2021基金从业资格考试科目一模拟试卷及答案17

2021基金从业资格考试科目一模拟试卷及答案17

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

I、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具解析：封闭式基金和开放式基金主要不同：期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同以及激励

合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报（）备案。约束机制与投资策略不同。

A、工商注册登记所在地中国证券投资基金业协会派出机构4、以下关于基金信息说法正确的是（）。

B、工商注册登记所在地中国证监会派出机构A.可以登载自然人的推荐性文字

C、主要经营活动所在地中国证券投资基金业协会派出机构B.可以对基金的证券投资业绩进行预测

D、主要经营活动所在地中国证监会派出机构C.可以承诺收益或者承担损失

答案为D【解析】本题考查宣传推介材料审批报备流程。基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人D.禁止诋毁其他基金管理人

负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内答案：D

报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。解析：基金信息披露的一般规定内容。

2、以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收入的基金是0。5、完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明，这是内部

A.增长型基金控制措施中的

B.主动型基金A、横向控制

C.平衡型基金B、隔离控制

D.收入型基金C、纵向控制

答案为A,解析：增长型基金是以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考D、风险控制

虑当期收入的基金。答案为A【解析】本题考查内部控制的原则。就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制

3、（）不是封闭式基金和开放式基金的主要表现。两方面的制约关系。从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监

A.期限不同督、相互制约、相互证明；从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使

B.份额限制不同下级受上级监督，上级受下级牵制。

C.交割月份不同6、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托（）进行股票、债券分行的组合投资。

D.价格形成方式不同A.基金管理人

答案：CB.基金托管人

C.投资咨询公司11、投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金是指

D.证券公司A、证券投资基金

答案：A,解析：基金由基金托管人托管，并委托基金管理人进行共同投资，因此基金的投资由管理人负责。B、私募股权基金

7、()是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。C、对冲基金

A.证券交易所D、另类投资基金

B.证券业协会答案为D【解析】本题考查投资基金的主要类别。另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物

C.中国证监会资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。

D.基金业协会12、证券投资基金反映的则是一种()关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。

答案为AA.信托B.债权债务C.所有权D.信任

【解析】证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。【答案】A

8、公司型基金与契约型基金的区别是()。13、与其他股票、债券相比，基金是一种()的投资品种。

A.是否上市A.风险相对适中、收益相对稳健

B.规模大小B.高风险、高收益

C.是否具有独立法人资格C.低风险、高收益

D.资金是否公募D.低风险、低收益

答案为C,解析：契约型基金与公司型基金的区别包括：①法律主体资格不同；②投资者的地位不同；③基金营运答案：A

依据不同。解析：通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定

9、关于ETF和LOF,以下选项。是正确的。的利息收入，波动性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金的投资收益和风险取决于基金种类以

A.二级市场的挣值报价时间间隔不同及其投资的对象，总体来说基金投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳

B.申购、赎回的场所相同C.投资策略也相同健的投资品种。

D.申购、赎回的标的相同14、基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前()日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式

【答案】A等事项。

10、信托公司设立集合资金信托计划，应符合的要求不包括()。A.10

A、委托人为合格投资者B.15

B、参与信托计划的委托人为唯•受益人C.30

C、单个信托计划的自然人人数不得超过100人D.60

D、信托期限不少于1年答案：C

答案是C【解析】本题考查各类资产管理业务简介。C选项错误，单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单解析•：基金管理人召集基金份额持有人大会应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式

笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。等事项。

15、基金对金融结构和经济的作用表现在()。A.5

A.优化金融结构，促进经济增长B.10

B.为中小投资者拓宽投资渠道C.15

C.促进证券市场的稳定和健康发展D.20

D.促进信息的有效利用和传播答案为C,解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。

答案为A20、基金监管职责分工的总体要求不包括

【解析】证券投资基金对金融结构和经济的作用表现为优化金融结构，促进经济增长。A.职责清晰

16、按投资市场分类，股票型基金的分类不包括B.分工明确

A.国内股票型基金C.适时适度

B.国外股票型基金D.反应快速

C.区域股票型基金答案为C

D.全球股票型基金【解析】基金监管职责分工的总体要求是：职贡清晰、分工明确、反应快速、协调有序。

答案：C21、()是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

解析：按投资市场分类，股票型基金可分为国内股票型基金、国外股票型基金和全球股票型基金三大类。A.电话服务中心

17、基金年度报告要披露：上市基金前()名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例.B.邮寄服务

A.10C.自动传真、电子信箱与手机短信

B.20D.“一对一”专人服务

C.5答案：D

D.3解析：“一对一”专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

答案为A,解析：基金年度报告要披露：上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。22、关于基金客户服务宣传可推介的说法，下列选项中错误的是

18、()是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为()o

准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。A.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会

A、合规风险B.在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息，主要包括公开出版资料、宣传单、

B、道德风险手册、电视、广播以及互联网等宣传手段

C、监管风险C.遵循销售公正性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性

D、控制风险D.为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息

答案为A【解析】本题考查合规管理合规风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有【答案】C应为销售适用性

关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。23、基金管理公司内部控制机制是指()。

19、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()年。A.公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系

B.公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序C、I、II、III

C.公司为促进各项经营活动的有•效实施而制定的各种业务操作程序D、【、II、HI、W

D.公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称答案为C【解析】本题考查内部控制机制。在内部控制的基本要素中，控制环境构成公司内部控制的基础，包括经

答案为A营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。

【解析】内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织27、关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是（）。

为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和A.不同效力级别的规范对同•行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范

监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。B.积极配合基金监管机构的监管

24、根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指（）。C.负有监督职责的从业人员，应及时发现并制止违法违规行为，防止更为严重的后果

A.出资额占基金管理公司注册比例最高的股东D.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为宽松的规范

B.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东答案为D

C.出资额不低丁•基金管理公司注册资本50%的股东【解析】不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。

D.出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25%的股东28、在我国，既是基金当事人又是基金市场服

答案：D务机构的除了基金管理人，还包括（）。

解析：基金管理公司的主要股东指出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25%的股东。A.份额登记机构

25、基金管理人合规管理的协调性原则是指O。B.基金销售机构

A.合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋牟利的违规行为C.基金托管人

B.合规人员应当准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势，熟悉业务制度.了解基金管理人各种业务的运作流程D.销售支付机构

C.合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗【答案】C

D.合规管理应当独立于其他各项业务经营活动，合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位29、下列关于巨额赎回的处理的说法错误的是（）。

答案为CA.接受全额赎回

【解析】协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避B.部分延期赎回

免内部消耗。C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，，基金管理人应立即向证监会备案，并在3个工作日内在至少一种证监会指定

26、在内部控制的基本要素中，控制环境包括O。的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法

1.经营理念和内控文化D.对于超过10%部分赎回申请延迟至下一开放日办理，享有赎回优先权，以下一个开放H的基金份额净值为基准计

n.公司治理结构算赎回金额

HI.员工道德素质【答案】D

IV.社会经济环境30、公司型基金与契约型基金的主要区别是

A、I、II（）«

B、I、IVA.基金是否上市交易B.基金募集是否为公募C.基金规模是否变化D.基金是否为独立的法人

【答案】I）答案：B

31、关于LOF基金上市交易的表述正确的是（）。解析•：基金管理公司研究业务控制的5个主要内容，另外还有研究工作应保持独立、客观。B项属于投资决策业务

A.申报价格最小变动单位为0.01元人民币控制的主要内容。

B.深圳交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为5舟;自上市首日起执行35、下列投资者不能视为合格投资者的是（）.

C.自T+2日起，投资者申购的份额可用A、社会保障基金

D.LOF份额场内、场外申购和赎回均采取“份额申购、份额赎回”原则B、慈善基金

答案：CC、最近3年个人年均收入30万元的个人

解析：申报价格最小变动单位为0.001元人民币；深圳交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制；涨跌幅比例为10%D、投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员

自上市首日起执行：LOF份额场内、场外申购和赎回均采取-金额申购、份额收回-原则。答案为C【解析】本题考查对非公开募集基金募集对象的限制。下列投资者视为合格投资者：（D社会保障基金、

32、关于基金产品风险评价，下列说法错误的是（）。企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金。（2）依法设立并在基金业协会备案的投资计划。（3）投资于所管

A.负责产品风险评价的机构可以是基金销售机构的特定部门理私募基金的私募基金管理人及其从业人员。（4）中国证监会规定的其他投资者。

B.负责产品风险评价的机构可以是第三方的基金评级与评价机构36、公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会，如操作风险委员会、股票投资风险委员会、信用风险委员

C.风险等级是产品风险评价的具体反映会等。这些专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行的职责包括（）。

D.基金产品风险等级•共分为三级I.指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作

答案为D［【.制订相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与公司整体业务发展战略和风险承受能

【解析】基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当力相一致

性管理实施指引（试行）》，其产品至少分五个等级。HI.识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风

33、下列关于价值型股票基金、平衡型股票基金与成长型股票基金投资风险大小比较的说法正确的是（）。险的解决方案

A.价值型股票基金》平衡型股票基金》成长型股票基金IV.识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施

B.价值型股票基金《平衡型股票基金《成长型般票基金A、I、II.III.IV

C.平衡型股票基金》成长型股票基金价值型股票基金》B、IKIll

D.平衡型股票基金《成长型股票基金《价值型股票基金C、II、III、N

答案为B,解析：价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。平衡型D、I、IV

基金的收益、风险则介于价值型股票基金与成长型股票基金之间。答案为A【解析】本题考查风险管理。公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会，如操作风险委员会、股

34、基金管理公司研究业务控制的主要内容不包括（）。票投资风险委员会、信用风险委员会等。这些专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行以下职责：指导、

A.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作：制订相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞

B.建立投资风险评估与管理制度，在审定的风险权限额度内进行投资决策口管理体系，并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致：识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，对重

C.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案：识别和评估新产品、新业务的新增

D.建立研究报告质量评价体系风险，并制定控制措施；重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决

方案；根据公司风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险应对方案。IV.为客户进行的所有交易都是本着客户利益第一的原则

37、（）是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。A、1、II.IV

A、专业审慎B、II、III、W

B、客户至上C、I、II、III

C、忠诚尽责D、I、IKIlkIV

D、诚实守信答案为C【解析】本题考查业务部门的合规责任。公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：（1）以任何行

答案为C【解析】本题考查忠诚尽责的内容。忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户。（2）对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述

38、ETF的特点不包括（）。具有误导性质。（3）参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往。（4）参与任何操纵市

A、被动操作的指数基金场的行为。（5）向任何其他人透露（除非是代表客户履行职责的行为）关于客户、公司的任何证券交易或与此有关

B、二级市场的交易无涨跌幅限制的信息。

C、实物申购赎回41、ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF建仓期不

D、实行一级市场与二级市场并存的交易制度超过（）个月。

答案为B【解析】本题考查ETF的特点。ETF具有三大特点：被动操作的指数基金：独特的实物申购、赎回机制：A.]

实行级市场与二级市场并存的交易制度。B.3

39、下列关于基金销售贽用规范的表述错误的是C.5

A、基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用：未经招募说明书载明并公告，不得D.7

对不同投资人适用不同费率【答案】B

B、基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、赎回犯、销售服务42、投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。

费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税A.T

C、基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，但可以在基金销售协议之外支付销B.T+1

售佣金或报酬奖励C.T+2

D、基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式，除客户维护费外，D.T+3

不得就销售费用签订其他补充协议答案为C,解析：投资者T日提交认购申请后，可于T+2日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

答案为C【解析】本题考查基金销售费用规范。基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客43、我国基金监管的首要目标是（）。

户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。A.保护基金管理人的利益

40、公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为（）。B.规范证券投资基金活动

I.以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户C.保障投资人利益

II.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

III.参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往答案为C

【解析】保障投资人利益原则是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现，基金监管应以保障投资人即基金份额持有B、决定公司合规管理部门的设置及其职能

人的利益为首要目标。C、保证合规负责人独立与董事会、董事会相关委员会，如审计委员会或者其他专业委员会沟通

44、依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当想合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。D、审议公司年