中级银行从业资格证《中级风险管理》历年真题汇编（共215题）

中级银行从业资格证《中级风险管理》历年真题汇编共215题（单选题142题，多选题73题）导语：2023年“中级银行从业资格证《中级风险管理》”考试备考正在进行中，为了方便考生及时有效的备考，小编为大家精心整理了《中级银行从业资格证《中级风险管理》历年真题汇编》，全套共215道试题（其中单选题142题，多选题73题），希望对大家备考有所帮助，请把握机会抓紧复习吧。预祝大家考试取得优异成绩！一、单选题（142题）1、国际收支逆差与国际储备之比超过（），说明风险较大。（单选题）A.50%B.100%C.200%D.150%试题答案：D2、关于风险识别的常用方法描述正确的是（）。（单选题）A.分析风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类B.情景分析法采用类似于备忘录的形式C.可以把汇率风险分解为汇率变化率、利率变化率、收益率期间结构等影响因素的是分解分析法D.资产财务状况分析法是商业银行识别风险的最基本、最常用的方法试题答案：C3、参照国际最佳实践，在日常风险管理操作中，具体的风险管理/控制措施可以采取（），最终到达高级管理层的三级管理方式。（单选题）A.从基层业务单位到业务领域风险管理委员会B.从基层业务单位到高级管理层领域C.从业务风险管理委员会领域到基层业务单位D.从高级管理层到基层业务领域试题答案：A4、银行应按季计提一般准备，一般准备年末余额应不低于年末贷款余额的（）%。（单选题）A.0.5B.1C.1.5D.2试题答案：B5、根据中国银行业监督管理委员会的要求，我国商业银行的杠杆率不得低于（）。（单选题）A.5%B.6%C.8%D.4%试题答案：D6、（）指某一国家的不利状况导致该地区其他国家评级下降或信贷紧缩的风险，即使这些国家并未发生这些不利状况、自身信用状况也未出现恶化。（单选题）A.传染风险B.主权风险C.政治风险D.国别风险试题答案：A7、（）负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。（单选题）A.董事会B.高级管理层C.股东大会D.监事会试题答案：B8、商业银行通过假设自身3个月的收益率增加／减少20%的情况进行流动性测算，以确保商业银行储备足够的流动性来应付可能出现的各种极端状况的方法属于（）。（单选题）A.敏感性分析B.情景分析C.信号分析D.压力测试试题答案：D9、（）是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程。（单选题）A.风险监测B.风险计量C.风险控制D.风险识别试题答案：C10、对银行体系流动性产生冲击的常见因素不包含（）。（单选题）A.宏观经济因素和货币政策因素B.金融市场因素C.季节性因素D.人员因素试题答案：D11、风险管理委员会制定相关政策和指导原则的最终文件需要提交（）批准。（单选题）A.监事会B.高级管理层C.董事会D.其他部门试题答案：C12、下列关于商业银行内部资本充足评估报告的表述，错误的是（）。（单选题）A.监管机构认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，可基于银行自行评佶的内部资本水平来确定监管资本要求B.报告应评估银行实际持有的资本是否足以抵御主要风险C.报告作为银行的自我评估过程和结论的书面报告，可以作为内部完善风险管理体系和控制机制的重要参考文件D.监管机构在银行提交评估报告后，不需要再对银行内部资本充足评估程序进行检查试题答案：D13、银行账户利率风险管理的基础是（）。（单选题）A.利率风险计量B.利率风险评估C.利率预测D.利率风险控制试题答案：C14、（）是指由于不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件给银行造成损失的风险。（单选题）A.操作风险B.国家风险C.流动性风险D.市场风险试题答案：A15、以下常用的风险控制方法中，属于事后控制的是（）。（单选题）A.限额管理B.制定应急预案C.风险定价D.风险转移试题答案：D16、（）是指市场利率变动的不确定性给商业银行造成损失的可能性。（单选题）A.市场风险B.操作风险C.商品价格风险D.利率风险试题答案：D17、关于银行收集内部损失数据的流程，下列说法不符合标准的是（）。（单选题）A.银行必须将内部损失历史数据按照监管当局规定的组别对应分类B.银行的内部损失数据必须综合全面，涵盖所有的业务活动C.银行收集内部损失数据时必须设适当的总损失底线D.银行应收集致使损失事件发生的主要因素或起因的描述性信息试题答案：B18、（）是商业银行的核心“无形资产”，必须设置严格的质量和安全保障标准，确保系统能够长期、不间断地运行。（单选题）A.商业银行风险管理流程B.商业银行公司治理C.商业银行内部控制D.商业银行信息系统安全管理试题答案：D19、关于久期公式dP/dy=-D×P/(1+y)，下列各项理解正确的是（）。（单选题）A.久期越长，价格的变动幅度越大B.价格变动的程度与久期的长短无关C.久期公式中的D为修正久期D.收益率与价格同向变动试题答案：A20、下列各项中，应列入商业银行二级资本的是（）。（单选题）A.未分配利润B.一级资本工具及其溢价C.盈余公积D.一般风险准备试题答案：B21、商业银行批发和零售存款大量流失，属于（）。（单选题）A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险试题答案：B22、参照国际最佳实践，在日常风险管理操作中，具体的风险管理/控制措施可以采取（），最终到达高级管理层的三级管理方式。（单选题）A.从基层业务单位到业务领域风险管理委员会B.从基层业务单位到高级管理层领域C.从业务风险管理委员会领域到基层业务单位D.从高级管理层到基层业务领域试题答案：A23、行业风险预警的行业环境风险因素不包括（）。（单选题）A.法律法规B.经济周期因素C.财政货币政策D.市场供求试题答案：D24、企业集团通常具有的特征不包括（）。（单选题）A.共同被第三方企事业法人所控制B.对关联方的财务和经营政策没有影响C.在股权或者经营决策上，直接或间接控制其他企事业法人或者被其他企事业法人所控制D.与自然人股东关系密切的家庭成员持有或控制的股份或表决权，与该自然人股东持有或控制的股份或表决权合并计算试题答案：B25、假设中国某商业银行A将在6个月后向泰国商业银行B支付1000万泰铢的外汇，当前外汇市场美元对泰铢的汇率为1美元=35泰铢。A银行预期泰铢对美元的汇率将上升，因此，A银行选择在新加坡外汇交易市场支付5万美元、购买总额为1000万泰铢的买入期权，其执行价格为1美元=35泰铢。如果6个月后泰铢不升反降，即期汇率变为1美元=56泰铢，则A银行（）。（单选题）A.净收益5万美元B.净损失5万美元C.净收益5.7万美元D.净损失5.7万美元试题答案：C26、客户被看作商业银行的核心资产，现在越来越多的商业银行将产品研发、未来发展计划向客户／公众告知，增强对客户／公众的透明度。这对声誉风险管理有（）意义。（单选题）A.将声誉风险管理渗透到商业银行的每一个环节，从微观处减少潜在的声誉风险因素B.创建更加友善的机构和人文环境C.增加客户对商业银行声誉风险管理的了解程度D.广泛征求客户的意见，提早预知和防范新产品可能引发的声誉风险试题答案：D27、关于风险识别的常用方法描述正确的是（）。（单选题）A.分析风险是通过系统化的方法发现商业银行所面临的风险种类B.情景分析法采用类似于备忘录的形式C.可以把汇率风险分解为汇率变化率、利率变化率、收益率期间结构等影响因素的是分解分析法D.资产财务状况分析法是商业银行识别风险的最基本、最常用的方法试题答案：C28、国别风险不同于商业银行所面临的一般风险。据此，下列表述错误的是（）。（单选题）A.国别风险产生或存在于跨国的经济、金融和贸易活动中B.国别风险不可以转移C.国别风险是和国家主权密切相关的风险D.国别风险是由不可抗拒的国外风险因素造成的试题答案：B29、对商业银行而言，通过贷款组合的方式最难以完全消除的是（）。（单选题）A.管理层风险B.产品风险C.区域风险D.借款人财务状况变动风险试题答案：C30、员工人均培训费用公式为：年度员工培训费用/员工人数，它反映出商业银行在以提高员工工作技能方面所作出的努力。如果商业银行总培训费用增加但人均培训费用下降，意味着（），可能会留下操作隐患。（单选题）A.员工培训效率下降B.多数员工没有受到应有的培训C.员工培训效率上升D.部分员工没有受到应有的培训试题答案：D31、（）也称期限错配风险，是最主要和最常见的利率风险形式。（单选题）A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险试题答案：A32、操作风险不包括（）类别（单选题）A.人员因素B.法律风险C.内部流程D.外部事件试题答案：B33、下列关于商业银行在完善内部控制体系的理解不正确的是（）。（单选题）A.高级管理层制定适当的内部控制政策B.董事会负责建立并实施一个充分有效的内部控制体系C.内部控制不属于商业银行日常工作的一部分D.监事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系试题答案：C34、银行监管的首要环节是（）。（单选题）A.现场检查B.市场准入C.非现场监管D.信息披露试题答案：B35、国别风险不同于商业银行所面临的一般风险。据此，下列表述错误的是（）。（单选题）A.国别风险产生或存在于跨国的经济、金融和贸易活动中B.国别风险不可以转移C.国别风险是和国家主权密切相关的风险D.国别风险是由不可抗拒的国外风险因素造成的试题答案：B36、最常见的资产负债的期限错配情况指（）（单选题）A.将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长B.将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短C.全部资产与部分负债在持有时间上不一致D.部分资产与全部负债在到期时间上不一致试题答案：A37、商业银行的下列风险评级中，评级结果不包含违约概率的是（）。（单选题）A.国别评级B.主权评级C.法人客户评级D.个人客户评级试题答案：A38、商业银行的风险管理部门结构通常有分散型和集中型两种，下列对于商业银行集中型的风险管理部门设置的说法中，错误的是（）。（单选题）A.涉及的风险管理领域广B.并不适合所有的商业银行采用C.不利于绝对控制商业银行的敏感信息D.资金投入巨大试题答案：C39、下列关于集团法人客户信用风险特征的说法，错误的是（）。（单选题）A.内部关联交易频繁B.真实财务状况难以掌握C.系统性风险较低D.风险识别和贷后管理难度大试题答案：C40、下列属于商业银行风险管理战略的内容的是（）。（单选题）A.战略目标和战略方式B.战略目标和实现路径C.战略目标和实现方式D.战略目标和战略管理试题答案：B41、国别风险的评估指标不包括（）。（单选题）A.数量指标B.等级指标C.规模指标D.比例指标试题答案：C42、一家银行的外汇敞口头寸如下，英镑多头200，日元多头100，澳元空头120，瑞士法郎空头100，欧元空头280。用累计总敞口头寸法计算的总外汇敞口头寸为（）。（单选题）A.520B.500C.350D.800试题答案：D43、员工人均培训费用公式为：年度员工培训费用/员工人数，它反映出商业银行在以提高员工工作技能方面所作出的努力。如果商业银行总培训费用增加但人均培训费用下降，意味着（），可能会留下操作隐患。（单选题）A.员工培训效率下降B.多数员工没有受到应有的培训C.员工培训效率上升D.部分员工没有受到应有的培训试题答案：D44、下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是（）。（单选题）A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年B.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件C.通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任D.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责试题答案：B45、商业银行风险管理涉及到大量的数据，下列各项中不属于外部数据的有（）。（单选题）A.国内市场行情数据B.外部评级数据C.行业统计分析数据D.客户在本行的信用记录试题答案：D46、最常见的资产负债的期限错配情况指（）（单选题）A.将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长B.将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短C.全部资产与部分负债在持有时间上不一致D.部分资产与全部负债在到期时间上不一致试题答案：A47、（）负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系。（单选题）A.股东大会B.高级管理层C.监事会D.董事会试题答案：D48、控制管理商业银行的一种机制或制度安排的是（）。（单选题）A.商业银行内部控制B.商业银行风险管理C.商业银行管理战略D.商业银行公司治理试题答案：D49、商业银行的存贷比应当不高于（）。（单选题）A.50%B.30%C.80%D.75%试题答案：D50、（）是强有力的货币政策工具，能够大幅、持续地影响银行体系的流动性水平。（单选题）A.公开市场操作B.存款准备金率C.汇率D.利率试题答案：B51、下列不属于日常国别风险信息监测应遵循的原则是（）。（单选题）A.完整性B.独立性C.及时性D.主观性试题答案：D52、监事会监督和测评的方式不包括（）。（单选题）A.列席会议B.访谈座谈C.调阅文件D.决策活动试题答案：D53、关于商业银行管理战略说法不正确的是（）。（单选题）A.战略目标分解为战略愿景、阶段性战略目标和主要发展指标B.商业银行管理战略分为战略目标和实现路径两个方面的内容C.各家银行的战略目标各不相同，不存在共性特征D.战略目标确立后，应重点研究如何保证路径的高质量和高效率试题答案：C54、行业风险预警的行业环境风险因素不包括（）。（单选题）A.法律法规B.经济周期因素C.财政货币政策D.市场供求试题答案：D55、商业银行的监管资本等于（）。（单选题）A.预期损失B.非预期损失C.预期损失加上非预期损失D.以上都不是试题答案：C56、商业银行的内部控制的主要原则是（）。（单选题）A.全面、合理、公正、有序的原则B.全面、审慎、有效、独立的原则C.全面、谨慎、有效、合理的原则D.全面、审慎、高效、方便的原则试题答案：B57、下列各项中，应列入商业银行二级资本的是（）。（单选题）A.未分配利润B.一级资本工具及其溢价C.盈余公积D.一般风险准备试题答案：B58、风险识别包括（）两个环节。（单选题）A.感知风险和预测风险B.感知风险和分析风险C.预测风险和分析风险D.感知风险和控制风险试题答案：B59、根据不同的管理需要和本质特性，商业银行资本不包含（）。（单选题）A.盈余资本B.账面资本C.经济资本D.监管资本试题答案：A60、董事会应定期核查银行（）能否充分保证其有序和审慎地开展业务。（单选题）A.内部控制体系B.公司治理结构C.风险控制环境D.风险监测体系试题答案：A61、商业银行的存贷比应当不高于（）。（单选题）A.50%B.30%C.80%D.75%试题答案：D62、（）是商业银行进行有效风险管理的最前端。（单选题）A.外部监督机构B.财务控制部门C.法律/合规部门D.内部审计部门试题答案：B63、根据中国银行业监督管理委员会的要求，我国商业银行的杠杆率不得低于（）。（单选题）A.5%B.6%C.8%D.4%试题答案：D64、商业银行公司治理的核心是（）。（单选题）A.所有权与经营权分离的情况下，完善商业银行内部组织结构权力分配体系B.所有权与经营权分离的情况下，强化对董事会和管理层行为的约束C.所有权与经营权分离的情况下，为妥善解决委托一代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制D.所有权与经营权分离的情况下，实现公司权力的分配与制衡，增强核心竞争力试题答案：C65、下列关于商业银行压力测试的描述，错误的是（）。（单选题）A.通过合理的流程和方法，综合反映各个条线、领域专家意见B.压力测试应采用定量和定性相结合的方式开展C.尽量以定性方法来确定压力测试情景的相关参数D.压力测试不仅包括设计情景、分析结果，还包括提出改进措施试题答案：C66、1974年德国赫斯塔特银行宣布破产时，已经收到许多合约方支付的款项，但无法完成与交易对方的正常结算，这属于（）。（单选题）A.市场风险B.操作风险C.流动性风险D.信用风险试题答案：D67、下列关于商业银行在完善内部控制体系的理解不正确的是（）。（单选题）A.高级管理层制定适当的内部控制政策B.董事会负责建立并实施一个充分有效的内部控制体系C.内部控制不属于商业银行日常工作的一部分D.监事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系试题答案：C68、信贷审批是在贷前调查和分析的基础上，由获得授权的审批人在规定的限额内，结合交易对方或贷款申请人的风险评级，对其信用风险暴露进行详细的评估之后作出信贷决策的过程。信贷审批或信贷决策应遵循的原则不包括（）。（单选题）A.审贷分离原则B.统一考虑原则C.展期重审原则D.审贷独立原则试题答案：D69、压力情景设计涵盖的风险类型不包括（）。（单选题）A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.人为风险试题答案：D70、具体而言，风险偏好的维度不包括（）（单选题）A.资本类B.收益类C.特定风险类指标D.其他风险类指标试题答案：D71、下列各项中，应列入商业银行二级资本的是（）。（单选题）A.未分配利润B.一级资本工具及其溢价C.盈余公积D.一般风险准备试题答案：B72、（）是基于银行损失数据计算操作风险监管资本的一种方法，对每一业务线／事件类型组合分别计算预期损失(EL)，并引入换算因子将EL转化为非预期损失(UL)。（单选题）A.内部衡量法B.打卡分法C.损失分布法D.计量法试题答案：A73、下列关于商业银行压力测试的描述，错误的是（）。（单选题）A.通过合理的流程和方法，综合反映各个条线、领域专家意见B.压力测试应采用定量和定性相结合的方式开展C.尽量以定性方法来确定压力测试情景的相关参数D.压力测试不仅包括设计情景、分析结果，还包括提出改进措施试题答案：C74、商业银行风险识别最基本、最常用的方法是（）。（单选题）A.制作风险清单B.情景分析法C.专家预测法D.录制清单法试题答案：A75、（）可以基于历史记录以及专家经验，并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性，采取定性、定量或者定性与定量相结合的方式。（单选题）A.风险评估B.风险计量C.风险监测D.风险报告试题答案：B76、下列可以有效控制商业银行柜台业务操作风险的措施不包含（）。（单选题）A.强化一线实时监督检查，促进事后监督向专业化、规范化迈进B.完善规章制度和业务操作流程，并建立岗位操作规范和操作手册C.解雇缺乏操作经验的柜员D.加强岗位培训，不断提高柜员操作技能和业务水平试题答案：C77、风险识别包括（）两个环节。（单选题）A.感知风险和预测风险B.感知风险和分析风险C.预测风险和分析风险D.感知风险和控制风险试题答案：B78、下列关于现场检查说法不正确的是（）。（单选题）A.现场检查是指监管当局及其分支机构派出监管人员到被监管的金融机构进行实地检查B.现场检查过程分为检查准备、检查实施、检查报告、检查处理和检查档案整理五个阶段C.现场检查实施阶段可分为五个环节：进点会谈、检查实施、分析整理、评价定性、结束现场检查作业D.现场检查对非现场监管有指导作用试题答案：D79、某商业银行2011年度资产负债表显示，其在中国人民银行超额准备金存款余额为40亿元，库存现金为8亿元，人民币各项存款期末余额为2138亿元，则该银行人民币超额准备金率为（）（单选题）A.2.25%B.2.16%C.2.15%D.1.78%试题答案：A80、下列关于风险管理部门各机构的主要职责，说法错误的是（）。（单选题）A.监事会从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作B.高级管理层负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程C.高级管理层是商业银行的最高风险管理/决策机构，与董事会共同承担商业银行风险管理的责任D.风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息，作出经营或战略方面的决策并付诸实施试题答案：C81、关于银行收集内部损失数据的流程，下列说法不符合标准的是（）。（单选题）A.银行必须将内部损失历史数据按照监管当局规定的组别对应分类B.银行的内部损失数据必须综合全面，涵盖所有的业务活动C.银行收集内部损失数据时必须设适当的总损失底线D.银行应收集致使损失事件发生的主要因素或起因的描述性信息试题答案：B82、集中型风险管理部门所需的主要专业技能中，（）是商业银行核心竞争力的重要体现。（单选题）A.风险监控和分析能力B.数量分析能力C.价格核准能力D.模型创建能力试题答案：C83、我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、多部门配合”。（）（单选题）A.正确B.错误试题答案：A84、商业银行风险识别最基本、最常用的方法是（）。（单选题）A.制作风险清单B.情景分析法C.专家预测法D.录制清单法试题答案：A85、压力情景设计涵盖的风险类型不包括（）。（单选题）A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.人为风险试题答案：D86、下列关于商业银行内部资本充足评估报告的表述，错误的是（）。（单选题）A.监管机构认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，可基于银行自行评佶的内部资本水平来确定监管资本要求B.报告应评估银行实际持有的资本是否足以抵御主要风险C.报告作为银行的自我评估过程和结论的书面报告，可以作为内部完善风险管理体系和控制机制的重要参考文件D.监管机构在银行提交评估报告后，不需要再对银行内部资本充足评估程序进行检查试题答案：D87、商业银行通过假设自身3个月的收益率增加／减少20%的情况进行流动性测算，以确保商业银行储备足够的流动性来应付可能出现的各种极端状况的方法属于（）。（单选题）A.敏感性分析B.情景分析C.信号分析D.压力测试试题答案：D88、当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，则流动性会（）（单选题）A.增强B.减弱C.不变D.无关试题答案：B89、正常贷款迁徙率计算公式是由（）中变为不良贷款的金额与正常贷款的比值，正常贷款包括正常贷款和关注贷款两种。（单选题）A.关注类贷款B.可疑类贷款C.正常类贷款D.次级类贷款试题答案：C90、（）的主要职责是负责风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。（单选题）A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险管理专门委员会试题答案：A91、（）是指由于不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件给银行造成损失的风险。（单选题）A.操作风险B.国家风险C.流动性风险D.市场风险试题答案：A92、商业银行风险管理涉及到大量的数据，下列各项中不属于外部数据的有（）。（单选题）A.国内市场行情数据B.外部评级数据C.行业统计分析数据D.客户在本行的信用记录试题答案：D93、根据不同的管理需要和本质特性，商业银行资本不包含（）。（单选题）A.盈余资本B.账面资本C.经济资本D.监管资本试题答案：A94、下列各项中不是风险处置纠正的内容的是（）。（单选题）A.风险纠正B.风险救助C.市场退出D.风险评估试题答案：D95、我国反洗钱监管体制总体特点为“一部门主管、多部门配合”。（）（单选题）A.正确B.错误试题答案：A96、风险管理文化的精神核心和最重要和最高层次的因素是（）。（单选题）A.风险管理理念B.风险管理制度C.风险管理知识D.风险管理技能试题答案：A97、资本充足率压力测试分为定期压力测试和不定期压力测试。原则上，资本充足率的定期压力测试至少（）1次。（单选题）A.半年B.1年C.2年D.3年试题答案：B98、结构性外汇敞口是指商业银行为保护资本充足率不受汇率变化而持有的外汇头寸，应满足的条件不包括（）。（单选题）A.非交易性头寸B.交易性头寸C.持有该头寸目的仅是为了保护资本充足率D.结构性头寸应持续从外汇敞口中扣除，并在资产存续期内保持相关对冲方式不变试题答案：B99、下列属于商业银行风险管理战略的内容的是（）。（单选题）A.战略目标和战略方式B.战略目标和实现路径C.战略目标和实现方式D.战略目标和战略管理试题答案：B100、某项头寸的累计损失达到或接近（）限额时，就必须对该头寸进行对冲交易或立即变现。（单选题）A.止损B.头寸C.敞口D.交易试题答案：A101、资本充足率压力测试分为定期压力测试和不定期压力测试。原则上，资本充足率的定期压力测试至少（）1次。（单选题）A.半年B.1年C.2年D.3年试题答案：B102、不同的职能部门对于风险状况的需求是不一样的，风险管理委员会需要的是（）。（单选题）A.整体风险报告B.最佳避险报告C.风险监测报告D.具体的头寸报告试题答案：B103、一家银行的外汇敞口头寸如下，英镑多头200，日元多头100，澳元空头120，瑞士法郎空头100，欧元空头280。用累计总敞口头寸法计算的总外汇敞口头寸为（）。（单选题）A.520B.500C.350D.800试题答案：D104、（）是指市场利率变动的不确定性给商业银行造成损失的可能性。（单选题）A.市场风险B.操作风险C.商品价格风险D.利率风险试题答案：D105、下列关于分散型风险管理部门的说法不正确的是（）。（单选题）A.商业银行不需要建立完善的风险管理部门B.把风险管理职能外包给专业服务供应商C.能完全控制商业银行的敏感信息D.商业银行无法形成长期的核心竞争力试题答案：C106、商业银行的财务控制部门通常采取（）的方法，及时捕捉市场价格/价值的变化。（单选题）A.每日参照市场定价B.每日参照银行定价C.每日参照交易定价D.每日参照交割定价试题答案：A107、下列关于风险监管的说法，不正确的是（）。（单选题）A.监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况B.银行监管部门通过现场检查和非现场监管等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控C.按照诱发风险的原因，通常可将风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类D.应将监管的重心转移到银行风险管理和外部控制质量的评估上试题答案：D108、（）是商业银行有效风险管理的基石。（单选题）A.高级管理层的支持与承诺B.董事会的支持与承诺C.监事会的支持与承诺D.风险管理委员会的支持与承诺试题答案：A109、下列各项中不是风险处置纠正的内容的是（）。（单选题）A.风险纠正B.风险救助C.市场退出D.风险评估试题答案：D110、（）可以基于历史记录以及专家经验，并根据风险类型、风险分析的目的以及信息数据的可获得性，采取定性、定量或者定性与定量相结合的方式。（单选题）A.风险评估B.风险计量C.风险监测D.风险报告试题答案：B111、根据金融稳定理事会（FSB）的要求，恢复计划不包括的内容是（）。（单选题）A.金融机构在面临个体性及市场性压力情景时可采取的具体应对措施B.情景应当能够涵盖资本短缺及流动性压力情景C.在压力情境下及时实施恢复措施的流程安排D.金融机构的运营、实体以及系统性重要功能的相关数据试题答案：D112、（）负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系。（单选题）A.股东大会B.高级管理层C.监事会D.董事会试题答案：D113、（）的管理内容包括稳定的存款基础，资产负债期限错配处于合理范围。（单选题）A.长期结构性分析B.短期结构性分析C.中期结构性分析D.中长期结构性分析试题答案：A114、（）指某一国家的不利状况导致该地区其他国家评级下降或信贷紧缩的风险，即使这些国家并未发生这些不利状况、自身信用状况也未出现恶化。（单选题）A.传染风险B.主权风险C.政治风险D.国别风险试题答案：A115、LDC是指（）。（单选题）A.操作风险与控制自我评估B.系统要支持损失事件收集C.关键风险指标D.预期损失试题答案：B116、股票市场投资收益率上升，最可能会给银行造成（）风险。（单选题）A.信用B.市场C.策略D.流动性试题答案：D117、（）切实承担起政策制定、政策实施以及监督合规操作的职能，是商业银行实施有效风险管理的关键。（单选题）A.董事会和监事会B.董事会和高级管理层C.董事会和风险管理委员会D.高级管理层和监事会试题答案：B118、（）是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程。（单选题）A.风险监测B.风险计量C.风险控制D.风险识别试题答案：C119、1974年德国赫斯塔特银行宣布破产时，已经收到许多合约方支付的款项，但无法完成与交易对方的正常结算，这属于（）。（单选题）A.市场风险B.操作风险C.流动性风险D.信用风险试题答案：D120、（）是强有力的货币政策工具，能够大幅、持续地影响银行体系的流动性水平。（单选题）A.公开市场操作B.存款准备金率C.汇率D.利率试题答案：B121、下列最具有明显的系统性风险特征的风险类别是（）。（单选题）A.信用风险B.市场风险C.声誉风险D.操作风险试题答案：B122、如果一家商业银行的贷款平均额为600亿元，存款平均额为800亿元，核心存款平均额为300亿元，流动性资产为100亿元，那么该银行的融资需求等于（）亿元。（单选题）A.400B.300C.200D.-100试题答案：A123、下列关于风险管理部门的说法不正确的是（）。（单选题）A.国际先进银行的通行做法是风险管理部门不具有独立性B.在规模有限的城市商业银行适合分散型风险管理部门C.风险管理部门无权参与风险管理政策的最终执行D.监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额是风险管理部门至关重要的职责试题答案：A124、商业银行批发和零售存款大量流失，属于（）。（单选题）A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险试题答案：B125、严重程度不足的压力情景如果被有意或无意采用，压力测试结果将高估银行面临的风险和其内在脆弱性，无法尽早排除相关隐患。（）（单选题）A.正确B.错误试题答案：B126、（）是指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险。它是一种特殊的信用风险。（单选题）A.结算风险B.操作风险C.信用风险D.市场风险试题答案：A127、下列关于风险监管的内容的表述，不正确的是（）。（单选题）A.银行机构风险状况包括其单一分支机构的风险水平B.监管部门对商业银行人力资源状况的监管包括对技术管理人员实施任职资格审核和对商业银行人事政策和管理程序进行评估C.监管部门高度关注银行类金融机构所面临的风险状况，包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况D.监管部门对管理信息系统有效性的评判可用质量、数量、及时性来衡量试题答案：B128、新产品（业务）风险评估是指商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品（）的过程。（单选题）A.风险事件B.风险结果C.风险类型D.风险等级试题答案：D129、国家控制的企业间不应当仅仅因为彼此同受国家控制而成为（）。（单选题）A.控股股东B.高级管理层C.关联方D.董事会成员试题答案：C130、（）是商业银行无论采取集中型还是分散型风险管理部门必不可少的核心职能。（单选题）A.数据分析能力B.价格核准能力C.模型创建能力D.风险检测和分析试题答案：D131、常用的风险识别的方法不包含（）。（单选题）A.情景分析法B.专家预测法C.分解分析法D.失误树分析方法试题答案：B132、（）的管理内容包括稳定的存款基础，资产负债期限错配处于合理范围。（单选题）A.长期结构性分析B.短期结构性分析C.中期结构性分析D.中长期结构性分析试题答案：A133、以下常用的风险控制方法中，属于事后控制的是（）。（单选题）A.限额管理B.制定应急预案C.风险定价D.风险转移试题答案：D134、（）负责保证商业银行建立并实施充分而有效的内部控制体系。（单选题）A.股东大会B.高级管理层C.监事会D.董事会试题答案：D135、（）模型是根据针对火险的财险精算原理，对贷款组合违约率进行分析，并假设在组合中，每笔贷款只有违约和不违约两种状态。（单选题）A.CreditMetrics模型B.CreditPortfolioView模型C.CreditRisk+模型D.CreditRisk-模型试题答案：C136、集中型风险管理部门所需的主要专业技能中，（）是商业银行核心竞争力的重要体现。（单选题）A.风险监控和分析能力B.数量分析能力C.价格核准能力D.模型创建能力试题答案：C137、结构性外汇敞口是指商业银行为保护资本充足率不受汇率变化而持有的外汇头寸，应满足的条件不包括（）。（单选题）A.非交易性头寸B.交易性头寸C.持有该头寸目的仅是为了保护资本充足率D.结构性头寸应持续从外汇敞口中扣除，并在资产存续期内保持相关对冲方式不变试题答案：B138、下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是（）。（单选题）A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年B.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件C.通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任D.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责试题答案：B139、信贷审批是在贷前调查和分析的基础上，由获得授权的审批人在规定的限额内，结合交易对方或贷款申请人的风险评级，对其信用风险暴露进行详细的评估之后作出信贷决策的过程。信贷审批或信贷决策应遵循的原则不包括（）。（单选题）A.审贷分离原则B.统一考虑原则C.展期重审原则D.审贷独立原则试题答案：D140、下列关于现场检查说法不正确的是（）。（单选题）A.现场检查是指监管当局及其分支机构派出监管人员到被监管的金融机构进行实地检查B.现场检查过程分为检查准备、检查实施、检查报告、检查处理和检查档案整理五个阶段C.现场检查实施阶段可分为五个环节：进点会谈、检查实施、分析整理、评价定性、结束现场检查作业D.现场检查对非现场监管有指导作用试题答案：D141、集中型风险管理部门所需的主要专业技能中，（）是商业银行核心竞争力的重要体现。（单选题）A.风险监控和分析能力B.数量分析能力C.价格核准能力D.模型创建能力试题答案：C142、商业银行的风险管理部门结构通常有分散型和集中型两种，下列对于商业银行集中型的风险管理部门设置的说法中，错误的是（）。（单选题）A.涉及的风险管理领域广B.并不适合所有的商业银行采用C.不利于绝对控制商业银行的敏感信息D.资金投入巨大试题答案：C二、多选题（73题）1、下列关于巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵守的原则的是（）。（多选题）A.董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则B.董事会应当监督高级管理层是否执行董事会政策C.公司治理应维护股东的权利D.商业银行应保持公司治理的透明度E.董事会和高级管理层应了解商业银行的运营架构试题答案：A,B,D,E2、全球系统重要性金融机构由国际监管机构在全球范围内从（）等方面对大型跨国金融机构进行评价后确定，每年的11月由金融稳定理事会（FSB）对外公布。（多选题）A.规模B.关联性C.复杂性D.可替代性E.全球活跃程度试题答案：A,B,C,D,E3、下列关于集团法人客户信用风险特征的说法，正确的是（）。（多选题）A.连环担保十分普遍B.风险识别和贷后管理难度大C.系统性风险较低D.贷后管理难度大试题答案：A,B,D4、流动性风险是（）引发的次生风险。（多选题）A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.策略风险E.声誉风险试题答案：A,B,C,D,E5、市场约束的参与方主要包括（）。（多选题）A.监管部门B.公众存款人C.股东D.其他债权人E.外部中介机构试题答案：A,B,C,D,E6、全面风险管理模式体现的先进的风险管理理念和方法包括()。（多选题）A.全球的风险管理体系B.全面的风险管理范围C.全程的风险管理过程D.全新的风险管理方法E.全员的风险管理文化试题答案：A,B,C,D,E7、商业银行通常采用定期自我评估的方法，来检验战略风险管理是否有效实施。对战略风险管理进行监测的意义在于（）。（多选题）A.银行可以了解营运状况的改变B.满足客户需求C.银行能清楚的认识到市场变化D.提高雇员的技术水平E.了解各业务领域为实现整体经营目标所承受的风险试题答案：A,C,E8、下列属于风险管理流程的主要步骤的是（）。（多选题）A.风险识别B.风险计量C.风险对冲D.风险转移E.风险控制试题答案：A,B,E9、经济合作与发展组织与巴塞尔委员会对于商业银行公司治理原则说法正确的是（）。（多选题）A.经济合作与发展组织认为，公司治理应维护股东的权利B.巴塞尔委员会认为高级管理层是商业银行公司治理的关键部门C.经济合作与发展组织认为不可以向公众披漏与公司有关的重大问题的信息D.巴塞尔委员会认为商业银行应保持高度的透明度E.经济合作组织认为，应清楚界定商业银行董事会和高级管理层的权力和责任，并在全行实行问责制试题答案：A,B,D10、下列关于内部控制的主要原则说法错误的是（）。（多选题）A.商业银行的内部控制覆盖商业银行所有的部门和岗位B.内部控制的监督部门不可以直接向董事会、监事会和高级管理层报告C.任何人不得拥有不受内部控制约束的权力D.内部控制的监督部门隶属于内部控制的建设、执行部门E.商业银行内部控制均应体现“内控优先”的要求试题答案：B,D11、《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行应在内部资本充足评估程序框架下建立（）资本充足率压力测试工作机制。（多选题）A.合规的B.全面的C.审慎的D.建设性的E.前瞻性的试题答案：B,C,E12、常用的风险识别的方法有（）。（多选题）A.情景分析法B.专家预测法C.分解分析法D.失误树分析方法E.制作风险清单法试题答案：A,C,D,E13、商业银行风险控制/缓释策略应当符合的要求不包含（）。（多选题）A.建立各类风险计量模型B.监测各种可量化的关键风险指标C.风险控制/缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致D.所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本/收益要求试题答案：A,B14、商业银行对交易账户进行市值重估，通常采用的方法有（）。（多选题）A.盯市B.盯模C.按照成本价值计值D.按照历史价值计值E.按照账面价值计值试题答案：A,B15、流动性风险监测与控制的主要工作包括（）。（多选题）A.流动性风险限额监测B.流动性风险计算C.流动性风险预警与报告D.流动性风险控制E.流动性风险反馈试题答案：A,C,D16、下列属于商业银行外部数据的是（）。（多选题）A.综合评估国内市场行情和信息数据B.外部评级数据作为商业银行的主要数据源C.自行进行行业统计分析数据D.从商业银行业务库获得的数据E.与其他商业银行发生操作风险时所产生的损失试题答案：A,C,E17、授信权限管理原则包括（）。（多选题）A.给予每一交易对方的信用须得到一定权力层次的批准B.债项的每一个重要改变应得到一定权力层次批准C.集团内不同机构在进行信用决策时应遵循不同的标准D.根据审批人的资历、经验和岗位培训，将信用授权分配给审批人并定期进行考核E.每一决策都应建立在风险一收益分析基础之上试题答案：A,B,D,E18、风险为本的监管模式的特点包括（）。（多选题）A.计划性强B.目标明确C.提高效率D.节省资源E.动态与静态相结合试题答案：A,B,C,D19、下列属于商业银行资本充足率压力测试框架的是（）。（多选题）A.情景选择B.定量压力测试C.定性压力测试D.管理行动E.结果输出试题答案：A,B,C,D,E20、下列属于风险管理流程的主要步骤的是（）。（多选题）A.风险识别B.风险计量C.风险对冲D.风险转移E.风险控制试题答案：A,B,E21、全球系统重要性金融机构由国际监管机构在全球范围内从（）等方面对大型跨国金融机构进行评价后确定，每年的11月由金融稳定理事会（FSB）对外公布。（多选题）A.规模B.关联性C.复杂性D.可替代性E.全球活跃程度试题答案：A,B,C,D,E22、通常下列（）事件或指标变动时，认为发生了国别风险。（多选题）A.主权违约B.转移事件C.货币贬值D.银行业危机E.政治动荡试题答案：A,B,C,D,E23、下列关于商业银行战略风险的描述，正确的有（）。（多选题）A.战略风险管理成本高，且未来收益难以确定，得不偿失B.良好的战略风险管理最终会使商业银行获益C.战略风险管理是一种长期性管理D.战略风险管理强化了商业银行对于潜在威胁的洞察力E.战略风险管理是一种短期性管理试题答案：B,C,D24、财务控制部门在风险管理中的主要内容包括（）。（多选题）A.参与商业银行的组织架构和业务流程再造B.会计记录和财务报告的准确性和可靠性C.把商业银行的损失/收益数据传递给风险管理部门，使得风险管理部门能与来自前台业务部门的信息调整一致D.与风险管理部门合作，确保风险系统中相应的损失/收益信息是准确的，并可以应用于事后检验的目的E.经营管理的合规性及合规部门工作情况试题答案：C,D25、全球系统重要性金融机构由国际监管机构在全球范围内从（）等方面对大型跨国金融机构进行评价后确定，每年的11月由金融稳定理事会（FSB）对外公布。（多选题）A.规模B.关联性C.复杂性D.可替代性E.全球活跃程度试题答案：A,B,C,D,E26、下列关于内部控制的主要原则说法错误的是（）。（多选题）A.商业银行的内部控制覆盖商业银行所有的部门和岗位B.内部控制的监督部门不可以直接向董事会、监事会和高级管理层报告C.任何人不得拥有不受内部控制约束的权力D.内部控制的监督部门隶属于内部控制的建设、执行部门E.商业银行内部控制均应体现“内控优先”的要求试题答案：B,D27、商业银行高级管理层风险管理的主要职责有（）。（多选题）A.审批风险管理的战略、政策和程序B.执行风险管理的政策C.制定风险管理的程序和操作规程D.及时了解风险水平及其管理状况E.核准金融产品的风险定价试题答案：B,C,D28、商业银行需要计量交易对手信用风险的交易有（）。（多选题）A.债券买卖B.即期外汇买卖C.远期交易D.期货交易E.债券回购试题答案：C,D,E29、流动性风险是（）引发的次生风险。（多选题）A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.策略风险E.声誉风险试题答案：A,B,C,D,E30、风险水平类指标主要包括（）。（多选题）A.流动性风险指标B.不良贷款迁徙率C.信用风险指标D.市场风险指标E.操作风险指标试题答案：A,C,D,E31、蒙特卡洛模拟法的优点包括（）。（多选题）A.它是一种全值估计方法，可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题B.计算量较小，且准确性提高速度较快C.比历史模拟方法更精确和可靠D.如果一个因素的准确性要提高10倍，就必须将模拟次数增加100倍以上E.可以通过设置消减因子，使得模拟结果对近期市场的变化更快地做出反应试题答案：A,B,C,E32、关于商业银行公司董事会的说法正确的是（）。（多选题）A.董事会承担商业银行风险管理的最终责任B.负责审批风险管理的战略、政策和程序C.对商业银行的决策过程、经营活动进行监督和测评D.制定风险管理的程序和操作规程E.负责拟订具体的风险管理政策和指导原则试题答案：A,B,E33、下列关于VaR的说法中，正确的有（）。（多选题）A.VaR并不意味着可能发生的最大损失B.VaR不是即将发生的真实损失C.VaR可以预测尾部极端损失情况D.VaR是指产生的最大损失试题答案：A,B34、下列属于信用风险限额指标的是（）。（多选题）A.行业限额B.敏感度限额C.单一集团客户授信集中度限额D.单一客户贷款集中度限额试题答案：A,C,D35、常用的风险识别的方法有（）。（多选题）A.情景分析法B.专家预测法C.分解分析法D.失误树分析方法E.制作风险清单法试题答案：A,C,D,E36、国别风险预警机制和应急处置措施有（）。（多选题）A.建立国别风险预警机构B.完善风险信息监控C.健全预警信息传递机制D.准确把握预警等级E.加强风险预测试题答案：A,B,C,D,E37、商业银行对交易账户进行市值重估，通常采用的方法有（）。（多选题）A.盯市B.盯模C.按照成本价值计值D.按照历史价值计值E.按照账面价值计值试题答案：A,B38、下列关于巴塞尔委员会认为商业银行公司治理应遵守的原则的是（）。（多选题）A.董事会应核准商业银行的战略目标和价值准则B.董事会应当监督高级管理层是否执行董事会政策C.公司治理应维护股东的权利D.商业银行应保持公司治理的透明度E.董事会和高级管理层应了解商业银行的运营架构试题答案：A,B,D,E39、关于商业银行公司治理的理解正确的是（）。（多选题）A.其核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托～代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制B.商业银行公司治理是控制、管理商业银行的一种机制和制度安排C.公司治理与董事会和高级管理层商业银行业务无关D.良好的公司治理能够激励董事会和高管层追求符合商业银行和股东利益的目标E.我国的商业银行公司治理要求建立合理的薪酬制度试题答案：A,B,D,E40、下列属于商业银行外部数据的是（）。（多选题）A.综合评估国内市场行情和信息数据B.外部评级数据作为商业银行的主要数据源C.自行进行行业统计分析数据D.从商业银行业务库获得的数据E.与其他商业银行发生操作风险时所产生的损失试题答案：A,C,E41、常用的风险识别的方法有（）。（多选题）A.情景分析法B.专家预测法C.分解分析法D.失误树分析方法E.制作风险清单法试题答案：A,C,D,E42、适时发现可能预示即将发生流动性风险的预警信号，有助于商业银行及时采取措施降低流动性风险。下列可被认为是商业银行流动性风险预警信号的有（）。（多选题）A.银行发行的股票价格异常下跌B.市场上愿意提供融资的交易对手数量减少C.银行发行的可流通债券（包括次级债）的交易量显著增加，且买卖利差扩大D.银行评级下调E.资产质量恶化试题答案：A,B,C,D,E43、监事会监督和测评的方式包括（）。（多选题）A.列席会议B.访谈座谈C.调阅文件D.检查与调研E.监督测评试题答案：A,B,C,D,E44、下列关于商业银行业务外包的描述，正确的是（）。（多选题）A.银行原来承担的与外包服务有关的责任同时被转移B.选择外包服务提供者时要对其财务、信誉状况和双方各自的独立程度进行评估C.一些关键流程和核心业务不应外包出去D.银行应该了解和管理任何与外包有关的后续风险试题答案：B,C,D45、下列关于集团法人客户信用风险特征的说法，正确的是（）。（多选题）A.连环担保十分普遍B.风险识别和贷后管理难度大C.系统性风险较低D.贷后管理难度大试题答案：A,B,D46、商业银行董事会负责本行资本充足率的信息披露，信息披露需保证其（），以便市场参与者能够对商业银行资本充足率作出正确的判断。（多选题）A.真实性B.准确性C.及时性D.配比性E.充分性试题答案：A,B,C,E47、商业银行风险控制/缓释策略应当符合的要求有（）。（多选题）A.建立各类风险计量模型B.监测各种可量化的关键风险指标C.风险控制/缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致D.所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本/收益要求E.通过对风险诱因的分析，能够发现风险管理中存在的问题，并重新完善风险管理程序试题答案：C,D,E48、根据数据的来源不同，风险管理信息系统的风险数据可以分为（）。（多选题）A.内部数据B.外部数据C.中间计量数据D.组合结果数据E.历史数据试题答案：A,B49、我国大部分商业银行在内部控制建设方面还处于起步阶段，其薄弱环节主要表现在（）。（多选题）A.商业银行的所有权和经营权分离和制衡还有待完善B.内部控制的组织架构已经形成C.内部控制的管理水平有待提高D.内部控制监督的及时性有待提高E.内部控制评价体系已经完善试题答案：A,C,D50、全面风险管理模式体现的先进的风险管理理念和方法包括()。（多选题）A.全球的风险管理体系B.全面的风险管理范围C.全程的风险管理过程D.全新的风险管理方法E.全员的风险管理文化试题答案：A,B,C,D,E51、风险水平类指标主要包括（）。（多选题）A.流动性风险指标B.不良贷款迁徙率C.信用风险指标D.市场风险指标E.操作风险指标试题答案：A,C,D,E52、商业银行风险控制应实现的目标有（）。（多选题）A.把商业银行的风险控制在最低水平B.风险管理战略符合经营目标的要求C.在成本/收益基础上保持有效性D.对商业银行的资产负债表等资料进行分析，发现潜在的风险E.通过对风险诱因的分析，发现管理中存在的问题，完善风险管理程序试题答案：B,C,E53、商业银行风险管理信息系统的理解正确的是（）。（多选题）A.风险信息各业务单元的流动可以完全是单向的，或者具有多向交互式、智能化的特点B.风险管理信息系统需要从内部和外部获得信息数据C.风险管理信息系统必须确保采取一种显而易觅的方式来区分系统“真实的”和交易人员“假设的”分析操作D.风险信息管理系统是商业银行核心“无形资产”E.风险管理信息系统可以制约数据的特性试题答案：A,B,C,D54、商业银行风险管理部门的说法不正确的是（）。（多选题）A.风险管理部门的核心职能是风险信息的收集、分析和报告B.商业银行风险管理部门和风险管理委员会是相同的C.风险管理部门只具有非常有限的风险管理决策执行权D.商业银行风险管理部门具有高度的独立性E.商业银行风险管理部门隶属于高级管理层试题答案：B,E55、商业银行对外币的流动性风险管理包括（）（多选题）A.将流动性管理权限集中在总部或分散到各分行B.将最终的监督和控制全球流动性的权力集中在总部或分散到各分行C.制订各币种的流动性管理策略D.制订外汇融资能力受到损害时的流动性应急计划试题答案：A,C,D56、在巴塞尔协议Ⅲ出台之际，国务院银行业监督管理机构适时推出（）四大监管工具，形成中国银行业监管新框架，积极适应国际监管新标准。（多选题）A.流动性要求B.拨备率C.资本要求D.杠杆率E.市