经济师资格考试金融专业考试题（附答案和解析）

经济师资格考试金融专业考试题（附答案和解析）

一、单项选择题（共60题，每题1分，每题的备选项中，只有一个最

正确或最符合题意。选对每题得一分，没选或选错均不得分）。

1、分散监管制由并列的多个银行监管机构执行监管职能，主要以（）为代

表。

A、英国

B、中国

C、法国

D、美国

【参考答案】：D

2、一国居民可以在国内自由持有外汇资产，并可自由地在国内把本国货币

兑换成外币资产。则该国实现了（）

A、经常项目可兑换

B、资本项目可兑换

C、对外可兑换

D、对内可兑换

【参考答案】：D

3、中国银行业协会成立于2000年5月，是经中国银监会批准并在民政部登

记注册的（）。

A、事业单位

B、自律性管理的会员制事业法人

C、非营利性社会团体法人

D、盈利性金融企业

【参考答案】：C

【解析】:中国银行业协会成立于2000年5月，是由银行业金融机构自愿组

成、为实现会员共同意愿、按照其章程开展活动的银行业自律组织，是经中国银

监会批准并在民政部登记注册的非营利性社会团体法人。

4、在法律、法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入

资金的余额，不得超过其资本净额的（）。

A、8%

B、20%

C、30%

D、50%

【参考答案】：D

【解析】:在法律、法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获

得融入资金的余额，不得超过其资本净额的50%。

5、在BOT项目融资的所有协议中，核心的协议是（）。

A、信用担保协议

B、特许权协议

C、完工协议

D、融资协议

【参考答案】：B

6、布雷顿森林体系实行的国际汇率制度是（）。

A、人为的可调整的固定汇率制度

B、人为的可调整的浮动汇率制度

C、自发的固定汇率制度

D、自发的浮动汇率制度

【参考答案】：A

【解析】:战以后成立的布雷顿森林体制实行的是人为的可调整的固定汇率

制度。

7、（）又称簿记方式，或累计订单定价方式，指主承销商通过对拟IPO企

业的全面、深入研究，先确定新股发行价格区间，通过召开路演推介会，征集需

求量与需求价格信息建立簿记，绘出需求曲线，然后对发行价格进行修正，最后

确定发行价格，承销商自由分配股份并对后市给予支持的新股发行方式。

A、询价方式

B、固定价格方式

C、竞价方式

D、混合方式

【参考答案】：A

8、在货币资金借贷中，还款违约属于金融风险中的（）。

A、流动性风险

B、市场风险

C、操作风险

D、信用风险

【参考答案】：D

【解析】:本题考查信用风险的概念。狭义的信用风险是指交易对方在货币

资金借贷中还款违约的风险。

9、信用货币的创造渠道有（）条。

A、1

B、2

C、3

D、4

【参考答案】：B

10、如果法定存款准备金与实际存款准备金相等，则有（）。

A、e=0

B、e>0

C、e<0

D、e趋于无穷大

【参考答案】：A

11、隐蔽型通货膨胀的物价表现是（）。

A、明显上涨

B、总水平未提高

C、明显下降

D、剧烈波动

【参考答案】：B

【解析】:隐蔽型通货膨胀是指表面上是货币工资没有下降，物价总水平也

没有提高，但居民实际消费水准却下降的现象。

12、衍生金融工具中的远期合约的最大功能在于（）。

A、套期保值

B、增加盈利

C、转嫁风险

D、消灭风险

【参考答案】：C

【解析】:远期合约的最大功能在于转嫁风险。

13、居民可以在国内自由持有外币资产，并可自由地在国内把本国货币兑换

成外币资产。则该国实现了（）。

A、货币完全可兑换

B、货币对外可兑换

C、货币对内可兑换

D、货币部分可兑换

【参考答案】：C

14、某附息票债券的期限为5年，面额为1000元，息票载明年利息额为100

元，则该债券的名义收益率为（）

A、2%

B、10%

C、11.11%

D、50%

【参考答案】：B

15、识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是（）。

A、资产风险基本权数

B、负债风险基本权数

C、信用等级风险权数

D、资产形态风险权数

【参考答案】：A

【解析】:资产风险基本权数是识别和认定银行各类资产风险含量的基本标

准，也是衡量银行经营风险的主要依据。

16、某债券面值100元，每年按5元付息，10年还本，则其名义收益率是

（）。

A、2%

B、4%

C、5%

D、10%

【参考答案】：C

【解析】:本题考查名义收益率的公式。名义收益率＝票面收益/票面金额＝

5/100＝5%

17、（）是综合反映商业银行在一定时期利润实现和亏损发生的实际情况的

报表。

A、资产负债表

B、损益表

C、财务状况变动表

D、资产总表

【参考答案】：B

18、以下不属于项目融资基本模块的是（）

A、项目的投资结构

B、项目的融资结构

C、项目的决策结构

D、项目的信用担保结构

【参考答案】：C

19、（）是指有关国家或地区的货币在外汇市场上与外币的兑换中，因过度

投机等因素而急剧大幅度贬值或迫使货币当局通过急剧提高利率、动用大量外汇

储备或直接限制兑换等来保卫货币的情形。

A、银行危机

B、外债危机

C、货币危机

D、系统性危机

【参考答案】：C

20、在资本市场上，投资银行有义务为证券创造一个流动性较强的二级市场，

并维持市场价格的稳定性和连续性，这时投资银行扮演的角色是（）。

A、证券经纪商

B、证券发行商

C、证券交易商

D、证券做市商

【参考答案】：D

【解析】:作为证券做市商，投资银行有义务为证券创造一个流动性较强的

二级市场，并维持市场价格的稳定性和连续性。

21、一般而言，中央银行货币政策的首要目标是（）。

A、充分就业

B、稳定物价

C、国际收支平衡

D、经济增长

【参考答案】：B

22、1997年9月巴塞尔银行监管委员会正式向世界公布了《（）》，以期成

为世界各国共同遵守的银行监管的谨慎法规。

A、巴塞尔建议

B、巴塞尔资本协议

C、巴塞尔协议

D、有效银行监管核心原则

【参考答案】：D

23、按照凯恩斯的货币需求理论，在国内有效需求不足时，调控当局可以

（）。

A、提高利率

B、降低利率

C、收紧银根

D、实行单一规则的货币政策

【参考答案】：B

【解析】:按照凯恩斯的货币需求理论，在国内有效需求不足时，调控当局

可以降低利率，扩大货币供应。

24、商业银行计入附属资本的长期次级债券不得超过核心资本的（）。

A、100%

B、50%

C、20%

D、10%

【参考答案】：B

【解析】:资本包括核心资本和附属资本。商业银行的附属资本不得超过核

心资本的100%。计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的50%。

25、我国境内注册的公司在香港发行并在香港上市的普通股票称为（）。

A、F股

B、H股

C、B股

D、A股

【参考答案】：B

【解析】:H股是指我国境内注册的公司在香港发行并在香港上市的普通股票。

26、我国《商业银行风险监管核心指标》要求，成本收入比（）。

A、不低于35%

B、不高于40%

C、不应高于35%

D、不应低于40%

【参考答案】：C

27、项目融资中的借款单位是（）。

A、担保单位

B、项目公司

C、出口信贷机构

D、项目管理公司

【参考答案】：B

28、信用工具的票面收益及其资本损失与其市场价格的比率是（）。

A、名义收益率

B、到期收益率

C、实际收益率

D、本期收益率

【参考答案】：C

【解析】:实际收益率，是指卖出信用工具时金融工具的票面收益及其资本

损益与买入价格的比。

29、可用于治理通货膨胀的货币政策措施是（）。

A、提高法定存款准备金率

B、降低利率

C、降低再贴现率

D、公开市场上买入政府债券

【参考答案】：A

【解析】:本题考查治理通货膨胀的货币政策。治理通货膨胀需要采用紧缩

性的货币政策。紧缩性的货币政策措施主要包括：提高法定存款准备金率、提高

再贴现率、在公开市场上卖出政府债券。

30、股份制商业银行（）。

A、都是上市公司

B、以企业法人和财政入股为主

C、以社会公众入股为主

D、资产规模已超过国有独资商业银行

【参考答案】：B

31、购买力平价学说从（）角度考察汇率的决定基础。

A、国际资本流动

B、国际贸易

C、投资交易

D、商品交易

【参考答案】：D

32、非现场监督是监管当局针对（）和（）的基础上收集、分析银行机构经

营稳健性和安全性的一种方式。

A、银行机构，报表

B、单个银行，报表

C、多个银行，并表

D、单个银行，并表

【参考答案】：D

33、21世纪国际资本流动出现的一个新特点是（）

A、以官方资本为主

B、发展中国家成为资本净输出国

C、直接投资剧减

D、发展中国家成为资本净输入国

【参考答案】：B

34、下列关于金融深化的表现，说法错误的是（）。

A、专业生产和销售信息的机构的建立

B、政府不再进行管理

C、金融中介的出现

D、限制条款、抵押和资本净值

【参考答案】：B

【解析】:金融深化的表现包括：(1)专业生产和销售信息的机构的建立；(2)

政府出面进行管理；(3)金融中介的出现；(4)限制条款、抵押和资本净值。

35、（）是由金融机构内部因素变化所导致的操作风险。

A、操作性失误风