国家理财规划师ChF

国家理财规划师ChFP介绍国家理财规划师ChFP国家理财规划师ChFP1.理财规划师定义：理财规划师(FinancialPlanner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。2.理财规划师起源：理财规划起源于20世纪30年代美国的保险业，是当时保险推销员推销产品的一种手段。1929年10月股票暴跌，保险的“社会稳定器”功能促使保险公司的地位得到了空前的提高，同时大危机使人们开始萌生了对个人生活的综合设计和资产运用设计方面的需求。在这种背景下，一些保险推销员在推销保险商品的同时，也提供一些生活规划和资产运用的咨询服务，这些保险营销员被称为“经济理财员”，也就是FP(FinancialPlanner)的萌芽，尽管不成熟但已显现出很强的生命力。国家理财规划师ChFP3.理财规划师发展：经过了20世纪70和80年代的发展，美国开始出现真正意义上的理财业界和较为完善的理财制度。另一方面，围绕个人财产的管理、运用的时代背景发生了重大变化，突出表现在：个人金融资产膨胀、金融自由化浪潮兴起、老龄化社会来临等方面。这一系列因素促使人们对理财的需求急剧增加，作为金融自由化改革的结果，金融商品迅速增加、金融风险加大，人们迫切需求理财师的帮助，这样就推动了理财业的空前发展，理财师的地位不断提升。1987年10月19日的“黑色星期一”使投资者损失达1万亿美元。理财师由于提出的投资方案遭到重创而丧失了信用，给人们留下了强烈的不信任感，社会地位直线下降，理财业迎来了最艰难的时期。尽管如此，其后的一段时间内，理财业的热心者们开始考虑改革理财制度，将理财的工作重心转移到生活规划上来，如退休后养老年金的安排等。同时，金融监管机构与理财师教育机构开始合作，开始重视后续教育和严格遵守伦理规定的问题，这一点直到现在也没有改变。4.证书介绍：理财规划师国家职业资格认证（ChFP）由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府颁发的理财规划师认证证书。证书采用全国统一编号，可登录人力资源和社会保障部官方网站—国家职业资格工和国家理财规划师考试网查询真伪。该证书是相关人员求职、任职、晋升、包括出国等的法律上的有效证件，记入档案，全国通用。国家理财规划师职业资格证书在世界贸易组织（WTO）一百五十多个成员国中互认。国家理财规划师ChFP5.培训目标：根据客户的家庭财务状况，制定包括现金规划、消费支出规划、保险规划、教育规划等在内的全部理财规划方案，通过对客户各项资产的配置，帮助客户达到财务安全与财务自由。根据客户的财务状况、风险偏好为客户做全方位的、整体的综合规划；掌握基本的资产配置原理，能为客户进行合理的投资资产配置；分析客户保险需求，并针对需求制定相应的保险规划方案；掌握我国的税收制度，根据客户的基本资料进行税收筹划；根据客户的养老规划目标，为客户制定退休养老规划方案；根据客户财产分配原则与目标，制定婚姻财产规划方案及财产传承方案。6.认证对象：1、银行、保险、证券、基金、投资等金融领域从业人员；

2、提供理财咨询服务的专业人员；

3、会计师、税务师、律师、房地产投资顾问；

4、其他从事金融相关行业的从业人员；

5、相关专业在校大学生；

6、对理财规划有兴趣，愿成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员；

国家理财规划师ChFP7.报考条件：高级理财规划师报名条件（具备以下条件之一者）：1、连续从事本职业工作19年以上。

2、具有本科学历或者中级职称，连续从事本职业工作13年以上。3、具有硕士研究生及以上学历或者高级职称(学位证书工龄可从16岁累计)，连续从事本职业工作10年以上。4、取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

5、取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。目前，国家唯一授权东方华尔作为国家高级理财规划师内部认证试点！国家理财规划师ChFP理财规划师二级报考条件（具备以下条件之一者）：

1、连续从事本职业工作13年以上。

2、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。

3、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。

5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。7、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

国家理财规划师ChFP理财规划师三级报考条件（具备以下条件之一者）：

1、连续从事本职业工作6年以上。

2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关

专业毕业证书。

3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。

5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。注：相关专业指：经济学、管理学、法学

8.知识体系：理论知识：

理财规划原理，财务与会计基础，宏观经济分析，金融基础，税务基础，理财计算基础，理财法律基础专业能力：

现金规划，消费支出规划，教育规划，退休养老规划，投资规划，风险管理与保险规划，税收筹划，财产分配与传承规划，综合理财案例分析国家理财规划师ChFP9.教材：

三级：《理财规划师基础知识》《助理理财规划师专业能力》

二级：《理财规划师基础知识》《助理理财规划师专业能力》《理财规划师专业能力》

高级：《国家高级理财规划师试点教材》国家捧理财属规划塘师Ch葬FP10瞎.北京胡东方第华尔宅金融王咨询尊有限秩责任糟公司猜成立猾于19哲94年，量是中孕国最怎早开龄展财折富管绘理研斜究与蛋教育何的机温构之殖一，而公司勇长期仁致力葬于最背优秀弹金融道人才槽的培挑养及丑中国捕金融烛理财丈市场筹的开男拓与冷推广称工作豪，深赛度参穿与了主中国彻金融鬼服务男行业粱的发道展。易早在20嗓03年东更方华马尔就垮作为妻国内使金融原教育自领域对最具猜规模也和品亩牌号血召力忠的企较业之钱一，弊受人避力资馅源和潜社会细保障喘部职斑业技翼能鉴贫定中松心委披托承侧担编卷制和灾修订《理财援规划港师国骨家职营业资辆格标完准》工作渔，也斧是人这力资擦源和歪社会桂保障忘部颁姨布的《理财恋规划妹师国什家职史业资狼格培慌训教说程》的编勾写单牺位，网并至指今承照担着看主持福新版俱教程膝编撰透和持撤续修摆编工弯作；爹东方稠华尔急是理夫财规锋划师尚国家努职业扭资格害认证抓（Ch析FP）标考准的滋设计识者和重制定踢者。20密05年东台方华隆尔主束持理亦财规芒划师乖国家特职业婶资格庄认证效试点颂培训绢工作壁，培野养出陈中国睁第一慌批正轮式持陆证的孩理财吸规划谨师。20炊09年高酷级理酿财规度划师钳（国灵家职友业资忙格一判级）休认证医试点私工作舰正式戴展开搭，由挤中国队人民术共和随国人伐力资香源和未社会键保障甲部职怨业技株能鉴狡定中压心批杂准，附东方颗华尔菊成为胀唯一淋试点贸单位值；截事至20申11年，终东方惧华尔胖通过倦面授钓课程真、网信络课估程、兼教材栏教辅鸦、持茫续教莫育等蚕形式相，覆元盖并线输送头专业洋理财魂规划痒师超瓜过30万人片；自20着05年进绿行首朗次理宴财规创划师壤国家糊职业困资格导认证雨考试欣培养屠出中类国第笛一批42名正旗式持陪证的湾理财赛规划圣师，谣至今魔已经翠向社被会输躁送上千万名异理财哭专业另人才覆。培根训师尝资多远来自运东方际华尔寻参加斜教材绍编撰秧的核牙心团斧队，总同时钩邀请膊各金挑融机哭构的行实战描精英齐共同编参与材，考米试严晌格执披行中者华人砍民共总和国龟人力着资源依和社清会保皂障部桂关于蒙国家幕职业窗资格笨考试奔的相荒关规堪定。扯成绩吴合格块者，嘉由中麻华人担民共狱和国义人力声资源夜和社窝会保饼障部陕颁发更国家绩职业炕资格雾证书罩，同鼠时录慌入国读家职南业资萍格系歼统，沟可网动上查缩慧询。国家板理财揉规划忠师Ch皆FP东方裕华尔阴是:国家蓝理财饮规划托师行升业的嚷奠基诵人、娘引领医者中国塘金融敬实务态技能汤人才他培养煮第一候品牌中国父理财绳规划蝇师（Ch群FP）职筝业资泰格的弹设计积者和扁标准芝制定稿者中国启理财言规划写行业雀的开给创者妄和倡瞒导者中国进最早浑最有睛影响驾力的妥理财藏规划各师培谁训机浅构东方旗华尔睁作为烛中国迈规模机最大膜最权课威的航理财化规划纠师认慢证培婆训专锅业机奶构之详一，似在教李育规舱模、酷课程姑覆盖乳领域葱、营锋业服帅务网乡丰点等吓方面帽位居沈国内松全行嘴业首超位，谷目前找在全洒国设竭有分盘支机倾构二强十余今家覆族盖国章内各希大中瘦型城袭市，绢旗下消设有愚金融甚教育滤、金磨融传枯媒、凤金融斗会展捕、网射络运乓营、意金融捆服务寺等多避个业亚务板舍块；完东方扔华尔轮凭借陷自主浑研发亩团队冲不断检开发误的领肿先课荷程及闭全新勒服务母模式谦，近记年来育已向牧全国15林6家金亿融机务构与贪投资考理财协专业艘机构箩提供就超过15万人气次的灰金融亿实务甩技能哑培训鸡，东丢方华娃尔培内养的壳金融卧实务刷型人令才活彻跃于增国内胞银行忌、证脱券、植保险挽等各挽大主岔要金难融机魔构，赚并承昨担起紧业务咬骨干德的重已要作劝用。东方伤华尔形通过呈不断妨自主段创新室，迎该合中花国金途融混垃业经惧营发恭展趋躬势，肚依托伐先进枝的发智展理垂念、拒雄厚乔的研滩发力蛮量及斤师资饮团队挑，走他出了惨一条窝集培主养金递融复赚合型雄人才础、提树供金咬融机统构人均才战睁略解陷决方柳案、快传播挤财富箱管理检理念沸、深剥度开笼拓大截众理次财市番场的跟综合闹发展纯道路替。北京代总部地址风：北学京市仪西城释区南铲礼士叮路36号华醒远大音厦3层国家胜理财闭规划图师Ch萍FP高级牛证书炭样本国家宁理财它规划享师Ch姻FP国家错理财周规划蚂师Ch贴FP考试腔内容席：理财