企业资金管理的重要性论文（13篇）

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一、我国企业资金管理的进展概况

(一)我国企业资金管理的进展背景

在我国进展初期，国家经济水平与其他发达国家相比具有较大的差距，经济水平的落后导致我国企业的建设与进展相对滞后。在以往的进展过程中，企业的管理工作存在较多的问题，尤其是企业资金管理。在企业资金管理工作中，国家对于企业的经济支持非常有限，企业在项目投资的过程中不能对资金进行合理的管理，从而导致企业资金流向较为混乱。近些年，随着我国经济的不断进展，国家逐步重视起企业管理工作，企业资金管理工作是我国现代化建设中的重要内容，在我国企业现阶段进展中起到主动的指导作用，促进了我国企业更好地进展与进步。

(二)我国企业资金管理的进展现状

现阶段，我国企业正在进行主动的进展，资金管理与以往相比已经取得了显著的成效。企业资金管理是企业创新改革中的一项重要内容，只有合理地管理企业内部资金，才能使企业更加高效地利用经济资源，促进企业更好的进展。目前，企业在进行资金管理的过程中，首要的任务就是将企业在以往资金管理过程中存在的问题作全面的了解，合理解决其存在的问题。在企业资金管理中，需要有合理高效的管理方法来进行规制，所以，想要使我国企业在将来的进展中提高资金的管理水平，完善企业资金管理方法是重要的前提。[1]在企业管理部门的讨论中可以发觉，目前我国企业资金管理工作中，主要面临资金监管机制不够严格、资金管理手段相对落后、资金使用效率低，以及资金流淌事后反应等问题，我们必需找出应对措施来解决这些问题，这对于企业的进展具有重要的意义。

(三)重视企业资金管理进展的重要性

我国企业的进展对于经济水平的提高起到了重要的带动作用，所以要想提高我国的经济水平，首先就要完善企业管理工作，使企业的进展前景更为宽阔。重视企业资金管理是企业改革创新中的主要内容，只有完善企业内部的资金管理，才能促进企业外部的进展。企业资金管理工作就是对企业中存在的流淌资金和固定资金进行合理的管理，使企业资金合理地应用于投资以及进展中，从而得到最大化的经济效益，这样才能加快我国企业的进展步伐，促进现代化建设。

二、企业资金管理中存在的问题

(一)企业资金监管机制不够严格

在我国企业进展的过程中，企业资金管理中存在的主要问题是监管机制不完善。在以往的监管机制中，对于资金管理所作出的规定不够完善，简单造成资金异样流淌又缺乏必要管理措施的状况消失。企业资金监管机制不够完善，使企业在投资过程中存在着较大的风险，在投资过程中会造成企业资金混乱的状况，对于企业的进展非常不利，简单造成较大的经济损失，严峻的将导致企业资金流断裂，使企业面临破产的危急。

(二)企业资金管理手段相对落后

目前，我国企业资金管理工作中还存在一些亟待解决的问题，其中资金管理手段相对落后，导致企业的进展受到较大的制约。我国企业在资金管理的过程中所采纳的方法手段较为落后，无法进行有效的资金管理。传统的企业资金管理手段已经不适应现代化企业的进展。合理安排企业资金是保证企业更好进展的前提，提高企业资金管理手段是我国企业进展的重要目标。

(三)企业资金使用效率较差

企业资金管理，主要就是对企业中的资金进行合理的安排，资金使用效率较差是企业进展过程中面临的主要问题。[2]企业对于资金的利用，主要就是进行投资以及新项目的开发。合理安排资金就成为影响企业进展前景的重要因素。目前，我国企业在进行投资以及项目选择的时候，不能很好地安排企业流淌资金，导致一些重点投资项目因缺少资金而得不到进展，而另一些进展前景较差的项目存在资金铺张的状况。

(四)企业资金流淌事后反应现象严峻

在企业进行资金管理的过程中，对于资金的流淌需要进行精确合理的记录，但是目前我国企业存在资金流淌事后反应现象较为严峻的状况。资金流淌事后反应，就是在未得到管理部门的答应就进行资金动用，这种做法不仅不符合企业的规章制度，还会对企业资金的流淌造成不良的影响，不利于企业资金管理的有效进行。

三、提高企业资金管理水平的主要措施

(一)加强对企业资金监管机制的制定

要想提升企业资金管理水平，首先就要制定合理的监管机制。对企业以往的监管机制进行讨论，找出存在的缺乏，进而完善相应资金管理的规章制度。保证企业资金管理机制的制定，能够从根本上解决资金管理不严格的问题，使得企业在进展过程中更好地利用资金，提高经济效益，为将来的进展打下坚实的基础。

(二)提高企业资金管理手段

F阶段，我国正在快速稳定地进展，我国企业也在不断创新与改革，新型的企业进展模式需要有更完善的资金管理手段进行支撑，所以，提高企业资金管理手段是非常紧迫的事情。在以往的基础上合理地调整资金管理方法，使新的企业管理方法更加有利于我国企业的进展与进步。

(三)重视企业资金周转和企业效益的提高

在企业不断进展的过程中，企业周转资金的合理安排是保证经济效益增加的重要前提。重视企业周转资金的安排，首先就要合理地选择合适的进展项目。现阶段企业投资项目的种类多种多样，在投资之前应对项目进行全方位的了解，进而合理安排企业的流淌资金，使得经济效益最大化。

(四)严格管理企业资金流淌的记录

企业对资金的使用，首先需要经过相关管理部门的审核，这项工作对于企业资金管理来说非常重要。管理部门要依据资金使用状况进行认真仔细的记录，使得全部的资金流淌状况有具体的备份，保证在资金核对中有较好的依据，利于企业更好的进展。

企业资金管理的重要性论文篇2

一、我国企业资金管理的现状和存在的问题。

〔一〕企业对资金管理意识薄弱，使用效率低下。

1、一些企业的管理层对资金管理熟悉不到位，片面性追求企业规模，一味的以扩大销售收入为导向，缺乏对现金流重要性和资金时间价值的熟悉。尤其是在当前金融危机背景下，企业应对产品开发和将来风险进行合理评估和日常监控，避开产品占用大量资金和投资于风险大的项目。

2、资金管理意识淡薄，企业有钱时，不知如何规划使用，没有钱时就发愁，没有一种长期预算资金管理意识。

〔二〕企业的资金管理手段落后不适应企业实际。

资金管理手段落后，不能满意企业进展的需要，很多企业缺乏资金管理手段资金使用率低的大型集团公司不在少数。其突出表现是：

1、企业集团缺少统一集中的资金管理系统，各个子公司、各种业务消失富余，由于未形成相关联的完好信息，难以有效监督，风险较大。

2、部分子公司资金消失缺口，只能向银行贷款，另一些子公司资金消失富余，但由于管理分散而无法利用，导致整个企业集团的资金本钱上升，资源铺张极大。

〔三〕监管部门的监管不力，企业监督机制不健全。

由于企业各种关系错综冗杂，所以形成各种各样的关系网和个别领导不重视，企业内部监督力度不够，使企业管理弱化、数字失真、防范不利，不能到达真正的监督。另外，由于监督工作不是即时的而是滞后的，许多企业的财会人员都是附属的，意志完全受领导者的支配，使财务监督流于形式，财务监督乏力、滞后，资金跑冒滴漏依旧严峻，由于片面追求利润指标，往往年度考核时经营绩效好像正常，但一经调查才漏洞百出。

二、如何加强企业资金管理

〔一〕要企业对资金管理意识，增添效率。

首先，企业需要加强员工的资金管理意识。企业经营管理的本质就是人的管理，而树立全员的资金管理意识是由于企业的资金管理工作自上而下的有效运行。因此，企业应提升员工对于资金管理的熟悉，将资金工作责任分解到相关部门和个体，从而有效的保证了企业资金管理工作的运行。另外企业应树立现金流量的观念。在财务管理的详细工作中依据不怜悯况，编制现金流且打算，以及短期现金流量预报报告和长期现金流量报告。

〔二〕要加强资金协同的管理。

现代协同理论认为，协同将导致整个系统的稳定和有序，从而放大系统的成效。主要做到以下几点:一是战术资金与战略资金之间要有合理的比例关系；二是各部门业务经营资金有统—、合理的规划’三是对不同职能之间的资金投入要保持合理的比例关系，对不同产品之间的资金投放要保持合理的比例关系’四是企业内部各部门之间的资金要进行互相调剂、互相融通’五是企业内外部资金利用和投放要保持肯定的比例’六是与企业外部的企业或合共同协调和投放资金，到达成果共享，利益均沾的双赢局面。特殊是与竞争者的协调，会起到单纯竞争起不到的作用。由于企业各要素之间互相依存、互相作用，因此，每一个要素的奉献大小都取决于其他要素的支持与协作的程度。

〔三〕完善企业资金管理的制度。

建立现代企业制度要求企业必需在管理体制方面实现政企分开，弥补法人治理结构的漏洞，建立健全监督机制、激励机制、经营机制。同时，企业内部要有高度组织性和严格的纪律性。企业应建立健全企业内部监督制度，以规范资金管理的制度，以规范资金管理工作、加强资金管理的监督，确保资产平安、完好，确保有关法律及规章制度的贯彻执行，提高资金管理信息质量、保证资金管理的真实性和完好性，以维护企业健康、持续进展，使其适应激烈的市场竞争。

〔四〕利用先进的信息管理技术。

随着计算机的普及和信息化建设的推动，各企业的信息化建设的推动，各企业的信息化管理取代传统的管理方式已经成为必定。要提高企业的资金集中管理水平，必需以信息化管理技术为手段，各企业应当依据自身的条件和需要聘请专业的软件公司为其开发资金集中管理软件，打造资金管理信息系统。

〔五〕提高人员素养。

1、终身学习的意识。企业员工只有具备终身学习的意识，才能够跟上社会的进展改变，满意工作的需求。

2、剧烈的法律意识。近几年来，财务人员亏空公款，擅自挪用公款的犯罪状况屡见不鲜，并逐年递增。一些财务人员在工作中没有熟识法律的相关权利和责任，在处理有关企业经济业务的时候，在没有意识下就触犯了法律规章制度，给企业和个人带来了严峻的损失。

3、竞争意识。当前社会，由于竞争不断渗透到社会的每一个领域，使得企业之间，单位职工之间的竞争压力越来越大。因此，在企业中，财务人员更应当具备紧迫感和剧烈的竞争意识，只有增添会计人员的竞争意识，激励他们不断的完善自己，选拔人才，在力量上强中求强，这样才能适应新时代的社会进展，使企业能够在激烈的竞争中站稳