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文档简介

年4月19日呆账核销操作规程 负责本机构呆账核销材料的收集、组织、整理及上报工作。负责审查经营机构提交的核销项目,并对10万元以上的项目进行实地核查；负责将已审查的核销项目提交支行风险资产处理委员会；负责将超支行权限的核销项目上报总行；负责将支行权限内审批同意的核销项目上报总行风险管理部备案。负责审核经营机构提交的核销项目是否提交支行风险资产处理委员会。支行所属机构权限内审批贷款的呆账核销，由支行稽核部门牵头，相关部门配合进行责任认定和审计。超支行所属机构权限审批贷款的呆账核销，按属地原则由驻片区稽核办事处或总行审计稽核部牵头，相关部门配合进行责任认定和审计。负责对本支行核销项目进行审议。负责根据授权权限审批核销项目。负责接收支行提交的核销资料，并进行初步审查；负责对300万元以上的核销项目进行实地核查；负责将不符合条件的核销项目退回支行。负责审核核销项目并将符合条件的项目提交总行风险管理部。负责对总行资产保全部提交的核销项目进行复审,并提交总行风险资产处理委员会；负责记录并整理总行风险资产处理委员会会议纪要；负责根据风险资产处理委员会会议纪要及行长的审批意见批复支行；负责受理支行权限内核销项目的备案工作。负责审核核销项目是否提交总行风险资产处理委员会。负责对支行上报的核销项目进行审议。负责审批总行风险资产处理委员会提交的核销项目。负责负责呆账核销账务处理。支行呆账核销管理岗与支行风险管理部负责人为不相容岗位。中国农业发展银行呆账贷款认定表中国农业发展银行呆账贷款认定表单位：元－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－

｜贷款企业｜贷款金额｜贷款时间｜贷款方式｜

｜－－－－－－－－－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－｜－－－－－－－－｜

｜｜｜｜｜

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｜形成呆账原因｜｜

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｜基层信贷员意见｜｜

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｜｜信贷部门｜稽核部门｜信贷资产保全领导小组｜

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｜县支行意见｜｜｜｜

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｜地市分行意见｜｜｜｜

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｜省级分行意见｜｜｜｜

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