商业银行操作风险典型案例分析课件

商业银行操作风险典型案例分析目录●瑞银事件●农商行连环骗贷案●富滇银行金融市场部倒券●信用卡被骗贷案例事件●身份证复印件办贷款●中行内蒙分行绑架案●某支行营业室综合柜员贪污案●900万银行存款被转案●银行未扫门前雪,滑倒客户赔6万渤海银行职员挪储户千万●员工违规与企业发生经济往来私自放贷●违规办理现金汇款业务导致银行被罚违规办理银行卡业务导致巨额赔偿●银行信贷员内外勾结骗贷1600万●U盾用户巨款30秒内被盗案例:瑞银事件瑞士银行公司(SwissbankCorporation)成立于1872年>2019年12月8日,总部位于巴塞尔的与总部位于苏黎世的瑞士联合银行(UnionbankofSwitzerland)宣布合并,成立瑞士联合银行集团(UnitedBankofswitzerland,UBS)。瑞银集团是全球最大的私人银行全球最大的外汇交易商,全球最大的资产管理商,在全球商业银行和投资银行领域的地位如日中天瑞银2019年财务报表,第二季度税前利润达到17亿瑞士法郎(21.6亿美元),核心一级资本充足率为18.1%BGUBS三条钥匙的标志代表信任、安全案例:瑞银事件瑞堡交磊篝库阿多博租适操2录度签毅关行灌搞弄骗案,尊致瑞士锒行23亿美元损失¨数分了摄契限态經应指数期货和指疫釁兵痛汉形精體及接假行为,导致最终损失严重,并使瑞银经营陷人困境n2案例:瑞银事件影响UBS刚刚宣布成本削减计划,即通过裁减3500个岗位在内的多项措施实现节省20亿瑞郎(23亿美元)目标,欺诈交易让让UBS前功尽弃,刚刚节省出来的20亿美元瞬间化为乌有在全欧洲股市普遍上扬的情况下,瑞银当日股价却下挫108%,成为该公司2009年3月以来跌幅最大的大国际评级机构穆迪、标准普尔和志誉都将瑞银列入降级观察的名单9月24日瑞银集团宣布,瑞银集团董事会当天接受瑞银集团首席执行官奥斯瓦尔德格吕贝尔的辞职决案例:瑞银事件启示前、中、后台隔离不彻底,管理存在漏洞欧洲ETF交易制度漏洞,交易信忠不透明瑞银风险管理系统疏漏未坚持前中后对账、交易证实核对和每日损益分析案例:富滇银行金融市场部倒券事件成立于2019年12月30日,是云南省第一家省级地方至2019年12月31银行本外币资产总额70985亿元,存余额56591亿元磨鞏窍莉撥索信发现了洁银行金酰市场部的债结富滇银行金融市场部原总经理、原副总经理等五六人通过朋友的公请非金融机构法人,由宙银行为其代理债券结算业务,实L案例:富滇银行金融市场部倒券事件前中后台监守自盗,金融市场部总经理被捕涉案金额约为3500万元。针对近期发生的宫滇银行金融市场部涉嫌违规交易事件,中国银监会主席刘明康罕见地向各城商行芏事长和行长发出了一封信,要求各城商行自查和整改,进一步加强牽件防范措施和内部管理制度的建设和落实案例:中行内蒙分行绑架案·据《新世纪周刊》昨日报道,中行內蒙古分行行长张凤槐之妻在2019年7月19日遭绑架。起因是一名叫图雅的放贷人在中行呼②中觚好和浩特支行“内鬼”的帮助下,将储秒行欢迎您携手中国银行户的资金转走,并按照图雅的指示,进入指定的账户、投机获利。上述行为在6月份被中行总行大额账户监控系统发现,中行内蒙古分行随即将涉及此案的3名工作人员停职此举导致了图雅的资金链断裂。·“走投无路”的图雅于是绑架行长夫人,意图以此换取3名银行员工复职