人民银行反洗钱测试题.do

人民银行反洗钱测试题..12、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（A）的批准。A.董事会或者其他高级管理层B.中国人民银行C.中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会14、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是（C）。Q-10091992包过安心省心A.在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份B.采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施C.对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别D.在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施15、当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（D）措施。向银行业监管机关报告B.上调客户风险等级C.持续跟踪监测D.冻结19、反洗钱内部控制的核心是（8）A.确保反洗钱工作合规免责B.有效防范洗钱风险C.保障业务发展不受限制D.避免受到监管处罚某日，张某持王某身份证到A银行为王某开立个人银行结算账户。张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以委托张某代办，随后小刘通过联网核息系统对王某的身份证进行核查，留存了王某身份证复印件，并根据张某填写的《个人银行结算账户开户申请表》内容，在核心业务系统中完整录入了王某的身份基本本行恐怖融资名单库进行匹配确定王某不是名单所列人员后，小刘为王某开立了个人银行结算账户。请问小刘为王某开立个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱ABCDABC错A.未核对代理人张某的身份证B.未登记代理人张某的身份基本信息C.未留存代理人张某的身份证复印件D.未采取合理方式确认代理关系的存在2、金融机构有下列哪些行为之一且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元(ABCD)A.违反保密规定，泄露有关信息的3、张某分别在某金融集团旗下的A银行开立了信用卡账户和储蓄账户，B信托公司开立信托账户，C财产保险公司投保了意外伤害险。该金融集团是()ABCDAC错Q-10091992包过安心省心A.三家子公司经风险评估后，将该客户的风险等级分别评定为高、中、低B.该集团在对三家子公司进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，它们应将该客户风险等级调整成同一风险级别C.A银行在为客户开立信用卡账户时，评定客户风险等级为高级；在为客户开立储蓄账户时，评定客户风险等级为低级D.该集团在对A银行进行审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原则，A银行应将该客户风险等级调整成同一风险级别4、下列关于大额交易报告的描述正确的是（）ABCDABD错A.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告B.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告C.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告D.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机-省略部分-珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。错14、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。错15、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。错16、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调客户风险等级措施。（）B.错17、反洗钱调查只能采取现场调查。B.错18、客户账户经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结及扣划措施。B.错19、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。A.对Q-10091992包过安心省心XXXX年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。A.对2、下列说法正确的是（）。A.客户身份识别是一个持续的过程3、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向（D）报告，并采取妥善措施予以应对。A.监管部门B.董事会C.监事会D.高级管理层4、如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区），金融机构应首先（B）。A.采取交易限制措施B.尽可能采取强化的客户尽职调查措施C.中止为客户办理业务D.提交可疑交易报告3、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时，应及时向（D）报告，并采取妥善措施予以应对。A.监管部门B.董事会C.监事会D.高级管理层4、如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区），金融机构应首先（B）。A.采取交易限制措施B.尽可能采取强化的客户尽职调查措施C.中止为客户办理业务D.提交可疑交易报告Q-10091992包过安心省心6、以下哪些说法是错误的（D）。A.反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式B.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查C.中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提供D.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚7、金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、采用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照（A）原则建立相应的风险管理措施。A.风险可控B.风险平均C.效率优