资也面临一系列风险，其中不包括（）。A.提前赎回风险B.利率风险C.再投资风险D.延迟赎回风险【答案】D23、关于质押式回购，以下表述正确的是（）A.质押式回购到期由逆回购方向正回购方支付到期结算资金额B.质押式回购首期由正回购方将回购债券出售给逆回购方C.质押式回购由正回购方在将回购债券出质给逆回购方时取得逆回购方支付的首期资金结算额D.质押式回购到期由正回购方以到期日市场价格从逆回购方购回回购债券【答案】C24、投资者购买证券、基金等投资产品，关心的是在持有期间所获得的收益率。持有区间所获得的收益通常来源于（）。A.利息收益和价差收益B.股息和红利C.投资收益和股息收益D.资产回报和收入回报【答案】D25、关于普通股和优先股，以下说法错误的是（）。A.普通股和优先股都有收益权B.优先股股东的权利受限制的C.普通股股利不固定，在公司盈利情况很好时可以不分配D.在公司剩余财产分配和表决权上优先股都有优先权【答案】D26、目前，我国证券投资基金管理费计提后，按（）向管理人支付。A.月B.季C.周D.日【答案】A27、下列关于大宗交易的说法错误的是（）。A.国际上可交易的贵金属类大宗商品主要包括黄金、白银、铜等B.能源类大宗商品主要包括原油、汽油、天然气、动力煤、甲醇等C.通常，贵金属类大宗商品被认为是个人资产投资和保值的工具之一D.大豆、玉米、小麦的期货被称为三大农产品期货【答案】A28、关于不动产投资的特点表述错误的是()A.不动产投资的异质性是指每一项不动产投资在地理位置、产权类型等方面都是独特的B.不动产投资的高流动性是指不动产投资流动性较好，产权交易时间短，费用低C.不动产投资的不可分性是指直接的不动产投资单笔投资金额比较大，且不容易拆分以卖给多个小金额的投资者D.对期望抵御通货膨胀的投资者而言，写字楼投资具有巨大的吸引力【答案】B29、货币市场工具不具有的特点是（）。A.期限在1年以内（含1年）B.流动性高C.主要由机构投资者参与交易D.无信用风险【答案】D30、关于远期利率,以下说法正确的是（）。A.远期利率是较长期限债券的收益率B.远期利率高于即期利率C.远期利率等效于未来特定日期购买零息债券的到期收益率D.远期利率是从当前到未来某一时点的债券收益率【答案】C31、评价企业盈利能力时，我们最常用到的是（）。A.净资产收益率B.存货周转率C.销售利润率D.负债权益比【答案】A32、()是不动产的主要类别。A.房地产B.住宅型建筑物C.公寓D.商业不动产【答案】A33、()是指企业资本总额中各种资本的构成比例。A.资本构成B.资本结构C.资产构成D.资产结构【答案】B34、同业拆借市场属于银行间市场，交易主体为（）等金融机构。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A35、沪港通的开展，促进了内地与香港之间的资本流通，其重要意义不包括（）。A.刺激人民币资产需求B.降低了国内证券市场的波动性C.推动跨境资本流动D.完善国内资本市场，将倒逼内地资本市场制度进行改革【答案】B36、对个人投资者买卖基金单位获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收（）A.个人所得税B.营业税C.消费税D.企业所得税【答案】A37、关于优先股／普通股和债券的投票权和清顺序，以下表述错误的是()A.公司合并／分离／解散等需要股东投票表决通过B.普通股股东有分配盈余及剩余财产的权利C.公司债券持有人对公司事务没有表决权D.优先股股东拥有公司资产的最高索取权【答案】D38、假设某基金第一年的收益率为5％,第二的收益率也是5％,其年几何平均收益率（）。A.小于5％B.等于5％C.大于5％D.无法判断【答案】B39、其他条件不变，债券到期日越长，债券价格受市场利率影响就（）A.越大B.无影响C.越小D.不能确定【答案】A40、机构投资者相比于个人投资者更加偏好于另类投资产品的原因是另类投资产品（）。A.可以提高收益B.可以分散风险C.市场信息不对称D.流动性较强【答案】C41、基金销售机构常常根据财富水平对个人投资者加以区分，并对不同类型的投资者提供不同类型的投资服务、推荐投资规模门槛不等的基金产品，对此，以下理解错误的是（）。A.平均而言，投资于规模门槛较高产品的投资者，其风险承受能力更强B.投资规模门槛不同体现了产品的风险不同C.即使将个人投资者划分为相同类型，不同机构也有可能对同一类型的投资者采用不同的类别界限D.投资规模门槛不同体现了产品的目标市场定位不同【答案】D42、某付息国债面值为100元，票面利率8%,市场利率为5%,期限为2年，每年付息一次，该债券内在价值为（）A.100.85B.108.85C.90.85D.105.58【答案】D43、下列关于互换合约说法，错误的是（）。A.互换合约是指交易双方约定在未来某一时期相互交换某种合约标的资产的合约B.互换合约是双方约定的在未来某期间内交换其认为具有相等经济价值现金流的合约C.最为常见的互换合约是信用违约互换合约D.货币互换合约是指两种货币资金的本金交换【答案】C44、关于GIPS收益率计算的规定，表述错误的是（）。A.在计算收益时，必须计入投资组合中持有的现金及现金等价物的收益B.自2010年1月1日起，投资管理机构必须至少每月一次计算组合群收盎，并使用个别投资组合的收益以资产加权计算C.投资组合的收益需采用反映期初价值及对外现金流的方法D.必须采用已实现收益率，既包括所有已实现的回报以及损失并加入收入【答案】D45、速动比率总是（）流动比率。A.小于B.不大于C.大于D.不小于【答案】B46、下列关于基金估值的说法，正确的是()。A.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布B.开放式基金每个交易日公告基金份额净值C.封闭式基金每周进行一次估值D.开放式基金每个交易日进行估值【答案】D47、下列关于期货交易制度的论述中，错误的是()。A.任何期货交易者必须按其买入或卖出期货合约价值的一定比例交纳保证金B.对冲平仓是指持仓者在到期