2021基金从业法律法规冲刺试卷（带答案）2

2021基金从业法律法规冲刺试卷精选

（带答案）2

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、下列不属于基金客户服务特点的是（）。

A.专业性

B.规范性

C.持续性

D.历史性

答案为D

【解析】基金客户服务的特点包括：专业性、规范性、持续性和时效性。

2、下列不属于我国基金信息披露制度体系的是（）。

A.基金信息披露的地方政策

B.基金信息披露的国家法律

C.基金信息披露的规范性文件

D.基金信息披露自律性规则

答案为A

【解析】我国的基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件与自律性规则四

个层次。

3、L0F基金申请在交易所上市应具备（）。

A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定

B.募集金额不少于3亿元人民币

C.持有人不少于2000人

D.募集金额不少于1亿元人民币

答案：A

解析：LOF基金申请在交易所上市应具备下列条件：（1）基金的募集符合《证券投资基金法》的

规定；（2）募集金额不少于2亿元人民币；（3）持有人不少子1000人；（4）交易所规定的其他

条件。

4、下列不属于契约型基金和公司型基金的区别的是（）。

A.法律主体资格不同

B.风险大小不同

C.基金组织方式和营运依据不同

D.投资者的地位不同

答案为B

【解析】契约型基金和公司型基金的区别表现在：法律主体资格不同、投资者地位不同、基金组

织方式和营运依据不同。

5、封基的认购的投资人必须开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户，以（）为单位

提交认购申请。

A.金额B.份额C.股数D.价格

【答案】BplO开基以金额申请

6、证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系

统，其构成不包括（）。

A、客户电话回访系统

B、前台业务系统

C、后台管理系统

I）、应用系统的支持系统

答案为A【解析】本题考查基金销售信息管理。证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销

售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用

系统的支持系统。

7、以下关于内部控制的目标的说法错误的是（）。

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作

的经营思想和经营理念

B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

C.为了提高投资者收益率，把投资者的利益放在第一

位

D.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经

营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展

【答案】C

8、基金管理人运用固有资产进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项

包括()I.投资标的

II.投资日期HI.适用费率IV.交易金额

A.［、［I、III、IV

B.I

C.I、IKIII

D.I、11

答案：A

9、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上()。

A.风险共担

B.收益共享

C.买者自慎

D.买者自负

答案为C,解析：相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基

础上买者自慎。

10、货币市场工具通常指到期日()的短期金融工具。

A不足1年

B.2年以内

C.不足6个月

D.不足3年

答案为A

【解析】货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，也称为现金投资工具。

11、根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括()。

A.日常投资决策权

B.基金投资收益权

C.基金份额处置权

I).参与分配清算后的剩余基金财产

答案：A

解析：本题考查基金份额持有人的权利。

12、基金监管活动的要素主要包括（）。I.基金监管目标H.基金监管体制III.基金监管内容IV.

基金监管方式

A.I.II.IV

B.II.III.IV

C.I.II.III.IV

D.I.III.IV

答案：C

解析：基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。

13、忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到（）。

1.忠诚廉洁

II.专业审慎

III.勤勉尽责

IV.顾客至上

A、1、H

B、I、m

C、H、III

D、II、IV

答案为B【解析】本题考查忠诚尽责的内容。忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个

方面：一是忠诚廉洁、二是勤勉尽责。

14、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人。

A.2

B.3

C.4

D.6

答案：D,解析：基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理

人。

15、（）和（）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。

A.公司督察长；独立董事

B.独立董事；内部监察稽核部门

C.公司督察长；内部监察稽核部门

D.理事长；内部监察稽核部门

答案为C,解析：公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况

实行严格检查和反馈。

16、关于基金估值，以下表述正确的是（）。

A.确定基金资产实际价值的过程

B.确定基金资产公允价值的过程C.通过对基金所拥有的全部资产按一定的原

则和方法进行估算

D.通过对基金所拥有的所有负债按一定的原

则和方法进行估算

【答案】B

17、某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5乐假设

赎回当日基金份额净值是1.0500元，则其可得到的赎回金额为（）。

A.10000B.11447.5

C.14825.5D.10447.5

【答案】D

赎回金额=赎回总额-赎回费用

赎回总额=赎回数量X赎回日基金份额净值

赎回费用=赎回总额X赎回费率

18、基金监管“三公”原则中的公正原则是指

A、要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

B、要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁

C、要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为

D、要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

答案为B【解析】本题考查公正原则。公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对

监管对象公正对待，一视同仁。

19、下列关于混合型基金，说法错误的是

A.混合型基金同时投资于股票、债券

B.混合型基金的风险小于股票基金

C.混合型基金的收益小于债券基金

I）.混合型基金的收益介于股票基金和债券基金之间

答案：C

解析：混合型基金的收益大于债券基金。

20、经理层要带头践行合规文化，带头树立“合规人人有责”的思想理念，将（）理念贯穿于为

客户服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造

成为合规价值，推动合规经营持之以恒，与时俱进。

A、诚信、正直、守法、合规

B、诚信、友善、守法、尽责

C、诚信、公正、勤勉、尽责

D、诚信、公平、正直、合规

答案为A【解析】本题考查合规管理活动。经理层要带头践行合规文化，带头树立“合规人人有

责”的思想理念，将“诚信、正直、守法、合规”理念贯穿于为客户服务的全过程，把合规理念

转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造成为合规价值，推动合规经营持

之以恒，与时俱进。

21、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告基金份额持有人大会的召开时间、

会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.10

B.15

C.30

D.60

答案为C,解析：召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大

会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

22、下列不属于证券投资基金的运作环节的是（）。

A、基金的会计核算、基金的信息披露

B、基金的募集和基金的投资管理

C、基金的外部评级研究

D、基金资产的托管和基金份额的登记交易、基金的估值

答案为C【解析】本题考查证券投资基金的运作。基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以

分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。基金的市场营销主要涉及基

金份额的募集与客户服务，基金的投资管理体现了基金管理人的服务价值，而包括基金份额的注

册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重

要的作用。

23、基金管理人应当自基金合同生效之日起()个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有

关约定。

A.3

B.6

C.9

D.12

答案：B

解析:基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有

关约定。

24、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者()担任。

A.合伙企业

B.独资企业

C.公司企业

D.外资企业

答案为A,解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业

担任。

25、下列说法中，错误的是()。

A.合规管理部门要保持行使权力的独立性，因此要与其他部门之间保持绝对的独立

B.管理人要将合规考核工资和高管人竞聘考核相结合

C.合规文化建设要充分发挥人的主观能动性，将合规理念贯穿到每一业务操作环节和所办理的每

笔业务做到全自参与，各负其责

D.公司领导是合规管理制度的制定者和传达者，应当明确合规文化建设的重要性

答案为A

【解析】合规管理部在一定程度上要保持行使权力的独立性，但并不是说与其他部门之间保持绝

对的独立，A错误。

26、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由()依法采取行政监

管或行政处罚措施。

A.中央银行或财政部

B.中央银行或证监会

C.中国证监会或证监局

D.中国证监会或财政部

答案为C,解析：基金代储机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由中国证

监会或证监局依法采取行政监管或行政处罚措施。

27、下列关于合规投诉处理说法错误的是（）。

A.正确处理投诉，是合规管理中的重要项目

B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在,记录相关投诉信息并复述每一条数

据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险

C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多

D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程

答案：B

解析：合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一

条数据，强调共同利益并且负责任的承诺解决问题，可以降低基金公司运作风险。

28、基金管理公司的督察长应由（）聘任。

A.基金经营所在地中国证监会派出机构

B.基金管理公司董事会

C.中国证监会

D.基金管理公司总经理

答案：B

解析“督察长由总经理提名，由董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。

29、关于LOF上市交易规则的说法，错误的是（）。

A.涨跌幅比例为10%,自上市首日起执行

B.申报价格最小变动单位为0.001元

C.投资者T日卖出基金份额后的资金T+2日到账

D.上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日基金份额净值

答案为C

【解析】投资者T日卖出L0F基金份额后的资金日T+1日即可到账。

30、证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并

每()提供一次基金份额参考净值。

A.15秒

B.30秒

C.1分钟

D.1天

答案为A,解析：证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成

交数据计算并每15秒提供一次基金份额参考净值。

31、()是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效

用，承担高风险、追求高收益的投资模式。

A.对冲基金

B.风险投资基金

C.另类投资基金

D.私募股权基金

答案为A

【解析】对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品

的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。

32、下列关于合规管理的目标，说法正确的是

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.确保基金管理人依法合规经营

D.以上说法都正确

答案为D,解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对

合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合

规经营。

33、基金管理人应当设立监察稽核部门，对()负责，开展监察稽核工作。

A.董事会

B.股东大会

C.公司经营层

D.总经理

答案为C,解析：基金管理人应当设立监察稽核部门，对公司经营层负责，开展监察稽核工作。

34、我国开放式基金的登记体系的模式不包括（）。

A.基金管理人自建登记系统的内置模式

B.委托中国结算公司作为登记机构的外置模式

C.基金管理人自建登记系统的混合模式

D.A、B选项两种情况兼有的混合模式

答案:C

解析•：开放式基金登记体系的三种模式。

35、根据《基金销售办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（）。

A.财务状况良好，运作规范稳定

B.有与基金销售业务相适应的营业场所；安全防范设施和其他设施

C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定

D.制定了完善的资金清算流程，符合对基金销售结算资金管理的有关要求

答案：C

解析：考查基金销售机构资格条件的基本规定。

36、基金认购与基金申购区别包括（）。

①认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。

②认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。

③认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认

后的下一工作日就可以赎回

A.①②B.①③

C.②③D.①②③

【答案】D

37、我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于（）的债券。

A.365天

B.397天

C.180天

D.90天

答案：B

解析：我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于397天的债券。

38、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。

A.基金托管人

B.基金代销机构

C.基金管理人

D.基金份额持有人

答案为B,解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金

托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

39、将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三

大类依据的是（）的不同。

A.设立条件

B.服务方式

C.参与方式

D.所承担的职责与作用

答案：D

解析：在基金市场上，存在许多不同的参与主体。依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金

市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。

40、基金管理人内部控制的基本要素包括（）。

I,控制环境

n.风险评估

in.结果反馈

IV.控制活动

A、I、n、III

B、II,III,IV

C、I、in、IV

D、1、II、W

答案为D【解析】本题考查内部控制机制。基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险

评估、控制活动、信息沟通和内部监控。

41、在内部控制的基本要素中，控制环境不包括（）。

A、经营理念和内控文化

B、公司治理结构

C、员工道德素质

【）、社会经济环境

答案为D【解析】本题考查内部控制机制。在内部控制的基本要素中，控制环境构成公司内部

控制的基础，包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。

42、以下关于货币市场基金宣传推介的规定，说法错误的是（）。

A、基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，应当按照有关法律法规规

定制作宣传推介材料

B、除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金

相关的宣传推介材料

C、登载货币市场基金宣传推介材料的，不得片面引用或者修改其内容

D、投资者购买货币市场基金时，基金管理人不能保证基金一定盈利，但可以保证最低收益

答案为D【解析】本题考查货币市场基金宣传推介的规定。基金管理人应当在货币市场基金的

招募说明书及宣传推介材料的显著位置列明，投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款

存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

43、股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向（）。

A.虚拟市场

B.衍生产品

C.实业领域

D.有价证券

答案为C

【解析】股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。基金是一种间接投资工具，

所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

44、下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的要求，表述错误的是（）。

A、基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩

B、基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业

绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩

C、基金合同生效10年以上的，应当登载所有完整会计年度的业绩

D、业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明

答案为C【解析】本题考查宣传推介材料业绩登载规范。基金宣传推介材料登载过往业绩的，应

当符合以下要求：（1）基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算

的业绩。（2）基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会

计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。（3）基金合

同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。（4）业绩登载期间基金合同中投

资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。

45、我国封闭式基金的存续期一般为（）年。

A.5-10

B.5-15

C.10-15

D.10-20

答案：B,解析：我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在5年以上，封闭式基

金期满后可以通过一定的法定程序延期。目前，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。

46、EFT基金管理人（）会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布

证券申购赎回清单。

A.每一交易日开市前

B.每一交易日开市后

C.每一交易日闭市前

D.每一交易日闭市后

答案为A,解析：EFT基金管理人每一交易日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及标的指

数的成分股股票情况，公布证券申购赎

回清单。

47、偏股型混合基金中股票的配置比例通常为

A.20%〜40%

B.50%〜70%

C.40%〜60%

D.70%~90%

答案：B

解析：偏股型混合基金中股票的配置比例通常为50%〜70沆

48、下列关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法错误的是（）。

A.基金宣传材料是投资基金对外展示的平台

B.基金公司的宣传推介材料应避免夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者

C.基金宣传推介材料是书面、电子或者其他介质的信息

D.基金宣传推介的宣传材料不包括采用非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告的

形式

答案为D

【解析】D项，《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众

分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，其中包括宣传单、手册、

信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料等。

49、以下关于混合基金的类型的说法错误的是()。

A.偏股型基金的股票配置比例为50%〜70乐债券的

配置比例为20%〜40%

B.偏债型基金的债券配置比例较高，股票的配置比例则相对较低

C.股债平衡型基金的股票与债券配置比例较为均衡，大约为40%〜60%左右

D.灵活配置型基金根据市场状况进行调整股票、债券投资比例，一般情况下股票投资的比例高

【答案】D

50、下列属于后台部门的是()。

A.行政管理部

B.人事部

C.清算部

D.以上都正确

答案为D,解析：后台部门包括行政管理、人事部、清算、信息技术等部门。

51、票据市场按()分为票据承兑市场和贴现市场。

A.交易对象

B.交易方式

C.交割期限

D.交易工具

答案为B

【解析】票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场，故本题选择B选项。

52、()是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公

正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实

现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。

A.道德

B.品德

C.品质

D.思想

答案：A

解析：所谓道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善

与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统

习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。

53、关于投资基金分类的说法错误的是（

A、按照所投资的对象，可以分为公募基金和私募基金两类

B、按照法律形式，可以分为契约型基金、公司型基金、有限合伙型基金等

C、按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金

D、证券投资基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券

答案是A【解析】本题考查投资基金的主要类别。按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募

基金。

54、下列不属于基金销售机构的职责规范的是（）。

A.基金销售机构应当与基金管理人明确销售费用分配的比例和方式

B.基金销售机构可以委托其他机构代为办理基金的销售业务

C.基金销售机构未经签订书面销售协议不得办理基金的销售

D.基金管理人应对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定

答案为B

【解析】基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。

55、对基金管理人内部治理的监管，坚持（）的利益优先的原则。

A.基金管理人

B.基金份额持有人

C.基金托管人

D.商业银行

答案为B

【解析】基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则，公开募集基金的

基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，应当遵循基金份额

持有人利益优先的原则。当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时,

应以基金份额持有人利益优先。

56、某投资人认购1000000元的基金份额，基金份额面值为1元/份，认购费率为1%,认购期间

产生的利息为3元，则其认购份额为()份。

A.990099

B.990102

C.1000003

D.990399

答案为B

【解析】净认购金额=1000000/(1+1%)=990099.01(元)，认购费用=9900.99(元)，认购

份额=(990099.01+3)/I=990102.01(份)。

57、监事会对经营管理的业务监督说法错误的是()。

A.当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监

事有权通知他们停止其行为

B.定期调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况

C.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

D.当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会

答案：B

解析•：随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况。

58、作为基金份额持有人，其信息披露义务主要体现在与()相关的披露义务。

A:基金股东大会

B:基金托管人协会

C:基金份额持有人大会

D:基金公司经营业绩

答案为C,解析：基金份额持有人的信息披露义务主要体现在与基金份额持有人大会相关的披露

义务。根据《证券投资基金法》，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召

开持有人大会，在基金管理人和基金托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的基金份额

持有人有权自行召集；会议召开后，如果基金管理人和基金托管人对持有人会议决定的事项不履

行信息披露义务的，召集基金持有人大会的基金份额持有人应当履行相关的信息披露义务。

59、()是现在金融体系的两大运作载体。

A.金融市场和金融服务机构

B.基金市场和股票市场

C.股票市场和债券市场

D.期货市场和股票市场

答案为A,解析：金融市场和金融服务机构是现在金融体系的两大运作载体。

60、基金年度报告要披露：上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

A.10

B.20

C.5

D.3

答案为A,解析：基金年度报告要披露：上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额

的比例。

61、《证券投资基金法》对基金投资或者活动作出了限制性规定，包括（）。

I向他人贷款或者提供担保

n从事承担无限责任的投资

in向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券

N承销证券

A.I、n、m

B.II、IV

c.ni、iv

D.i、n、in、w

答案：D

62、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需

求，不包括（）。

A.投资者的投资经验

B.风险偏好

C.对投资资金流动性的要求

D.对投资基金安全性的要求

答案：A

解析：基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、

风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。

63、下列说法错误的是()。

A.基金公司应当建立完善的资产分离制度

B.基金公司应当建立科学、严格的岗位分离制度

C.基金公司应当制订切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序

I).公司重大业务的授权应当采取书面或口头形式，授权书应当明确授权内容和时效

答案为D

【解析】依据《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》的规定，公司重大业务的授权应当采

取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。

64、依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当想合格投资者募集，合格投资者累计不

得超过()人。

A.50

B.100

C.200

D.500

答案为C,解析：依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当想合格投资者募集，合格

投资者累计不得超过200人。

65、以下关于开放式基金的描述，正确的是

A.开放式基金份额的转换一般采取未知价法，以转

换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量

B.开放式基金交易过户是指不采用申购、赎回等交

易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户

的行为

C.交易过户的方式主要包括继承、司法强制执行等

D.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结

【答案】A

66、基金份额登记机构的主要职责不包括()。

A.代理发放红利

B.建立并保管基金份额持有人名册

C.负责基金份额的登记

I).建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度

答案为D,解析：基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人基金份额账户；②负

责基金份额的登记；③基金交易确认；④代理发放红利；⑤建立并保管基金份额持有人名册；⑥

登记代理协议规定的其他职责。

67、根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指（）。

A.出资额占基金管理公司注册比例最高的股东

B.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东

C.出资额不低于基金管理公司注册资本50%的股东

D.出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25%的股东

答案：D

解析：基金管理公司的主要股东指出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25%的股东。

68、XBRL在基金信息披露中的积极作用中不包括（）。

A、促进信息披露的规范化、透明化和电子化

B、提高信息在编报、传送和使用过程中的效率和质量

C、提高监管者监管效率和水平

D、提高投资者收益

答案为D【解析】本题考查XBRL在基金信息披露中的应用。XBRL在基金信息披露中的应用将有

利于促进信息披露的规范化、透明化和电子化，提高信息在编报、传送和使用过程中的效率和质

量；对于监管部门，通过公开信息和监管信息的XBRL化，可以加大数据分析深度和广度，提高

监管效率和水平。

69、资产管理行业的功能和作用不包括（）。

A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平

B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

C.是资金的需求方和供给方能够便利的连接起来

D.给金融市场提供流动性，加大交易成本

答案为D,解析：

D选项应是降低交易成本。

70、某投资者通过场外（某银行）投资1万元申购某上市开基，假设基金管理人规定的申购费率为

1.5%,申购当日基金份额净值为1.025元，则其申购份额为（）。

A.9611.92B.9611.82

C.9611.72D.9611.62

【答案】A

申购份额=净申购金额+申购当日基金份额净

值

净申购金额=申购金额+(1+申购费率)

71、在证券市场交易中，()是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也

决定了信托关系可能带来道德风险。

A、等价交换

B、市场经济

C、信息不对称

D、宏观调控

答案为C【解析】本题考查基金管理人的内部控制。在证券市场交易中，信息不对称是市场存

在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。

72、投资基金主要是一种()投资工具。

A.直接

B.间接

C.综合

D.分散

答案为B

【解析】投资基金是一种间接投资工具。

73、作为某基金公司基金产品的持有人，以下表述错误的是()

A.基金公司为张三提供资产管理服务

B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系

C.张三需支付该基金一定的费用

D.基金公司将保障张三的投资增值

答案：D

74、某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分

析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违

背了()原则。

A.健全性

B.相互制约

C.有效性

D.独立性

答案为C

【解析】基金管理人内部控制的有效性主要包含两层含义：-是指基金管理人所实施的内部控制

政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求；二是指基金管理人内部控制在设计完整、合理的

前提下，在基金管理的运作过程中，能够得到持续的贯彻执行并发挥作用，为实现提高公司经营

效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。

75、（）是基金资产运作成果的集中体现。

A、本期利润

B、基金资产净值

C、期末基金资产净值

D、期末可供分配利润

答案为B【解析】本题考查基金定期公告的内容。基金资产净值信息是基金资产运作成果的集中

体现。

76、内部控制的总体目标有

1.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运

作的经营思想和经营理念

H.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，

实现公司的持续、稳定、健康发展

HI.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

IV.必须讲求效率和结果，所有的控制制度必须得到贯彻执行

A、I,III,IV

B、II、HI、IV

c、1、n、in

D、I.ILIV

答案为c【解析】本题考查内部控制的目标。内部控制的总体目标有：（1）保证公司经营运作

严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理

念。（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全

完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。（3）确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、

准确、完整、及时。

77、()是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职

尽责。

A.忠诚

B.尽责

C.诚实

D.守信

答案：B

解析：尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽

职尽责。

78、我国基金管理人进行基金的募集，必须向()提交相关文件。

A.中国证监会

B.中国银监会

C.中国保监会

D.中国人民银行

『正确答案』A

【解析】我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证

监会提交相关文件。

79、基金管理公司督察长履行职责的范围为()。

A.公司运作的主要环节

B.基金及公司运作的所有业务环节

C.基金运作的主要环节

D.公司稽核部的人员设置及业务管理

答案为B

【解析】督察长负责组织指导公司监察稽核工作。督察长履行职责的范围，应当涵盖基金及公司

运作的所有业务环节。

80、通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种()的投资品种。

A.高风险、高收益

B.低风险、低收益

C.风险相对适中、收益相对稳健

D.基本没有风险

答案为c,解析：通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相

对稳健的投资品种。

81、基金销售市场细分的原则不包括（）

A.准入原则

B.可测原则

C.成长原则

D.识别原则和利润原则

答案：A

解析：基金销售市场细分的原则包括易入原则、可测原则、成长原则、识别原则和利润原则

82、开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人不可以（）。

A.接受全额赎回

B.在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理

C.优先满足个人投资者赎回要求

D.按比例确定单个基金份额持有人当日办理的赎回份额

答案为C

【解析】对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占总份额的比例确定其当

日办理的赎回份额。未受理部分，除投资者在提交赎回申请时选择将当日未受理部分予以撤销外,

延迟至下一开放日办理。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权。

83、下列关于投资者教育的内容说法错误的是（）。

A.投资决策受投资者个人背景因素和社会环境因素的影响

B.投资者个人背景因素包括投资者的资产状况、风险偏好、心理承受能力、投资年限、年龄、性

格、社会地位、价值取向、家庭状况及未来期望等

C.社会背景因素包括政治、经济、社会制度、科技发展程度等

D.投资决策教育只要指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性投资即可

答案为D

【解析】投资决策教育不仅要指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性投资，还要致

力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规。

84、下列不属于证监局的职责的是（）。

A、公司治理和内部控制

B、开放式基金信息披露的日常监管

C、指导、组织和协调证券交易所对证券投资基金的日常监管

D、负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金机构进行口常监管

答案为C【解析】本题考查证监局的职责。各证监局负责对经营所在地本辖区内的基金管理公

司进行日常监管，主要包括公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信

息披露的日常监管；负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金机构进行日常监管。

85、金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过()进行交易而融通资金的市场。

A.金融工具

B.衍生工具

C.货币

D.商品

答案：A

解析：金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易

而融通资金的市场。

86、下列哪一项不属于普通基金净值公告包括的内容()

A.基金份额平均净值

B.基金资产净值

C.基金份额净值

D.基金份额累计净值

答案：A

解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值。

87、基金管理人内部控制机制不包括()

A.部门主管的检查监督

B.证监会及派出机构的检查、监督和指导

C.公司管理层对人员和业务的监管控制

D.员工自律

答案：B

88、()又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。

A.金融市场

B.商品市场

C.货币市场

I).衍生工具市场

答案：c,解析•：货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。

89、()是指以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。

A:全球股票基金

B:国外股票基金

C:国际股票基金

D:国内股票基金

答案为C,解析：国外股票基金分为单一国家型股票基金、区域型股票基金和国际股票基金。其

中，国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。

故选Co

90、场外认购的LOF基金份额注册登记在

A.基金托管人的注册登记系统

B.中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统

C.基金管理人的注册登记系统

D.中央国债登记结算公司的注册登记系统

答案为B

【解析】L0F份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国

证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。场内认购的基金份