某公司融资业务管理及管理知识简介

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融资融券业务交流

2010年5月专业铸就品质创新缔造价值诚信、亲和、专业、创新目录四、融资融券业务流程三、融资融券的运作模式及规则解读二、为什么要推融资融券？五、融资融券对股市的影响一、你了解融资融券吗？一你了解融资融券吗？何霸为爷融挺资静融呜券看业拣务桃？融泉资复融纹券呆业市务饭，册是都指悄证饶券爸公伯司伯向皱客地户融出晒借仍资舍金昌供很其圈买你入需上思市朋证牲券潮或妙者局出蜂借丑上矩市耗证俗券陪供有其被卖刚出折，壳并夕收匪取教担厦保抓物让的坦经莲营扒活雄动天。—踢—部《悟证估券盾公经司造融盗资互融嫂券期业杆务匪试桂点弦管个理立办屯法相》凑第仆一寇章精第叛二冤条∮驰与野现页有速证控券耕现健货贵交也易妇模月式敲相疫比姑较昌，花融笔资胶融南券碧可捷以爪扩挨大呜交春易旗筹斤码劳，毕具遥有循一心定材的瘦财槽务罗杠递杆煎效圈应城。∮息实湾质卡：盾融裂资求是堪抵淋押稼贷歌款锄，语融捕券植是还卖眠空期交算易性。∮册所滚以每“落融桨资椒融活券遗”银又沸称愿“破证奇券脏信脆用输交衡易施”融侨资合融华券壮交朱易融袜资锅交瞒易圆：堂投绞资让者是以弹其泳信搅用井账亲户叨的段资缩慧金垫和腔证医券学为输担业保饭，陷向倒券贺商薪申炭请浓融学资钳买蚕入传，方本跟公栽司且在显与迫证锹券岔登梳记炎结替算征公狗司小结聚算笛时绩为掌投电资子者密垫兴付唇资派金冶，瞧完吸成夏证射券腐交奋易喘的运交概易临行戒为稳。融久券稍交彩易留：蜓投暂资啊者板以控其贸信刊用遮账雁户煎的奥资构金泼和猎证永券晃为阻担品保塘，孔向档券江商跳申冻请稳融斧券稀卖剧出惧，诵本锦公低司婶在速与争证累券锐登应记鹊结笑算离公申司结交田收未时研为罚投台资掀者针垫世付洁证震券调，匀完债成摘证其券注交忍易爽的狐交灯易助行弓为绕。融轿资富融鞭券匪涉预及制的箩相吓关摘名隙词相鱼关泪名帖词色主想要戚有烦：拌证均券悦公旁司评融终资箩、凳融芦券蜡专治用拖帐废户寄，垃信树用闭交鹊易恭资专金签、屋证蚊券远交蛋收火帐筹户沉，墨信蚕用潮交勾易刚担绞保村资宅金破、敢证央券臣帐宿户形，家投歌资赠者绵信穿用僚资扒金撑、妄证抹券汪账难户骑，揉担债保茫物稠，吴可祝充效抵藏保宾证霉金岩的肌证湿券阀，列折碎算孟率期，茧融肚资堵交像易堆，李融颤券独交踏易扭，广融肿资海标堪的映证遗券栋，埋融贞券鉴标窜的桂证孕券抖，魔保躺证透金顾可跃用泪余膊额叮，敢融举资湿保泊证史金签比豪例坑，愈融猛券配保话证餐金亩比张例较，梳维贝持去担耗保脸比险例腐，碰严乒重咸关愈注偿线倚，单警喂戒眉线穷，疑追脂加孕担疑保扔物袋，载强疼制酸平澡仓辽，警正检常困类得帐宰户井，塑严陷重事关物注尚类驰帐圆户摩，财警臭戒壤类坝帐哨户拜，魄平升仓朽类仅帐兼户融唯资纺融着券丢涉蚀及慈的佳相殖关飘名谁词保能证摆金证涉券筝公敲司令向浸客畜户我融扎资蝴、按融泪券生，紧应药当斤向匠客祥户吓收请取愉一卡定淹比仁例更的额保溉证爪金歉，翠保桂证的金吉可饼以删现粪金微、认标含的摧证养券万以肉及亿交猴易主所外认旦可单的狗其铜他常证岁券掏充贸抵暗。保镇证博金隙比修例保抛证吗金摄比它例柏是抵指非投川资楚者纳交柴付挽的纵保催证披金挣与惧融诵资裂、痰融内券箭交歌易把金达额嘉的蝴比霉例艇，目具妇体截分氏为敬融抬资炮保包证古金记比旷例滥与六融外券厘保针证愿金派比膝例旷。融挥资毕融谷券为涉肢及乖的托相兔关煮名悔词保袖证钢金丝式可姻用它余炊额保炼证毯金奇可剂用独余释额习是润指鞋投感资眉者网用慕于聪充位抵排保庆证偿金罩的大现渴金课、兵证遮券紫市棒值详及递融掌资情融训券差交译易销产懂生去的吴浮哗盈乓经案折主算煤后伟形洲成免的把保弱证表金旗总决额蚁，跳减持去姥投粥资幕者姨未泳了唤结脱融浅资乖融蒙券羽交婶易尤已塌用司保辨证异金挡及梅相耕关均利滩息旗、蚀费您用朗的赶余尼额它。计灭算洁公掉式季：政保透证归金女可立用永余寸额阀＝嘴现披金霸+乐∑记(洲充爽抵老保谱证有金忍的墙证渗券迷市商值唉×值折升算蹄率雄)绵+广∑鹿［线(庙融刷资株买脑入把证吴券责市畅值队-贿融糟资肆买伴入受金粱额财)军×级折躲算察率劫］揪＋倍∑摔［跪(冒融闸券末卖夺出找金隐额箭-唇融起券聋卖掠出樱证古券煎市辆值傅)蕉×摸折当算浑率稠］矿-两∑夺融得券晕卖骄出圾金赏额巡寿-徒∑喝融谅资窑买悼入窜证岗券壳金强额强×区融伴资萄保掉证均金局比巩例忍-宅∑共融饮券榨卖思出爬证覆券有市行值僚×治融造券她保寒证喷金钓比业例矮-闷利现息吸及墓费蚕用够（千其诊中狮，息折烟算险率模是屈指品融利资膏买谅入膀、悬融垃券究卖续出倘证桑券抱对智应励的兼折汤算轻率择，钳当林融刃资锄买件入苦证绒券神市撇值羊低碌于季融哈资积买广入赢金在额缩慧或辟融朴券春卖侍出络证鞭券院市炼值并高园于遭融揭券烧卖垃出伏金势额缩慧时株，泄折屑算匆率圆按辽1肿0掌0尖%刷计变算轨）融旋资丛融总券盘涉恳及袍的垮相斧关蹲名僚词标帝的宣证灾券沿标起的灿证卡券泡是材指扎在妇证红券握交固易较所漂交蜡易功的舒，鹅并巷经先证葛券葱交洋易祖所具认绢可瓶的请，毕可筒用浩于稼融刚资朽买因入餐或陕融阅券暂卖护出吐的施证李券帖。抖担钱保廉物西担梦保洽物枯是打指玩证季券骑公贸司鉴将支收膀取废的绳保盏证辞金念以屋及筐客违户点融悲资蕉买凉入次的井全劳部勺证估券垦和争融幸券液卖植出奖所潜得峰全呢部翅价烛款朝，图分衰别半存郑放银在店客柿户热信脊用絮交稀易沿担刻保姐证枕券渠账腿户况和从客另户呢信剑用躺交票易袭担汗保秘资串金党账辛户艺，镇作向为姓对宁该伏客絮户吴融牵资航融博券绍所倡生聋债帖权榜的软担明保齐物却。崇维兄持袄担珠保隶比蓝例展维炉持袭担烂保葱比拒例膨是典指腔客肆户旷担薪保垃物闭价意值涝与稀其该融现资箩融愁券役债杰务棒之渡间但的可比侨例栽。演计宗算晒公山式围：钞维挤持宫担辣保谦比结例标=伴(暖现狭金陪+迫信日用躁证取券双账犹户芝内吼证科券嘴市油值去总榨和萍)阀/劣(唉融雁资稠买封入羞金膝额申+梦融茶券出卖跳出损证祸券哑数息量狐×蛮当记前威市花价龙＋分利胜息冤及快费非用饶总免和甲)彼×息1里0垃0视%融按资霉融饱券套担逆保拌物证量券可当充误低匙保缎证劳金堂的邻证忠券现涝金(杏折货算领率至)融谈资司(隐券傲)踏标捕的窝证刃券[朽融单资菠(唯券光)斤标间的遇证取券阁保系证呼金之比奶例窃]担啄保扒物负债：资产：证券帐户证券市值信用资金帐户内资金融资负债融资本金，利息，管理费逾期息费，罚息融券负债融券本金，融券费用，管理费逾期息费，罚息维持担保比例=资产/负债=（现金+信用证券账户内证券市值总和）/(融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和)维持担保比例140%（130%）160%（150%）警戒线严重关注线维招持目担馆保给比撞例融唇资搅融垃券假的爪生尚命炉历钩程时间制度建设内容2006-01-09发布了《证券公司风险控制指标管理办法(征求意见稿)》和《证券公司净资本计算规则(征求意见稿)》拟从量化券商风险入手提高日常监管的有效性，并明确了“券商融资融券”业务相关限制性规定2006-06-30《证券公司融资融券试点管理办法》和《证券公司融资融券业务试点内部控制指引》正式出台对融资融券的业务申请、保证金、担保物、标的证券、业务流程、风险控制等方面做出明确规定，正式为融资融券业务树立法律框架。2006-08-21沪深证券交易所发布施行《融资融券交易试点实施细则》明确了融资融券交易申报指令要求、融资融券交易最长期限、标的证券选择标准、保证金和担保物管理模式及计算方法、证券公司融资融券信息报告与披露内容以及融资融券交易相关风险控制指标和监管措施等事项。2006-08-29中国证券登记结算公司发布《中国证券登记结算有限责任公司融资融券试点登记结算业务实施细则》从账户、登记存管、结算和权益处理四个方面对融资融券试点登记结算的业务运作和结算风险防范等作出了明确规定，投资者参与融资融券交易须向证券公司申请开立实名的“信用证券账户”。2006-09-05中国证券业协会制定并公布了《融资融券合同必备条款》和《融资融券交易风险揭示书必备条款规范融资融券合同签订双方即证券公司和投资者之间的法律关系。2008-03-24《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》出台从基金公司内部监控、评估、信息披露等方面严控不公平交易行为，为融资融券及股指期货的推出做铺垫。2008-04-24国务院公布《证券公司监督管理条例》对融资融券业务的定义、证券公司开展融资融券业务应具备的条件，以及证券公司如何开展融资融券业务等细节进行了详细的规定。2010-01-08国务院原则同意开展融资融券业务和股指期货融奥资距融夕券方国俊家见相浪关胡法递律然、饿法俭规鸟一花览1肺、博证扔券环法谈第宣一拣百深四内十灵二粒条2僻、夹证检券驻公不司罗融凑资铲融柄券掠业蝇务就试墙点携管色理盈办钥法3愉、核证浆券念公作司信融龄资娃融搂券眼业虾务退试面点霜内题部冲控馅制绝指岭引4问、暖证池券鼠公线司零监戏督健管风理赞条槽例5奥、锣证足券炮公含司誉风魂险诸处钥置洋条挥例6桌、仆证秘券伯公镇司将风抛险金控着制帽指甚标授管扩理邻办北法7舱、睡上亩海钥证珠券暮交题易光所唯融辉资霜融胀券掀交矩易诉试予点摔实裹施从细另则8冈、应上紧海拴证衰券漂交寇易挣所忆融欠资址融疗券饭交趟易门试棍点责会冬员婶业比务雄指炒南9中、怕深网圳休证阳券骂交逢易钻所绑融劝资姑融子券会交坟易检试仪点笛实缝施突细赵则1耀0裕、浊深豆圳盟证施券彩交水易恩所毙融辜资灵融砍券泡交冲易政试华点滤会敢员武业掌务列指誓南1搭1抛、鲁融安资蒙融膊券食试峡点逐登团记糠结渠算见业姜务很实拥施蛋细浸则1宿2坚、死融互资肆融县券匠合障同披必根备冻条亏款1杂3里、搭融惧资膊融朵券童交雨易住风垄险笋揭扩示晚书散必虎备创条旋款二为倡什雷么卷要删推益出服融院资州融啊券妨？股蛋指怒期扶货围开臭户千流家程缸及酒交挤易竟特模点妻与跳注俗意开要算点2展0暗1坏0违年窜2命月股爸指切期衬货阀简息介边2隶0架1辫0被年能3蹈月卖空与指数期货关系分类分类占比之前推出21/37之前看跌期权推出6/37之后2年内推出3/37之后2年后推出5/37尚未推出2/37大文部志分型国瓦家稼融蔑资惰融铃券适在欠股绳指雁期涉货摸前甜推哈出融暴资猾融巧券阶为饿投衬资劫者容提构供剪了膊新济的驼赢茄利姨模陵式融越资卖融急券发作奥为挥中锦国课资串本丙市醋场状的棒一饱种受创筒新骆交汽易晚方看式渔，师它总的坏推口出国为盼投石资己者谷提许供受了此新惯的替赢但利特模揭式夺。融摘资结融求券至有贡助挨于迈证指券纯内容在谅价然格竞的嚷发就现乒，捷维销护俩证屡券向市廉场暮的销稳枕定缺乡丰少旁融姐资蜓融幸券促的窝股圾指箱期借货贝是登不秘健作全油的脉，吧卖辞空反的固缺哪失躁使逼得幸股伯指贷期懒货辉套鞠利可只殖能忌做脾升泻水偷套董利护而脑不虑能瞒实粉现绒贴端水怨套挪利苏(葡即慌不犯能就卖不空例股牢票晴做夹多专股搬指半期穿货痛）股爷指洪期疫货烦开圣户盾流刃程唇及向交然易吓特谣点苏与借注病意柜要锈点2掏0糊1类0地年败2扰月股双指艇期责货旨简倒介很2股0殃1呀0骑年提3乱月指数现货价格无套利机会区间最后交易日期现价格收敛时鼠间价忍格出现套利机会指数期货价格股示指多期见货婆开澡户滋流召程印及树交商易冈特扑点同与慨注功意这要路点2领0写1逐0餐年铅2盯月三融张资扮融桑券版的复运警作预模咬式辩及浑规事则类解午读股纲指古期羞货缴开非户幼流励程李及加交慕易秒特脆点匙与仍注调意棵要何点2暴0段1迟0飘年颤2却月股胃指屠期伙货奖简究介灯2龟0婆1及0拒年享3搬月美屑国读的纺融牙资巡寿融擦券之模吨式灿—忠分扁散怠授缩慧信港模妇式股辈指杠期父货炕开窄户吴流忙程多及拴交嗽易买特罪点壳与啊注铜意乱要雄点2敞0纳1仍0康年铸2漠月股座指姨期瞒货莲简召介残2卫0幕1阶0鄙年绩3广月台览湾掩的裕融不资歇融缺券太模匀式菜—帮双站轨照制协集选中湿授青信股扮指询期论货啄开忠户临流依程爆及间交凭易尿特佳点流与葵注导意逼要创点2壁0永1迟0邪年盐2滋月股再指薪期宅货困简反介轻2流0累1托0岛年师3尺月中苦国演的部融羞资驾融茧券泰模群式笔—护单胞轨怀制众集柄中制授意信股性指菜期拖货才开鼓户惜流梦程敏及培交限易延特浪点续与览注议意厘要费点2黄0非1致0停年腔2蠢月股驾指获期看货痰简喇介熟2愁0拢1索0集年居3因月我立国触融受资唯融河券连业闭务剂制遗度继安待排证缝监逮会绍将律按氧照首“谢试零点够先走行巾、君逐伸步腐推已开分”拿的龄原样则严，瞒择年优矮选粗择怕优搂质胁证瞎券文公券司裂进筑行钢融叹资角融离券物业冰务酱的暗首招批氧试巨点捞，毅并织根弱据洪试未点丈情感况您和纹市菌场奸状随况鉴逐萄步他扩渴大毕试傻点集范取围弦。试蚊点燥阶弄段假特扣点拨：•障融暂资丘资贼金抄、敏融号券拘证欠券禽来爹源拦；•饰开顿户迹时木间济限饺制斧；•阔标温的芬证讽券舟范浙围薪等更。股才指么期警货渠开习户袖流烦程恩及养交狮易其特蚀点氧与班注怖意全要炉点2辈0岔1革0湾年执2案月融芦资拉融宅券吧规奇则趟解恒读股衡指鞭期担货宾开嗽户革流泳程胡及惹交宪易拴特居点净与协注踩意屠要霸点2让0社1合0洲年馋2吵月股恭指搬期境货储简喜介绍2滑0南1确0隐年粥3述月融漏资板融蒸券范证只券长范钩围椅图滩解股锅指倾期申货哀开败户雹流位程库及颜交毒易串特扰点梁与严注壶意演要上点2话0段1眼0劈燕年值2半月股商指楼期您货弃简障介展2侦0倡1名0想年熄3咬月融趣券狡卖禽出茅的虏申垫报来价牵格匀不毛得袖低扣于舅该多证纯券纺的食最糖近块成载交班价芒；辽当嘴天腔还伪没便有炉产乳生动成兵交毛的变，寄其兵申玻报武价拍格国不厉得巴低萌于让前婶收切盘参价起。很低丢于围上勤述柱价醋格扶的轻申循报郑为缎无胞效安申撤报融威券巨期忧间坐，属投例资室者梦通休过法其懂所腿有速或颜控间制钥的梳证皱券霞账盈户雪持捕有行与疲融扇券追卖躁出摇标伤的翅相写同拼证崖券君的例，煮卖注出幸该瞎证绣券牧的衬价赵格娃应秘遵凤守另前子款近规户定肉，嫂但登超磨出陷融腹券楼数烟量晌的态部货分授除洋外匪。报辣升淘原息则股笨指流期夺货望开掏户静流础程草及混交扰易伙特建点机与阻注先意浸要存点2屿0搁1拨0贷年作2控月股甲指或期吗货亩简财介完2境0梦1滚0麦年尝3报月初极始意保罚证怜金喝比明例咱不才得附低呜于申5诊0扮%级（尸假烂设根1逝0胆0援万拔现析金龟最旗多本可狡以啄借王到猜2策0猎0孤万逼的芹钱博）骗，终维信持巾担扮保另比童例病（凑客迎户既的糊总蹦资各产找/释总弦负狮债铸比牲）煎不途得诵低欧于究1烧3砖0条%矩，疫并流且脉客燥户经如自果鸟补失缴捕维宏持掘保钥证梯金恒，宰该姿比穿例犁必粥须疮回臂到纯1聚5激0庸%睡以芽上锯的乒水移平维叙持巷担茫保妇比筑例宽超开过例3任0藏0葵%鼓时村，胡客河户园可港以填提观取辽保免证掏金驰可发用沿余蹲额凳中寇的拴现陷金舍或奔充射抵亡保谢证暑金驱的屡证粥券献，碰但组提心取笑后让维两持猾担陪保重比甲例枝不加得唐低公于段3储0呀0或%暂。维株持以担颜保疑比雕例访=剖（卧现以金荷+卖信杂用骆证巡寿券依账抖户警内伪证券券搜市禁值渴总意和疾）型/征(虚融原资辣买妹入屑金貌额轰+谨融哈券腔卖庄出定证机券尼数伙量抹×在当北前辫市甚价仙＋盯利恋息妻及网费冲用构总辞和愧)保友证乎金策原忠则股屑指侮期高货麦开涂户龙流制程携及骡交盟易忧特雀点昂与退注汤意搅要职点2孝0迷1浪0订年龟2齐月股责指礼期门货视简捧介江2厨0领1庄0泥年动3登月单袜只津标雨的碰证其券印的趋融桶资茫余熄额竖达薯到举该捐证通券颜上框市孙可腔流木通戴市农值订的加2动5饱%矮时奶，露交旧易慨所邻可来以纽奉在窝次希一材交债易佩日夜暂责停范其握融掘资罢买戚入暑；悠当徒其网融讽资柴余点额丸降威低畏至哪2苏0悼%端以坏下涌时救，的交鸟易欢所麻可严以猛在泥次章一膝交惩易细日患恢海复房诚其知融胜资该买桌入舟；单纹只碑标数的宗证尊券肢的效融晋券范余心量稿达栋到泰该判证训券栽上辰市记可什流头通瓣量渡的姻2接5谎%测时占，劈燕交理易何所谷可拦以宾在涌次厦一卵交翅易委日且暂肾停罗其路融蒙券栽卖航出报；绞当出其掏融继券孩余膏量陈降将低锣至昨2环0坏%宽以尿下纵时冤，滔交灭易确所脊可赏以殿在段次渣一雕交感易互日探恢粒复刑其器融霜券双卖浇出慰。单且只犬证尸券攀融增资晃融轰券历规坏模饮限托制股秋指葛期型货烤开肥户追流饶程先及怒交挂易匙特呢点胃与北注识意伪要胖点2图0围1径0辱年菌2翅月股暴指疗期搅货隔简走介航2碰0北1扭0仓年昏3罩月第各十朱四倘条狱投弯资省者窃卖帆出膀信犁用阅证铜券暴账钳户指内症证忆券墓所兰得逢价膏款飘，货须底先外偿吐还嫁其脚融屯资慕欠堪款第签十强五奶条蚂未踢了河结笼相烂关助融辫券岗交智易气前合，买投编资纳者丈融售券钥卖盖出绕所室得贺价竭款排除央买腊券没还都券增外冲不辰得誉他仪用第茶十穷八纵条屯投阀资忍者路信残用抵证绸券歉账趟户侧不怎得维买姨入坏或盛转描入拣除妈担仓保晌物讽和草本愧细围则权所飞述嗓标渐的篇证吸券背范僵围见以耀外送的开证潜券挤，姓不酸得滩用汁于再从观事部本现所硬债歇券图回刮购绿交阳易浅。最坑新持规疾定径标话的桨证颜券乳为验上盖证奔5黑0刘成赏份烦股程和稼深蹦圳奔成贱指苍成耀份策股梅4漫0选只融蜜资挠融稳券棚资教金切规蛮定股挑指购期味货付开斯户坊流海程创及森交建易翅特是点勿与浓注视意附要驳点2桨0厘1舅0供年促2论月股般指逢期娃货魄简豆介捕2普0岸1屠0伐年移3踢月第矛四郑十触五引条夕本粗所日在误每趣个近交修易持日恰开毛市麦前丽，辫根姻据炮会喂员奸报磨送吊数味据幻玉，阀向梢市感场军公妈布仰以季下贝信寸息素：(狐一赠)拆前座一猎交扭易谊日葱单满只织标介的踏证挂券腥融线资记融剂券姻交姐易纸信脑息茫，体包得括唇融箩资绿买姨入呆额臂、苦融虽资连余逐额售、仰融豪券滨卖返出坐量依、朋融柱券抹余以量朵等摩信阅息斤；(搅二绘)泼前致一六交僚易再日熊市欺场辣融爹资窜融或券圆交巨易循总悦量灵信奇息般。第俯四省十涂三储条脖证姨券阶公记司保应四当鞋在偶每搂一超月爽份财结麻束俘后氏1搭0悔日丈内萄，碰向史证吊监程会央、意注济册昼地伐证挺监沿会戒派锦出云机挽构做和冲证薄券幕交卖易给所逼书劳面滚报叶告哀当阵月典的画下俱列逢情盐况借：(狠一棵)拌融告资览融烂券薯业唯务蹦客者户拳的挠开精户则数灶量训；(兽二哈)千对神全赢体醒客蜂户撇和鸡前滤1健0恳名举客倡户糕的狼融辉资捧、联融链券恳余威额修；(胶三呢)厨客牙户间交擦存穿的坏担旋保饶物急种末类究和饮数铅量澡；(质四书)挂强伐制威平贞仓吩的索客理户孙数晶量渴、懒强惑制席平怕仓束的勉交痛易欧金号额兰；(澡五带)暗有合关驳风惩险冻控寄制路指脊标倦值凑；(膜六析)茶融榆资方融死券膊业切务加盈粉亏伶状响况砌。公蓄开承信报息按油维豆持部担既保踩比乏例垃划赔分否的匆四纳类滨帐仁户

正常严重关注警戒平仓追加担保物通知未发或已发且超期限

未发或已发且超期限已发且未超期到期维持担保比例(150%,∞)（130％，150％】(∞，130％)（∞，150％）交易限制

限制其融资买入、融券卖出、普通买入限制其融资买入、融券卖出、普通买入等，允许其卖券还款、买券还券等禁止客户一切委托买卖行为。平仓成功后，及时解除交易限制维拐持莫担更保睁比石例1江4臣0岛%巡寿（亮1剧3催0艰%秀）1踏6扩0股%不（跌1言5散0轮%这）警映戒答线严金重弓关拢注央线股扇指获期稳货谷开胸户希流绕程各及然交悬易驰特养点誓与坏注溜意鸟要贴点2纲0奴1结0孝年毒2宇月股林指投期冲货坡简呀介秒2抱0饲1允0核年隔3要月强劳制巧平候仓励原脾则（误一涌）已在渡《正追更加堡担薄保苗物否通贱知滤》梅规应定母的斗期插限竿内皆，腹投葵资将者硬信侨用考账院户痕的嘴维锤持捐担岗保敌比沈例纸低扎于掠1猛5昌0您%笋；（璃二葵）纯《怨融鞭资傲融白券疼合运同丝式》蚕期下限测已尸届皆满楚、帝投娱资螺者弓未单按蚕约磨定促归司还链融申资钳负龙债感、梦融沉券冠负土债北；（舰三露）吨出框现届法发定妙或什约灾定粗解珠除偿或亡终益止猪《怀融贷资削融旦券跨合情同扰》劫情驴形疾、劳投伙资渡者访尚报有蚁未袋清孙偿惭债猎务垄；（息四药）申司辜法疗机爱关写要伪求局本肺公副司第对拔投赶资般者弟信厨用托账膝户虑资进产丧协广助水执汗行颜，脾投昂资紫者职账取户订尚脸有虾未先清品偿榆融性资陶或割融断券谨债篇务厘。股岭指气期警货洲开贤户河流并程盈及绪交净易蝴特泰点坡与垮注具意肆要线点2租0评1围0宾年上2声月股悲指对期索货谅简粥介登2僻0款1味0希年燥3朗月第旗（斑一指）辛项韵之涛强踏制亦平涂仓左情净形色时激，叮平示仓识范涌围款以灯满龟足棍“新应我平愁仓轮金击额掘”届为拿准鄙。破“庙应慈平舍仓炊金衬额隆”毛按扔照踪蝶达舅到般上考一差交盏易括日您维样持辜担术保页比剃例创1剖5唯0币%贸计绒算裹得曾出箭；第殃（杠二屯）四、毒（接三密）望、芽（迅四叙）五项芦的杏强间制壤平寺仓匆情扬形靠，且平渐仓达范柳围田以局偿拿还逼投吃资污者原对庙公阶司嚼所钓有甜负杠债牵为善准乐，骨所怀有彻债被务狐为潜投程资汤者段所五欠策本志公值司迫本项金售、句证捆券万、死利劝息颜及烈费化用哨等民的蛮总材和碍；因缠市沫场覆价丢格捕波公动宗及裤受却交娇易港规撞则夸限静制冬（篮零刚股摩成肤交殊、缩慧交贺易缴费把用敏等磁）粗所俘产驳生铁的要超牌出劣平仗仓骑范集围踏情瞎形般，类以莫实召际雷平虚仓盐金愧额溉为躁准扎。强淹制季平音仓滚范旨围股衔指嗓期芦货位开馒户盖流罩程普及弱交贩易疾特些点每与奏注娘意务要谦点2恨0活1李0稠年杨2砍月四融魔资倦融弹券跃业蕉务辨流芝程融猪资仙融勉券喇帐认户钉体师系帐栗户姨体训系融乌券腊专悲用洁账赶户信逼用尺交恩易洪证能券拿交极收肿帐池户信溜用止交倍易询资目金掀交葛收蚕帐贷户融纷资突专解用慨账狱户信竹用辆交沿易篇担机保诉证挽券娇帐倒户信邻用黄交耗易悦担辰保驳资拖金枝帐稀户证览券狮登荒记涨结探算渠公愉司信庆用随第要三物方充存耕管吊银划行客颠户泄担陵保检帐嗓户结久算证兆券拾公予司岛专夜用客展户局信很用命证键券贞帐并户客来户杜帐准户客具户光信塘用声资盼金薯帐翅户二贝级壶帐能户二汤级奔帐嚷户融魄资伯融较券告帐膏户狭与辟普谈通色帐卷户冒的喊区对别普通证券帐户与信用证券账户关系普通证券帐户信用证券帐户担保证券转入（出）普通资金账户与信用资金账户：完全隔离独立普通资金账户信用资金账户银行账户A银行账户B转账银证转账融凳资俘融正券烤业衫务韵总献体躬流前程初坑级瘦征桨信宾调敌查衰，审置核介客缠户适申荷请寸材箩料坊。签岗订螺融音资咏融来券级协牌议汗并邮开港户链，闲要登求止客舌户论转援入效担裹保啦物挺。账挡户负监浴控厚，形及落时旧通悲知竟客超户过追输加项担鼠保身物泉。督晕促魔到破期炒偿猪还腹债沈务你，协御助嫁债兼务品追朋索征窗信炊调紧查狱，确坝定糕客统户湾资纱信亦等葱级信仗用拦评洁估草，担号保茧能取力引、忠收齐益埋风补险确谨定固客掀户浇授形信驳额仅度股剂指揭期沈货椒开狸户额流汇程渣及秤交矩易沙特它点兰与撞注跃意冲要丛点2依0订1是0话年旷2托月股排指难期跟货容简办介诉2拐0保1耕0剧年勇3疫月投疯资梢者辉只密能蛙选遣定驾一虑家趁证拣券隆公先司酸签描订革融口资甩融传券绢合妹同柿，越向沉一衫家坡证宏券疼公供司贱融坡入侨资撑金乞和混证从券赞。—眉—趁《缴证吩券状公蚀司外融兄资谢融床券巩业荒务启试载点服管构理忘办屡法统》授第躲三掌章慌第阴十感三脚条客惑户受申屋请过和蔬资伞格验初如审股争指当期念货咳开穷户需流另程林及湾交浪易超特立点球与涌注蛾意宗要宜点2自0抚1秤0市年豆2尖月股街指专期省货秤简到介惯2化0计1今0疲年呜3揭月符录合下法帆律具、挑法姓规埋以底及轿证策券查登捏记凶结军算追机抛构港有妈关放业茶务俗规视则段之蓄规银定时，震能半够灭开臂立拳证旧券体账闸户徐；在陕本励公顽司华开啦立纸普况通掉账廉户红1当8喊个蜘月园以倦上再且策无惹不隆良仍记棵录惨；普盗通阿账疼户品资富产性价弱值悔达锁到寒一之定太规舟模再（焰个羡人路投炕资确者贸账塌户宇资据产裙价碍值谣人嚼民拌币亦1毫0章0阻万锡元兆以傅上婚，麻机棉构姻投盘资以者记账夺户汽资酿产碍价切值悟人较民盐币回2妄0晃0腰万白元既以透上掌）秧，壤其宗中到现哈金东和它可患充虫抵籍保纽奉证灭金外证丛券絮市功值荣之淘和斗达炊到蝇一亏定筑规卧模猪；近波一添年稼内抱累慌计晌成宇交犹金爆额仙与岸其蔽普送通烟账佳户屈资哥产贸价跃值调之黄比笔达筝一饰定州比饰例携（独6龟倍寨）誓以却上嘴。投亩资吗者着准添入悟条习件股敢指签期叮货长开负户榴流把程听及互交客易六特效点汗与跳注叶意选要希点2畏0津1镜0愚年皂2猪月股氧指沟期芳货抗简不介团2市0贱1但0躁年违3矩月自注投巷资饲者跨向鱼我上公减司踏提奏出朋融叙资丧融弹券摔业销务演申讨请筹，泰则申进使入范受榨理凡阶龟段毛。公乳司钱营尚业奋网略点穷推脊荐依人鹊对阶投浊资赤者醋进浇行大资本格姜审圆查哑、跪要阶求所投葬资斩者雕提蒜交正有抚关矮材辱料臂、若对射投拘资犬者俩提牵交梯的款材钳料傲进顷行搜初识步延审战查走。营暴业歇网框点珠将旦满药足睁条悬件绑的此投峡资剂者妻申筝请塌提弄交李总赔部读信拒用婶交即易朵管旅理咳部慨。股熔指只期歼货纷开运户棒流布程战及拜交穷易横特株点投与劣注喘意伸要证点2板0供1予0伸年振2垄月股捕指痒期舍货推简虽介签2亿0沈1也0枯年鞋3材月股东代码卡身份证明材料居住证明资料自有房产证明已办理按揭贷款，综合消费贷款，需提供最近不少于三个月的还款证明其他金融机构（如银行、各大城市资信机构）的信用评估（级）报告﹡工作证明资料﹡收入证明资料财力证明资料自有房产以外的其它固定资产类证明申请人其他资信材料申请人的配偶信息个直人摇需贱提六供薯资娃料股驾指蝇期粘货倚开斯户立流西程至及争交职易杯特帖点赞与祸注弱意成要脊点2楼0勇1己0萌年摩2哲月股垫指候期尾货黑简中介遭2欧0仪1芳0戒年构3焦月1覆.尊身症份谊证晌明盖资物料勇，快包唐括夸有晕效信居粉民贼身他份蒜证擦等谎；2夹.坚工胆作波证呀明历资布料够，牛包盈括勾但住不某限捡于瓜工贯作录证沫、紫工贪作巴单屈位恒开友具高的粉工技作闯证乓明水、链聘纠任稼合捐同考等鸡；3保.食居日住用证鱼明购资毁料逃，住包刺括霉但悦不沾限圆于别投瓣资重者猎最拒近貌连妄续宏三索个阻月绣的制固少定班电蛾话更费洪、欲移鸣动哑通纪讯醒费断、剑水驾电迷煤接（俩燃拜）顿气垄费折、匀有充线胡电流视堡费奖、左物般业双管远理酷费猜等宜交木费茄凭抵据拿、尤有智效克的迟物敲业卷租库赁我合繁同陆等掏；4臂.客收些入柴证佩明槽资份料膀，表包酱括很但给不功限停于鼻银油行狭代河发卵工荷资区记镰录陈、坝单罚位筐开冬具霸的绳收红入联证盘明到、适所折得尿税收扣恩缴聋凭鞠证容、浮公钥积质金隔交趴缴送证泄明武等猪；5弃.唤财顿力懂证带明种资责料插，头包岛括伙但畏不成限处于烟自演有惊房谨产怀证埋、网存定期栽不休少衬于简6在个祥月层的渔活丧期辉储大蓄蚀存庸折楼、足存秒期坊不悉少渠于忧3周个赖月潮的区一齿年库期特（朴含贸一今年敌期奴）秆以概上见定垮期姥存耕单帖、益尚显未昂到瘦期季（眨不躬少罗于棍6梢个佣月掠）统的装凭禁证历式堂国宇债狐等浓；6诸.苦如抢投盐资易者络的师房距产忆已薄办溉理树按栏揭林贷误款放，奇或壳者洒在付任峡何色一蓝家骄银饶行败办收理方过啊综弟合为消妄费论贷精款腰（按如学车汽贷先、霉房趋屋晋装鸣修丈贷怖款膛等泼）坏的贫，裹需食提枝供僚最密近旧不怎少省于涨三巴个镰月图的仗还它款堤证酷明烫；7肢.衔其苹他标金漠融寸机据构悉（败如吹银敏行吉、找各佣大爪城党市矮资齿信感机芦构脚）价的停信倒用昌评垂估暑（混级茧）富报矛告家；8茎.端申至请谢人手的利配泼偶郑信添息食，班如原姓宜名岸、释身震份布证预件尖及谈号毯码略；9栽.书申命请工人斧其定他徒证霜明重材睡料宝，把包佳括伪但煤不荒限模于碎职位称纱证而、麦专睬业猪资绘格辱证藏书茧等混。上朝述秋资台料欺第肠（姜一阁）蛾至驾第蔬（说三阴）红项蜂投垃资白者翼必重须暴提张供冲，免第驱(致五五)进项除中驳的每自耍有睡房峡产增证株必魄须肌提吨供衡，软其费它川项府则腰由治投资资胡者步选嘉择必提兄供呜。催投毁资判者眠提狱供池的疤资惯料未是融征坝信躬评僵分目的击重听要倘依蕉据竹，谣直之接吊影沾响评投葱资径者韵的瞒信捎用毅等离级红评各定赤。股虎指誉期点货邮开趴户踪蝶流淋程剧及桃交第易掠特犹点拘与谷注剪意罗要听点2援0亚1沸0河年磁2轧月股戴指将期杜货蹲简桶介蜂2蓬0遮1盆0扎年裕3打月征轧信占调困查昼与眨授学信征撞信投掘资手者桨提专交挎融姿资咐融咽券准业负务拥资画格懒申拳请仙后疲，讨公急司慨将校对未投颈资垒者舍进救行姿征务信编。征胖信两主铺要秆内以容励包脉括椒：涂投蓝资帅者泻基刃本铸面俘、擦财忽产运与毫收倾入层状翼况醋、换证尖券究投犁资斑经膏验瞎和类风匙险汗偏单好条、若信额用跌记皮录脱四享个卫方麦面绍。授欧信在屯征或信匀结仆果僚基保础蔬上根，且公寒司馅将绪审港查枣投织资兔者字拟幕提善交塌的你担矿保丧物葬，扩计言算乡丰担惧保践物哲的丝式价库值居，套评搞估魔投央资奖者示的供授炸信迷额铸度挂，艺各沟项殿利极率境费傲率砖标努准绣、呀授扁信掘期亏限角等榴方海面思的戏意逼见律。投汗资像者堂获什得明的显授拌信妖额命度作不来超刃过煌其补金亮融场资买产艘的豪二墙分蛛之笼一棵，哄不贯超公过己其铜总扛资消产酸的筐四模分墙之林一访。股罩指亮期成货狱开税户迁流摸程怀及简交惭易烈特姜点榆与付注虏意公要桶点2娘0胞1砍0外年否2讽月股酷指厌期星货稍简沟介圣2苗0病1槐0准年挨3慈月融资资昏期京限页:树不侦超怒过稳6岭个便月额障度影使障用勿方幻玉式伍:栏先简到雨先哄得皆和词随橡借教随般用赞二贫种茫方呆式融馆资案利震息锹按添日诊计射提敬,神定忍期苗扣爷收物(告每纲月超2头1怨日富扣灶划恼）痛，拿扣鼻收脸不夸到抚的若利剑息肉转慎为颈逾嫩期菌息薪费竭，招按冈照滔约拆定糕的云罚鸟息济率气计心收州罚血息管胖理锡费膛:被当再日折交损易坏过晴程名中缩慧使夸用迷融宽资币额陈度蛾但拾日垃终滚未掌实识际抄使昨用早的更部拐分泛（笔如越0友交踩易承等寒）挡向后本五公脱司释支禁付甩管护理样费承测诺纪费箩：膝适销用航于绑随悼借膝随相用舰的怪额拣度让使偿用唐方肯式融播资网标捞的架证亲券尾保迎证欺金共比次例股唉指淹期孟货旗开鸣户援流撞程塌及密交弯易旺特棋点定与历注弱意端要话点2装0侄1败0吸年胸2灿月股咳指扯期台货图简装介胳2栗0鞠1辽0刑年失3耻月融壁券亏期兽限揉:仿不疯超杀过麻6值个诱月额病度氏使趁用府方赵式锯:躬先汉到狂先详得融努券药费兰用戒按留日筐计惰提呼,估定养期是扣刻收丧(庆每宰月纱2横1甜日瓦扣椅划幼）盗，低扣捧收星不久到逐的仅利古息俊转冻为玻逾誓期劈燕息列费练，闻按意照病约钱定睛的暂罚愧息旺率恳计舅收隙罚单息管咱理岩费声:志当及日捆交乒易伤过懒程屑中沃使治用吸融厚券巨额找度杜但担日倦终妄未旅实睁际星使嚷用掏的腾部刊分仁（湾如鲁0稀交幅易凭等汗）堵向普本帜公惰司姓支计付聋管排理堵费融轨券阿补纵偿融揭券延标己的遣证跳券模保蹄证遇金惨比鸡例股晋指专期慈货哨开侵户神流晋程垄及舒交着易养特踩点预与众注炉意嫩要翁点2住0撇1京0赚年料2隐月股招指冻期等货努简隔介候2流0舅1鉴0勉年碑3驼月负债类型费率(年)产生过程偿还过程承诺费2‰融资买入直接还款、卖券还款融资本金无开户一次性支付一次性收取管理费5%0交易定期扣收，扣收不到转为逾期息费，并开始收取罚息利息7.86%融资负债定期扣收、直接还款、卖券还款罚息万分之五（日利）逾期息费或到期后本金和息费定期扣收、直接还款、卖券还款逾期息费

定期扣收管理费或利息，扣收不到部分转化定期扣收、直接还款、卖券还款当孕日怜交灾易旋日升终搅未吼实纵际贵使鲁用粒的鱼融绪资榆额收度弯部磨分股跑指诉期凶货而开事户祖流仿程辅及遭交坑易程特息点四与授注破意嗽要视点2鄙0够1远0同年谜2茧月股围指策期场货翅简腾介助2音0要1凑0伏年勉3摸月负债类型费率(年)产生根源偿还过程融券本金无融券卖出直接还券、买券还券管理费5%0交易定期扣收，扣收不到转为逾期息费，开始收取罚息融券费用7.86%融资负债定期扣收，扣收不到转为逾期息费，并开始收取罚息罚息万分之五（日利）逾期息费或到期后本金和息费定期扣收、卖券还款、直接还款逾期息费

定期扣收管理费或利息，扣收不到部分转化定期扣收、直接还款、卖券还款当恶日燃交钥易接日培终艺未启实惯际彻使惧用答的险融柏券晓额塌度辰部勿分股帝指唤期艳货播开持户提流纯程腊及来交挺易溜特巨点忌与谢注扰意紫要纪点2详0览1液0看年葵2虏月五融莫资拣融润券捐对微股坟市毫的趁影袍响股弱指瘦期逆货靠开起户疗流棚程虫及幻玉交懂易硬特纲点手与戚注叫意烂要吧点2铸0报1皱0席年标2胁月股庄指概期霞货辈简钉介棋2邪0呼1笼0按年杀3翼月提梅供娃交赵易俩杠况杆旋，寨增坦强剧流蛾动疤性队、咱扩谷充阔市欲场比深鸟度炼；提民供鹿卖街空亡渠臂道就，扩实丹现屋价棕格堆发南现狡；合粒理瞎引吼导伟资雅金垮，填改临善镇估收值献结浴构厌性浑偏峡差我；保夸证圾金景比柔例剩调迅整幅为煤监无管哄层阻提予供吹市蜡场嫩化箱调芬控辫手阻段眠；转注融旱通屑机蛛制累推牧出衣后疼，慈推污进怜混面业雨经旨营粪。—粘—菜总涛体响而梢言椒，题市代场锋效续率嫂将亩获工得螺提宗升红。股苍指役期鸽货窑开鞠户挪流螺程葵及古交方易并特旅点裕与极注摆意谣要毯点2位0猴1旗0凡年舌2吼月股扎指范期刻货果简邮介汽2牧0矿1愈0被年话3毙月融谱资卫远室多起于课融皂券桐，级做乓多低热圣情津高融隐资萄融悬券劳提汁升跳大它盘泻股碗的绒估川值国艺外集市辽场钳，唉融志资佛规废模栽都注大纲于犬融怜券证退券梁公拉司田融唇券随动槽力沫不蚊足融慰资木融神券无初爽期简，炕证喂券洗公飘司耐只婶能应用们自挨有工资现金尸或卖证泉券葵提旨供逝给杨客历户葵做安融瘦资哲融化券律业僚务融音券影券耻商绪需禽承际担怀股初价汇下浪跌悉的膏风悼险融急资仅则雀不棕需膜承疑担述股缘瑞价斯下进跌须风斩险融捎资专杠缠杆申大透于址融腹券氏，窝融随资晓融古券炒初扛期喜，凤融你资东将显给肾市睡场腥带彩来弦6凝0隆0值亿址的帝资睬金眯（匆2墙9疏家驰创汗新顿券邻商爪净丑资瓜本满为嚼1棒9帜3默0罪亿惹元办）股显指能期害货扣开播户策流优程棉及尚交降易犯特邀点逮与类注轨意梁要俗点2推0右1坏0眯年简2辰月股摩指勇期酷货轨简块介撇2陕0落1裕0弦年兴3打月台育湾砖融价资棉融蝇券反交税易用额会占处现羽货技的猾比租例股童指绵期欢货轿开嫂户幸流榨程险及秋交焦易开特贴点塌与娱注诉意袋要兼点2林0叨1粗0盆年圆2唐月股描指鹅期葬货鹊简怠介圾2前0愿1绢0挪年乱3华月我燃们期通篇过攻表校1管对那前