保险公司专业化销售辅导课件

专业化销售辅导专业化销售辅导21这套辅导教材是主管辅导业务员的有效工具。教材遵循专业化销售流程的规律，设计了辅导训练的要点、辅导点、检查点的学习和训练；目的在于提升新晋升业务主任的辅导和训练能力、提升业务员的活动率和转正率；使经过培训的业务主任，能够有效地带领业务员走一条健康的行销之路。前言（主题概述）2目的：重新体会当业务员的心境及历程学会有效的辅导和训练的方法目标：提高活动率、转正率、留存率过程：23课时(含晚上)；要领：辅导手册运用方法、分组讨论、高度参与、角色扮演、及时回馈收获：通过检查点的运用，辅导业务员的专业化销售技能，使组织壮大，收入增加，事业成功专业化销售辅导P.P.P3专业化销售辅导流程－七大检查点《销售活动记录表》说明《业务代表周记》《业务员引导表》运用架构阐述4主顾开拓计划与活动接触前准备建议书说明促成售后服务接触专业化销售流程5

专业化销售流程

－七大检查点计划与活动主顾开拓接触前准备接触建议书说明促成售后服务6主顾开拓计划与活动接触前准备建议书说明促成售后服务接触专业化销售辅导7辅导目标：提示检查点在检查后最终目标事前准备：提示该检查点所需资料和工具辅导重点：提示该检查点应具备的技巧和知识能力的重点检查点：检查该环节学习是否落实针对问题找出症结和改进方法辅导计划架构构成8销售活动记录表针对每个销售环节做好相对应的具体记录，不仅知道让业务员知道自身的销售进展情况，同时便于主管做好准确的诊断，制订出详细PESOS训练计划9业务代表周记提供参考一个典型的寿险新兵在一周当中所进行的活动概况，目的在于帮助新人养成良好的工作习惯10业务员引导表课程题目业务员要做什么？主管如何引导可能遇到的问题？怎样引导业务员？为什么？如何做？

11业务员要做什么：每次研讨重点主管如何引导：从业务员的角度考虑做与不做对他们造成的利益得失，引导学员明白“为么”“如何做”才是关键可能遇到的问题：与如何引导业务员要相互联系，二者不能够脱节怎样引导：制定PESOS训练计划如何运用业务员引导表12全心投入学习、虚心接受指正、积极配合主管新人销售演练市场活动与成功者交流卫星远程教育上课学习实作销售活动记录表实际市场活动检查点PESOSP、准备E、说明S、示范O、观察S、督导销售演练陪同作业成功者教学卫星远程教育课程安排相关资讯提供七大检查点1、计划与活动2、主顾开拓3、接触前准备4、接触5、建议书说明6、促成7、售后服务学习活动事前准备了解市场、衔接训练及相关资料的内容。主管常用话术及经验资料的准备。检视新人应填写的各项资料是否真实辅导方法主管辅导流程13执行训练方法P-E-S-O-S训练程序14

[准备] PREPARE*使学员心情放松，解除压力*激发学员的学习兴趣*强调熟悉工作知识及技巧后的利益所在*确定学员都知道训练所要涵盖的内容目标15[说明] EXPLAIN*强调训练的各项重点内容*专注于训练的目标上*给予一份训练课程内容的简要行事*了解学员的感受与需求16[示范] SHOW*向学员实地讲解（示范）工作的特定内容*我们慢慢而清晰地向学员讲解，示范和说明，以强调其中所涵盖的各个“步骤”*接着，我们会重复这些示范，反复地强调各项要点17[观察] OBSERVE*引导学员实地讲解（示范）技巧或工作的内容，并给予回馈*如果可能的话，我们将学员的讲解示范过程录音或录影下来，使学员得以亲自去观赏和聆听自己所示范的技巧是什么样子*我们会适时地赞美学员的努力与进步*我们会视需要适时地再指导学员错误之处18[督导] SUPERVISE*我们让学员实际自行运作*赞美学员和再度保证训练的效果，并且让我们知道当需要时，可以从那里得到协助*持续不断地观察学员实际工作上是怎么在执行的*使学员渐渐地不再需要接受辅导19新人计划与活动主顾开拓接触前准备接触建议书说明促成售后服务育成是是是是是是是否否否否否否辅导重点目标循环检查流程1、确立新人理想收入目标；2、确立新人每日四访以上；3、合理安排每日的拜访活动；4、使新人养成良好的工作习惯。1、订立年收入目标2、填写[活动目标表]；3、填写[经营日志]；1、在衔接训练中，请新人填写人际关系表，建立计划—100；2、使新人了解介绍法、缘故法、直接拜访法基本要领及话术；3、协助新人了解获取推介名单的要领；4、填写计划—100进行准主顾分类；1、主顾开拓的重要性；2、准主顾应具备的条件；3、主顾开拓的方法；4、如何获取“推介名单”；5、根据准主顾分类排定优先拜访顺序；6、建立准主顾卡；1、通过电话拜访，取得面谈；2、建立制作展示资料的习惯及运用话术；3、养成拟定拜访计划的习惯；4、使新人养成良好的工作习惯；1、确定拜访计划；2、电话约访；3、展示资料制作及话术；三次约访中，至少一次面谈；2、克服新人接触的恐惧心理；3、熟练接触要领；4、发掘客户购买点；5、为送建议书铺路，订定拜访时间；1、接触要领；2、判断客户购买点，为下次拜访铺路；3、接触演练；1、每三次面谈至少送出一份建议书；2、依据客户购买点，设计建议书；3、熟练建议书说明要领；4、适时促成；5、为促成铺路，订定拜访时间；1、未找到购买点不提出；2、完整的建议书设计；3、建议书制作；4、建议书解说原则；1、每送三份建议书至少促成一件；2、克服新人促成的恐惧心理；3、强化促成动作；4、获得推介名单；1、掌握促成时机；2、熟练促成方法；3、有效的促成动作；4、寻求推介名单；1、建立完整的客户资料档案；2、掌握递交保单的技巧；3、建立个人售后服务模式；4、获得推介名单；1、递交保单前的检查动作；2、售后服务的目的；3、售后服务的功能；4、售后服务的方法与技巧；20专业化销售辅导的三步骤[1]：通过《销售活动记录表》与《业务代表周记》寻找业务代表在专业化销售流程中的需改善的环节[2]：通过《业务员引导表》换位思考、分析、诊断并规划对业务代表的辅导内容[3]：通过《P-E-S-O-S训练程序》实施辅导，并通过《角色扮演观察表》对业务代表进行演练过程的反馈三步骤的专业化销售辅导将在每节课程中反复回顾21专业化销售辅导中表格的关联关系[1]：通过《销售活动记录表》与《业务代表周记》寻找业务代表在

专业化销售流程中的需改善的环节[2]：此环节对应《业务员引导表》中的“新人要做什么”即业务代表的辅导需求。[3]：《业务员引导表》中的“为什么？”对应《P-E-S-O-S》中的“准备”即与业务代表换位思考的沟通。[4]：《业务员引导表》中的“如何做？”与“怎样引导新人”对应《P-E-S-O-S》中的“说明”与“示范”，即辅导项目；[5]：《业务员引导表》中的“可能遇到的问题？”对应《P-E-S-O-S》中的“观察”，在此环节利用《角色扮演观察表》对业务代表进行演练过程的反馈22专业化销售辅导中的授课步骤[2]

：通过讲师讲授引导、学员研讨，明确及丰富专业化销售流程的各环节原则与检查点[1]：回顾专业化销售辅导的三步骤[3]：通过《业务员引导表》来完成从理论知识到有针对性辅导的过度[2]

：完全按照《P-E-S-O-S》的步骤进行辅导的角色扮演，而绝不是仅演练这一环节的销售动作！

23专业化销售辅导中的角色扮演范例24“杨××你好，我详细的看了你的《业务代表周记》与《销售活动记录表》，我发现你其实有很良好的客户资源，并且你也非常渴望成功，每天都有大量的拜访计划，但每天实际见到的客户都很少，是否是因为你约访他们有困难。（在得到肯定答复后）如果我们一起加强一下约访的技巧，可以使你在１０个约访中成功４位以上，你说好吗？”Ｐ－准备25“你先用２０分钟熟悉一下我给你的话术，可能看过之后你还不清楚具体该怎样应用。过一会我将给你做一个示范，然后你在模仿我的方式演练一下好吗？……”E－说明26现场角色扮演S－示范27“杨××，你刚刚看到了我的演示，接下来我帮你请到了在电话约访方面有很成功经验的李主管，帮助你完成演练，你使用我刚才的方法来预约你的这位李同学。李主管会给你一些真实的拒绝，而我将在一旁记录一些建议，好吗？让我们开始吧！……杨××，你觉得刚才在演练中哪些做的比较好，哪些还需要改进？……我这边有一个《观察表》，我发现你有很好的表情及赞美，但在拒绝处理时坚持不够。如果再来一次我相信你可以做得更好！”（再次演练）O－观察28“杨××，你已经很好的掌握了约访的技能，真的很优秀。请你将今日的拜访计划拿出来，应用刚才的方法开始约访……”S－督导29专业化销售辅导计划与活动30前言业务员的收入目标制定活动目标表的填写“计划－100”的填写“计划与活动”业务员引导表结论计划与活动31业务员在计划与活动时的常态不规划收入目标工作茫然目标设定过高或过低缺乏动力不知如何达成没有信心不建立计划100拜访无方向性32设定比业务员原职高50－100％的收入目标；以本身的薪资或通过同级优秀业务员成功经验适当激励引导；依当地市场实际收入状况检视调整收入目标业务员的收入目标制定33根据订立的年收入目标

填写

活动目标表34活动目标表（行销3：3：1法则）研讨填写35将客户分类，提高销售效率拜访客户的最原始名单永续经营的客户存择业务员寿险成功的不二法门计划100重要性36成功的销售人员因数字而成功设定１０年后的目标会令人觉得遥不可及１年的目标会令人产生期待１周的目标会令你产生踏实感将活动目标表上的数字转化成一周的数字，作为努力的目标，赢向成功！一周成功模式37电话约访有效拜访送建议书促成保费个人观察客户介绍陌生拜访推介名单D．M亲友指标你的标准931一周成功模式收入RMB38业务员引导表研讨业务员要做什么？主管如何引导可能遇到的问题？怎样引导业务员？为什么？如何做？*设定年收入目的

填写活动目标表

*计划100的填写

*拟定优先拜访顺序课程题目：计划与活动39业务员引导表研讨课程题目：计划与活动业务员要做什么？主管如何引导可能遇到的问题？怎样引导业务员？为什么？如何做？1、设定年收入目的

2、填写活动目标表

3、计划100的填写

4、拟定优先拜访顺序先定目标再定方向提升生活品质自我成长激发企图心创造良性负债确定美丽拜访量寻找潜在市场，建立人际关系可联想相关客户群建立初访工作目标和新人研讨，考虑其必要的财务支出，以及一年内想达成的生活品质指导填写指导填写（以每类10个名单，逐次渐近引导，日日新增名单，定期追踪）将客户进行分级不知收入该定多少所设定目标有误，达不到或太容易希望自由，不愿设定拜访量过多或过少没有太多的名单可填写不愿写缘故对象写归写，不行动不愿填写客户资料不齐区域过于分散设定比他原来的收入高一些依市场实际情况调整收入目标：就是因为尊重你的自由，才让你中级设定收入目标以每日四访为基准以初访为方向心理辅导，在此说明计划100的好处提醒他这是初访的工作目标协助安排路线图40结论对业务员进行一对一的辅导，建立业务员个人的活动计划，确立业务员有效拜访量在填写《计划100》及《活动目标表》，监督业务员积极行动：填写经营日志、拟定拜访计划、参加早和夕会。透过计划与活动管理，建立良好的工作习惯。41主顾开拓专业化销售辅导42主顾开拓•前言•主顾开拓的重要性•准主顾应具备的条件•主顾开拓的方法•主顾开拓话术•“主顾开拓”业务员引导表•结论43主顾是业务员宝贵的资产是寿险行销最重要的工作，是寿险事业成功的最重要的基础；寿险行销专业化推销流程中的其它环节都以主顾开拓为基础、导向、前提和核心；所有寿险事业的伟大成功者，都是主顾开拓的坚持者和全力以赴的投入者。前言44业务员的目前状态45主顾是业务员的宝贵资产主顾决定寿险销售业的成败主顾开拓是一项持续性的工作主顾开拓的重要性46发觉准主顾寿险杂志曾经调查了八百位阵亡的业务员，以便得知他们不能成功的原因。结果显示最大的原因就是沒有足夠的准主顾做电话约访。你最大的挑战就是要有好的客戶，而且唯有做好主顾开拓才能做到这点。每天你必須开发一个你列为最优先的人。主顾开拓就像刮胡子，你必須每天刮，否則就会像个流浪汗。47获得尽可能多的

准主顾名单准主顾开拓的目的是什么？心理准备48有寿险需要的人有继续缴纳保费能力的人身体健康，能通过公司核保的人易于接近的人准主顾应具备的条件49缘故法介绍法直接拜访法主顾开拓的方法这是最基础的方法，其它的方法都派生于这三种方法。50我的客户在哪里？51准主顾来源主顾介绍主顾朋友或认识之人个人观察陌生拜访电话簿校友名冊社团名册其他准主顾开拓法52转介绍开拓法询问的时机？询问的方式？

追踪的时机？追踪的方式？

53朋友、亲戚、熟人、影响力中心人物或客户能够介绍给您哪些名单？思维发散图54小组研讨发表缘故法开门话术介绍法开门话术直接拜访法开门话术如何获取“推介名单”话术55常规话术的四要点有寒暄、赞美有方向性有数量要求有结果56转介绍角色扮演角色扮演三人行角色扮演九剧本主顾开拓六步骤最佳示范回馈57转介绍的技巧取得认同肯定提供名字或类别深入了解及收集资料询问还有其他人？解释处理方法拒绝处理58业务员引导表研讨课程题目：主顾开拓业务员要做什么？主管如何引导可能遇到的问题？怎样引导业务员？为什么？如何做？1、缘故法开门话术

2、介绍法开门话术

3、如何取得推介名单

59业务员引导表研讨课程题目：主顾开拓业务员要做什么？主管如何引导可能遇到的问题？怎样引导业务员？为什么？如何做？1、缘故法开门话术

2、介绍法开门话术

3、如何取得推介名单

进展顺利，有信心缩短距离，了解背景运用已有人际关系成功率高克服恐惧感，尽快进入推销角色缩短距离，了解背景消除戒心成功率高拓展市场寿险生命长，克服源源不断话术背诵、演练、看录像制作同意教材发给业务员话术背诵、演练、看录像制作同意教材发给业务员每次见面都要求介绍客户随时随地填写计划100选择时机（如：生日、会议等）不需要不好意思不愿意背诵、怕麻烦不熟练无法掌握重点不需要不好意思不愿意背诵、怕麻烦不熟练无法掌握重点不知客户在哪里不知、如何要求客户不好意思要求遇到拒绝多示范自己的话术背诵话术的好处反复练习成功典范运用组织力量督促、检查示范自己常用的话术强调背诵话术的好处反复练习成功的典范运用组织力量督促、检查陪同辅导背诵话术反复练习督促、检查60结论

主管必须要求业务员积极地做好主顾开拓的两件事：不断地开发（增补）准客户名单，在每次成交或筛选后都要补齐“库存”数量。熟悉并灵活运用“缘故法”、“介绍法”“获取推介名单”的各种话术，在普遍开发的基础上，有系统地、主动地去寻找适合自己开拓的“目标市场”。

61专业化销售辅导接触前准备62接触前准备•前言•确定拜访计划•电话约访•展示资料•携带工具的检视•“接触前准备”业务员引导表•结论63前言请学员回答：为什么要做接触前准备？接触前应该做那些准备？

64业务员在接触前常态不能有效进行电话约访不能事前收集客户资讯缺乏明确的拜访计划拜访效率低受挫感强恐惧拜访65

确定拜访计划确定拜访的人选拜访路线的安排确定拜访时间66目标锁定的优先顺序容易接近的见面次数多的熟悉程度高的优先A、B类准客户67Introduce自我介绍公司自己介绍人Compliment简单恭维——“暖身”运动Interest引起兴趣——善用介绍人力量Purpose约访目的——取得见面机会电话约访I-C-I-P68语言语调要亲切、轻松电话约访的目的不在销售保单，而是取得初次见面的机会尽量运用二择一法遭到拒绝不必气馁电话约访注意事项电话模拟场景演练——每组一人，上台，请！69如何建立展示资料70销售工具的准备71业务员引导表研讨

业务员要做什么？主管如何引导可能遇到的问题？怎样引导业务员？为什么？如何做？1、拟定拜访计划，确定A级准客户2、电话约访3、展示资料准备及相关话术拟定4、销售工具检视课程题目：接触前准备72业务员引导表研讨

业务员要做什么？主管如何引导可能遇到的问题？怎样引导业务员？为什么？如何做？1、拟定拜访计划，确定A、B级准客户2、电话约访3、展示资料准备及相关话术拟定4、销售工具检视节省拜访时间，避免“五星上将式”拜访使每次的拜访有明确的目的取得面谈的机会营造良好的面谈氛围提高拜访成功率增强业务员的自信心有效处理客户问题有备无患安排拜访路线时按照邻近区域选择拜访客户根据各行业客户工作性质确定拜访时间对即将接触客户详细温习客户资料及上次拜访资料，并对收集到的资料和资讯进行分析标准的电话约访的话术样本话术演练日常收集、整理、归类角色扮演话术演练事前检查、事后检讨业务员客户资讯不全，无法确定客户等级及拜访路线客户要求在电话中介绍保险客户拒绝客户资讯不全2、展示资料使用不当工具不全及使用不当及时了解、补充客户信息，填写准主顾卡电话约访的唯一目的就是为了取得和客户面谈的机会二择一法、推定承诺法做好拜访记录养成收集和演练话术的习惯课程题目：接触前准备73结论接触前的准备就是为了在与客户接触面谈前即能充分掌握客户资料，并分析出寒暄的话题及可能的购买点，使准主顾的反应在你的掌握之中。74接触专业化销售辅导75接触•前言•接触的目的•接触的要领•客户购买点分析•接触时注意事项•“接触”业务员引导表•结论76业务员在接触时常态急于销售，推荐险种拒绝多不知道收集客户资料受挫感强无法寻找客户购买点成交率低77筛选准主顾收集客户资料寻找客户的购买点接触的目的78接触的要领寒喧消除准主顾的戒心多提出问题倾听、微笑79寒暄的要点：表明身份

赞美对方以对方感兴趣的话题切入消除准主顾戒心的要点：表明来意主动为准主顾设定时间寒喧与消除准主顾戒心的要点

80提问和倾听的要点提问倾听以对方感兴趣的问题提问，让客户有发表机会，收集客户资料，发掘客户购买点开放式、封闭式问题用心倾听客户需要什么、关心什么、观察客户的肢体语言，以掌握购买点81购买点分析（一）储蓄购买点储蓄退休养老金存钱给子女82保障购买点让家庭都有保障提高医疗水平减轻重大疾病的负担不拖累女子：医疗与养老费用员工福利购买点分析（二）83购买点分析（三）投资理财资产保值、增值避税增强资产安全性84追求时尚捧场赠品买一个保险顾问购买点分析（四）85接触时的注意事项避免争议性话题不要制造问题建立共同问题86业务员引导表研讨课程题目：接触业务员要做什么？主管如何引导可能遇到的问题？怎样引导业务员？为什么？如何做？1、寒喧2、收集资料及寻找购买点3、预定复访时间（送建议书）87业务员引导表研讨课程题目：接触业务员要做什么？主管如何引导可能遇到的问题？怎样引导业务员？为什么？如何做？1、寒喧2、收集资料及寻找购买点3、预定复访时间（送建议书）消除戒心拉近与客户的距离建立专业形象利于推销（知己、知彼、知道、知客）判断客户需求，给予适当商品为下次见面铺路表明身份赞美对方谈对方感兴趣的话题、倾听、微笑背诵话术及掌握发问技巧从聊天中判断客户需求，适时切入商品二择一法推定承诺法不好意思，怕被拒绝恐惧心理，缺乏自信场面失控，寒暄过度，忽略拜访目的找不到开门点时间掌握不当购买点判断失误遭遇拒绝不敢要求接触前准备88结论接触的目的是为了从接触的过程中收集资料，找出客户购买点，为“送建议书”铺路，并确定下次拜访时间。89建议书说明专业化销售辅导90建议书说明•前言•建议书制作的原则•建议书说明的原则•建议书说明的技巧•建议书的六大主题•“建议书说明”业务员引导表•结论91前言未找出购买点不亮建议书——没有需求，即使商品再好也难以激起客户购买欲望旧观念：知已知彼新观念：知已知彼知需求92完整的建议书设计－－－－全险观念针对需求设计适当的保额和保费保额：客户年收入的5－10倍保费：客户年收入的10%-15%建议书制作的原则93熟练度不与客户争辩少用专业术语简明扼要避免忌讳用语避免制造问题解说具体化数字化建议书说明的原则94面谈时，一定要把重点内容背熟：享受保障的人有几位？保单的利益是多少？保单红利是多少？保障的时间有多长？保障项目有哪些？保费是多少？建议书说明的技巧95建立观念强化需求排除异议需求认同导入建议书建议书说明建议书说明

96商品说明导入特色利益功用优点费用97建议书的六大主题满期利益疾病保障意外保障身故保障全家保障投资理财98反对问题处理在每一个销售环节中，都可能会碰到客户的“拒绝”。99业务员引导表研讨业务员要做什么？主管如何引导可能遇到的问题？怎样引导业务员？为什么？如何做？1、熟悉商品并熟悉商品话术2、建议书制作及相关展示资料的准备3、熟悉建议的内容及说明要领课程题目：说明100业务员引导表研讨业务员要做什么？主管如何引导可能遇到的问题？怎样引导业务员？为什么？如何做？1、熟悉商品并熟悉商品话术2、建议书制作及相关展示资料的准备3、熟悉建议的内容及说明要领利于说明解说时能让客户清楚明白内容便于解说，补充话术不足保险为无形的商品，减少怀疑，猜测（取信客户）授课、背诵强化重点，突出优势根据客户要求，进行商品组合背诵话术混淆不清，组合不当肢体语言不当表达不清话术专业术语过多，不够生活化个别辅导〕背诵话术加强商品研讨个别辅导询问内容课程题目：说明101结论

说明完毕后，习惯的口诀如何导入CLOSE102促成专业化销售辅导103前言促成的时机促成的方法有效的促成动作促成的原则“促成”业务员引导表结论促成104成交是销售的目的你想得到酬金，就必须交易成功你想交易成功，就必须签下合约你想签下合约，就必须与客户面谈你想与客户面谈，就必须去拜访客户前言105促成的时机在任一阶段都可能出现客户表情态度有所改变时客户主动问东问西时

促成的时机106客户表情态度有所改变时：沉默思考时明显赞同时查看保险费率表时翻阅资料时电视音响关小时客户态度更加友善时反对意见逐渐减低时

促成的时机107客户主动问东问西时：询问保险费缴费方式时询问投保内容时询问别人投保情形时讨价还价时

促成的时机108促成的方法激将法默认法（推定承诺法）二择一法利诱法行动法109有效的促成动作适时取出保单请客户拿出身份证或是驾驶执照确定受益人业务员先签名，诱导客户签名盖章签发收据，使用收费的方式（收现金或支票）110促成后或未促成时如何寻求介绍？111促成的原则未促成拒绝处理寻求介绍促成（1）恭喜客户获得保障（2）寻求推介名单112业务员引导表研讨如何做？为什么？怎样引导业务员？可能遇到的问题？主管如何引导业务员要做什么？1、创造促成机会2、养成促成习惯，熟悉促成技巧方法与时机3、获得推介名单课程题目：促成113业务员引导表研讨观察询问资料准备不全拒绝处理取出投保单演练：推定承诺法二择一法行动法利诱法话术背诵应用推介卡养成要求推介名单的习惯如何做？为什么？拟定话术，个别辅导、演练陪同、检讨、演练拒绝处理、话术演练激发工作热忱多一份CLOSE坚持，去帮助话术演练不自然恐惧心理促成技巧不熟练场面失控被拒绝、拖延客户要求退佣不知如何取得客户不愿意推介节省时间，提高效率便于掌控推销的最终目的是促成，自由这样才能了解客户是否清楚你的计划，或者有其它拒绝处理客户源源不断，延续寿险营销生命怎样引导业务员？可能遇到的问题？主管如何引导业务员要做什么？1、创造促成机会2、养成促成习惯，熟悉促成技巧方法与时机3、获得推介名单课程题目：促成114结论我们所做的每一个销售环节，其最终目的都在于“CLOSE－促成”。促成不但使客户可以得到完善的保障，我们个人也增加了收入，更重要的是可以获得客户介绍其他准主顾的机会与能力。115售后服务专业化销售辅导116前言如何建立客户档案递交保单是售后服务的第一关卡递交保单前的检查动作售后服务的功能售后服务的技巧与方法“售后服务”业务员引导表结论售后服务117业务员的常态过分承诺递保单不及时长期不与客户联系怕花时间与金钱太现实客户资源少人脉资源破坏二次开发机会少避免售后服务的恶性循环118好的售后服务是什么？你在寿险业拥有最大的资产：客户换个角色当客户，你需要别人什么样的服务？你就给客户怎样的服务。好的服务：就是客户想忘了你都难！请各小组讨论：你认为最好的售后服务方法和最合适的服务媒介。每组列出20条并发表。时间：20分钟。119如何建立客户档案保户卡（保户档案）电脑记录(行动巨人系统)120递交保单是售后服务的第一关卡使客户认同保障创造再次销售的契机获得介绍准主顾的机会建立自己和公司的威信121检查保单上记载事项是否有错误建立客户档案打电话给对方，约定交付保单的时间将保障内容明示于封面，并在保单封套内附上个人名片打电话给对方，约定交付保单的时间递交保单的检查动作122售后服务的功能对保户而言：获得更充分保障克服经济的困难有一专业的家庭生活设计师、理财顾问对业务代表而言：增加保户信心，提高继续率了解客户，获得客户再次购买与增加保障的机会可以使客户自动为你介绍新主顾，造成良性循环对公司而言：获良质契约创造利润、分享保户最佳的广告

123售后服务的技巧与方法以定期的访问、书信或电话问候与保户保持联系赠送小纪念品节日、纪念日与季节性的问候，如：生日、过年保户发生不幸时的慰问报告公司近况与本单位的动态举办各项联谊活动理赔给付、契约保全等相关资料的尽快处理124客户满意客户不满意良性循环恶性循环

缴费一次就拒绝保单失效可能反对亲友购买阻塞业务延续

介绍新客户继续缴费（增加新合同）125业务员引导表研讨课程题目：售后服务

如何做？为什么？怎样引导业务员？可能遇到的问题？主管如何引导业务员要做什么？1、检查保单

2、建立档案3、递交保单4、取得推介名单5、建立良好的服务习惯126业务员引导表研讨课程题目：售后服务

与原资料核对附名片标示条款重点分类建立档案分析客户，寻找业务方向复印保单预先登记保单不全的信息电话约访强调保单利益，条款重点赠送小礼品祝贺提供服务信息如何做？为什么？强调保单的重要性强调客户的重要性强调客户资料的重要性规范主顾卡，说明分析方法陪同示范、演练拒绝话术处理强调回访的重要性麻烦忘记不能坚持资料不全时间观念差不会做客户退保遇到新问题不亲自送确认保单无误以备日后查询便于分析统计建立业务中心寻找目标市场时效性增加客户认同给一个好印象取得推介机会怎样引导业务员？可能遇到的问题？主管如何引导业务员要做什么？1、检查保单

2、建立档案3、递交保单127业务员引导表研讨课程题目：售后服务

推介话术演练运用客户朋友的介绍函与客户交朋友与客户建立名单及信息库生日祝福，小礼物、知识卡片等卡片、资料等适时拜访电话服务如何做？为什么？话术演练加强示范强调计划100话术演练资卡片统一制作小礼品以降低成本开“客户见面会”紧张，无法开口不知如何去做不能持久怕投资，不能及时见效增加客户源提升自身修养提升公司知名度及美誉度提高续保率提升再次购买率增加准客户量增员防止恶性竞争为下一张客户保单做售前服务怎样引导业务员？可能遇到的问题？主管如何引导业务员要做什么？4、取得推介名单5、建立良好的服务习惯128结论人寿保险是长期的契约，需要长期地缴纳保险费，如果业务人员不能做恒久性的服务，很可能会遭到保单失效的命运，更可能会因此而失去保户介绍新主顾的机会。销售的完成并不意味着销售工作的结束，良好的售后服务才是真正销售的开始。129专业化销售辅导课程回顾130业务员引导表＋PESOS专业化销售辅导是什么？131诊断问题计划100业务代表周记销售活动记录表发现问题解决问题业务员引导表PESOS角色扮演观察表专业化销售辅导流程132辅导的基础－－专业化销售流程专业化销售辅导－七大检查点循环检查要点133案例分析根据提供的《业务代表周记》，请先填写《销售活动记录表》，通过分析发现问题，然后制作《业务员引导表》进一步诊断业务员的问题，最后制订该业务员的PESOE训练计划，并实施该项训练计划。134案例：王小波的业务代表周记135