银行业务基本知识考试题精华版

业务基本知识考试题一、单选题1．银行汇票上的出票人签章、银行承兑商业汇票的签章，为该银行的（）加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章。A、业务用公章B、结算专用章C、汇票专用章D、转讫章答案：C源自：《票据管理实施办法》2．商业汇票的付款期最长不超过（）。A、1个月B、2个月C、6个月D、3个月答案：C源自：《支付结算办法》3．银行汇票背书转让的金额以（）为准。A、出票金额B、实际结算金额C、实际交易金额D、转让金额答案：B源自：《支付结算办法》4．办理商业汇票的再贴现和转贴现时，应将汇票做成（）A、委托收款背书B、转让背书C、质押背书D、再贴现背书答案：B源自：《支付结算办法》5．办理汇兑业务时，汇入行对于向收款人发出取款通知，经（）个月无法交付的汇款应主动办理退汇。A、1B、2C、6D、9答案：B源自：《支付结算办法》6．持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起（）日内，将被拒绝事由书面通知其前手。A、1B、3C、5D、10答案：B源自：《中华人民共和国票据法》7．办理支付结算，银行因发生工作差错，影响客户和其他行资金使用的，按（）计付赔偿金。A、同档次流动资金贷款利率B、延误金额的5%但不低于1000元C、延误金额的5%口、按每天0.5%。答案：A8．（）是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。A、外汇管理局B、人民银行C、财政部D、检察院答案：B9．金融机构应当将所有大额、可疑外汇资金交易记录自交易日起至少保存（）年。A、3B、5C、10D、15答案：B10．银行收到单位提交的委托收款凭证，在第三联凭证上加盖（）后，连同第四五联凭证及有关债务凭证寄付款人开户行。A、结算专用章B、业务用公章C、转讫章D、票据受理专用章答案：A11．对签发空头支票、与预留银行签章不符的支票的违规行为实施行政处罚的主体是（）。A、人民银行B、银监局C、各商业银行D、外管局答案：A源自：中国人民银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知12．人民银行分支行向举报空头支票行为的银行按每案罚款的（）支付协助执行手续费，协助执行手续费每笔最高不超过（）万元。A、10%10B、5%10C、10%5D、10%5答案：A源自：中国人民银行关于对签发空头支票行为实施行政处罚有关问题的通知13．出票人签发空头支票、签章与预留印鉴不符的支票，银行应予以退票，并及时向当地人民银行支付结算管理部门报告，并在规定工作日内送达人民银行的《罚款意见告之书》、《处罚决定书》给出票人，由人民银行按票面金额处以（）但不低于1000元的罚款”。A、5%。B、7%C、1%D、5%答案：D二、多选题1．支付结算办法中的“三方式”指的是（）。A、汇兑B、电汇C、委托收款D、托收承付答案：ACD源自：《支付结算办法》2．票据和结算凭证上的签章，应该为（）。A、签名B、盖章C、签名加盖章答案：ABC源自：《支付结算办法》3．票据和结算凭证的（）不得更改，更改的票据无效.A、金额B、出票或签发日期C、收款人名称D、用途答案：ABC源自：《支付结算办法》4．以下票据不得背书转让的是（）。A、填明“现金”字样的银行汇票、银行本票和用于支取现金的支票B、票据出票人在票据正面记载“不得转让”字样的票据C、票据背书人在票据背面背书人栏记载“不得转让”字样的票据D、已承兑的银行承兑汇票E、拒绝承兑、拒绝付款或者超过付款提示期限的票据答案：ABCE源自：《支付结算办法》5.票据和结算凭证上不得更改的事项是（）。A、金额B、出票或签发日期C、收款人名称D、银行汇票的多余金额E、银行汇票的实际结算金额答案：ABCE源自：《支付结算办法》6．可以申请挂失止付的票据有（）。A、已承兑的商业汇票B、现金支票C、转账支票D、填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票以及填明“现金”字样的银行本票E、未填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票以及未填明“现金”字样的银行本票答案：ABCD源自：《支付结算办法》7．单位、个人和银行办理支付结算必须遵守的原则（）。A、烙守信用，履约付款B、谁的钱进谁的账，由谁支配C、银行不垫款D、不得压票、随意退票答案：ABC源自：《支付结算办法》8．银行承兑汇票的出票人应具备的条件是（）。A、在承兑银行开立存款账户的法人以及其他组织B、与承兑银行具有真实的委托付款关系C、资信状况良好，具有支付汇票金额的可靠的资金来源D、在承兑银行存入保证金答案：ABC源自：《支付结算办法》9．支票分为（）。A、现金支票B、转账支票C、普通支票D、专用支票答案：ABC源自：《支付结算办法》10．持票人委托银行收款时作委托收款背书,持票人应（）。A、在票据背面背书人签章栏签章B、在票据背面背书人签章栏记载“委托收款”字样、背书日期C、在被背书人栏记载开户银行名称D、将票据和填制的进账单送交开户银行答案：ABCD源自：《支付结算办法》11．“拒绝证明”包含的内容有（）。A、被拒绝承兑、付款的票据种类及其主要记载事项B、拒绝承兑、付款的事实依据和法律依据C、拒绝承兑、付款的时间D、拒绝承兑人、拒绝付款人的签章答案：ABCD源自：《支付结算办法》12．可出售给客户，由客户签发的重要单证有（）。A、银行汇票B、银行承兑汇票C、支票D、商业承兑汇票答案：BCD源自：《支付结算办法》13．（）丧失后，可由失票人通知付款人或代理付款人进行挂失止付。人、已承兑的商业汇票B、支票C、填明“现金”字样和代理付款行的银行汇票D、填明“现金”字样的银行本票答案：ABCD源自：《支付结算办法》14．下列票据不能背书转让的有（）。人、已承兑的商业汇票B、现金支票C、填明“现金”字样的银行汇票D、填明“现金”字样的银行本票答案：BCD源自：《支付结算办法》15．下列关于支付结算业务中期限计算的叙述正确的是（）。A、票据按月计算期限的，按到期月的对日计B、票据按月计算期限的，如遇到期月无对日的，月末为到期日C、期限最后一日是法定休息日的，以休息日的次日为最后一天D、期限内遇法定休息日的，期限顺延答案：ABC源自：《中华人民共和国票据法》16．以下有关票据时效规定说法正确的是（）。A、银行承兑汇票、商业承兑汇票，持票人对出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年B、银行汇票、银行本票，持票人对出票人的权利，自出票日起2年C、支票，持票人对出票人的权利，自票据到期日起6个月D、持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月E、持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起3个月F、根据《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第20条，票据时效发生中断的，只对发生时效中断事由的当事人有效答案：ABDEF源自：《中华人民共和国票据法》17．以下支付交易属于可疑支付交易的是（）。A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付E、提前偿还贷款F、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入答案：ABCDF源自：可疑交易报告18．人民币可疑支付交易，是指交易的（）等有异常情形的人民币支付交易。A、金额B、频率C、流向D、用途E、性质答案：ABCDE源自：应知应会手册200719．下列支付交易属于人民币大额支付交易的是（）。A、法人、其他组织和个体工商户之间金额50万元以上的单笔转账支付B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转D、法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付答案：BCD源自：应知应会手册200720．下列支付交易属于人民币可疑支付交易的是（）。A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付D、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付答案：ABCD源自：应知应会手册200721．金融机构反洗钱工作的主要制度是（）。人、客户身份识别制度8、客户身份和交易记录保存制度C、大额交易报告制度D、可疑交易报告制度答案：ABCD源自：应知应会手册200722．除以下哪些情况外，单位银行存款账户自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。（）A、注册验资的临时存款账户转为基本存款账户B、因借款转存开立的一般存款账户C、当存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户D、预算内专用账户答案：ABC源自：应知应会手册200723．只能查询单位款项的机构有（）。A、审计机关B、走私犯罪侦查机关C、工商行政管理机关D、证券监督管理机关答案：ACD源自：应知应会手册200724．按照存款人的不同，人民币银行结算账户可分为（）和（）账户。A、单位银行结算账户B、单位活期账户C、个人银行结算账户D、个人储蓄账户答案：AC源自：账户管理办法25．单位银行结算账户按用途分为（）。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：ABCD源自：账户管理办法26．以下需经人民银行核准的银行结算账户有（）。A、基本存款账户B、临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的除外）C、专用存款账户D、合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户（简称“QFII专用存款账户”）答案：ABD源自：账户管理办法27．以下存款人可以申请开立基本存款账户的有（）。A、非法人企业B、单位设立的非独立核算的附属机构C、个体工商户D、异地常设机构E、民办非企业组织F、外国驻华机构答案：ACDEF源自：账户管理办法28．存款人申请开立一般存款账户应向银行出具的证明文件有（）。A、其开立基本存款账户规定的证明文件B、基本存款账户开户许可证C、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D、存款人因其他结算需要，应出具有关证明答案：ABCD源自：账户管理办法29．存款人申请开立个人银行结算账户应向银行出具的证明文件有（）。A、中国居民，应出具居民身份证或临时身份证B、中国人民武装警察，应出具武警身份证件C、香港、澳门居民，应出港澳居民往来内地通行证D、居住在境内的中国公民，可出具户口簿或护照答案：ABCD源自：账户管理办法源自：支付结算会计核算手续30．以下有关票据期限的计算规定说法正确的是（）。A、期限最后一日是法定休假日的，以休假日的次日为最后一日8、按月计算期限的，按到期月的对日计算C、无对日的，月末日为到期日D、票据的期限可以因不可抗力的原因而中止，不可抗力的原因消失时，期限可以顺延答案：ABCD源自：中华人民共和国票据法民法通则三、判断题1．根据《正确填写票据和结算凭证的基本规定》，客户在填写票据及结算凭证时，如果金额数字书写中使用繁体字，如虱、陛、德、离、圄的，不应受理。答案：B源自：《支付结算办法》2．中文大写金额数字到“元”为止的，在“元”之后，应写“整”（或“正”）字，在“角”之后可以不写“整”（或“正”）字。大写金额数字有“分”的，“分”后面不写“整”（或“正”）字。答案：A源自：《支付结算办法》3．票据的出票日期必须使用中文大写。为防止变造票据的出票日期，在填写月、日时，月为壹、贰和壹拾的，日为壹至玖和壹拾、贰拾和叁抬的，应在其前加“零”；日为抬壹至拾玖的，应在其前加“壹”。答案：A源自：《支付结算办法》4．票据出票日期使用小写填写的，银行不予受理。大写日期未按要求规范填写的，银行可予受理，但由此造成损失的，由出票人自行承担。答案：A源自：《支付结算办法》5．票据和结算凭证金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的票据无效；二者不一致的结算凭证，银行不予受理。答案：A源自：《支付结算办法》6．银行承兑汇票第二背书人签章为伪造，则第三背书人及以后的背书人没有向承兑银行申请付款的权力。答案：B源自：《支付结算办法》7．依法背书转让的票据，任何单位和个人不得冻结票据款项。但是法律另有规定的除外。答案：A源自：《支付结算办法》8．银行汇票丧失，失票人可以凭人民法院出具的其享有该票据权利及实际结算金额的证明和本人有效身份证件，向出票银行请求付款或退款。答案：A源自：《支付结算办法》9．商业汇票分为商业承兑汇票和银行承兑汇票两种。答案：A源自：《支付结算办法》10．银行汇票的出票人在票据上的签章应为经中国人民银行批准使用的银行汇票专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或者盖章。答案：A源自：《支付结算办法》11．票据背书转让时，由背书人在票据背面签章，由被背书人记载被背书人名称和背书日期。答案：B源自：《支付结算办法》12．汇款人对银行尚未汇出的款项申请撤销时,应出具正式函件或本人身份证件及原信、电汇回单。答案：A源自：《支付结算办法》13．对在汇入银行开立存款账户的收款人，由汇款人与收款人自行联系退汇；对未在汇入银行开立存款账户的收款人，汇款人应出具正式函件或本人身份证件及原信、电汇回单，由汇出银行通知汇入银行，经汇入银行确认汇款确未支付，并将款项汇回汇出银行方可办理退汇。答案：A源自：《支付结算