2023年证券从业资格-金融市场基础知识考试高频考点参考题库答案

长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。2023年证券从业资格-金融市场基础知识考试高频考点参考题库带答案（图片大小可自由调整）答案解析附后第1卷一.单项选择题(共15题)1.上证380指数样本股的选择主要考虑（）。I.盈利能力Ⅱ.成长性Ⅲ.负债比率IV.新兴行业的代表性A.ⅠⅡⅢB.ⅠⅣC.ⅠⅡⅣD.ⅡⅢⅣ2.恒生指数于1985年推出的分类指数不包括（）。A.金融B.地产C.公用事业D.制造业3.《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》对于注册会计师申请证券许可证的规定，应当符合的条件包括（）。①所在会计师事务所已取得证券许可证或者符合本规定第6条所规定的条件并已提出申请②具有证券、期货相关业务资格考试合格证书③取得注册会计师证书5年以上④不超过65周岁A.①②B.①②③C.②③④D.①②③④4.按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件，下列说法正确的是()。①公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险②有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员，融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国证监会的专业评价③已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度，实现客户与产品的适当性匹配管理④公司最近两年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④5.以下()类股东及其行动人持股超过5％的股份，不会被视为非自由流通股本。A.公司创建者B.证券投资公司C.国有股份D.战略投资者6.有限责任公司成立后，应当向股东签发出资证明书，出资证明书应当载明的事项有（）。Ⅰ.公司名称Ⅱ.公司地址Ⅲ.公司规模Ⅳ.公司成立日期Ⅴ.公司注册资本Ⅵ.缴纳的出资额和出资日期A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ、ⅥC.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ、ⅥD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ7.关于通过银行系统发行的凭证式国债，以下说法错误的是（）。A.可以到原购买网点提前兑取B.可以上市流通C.可以桂失D.可以记名8.基金托管人的职责包括()。Ⅰ按照规定开设基金财产的资金户和证券账户 Ⅱ对所托管的不同基金财产分别设置账户 Ⅲ安全保管基金财产Ⅳ办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ9.律师事务所从事证券法律业务时，可以在上市公司（）时为其提供法律服务。Ⅰ．实行股权激励计划Ⅱ．公开发行公司债券Ⅲ．发行证券及上市Ⅳ．进行合并、分立A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ10.证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，对证券市场的健康发展意义重大，下列关于证券市场监管意义的有关说法，错误的是（  ）A.加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要B.加强证券市场监管是保障广大投资者特别是机构投资者合法权益的需要C.加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要D.准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据11._____负责ADR的注册和过户，安排ADR在存券信托公司的保管和清算。()A.存券银行B.存券公司C.托管公司D.中央存托公司12.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖，案情复杂的，在法定的限制期限外，可以延长（）个交易日。A.10B.15C.20D.3013.沪深300指数的计算采用（），按照样本股的调整股本为权数加权计算。A.除数修正法B.派许加权方法C.市值总价加权法D.加权平均法14.拥有暂时闲置资金的单位与资金短缺，需要补充资金的单位相互之间直接进行协议的市场为（）市场。A.直接融资B.间接融资C.资本D.货币15.关于债券发行主体的描述，错误的是（）。A.政府债券的发行主体是政府B.金融债券的发行主体只能是银行C.金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构D.公司债券的发行主体是股份公司二.多项选择题(共15题)1.形成金融市场证券化趋势的主要原因包括（）。A.国际银行贷款收缩B.发达国家实行金融自由化政策C.金融市场广泛采用电子计算机和通信技术D.新金融工具的出现2.金融危机的类型包括（）。A.货币危机B.次贷危机C.债务危机D.银行危机3.下列不是中国建设多层次资本市场重要意义的：（）A.有利于建立以深沪交易所为核心的主板市场B.有利于满足资本市场上资金供求双方多层次化的要求。C.有利于提供优化准入机制和退市机制，提高上市公司的质量。D.有利于建立以中小科技创业企业为核心的二板市场E.有利于防范和化解我国的金融风险。4.金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（）。A.金融期权B.结构化金融衍生工具C.金融期货D.金融远期合约5.我国证券公司的主要业务包括（）。A.担保业务B.证券承销与保荐业务C.证券资产管理业务D.证券自营6.下列关于公司型基金的说法中，正确的有（）。A.设有董事会B.设有股东大会C.拥有法人资格D.直接进行基金资产的运作7.下列是影响金融市场的主要因素是（）A.经济因素B.社会因素C.法律因素D.市场因素E.技术因素8.下列关于流通国债和非流通国债的说法中，正确的有（）。A.流通国债可以自由转让，转让价格取决于市场利率B.流通国债的转让一般在证券市场上进行C.非流通国债不能自由转让，通常必须记名D.非流通国债的发行对象有的是个人，有的是一些特殊的机构9.新一代的经济思维对经济危机的启示表现在（）。A.必须建立最基本的社会福利框架，加强泛福利化体制B.必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制C.必须大力推进文化领域的市场化，鼓励实业投资D.经济体系周期性调整结构行业运行进展10.根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为（）。A.息票累积债券B.附息债券C.贴现债券D.实物债券11.国际证券市场上著名的股价指数有（）。A.NASDAQ综合指数B.日经225股价指数C.金融时报证券交易所指数D.道.琼斯工业股价平均数12.证券投资基金资产总值包括（）。A.基金拥有的各类证券的价值B.银行存款本息C.基金应收的申购基金款D.其他投资13.在证券公司住所地申请设立证券营业部的，应符合的条件有（）。A.上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于公司住所地所在辖区内证券公司的平均水平B.最近一次证券公司分类评价类别在C类以上（含C类）C.上一年度公司代理买卖证券业务净收入位于行业前20名D.上一年度公司证券营业部平均代理买卖证券业务净收入位于行业前20名14.下列不包括在非银行金融机构的是（）A.金融资产管理公司B.商业银行C.信托投资公司D.信用合作机构E.租赁公司15.债券按照其券面形态可分为（）。A.凭证式债券B.附息债券C.记账式债券D.实物债券三.请选择(共1题)1.下列有关金属期权的表述正确的是（）。Ⅰ.金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式Ⅱ.期权交易实际上上一种权利的单方面有偿让渡Ⅲ.与金融期货相比，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换Ⅳ.金融期权的双方都需交纳保证金AⅠ、ⅡBⅡ、ⅢCⅠ、Ⅲ、ⅣDⅠ、Ⅱ、ⅢA.B.C.D.四.判断题(共5题)1.无论过去还是现在，政府债券的功能始终仅是政府弥补财政赤字的一种手段。（）2.目前，深沪证券交易所规定为约定日交割。（）3.为证券公司提供转融通服务;对证券公司的融资融券业务进行监督;检测市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险；中国证监会确声的其他职责是证券金融公司不以营利为目的，应履行的职责。（）4.证券公司为多个客户办理集合资产管理业务的，应当设立集合资产管理计划并担任集合资产管理计划管理人，与客户签订集合资产管理合同，将客户资产交由本公司的资产托管部门进行托管，通过专门账户为客户提供资产管理服务。（）5.在我国，法人股股票以法人记名，其中的法人既包括企业法人，又包括具有法人资格的事业单位和社会团体。（）第2卷一.单项选择题(共15题)1.关于全国银行间市场质押式回购交易的报价方式，下列说法正确的是（）。Ⅰ.自主报价包括公开报价和对话报价Ⅱ.债券交易采用询价交易方式Ⅲ.交易确认成交前不能对报价内容进行修改或撤销Ⅳ.未按规定做的报价为无效报价A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ2.按照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于的投资或活动包括()。Ⅰ．承销证券Ⅱ．从事承担有限责任的投资Ⅲ．从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动Ⅳ．买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ3.债券是一种虚拟资本，而不是（）。A.真实资本B.实收资本C.固定资本D.流动资本4.按照《上海证券交易所股票上市规则（2020年12月修订）》以及《深圳证券交易所股票上市规则（2020年修订）》规定，公司申请股票上市的条件之一是(  )。A.公司股本超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为10％以上B.公司股本超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为20％以上C.公司股本不超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为30％以上D.公司股本不超过人民币4亿元的，向社会公开发行的股份比例为10％以上5.VAR方法是20世纪80年代由（）的风险管理人员开发出来的。A.长期资本管理公司B.美林证券C.JP摩根D.信孚银行6.下列关于信用公司债券的说法正确的是()。A.所有公司都可以发行信用公司债券B.信用公司债券的发行人实际上是将公司信誉作为担保C.信用公司债券不可以附有某些限制性条款D.信用公司债券属于有担保证券范畴7.证券登记结算公司依据（）的规定，履行相应的职能。A.《公司法》B.《证券法》C.《证券公司监督管理办法》D.《证券交易所管理办法》8.中国资本市场体系的主板市场包括（）。I.香港联合交易所II.深圳证券交易所III.上海证券交易所IV.台湾证券交易所A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ9.下列属于经济指标中的滞后性指标的包括（）。①失业率②库存量③银行未收回贷款规模④消费者预期A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④10.基金份额持有人与基金管理人之间的关系是()。I委托人，收益人与受托人II附属III相互制衡IV所有者和经营者A.I、IVB.II、IIIC.III、IVD.I、III11.下列属于金融衍生工具特征的包括（）。①跨期性②杠杆性③投机性④确定性A.①②B.①②③C.②③D.①②③④12.债贷组合是按照（）模式，由银行为企业制定系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。①融资统一规划②信贷统一授信③动态长效监控④全程风险管理A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④13.设立基金管理公司，应当具备的条件有（）。Ⅰ.注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本Ⅱ.主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币Ⅲ.取得基金从业资格的人员达到法定人数Ⅳ.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ14.国务院证券监督管理机构依法履行职责，有权采取下列措施中的（）Ⅰ.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证Ⅱ.询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人Ⅲ.教育和组织证券业协会会员遵守证券法律、行政法规Ⅳ.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等资料A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ15.以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述中，不完全合理的是（）。A.实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中B.金融的健康发展可以促进经济增长C.金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明D.金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节二.多项选择题(共15题)1.注册会计师申请证券许可证应当符合下列条件：除了（）A.依法成立3年以上。B.质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好。C.取得注册会计师证书1年以上。D.不超过60周岁。E.执业质量和职业道德良好，在以往3年执业活动中没有违法违规行为。注册会计师、会计师事务所的证券许可证实行年检制度。2.远期交易和期货交易的区别主要表现在（）。A.功能作用不同B.信用风险不同C.保证金制度不同D.交易对象不同3.下列关于金融衍生工具的叙述中，错误的有（）。A.金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格B.金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念C.金融衍生工具是指建立在基础金融产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格（或数值）变动的派生金融产品D.基础金融产品不能是金融衍生工具4.按照《中华人民共和国公司法》的规定，公司股东依法享有的权利，除了（）A.资产收益B.参与重大决策C.选择管理者等权利。D.遵守法律E.遵守行政法规和公司章程5.从发行方式看，大致经历了的阶段是：除了（）。A.由特许方式转变到审核加额度管理方式B.无限量发行认股证，消除了排队购买认股证的现象，但使认购成本增加C.采取专项定期存款方式D.上网发行E.再转变到现在的审核方式6.有限售条件股份具体包括（）。A.国家持股B.境内上市外资股C.其他内资持股D.外资持股E.人民币普通股7.根据委托时效限制，委托指令可分为(）。A.当日委托B.整数委托C.市价委托D.开市委托8.中国证券业协会取得诚信信息来源的渠道有（）。A.中国证监会及其派出机构传送的文件B.中国证券业协会与上海、深圳证券交易所、地方证券业协会建立的信息交换渠道C.证券从业机构经由中国证券业协会执业注册系统报备D.有关媒体，经证实后予以记录9.我国的企业债券和公司债券的区别是（）。A.发行方式以及发行的审核方式不同B.担保要求不同C.发行主体的范围不同D.发行定价方式不同10.当出现（）情形时，基金托管人职责终止。A.被依法取消基金托管资格B.被基金份额持有人大会解任C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D.被基金管理人解任11.合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具的有（）。A.在证券交易所挂牌交易的股票B.在证券交易所挂牌交易的债券C.证券投资基金D.在证券交易所挂牌交易的权证12.基金性质的机构投资者包括下列哪些（）A.证券投资基金B.保险经营机构C.社保基金D.企典年金E.社会公益基金13.不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为（）。A.风险偏好型B.风险寻找型C.风险中立型D.风险回避型14.资产证券化的有关当事人包括（）。A.发起人B.信用增级机构C.承销人D.特定目的机构或特定目的受托人15.基金管理公司通常由（）发起设立，具有独立法人地位。A.中国证监会B.证券公司C.信托投资公司D.商业银行三.请选择(共1题)1.基金的投资风险包括（）Ⅰ.市场风险Ⅱ.法律风险Ⅲ.巨额赎回风险Ⅳ.利率风险AⅠ、ⅢBⅡ、ⅣCⅠ、Ⅱ、ⅢDⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣA.B.C.D.四.判断题(共5题)1.证券公司可根据需要接受不同机构控制的期货公司的委托开展IB业务。()2.证券公司债券只能由中国证券登记结算公司负责登记、托管和结算。（）3.在欧洲债券市场上，附货币权证债券允许权证持有人以特定的价格，即固定汇率将一种债券兑换成另一种债券。()4.存款准备金持有期按年计算，实行同期性准备金账户制，并向当地中国人民银行分支机构缴存。（）5.开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，但一般有限制，不会导致清盘。（）第1卷参考答案一.单项选择题1.正确答案：C,2.正确答案：D,3.正确答案：A,4.正确答案：C,5.正确答案：B,6.正确答案：C