企业贷款的风险管理流程概述

三田贷款风险管理部-****

企业贷款的风险管理流程一、风险管理的概念：风险管理是指如何在一个肯定有风险的环境里把风险减至最低的管理过程。风险管理当中包括了对风险的量度、评估和应变策略。理想的风险管理，是一个排好优先次序的过程，使当中的可以引致最大损失及最可能发生的事情优先处理、而相对风险较低的事情则押后处理。风险管理概述风险管理的种类：信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险等信用风险：指债务人和交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，从而给债权人带来损失的可能性。它几乎存在于贷款的所有业务当中，因而是最复杂、最主要的风险。市场风险：指因市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。包括利率风险、汇率风险、股票价格风险、商品价格风险。风险管理概述二、风险管理的种类操刷作欺风窃险恢：指崖由案不桑完帝善浊或射有恒问逼题乐的探内赞部礼程述序都、寺人葛员懂及臂系汁统匙或嚼外吹部拜事梯件焰所轨造浙成轻损违失米的红风心险细。揉并酸由它此度分亲为塘七腥种钥表行现其形仙式蚕：终内骨部捆欺绪诈膝，国外倚部生欺莫诈馅，厘聘色用辩员职工庙做薯法右和莫工撇作贱场愿所能安绞全海性己有住问带题匠，扰客抢户焰、需产闹品在及单业涝务叶做眯法县有就问校题额，编实介物栏资膜产津损尊坏砌，酸业宜务校中房诚断唉和羞系祸统蜻失酷灵液，睁执谨行罚、暗交凯割煌和宣流握程嫂管沈理添不腿完垂善枕。流评动穗性艳风透险隶：指洁无进法拳在享不怎增充加回成订本凝或杏资爪产秘价味值辅不主发幕生辅损借失喉的放条纸件诵下爹及写时生满华足灵客片户例的耐流嘱动孙性丽需融求莫，妻从明而紫是牵银嫩行团遭遮受格损念失爬的稍可焰能怪性兽。伙包速括轨资多产透流掏动懒性莫风宣险纱（若指锤资民产排到哀期卵不隔能所如爸期巩足窑额很收叠回朱，蓝不告能质满箭足旷到脚期饮负取债锯的译偿技还照和循新无的俯合沈理虑贷堪款答及贱其列他双融见资帐需术要奶）洪和驼负茫债良流繁动悟性球风鞠险责。风株险收管或理泉概液述二局、悔风葱险学管摩理蝴的硬种促类国龄家轮风江险阻：指诞经帖济跃主曾体仇在哑与点非丸本谋国慰居糠民朴进串行形国旺际捧经惯贸抽与丘金泰融做往句来敌中唤，导由爪于找他轧国秒经讽济咱、瓶政林治吸和供社绝会笋等弃方慢面包的婆变教化丝式而征遭阵受庆缺慰失惩的邀可源能恭性偷。密通炊常掌指垃债悼务讨人病所嚷在位国店家疤的耗行看为垄引赏起闪。滑包暂括打：眨政征治辫风傲险中、衡社豆会泡风习险龙、忽经外济破风积险绩。声销誉定风兴险泪：指劳由脉于急意把外救事落件朽、娘政升策诊调侮整谈、正市延场絮表节现大或篇日奴常养经扁营是活复动姑所笛产佛生闪的激负雕面雷结唐果伶，掉可袭能扮对喂公筋司补的威无忍形怠资打产提造扣成职损章失素的容风画险丛。法甚律认风离险非：指殊在哪日作常阁经裳营虹活产动姨或边各汁类墙交沈易杜过顺程做中虏，公因具无塞法睬满沉足垃或炉违屿反斧相伶关完商肿业嘉准垒则守和苦法货律返要钻求歼，冈导担致响不此能奴履宵行板合醉同够、书发君生盯争差议刚∕绸诉以讼杠或买其阶他免法申律奴纠劣纷容，宇从敞而站造怒成摘经桂济截损膝失躲的骂风坦险够。鉴包款括续但爱不穗限草于该因拍监箭管丹措献施绳和掌解再决饥民名商古事述争延议颗而庄支焦付樱的坦罚乡丰款葱、仆罚因金岁或直进虎行爪惩道罚内性宇赔耐偿政所赶导间致胳的萄风循险聋敞迈口鲜。风赏险罗管自理眠概危述二负、棵风挑险模管棚理拐的云种乒类1、有策利脖于妨企找业沉在环面竞对然风命险赚时懒做牢出哄正腹确询的俊决起策骡，降提悟高旺企败业纪应骆对让能值力苏。饿在通经慨济蔬日冰益初全做球朴化台的鼻今饼天当，赤企善业镰所仇面现临侦的鱼环杠境溪越宁来什越妨复孤杂衬，损不症确荒定养因添素让越剥来叼越勺多年，室科蹄学锁决耀策密的替难阻度损大尺大喉增坏加蛮，呢企势业微只安有符建肥立抬起洁有准效济的前风隐险售管电理通机原制江，注实眨施有有御效富的皇风事险素管变理趴，成才遗能轻在吩变倦幻进莫混测库的再市饿场娇环鱼境灶中谜做虽出奖正口确甚的勿决冻策陷。2、钢有够利清于隶企槽业寄经汉营好目柱标位的词实储现浇，大增昌强艰企孕业兽经览济田效董益蛙。咽企拍业树经丙营滥活肯动父的姑目江标晋是搜追待求桃股咬东锋价躲值百最座大归化拴、絮利狱润视最烧大竖化伤，扫但尊在枕实厌现途这映一敌目培标呜的弦过稼程锡中肆，宿难乒免瓦会旧遇笼到氏各友种该各睡样俯的劫不乘确曾定与性构因樱素潜的溜影智响晌，断从芳而址影代响户到霉企即业腹经慈营求活肿动箩目吼标棵的拉实没现傲。春因辅此蚊，赵企粗业吼有找必边要姿进赏行省风言险痕管弃理帝，朱化冶解奶各首种蜜不谱利无因续素惜的成影音响效，两以译保岩证氏企堵业丹经达营洽目羽标扶的伤实工现篮。风团险惜管何理蚕概滤述风伸险肿管骂理楚的涝意园义风血险住管霞理副的炉策悉略方和知步棋骤风击险绵管叶理么的枣基咸本戏策句略耳是复什行么听？预揉防芽、这规悄避础、翼分杂散偏、咐转黑移消、凡对户冲糖、复补案偿救。1往.风蛾险缴控场制羊工气具—控固制芹法绩控浸制听法默主葵要落包洁括拔避恼免着风疫险管和辉损誓失霜控如制骆等役两熟个梢方盏面换的悔内住容推。2腐.风勒险疯财役务信工卸具—财警务升法省财趣务堤法淋即赠是吃企申业疯单称位舌在荷损寇失努发长生杀后庙以沾经策济勿手描段侦作回出动对探损庆失滋的韵补存偿裕，祝它药包凑括吸风涉险风的押自猎留渠与眯风览险满的补转两嫁笼两支种宁方爷法亏。实至质浊就样是泪风姓险详的便防省范国与不风滋险堪的扮化湖解煮。风葛险辆分朽散悦、仍转遮移风修险滩识验别风系险宰绩夫效识评绪价风闲险喊补甚偿风糠险亩处亩理风编险逢预拨防全鼻面榜风施险管贝理蚁流灾程风廉险乏管酱理糊流未程风览险扯预蚁防乏机选制馅：善指幻玉信冒用抽担织保铁机第构队为滤了玩防存范歪风县险伸和倚完喊成龟既杀定扭的病工醋作厅目胶标怖，倡对误内煤部苍各姿职贞能视部亏门炉及否其求工闸作维人躲员械从羊事晨的逆业名务境活叙动螺进货行博风碗险恳控蜜制纺、禽制摄度葛管赔理驶和幻玉相爽互辞制累约牲的恰方绩法廉、百措丑施口和厅程抛序水的金总哄称仆。风好险暮预急防也机候制知建墙设:包点括丝式以疗建辨章医立驱制璃为住基白础庄的驻内讲部僻控连制管机弹制池建梢设涨，释建歌立略良塌好垦的命组匹织沾结亮构鸡，乘创宪设给具葡有磁行退业盾特仗色鲜的稿风刑险素管调理织文肥化指。内捆部窝控皮制扔机经制:指平为启实凳现最经滥营污目驴标颗，凝通抱过禾制浓定招一犁系浊列沃制婶度桐、芹程呼序写和规方死法波，腔对纯风挣险凑进蓄行肃事德前毒防屠范匙、理事序中塑控拣制舟、听事其后级监妥督扣和潜纠签正伍的号动印态江过哲程调和独机紧制吐。风示险鸽预倡防要求

1.事前充分调查2.财务因素与非财务因素相结合3.以现金流量分析为风险评价的重要标准最道主笋要抽的量是跟对移客乏户信敲用圈风援险冈的浅识未别灶！风密险植识符别风站险英识纷别愤方裤法—研—专悉家锅判胃断扎法苹（“5学C”分细析醉框圆架俊）品蛮质篮（C陶h相a旨r薯a系c者t室e抹r）所捧处虫环胖境瓶情吗况（C喘o下n愈d全i尊t菊i熊o洒n紫)偿浆债惑能眉力(柳C涛a轨p剃a鹿c寄i同t笋y释)资觉本野金辨大斗小(洽C养a惑p群i燃t窃a咳l倚)抵累押掏品职情京况(取C观o婚l情l贩a雕t错e爹r蜻a虏l锦)风攀险蛛识绵别俘方桃法（娘二易）—尺—信膛用溪评储分像法是体专疗家奸判蝇断文法绳向森规写范纵化窗方挑向时的提一发种粪演胆变多，淋一矮般弯而蔑言矿，躲对仁客蔽户宇财延务幻玉指麦标狡和双基赶本街面赞指含标页分芬别榆给摔予至一手定椅的拢权谱重暖，门将海各穗项携指亦标锅分幼值哭乘久以龙权慕重周后任汇久总榆得罢到偏客漠户跌总棒分鄙值录，悲按属照副不弃同驳的童分混值蚁区而间太直趣接后对滨应洽客朵户形信车用堂评翠估毅结剩果慎。尽砍职术调苦查袭的金标裙准草化任规帆程企宪业事基茧本洲面与分柄析良与那评续价担络保拥措插施娘的递设琴置牢与叠评储估风昼险凉识逗别枯的吉有薯效竿措猛施非渗财拌务嘴因搭素抄调黑查财油务的因钻素罩调援查1、尽职调查的标准化规程风旺险巴的华识破别召与捷防丛范非眠财断务月因嫌素绢调项查基本情况企业管理产品及技术状况行业及市场情况产品制造企业资信状况风郊险瓦的忧识密别畏与车防救范财脆务芳因叔素册调行查资尸产野、岸负虚债钓、授所瘦有驶者孤权余益智核鉴实销为售籍收枕入邻、送利戴润泽核杠实风候险钳的坡识暑别共与幅防为范定宫量话分远析主拔要栏财挺务炉指很标橡及织其石分啦析现凡金给流牌分外析风免险张的孔识育别递与姜防租范对切第房诚一项还袋款畏来排源耐的扩分敢析第乒一术还仆款服来叔源患是途借区款懒人批的链预邪期邻偿碑债迟能密力舌，加因球此贪要申了跨解量借越款狮人狗未态来瞧偿收债帽能顿力萝必预须盛对纲借斗款第人到现去实植的狮情森况吐做毯全论面氏细陷致叔的昏调号查要，馅要到对定企滚业冷的迎财条务跟状踪蝶况垂进疲行羡分产析值。（1）分企善业来财西务政分附析对兆借桃款旁人团财挽务错分哗析耽可从分器为窗三弃类丙：资足产顿负擦债楼表刷的殿财蛋务抛分雪析铅：片分球析觉借牧款件人夹资曲产躁状忆况忠、芹负帽债云水揉平屿、躺偿张债涛能构力磨及沈经趁营温风怒险箩等独。利钩润错表琴表权的猜财驳务踩分滚析钞：歉以拼损揭益坦表默为泊对窜象忠进萝行以的誉财变务佩分老析白，尽通杰过瞧对贝借则款敏入绝盈斑利押状龄况扛和芳经刑营轿成套果箭的简分只析飘，崖评午价毁其滩盈修利毒能宵力知及拍发肿展复趋尽势边。通脆常趋财魂务甜分闲析汉为满两查表认结糖合歼分轧析戚：龄由赠于编上厕述姥财惜务无分他析软均掌是责基台于番以冈权时责锈发症生去制越为红基户础锁编勒制逼的突财浮务俗报拥表，而谱以收权练责宰发灯生大制辫反避映沾出库的萌资票金歌运并动剩与衫资治金蔬的味实史际绣运绪动怠过雅程炒并艇不绵完怠全侍一朝致景，恼从载根筑本摊上雀看惩，气决占定蜻借滨款跳人驻偿舰债速能绒力障的显关祝键掉因球素廉是负其桨现捏金闯流效量风烦险分的怕识晒别仿与淡防距范其情现固金妥流痕量乌。对苗现酿金袜流上量板表链的粥财披务领分萌析华：根脏据馅一盯定科时型期叼内旺企疑业管现纤金丸流怠量置的拜变音化陡情陪况堂，夕分殃析箭企澡业白偿切还斥到常期诱债然务后的伪能扇力郑。席企案业洒的避现则金茄流钉量获分鼠为僵三叨部标分许：掩经杰营脏活涌动俯产懂生虽的慕现般金巧流烦量凉、扶投炒资麻活津动前产越生款的恢现乘金需流抢量踪蝶和恒筹郑资厕活茧动组产挨生霸的数现高金寒流沸量牧，模每伞一语部那分汤现罚金夕流晒量锤的码变寨化膜都疫是介企罗业收相拖应模的莫经婶济考活剧动托的坊变爹化车结钞果氏。扑这惊三巾种刮现鞭金物流候量典都把可捐以贤作朴为墙还倾款业来孙源树，怕但鲜处股于抓正幅常耻经悠营位期烟间困的吨企风业拉，蚕经优营籍活箭动派的在现构金都流熔量先占承较万大融比淘重班，故决嫂定追着柴第赚一绪还贡款冬来主源道，伴因争此没，礼经码营托活依动纳产漠生千的导现臣金撞流另量凳是鹊评稠判昨贷葡款篇风找险普的尊重迁点锐内蛛容渠。（2）循企巡寿业喂现结金冷流坊分申析企谣业争现呜金杀流句是萝否疗真浑实刻：点在和企锁业确现然金蜡流春量计中元，圆经臭营嘴活殊动响是悠最促主童要脱的欺活拜动牛，谨也掉是乡丰引仿起踢现肢金牙流忆量擦变垂化签最脚主岩要旗的势原况因碧，柿而煎真乖实赏的疲销袍售妄收术入财是萄判洪断调企希业经谨营笋现押金湾流虎的匪重束要杂基婚础。侄在患正维常密经跟营目情颜况觉下婆经孤营急活丑动刘的灿现原金印流秃入棚首篮先依要风窄险螺的远识挥别筹与擦防哪范满刻足吼其叫现私金吧流恭出馆，孩而查不弟能始用锻于鲁还岁款粉，殿同违时河还驴要量关核注搂企介业洒付敞现损的尝刚授性泊，戚如愉支翠付载税抱金锋、阶工喝资够、更存物货骂等艘，仅通斗过仁佐获证债、忘分连析难现抹金衫流拾入译结甲构舱和进流姥出厚顺难序永来氏判虫断弹借挣款炭人易真俊实事的巷经讨营虽净负现凳金抹流俯能馆否糠满香足走还踏款安的挖要猛求念。企掏业调现导金联流轮是文否饰稳津定晴：购可嫂通蹈过厘以拨下指信裳息诵分许析迅造朽成属现熔金击流弹不箱稳被定简的乔关兄键剪因逐素轮：A、转企灭业查实肝际态控交制挤人喘的梁经毛营溪管塑理挡能翻力,融触资亩人铁可潮以宿通捞过疲分椒析暴其俭从浸业寨经彻历就、哪观静察抹企封业确历逼史茄发疑展斑轨窗迹(稳村健柿型叉还傍是鹿冒答进毙型)以壳及永财乔务吧信垄息地中届显冰现袍的笔经厨营救波戚动扰性衬来站加拖以根判断断碧；B、弊上箩下爽游残客跟户牵关挑系,通决常厨上盆下页游健合浴作厌时绑间剪短传，进企恳业僚处阶于背弱费势筒地储位蛮，桨则伞现述金来流幅的腐稳嘴定摸性怠差旋。C、浅通掌过婶其糖他辟渠月道挠资翻金发来丙源凤，符分得析缝判谦断财现蜂金拾流:企胸业宁的腥筹因资裙现点金渡流也是翼其染现胞金升流翼来殿源两的侵重惹要希组带成北部庸分郊。启企法业评筹印资喜能尽力岔情喝况毫可议结桨合荒企谋业柔当活前哨经傲营左规木模暗、乒负纷债靠水景平垄、钟可卷以劝提掩供顷抵径押敞的且资订产掉状敞况颂、访业厦内筹声婆誉讲和蜓社券会炉影宣响先、绢股遵东冰实荐力径来勾分墓析吴。风曾险病的锦识愿别槐与妨防灭范根驳据衬给腔出岔的剥现肯金蕉流锹量锐表掉（芬正元常血生赵产朵经熊营刮企颂业拖）评，不分缩慧析驶该样公箭司码的伤信谢贷临风款险寻状贴况歇？名并因说胖明寺能收否刺做坝业绢务摧？某胜企省业2饰0旅1坚3年仇度刘的镜现上金朴流反量贸表贞如撒下弃：经兰营宗活苗动科现妻金埋流撑量有：-肤1缓2什3搏3万蜜元投毫资便活津动腐现荐金被流第量泰：1美5与5万疏元筹健资教活弓动炊现政金奥流执量警：1轻2叠5省5万达元案请例企功业读经仁营吨效甜果竿不家佳紧，晒回祝收稀投哗资辣弥队补吉现虫金崖不受足宫后估，竭仍蛇需捆增执加少借赔债确才村能暮维笛持湖经胆营膀，嫌财丸务烦状刑况浊可普能岔趋桐于蹲恶询化肚。复风网险卫大即。不恰能甘做雁业宏务范。案唯例根穗据蜓给软出提的邀现良金你流声量纠表忽（摇正蛙常符生仁产丽经灯营陵企碧业武）反，骗分文析者该嘴公计司浊的须信渠贷疤风秘险跃状锄况帆？蔑并鉴说童明岭能惕否浙做砖业钞务抓？某弄企陶业2洽0璃1挺3年军度工的擦现代金挥流生量霉表将如严下察：经巡寿营强活驰动职现错金扒流热量搁：1炸2穿3裕3万斩元投形资惭活枣动雹现理金灰流允量朋：-燃1虎5傲5万情元筹徐资叉活框动飞现拔金赠流么量甩：1亿2贯5抗5万励元案遇例企该业导产椅品阳进罩入范成迎长衔期与、胞成洪熟状期钞，夏经销营准收死入显稳缠步缴增伴长米，宰企效业肌利谱用哪经大营捡净升现撕金妖流语和店筹店措乞的尸资舅金活进年行远再掉投卸资幕，拼企锣业锄有炕发锐展撞前芳景涌。已风首险由小辰，浊支虫持太发熔展隔。狂投帆资熟活骆动芬的馆预瓜计阶效跌益射和听投漫资蛋方联向莫须梢重喘点导监沈控列。案触例通孩过歌以辩上止分锁析蚂判菊断雪，炭融啄资修人脸可旱对阵借村款昂人果的吧经闻营骡状音况波有旅一摩个悲非反常拘详径尽辫的糊了渔解出，粘对取借释款键人膜会降有给更液深闷层滔次满的江了剂解秋，叼确胖保弱借仔贷笔质负量计的鼠提清高尘。3、淋对腿第池二菠还细款权来两源骆的赏分惑析验：第按一根还先款谱来唇源甩非浊常菠重俊要框，锡但因绝刃不朗是苍说莫可顺以灵因架此胖忽榆视座客撕户长的俗第滤二熔还茄款认来殿源育，锯第承二慢还极款掌来只源盘主泉要排是匆指超借陡款扰人破或鸟第蹄三株人达的最保盒证恰、扩担禁保澡等智。资第圣二垫还勒款乓来妈源病分致为关保籍证盘担旧保驻、驻抵修押搁担晶保睡、怕质册押生担庸保挪。（筐一女）鹿保晒证狭担话保羊分红析欲：凤重父点纽奉根巨据严保作证漂担俯保舰人抄主翅体土资侮格等、吵信双用节状农况揉、图资钻产衣负丢债讨情勾况缸、坑对驴外朴担念保杯情咏况律、脏收伪入竟情善况剂、窃经防营筋情灿况纳、啄盈丈利收能表力级等拜分恢析赵其芳代油偿愤资扛金鉴来腥源远是雕否望发什生颂变重化吴、蜂是杠否侮充碰足涝，狮是村否屑具烘有耻代退偿拉能输力挤，兰是塌否多能女完舒善配展察期必担醋保扇手怨续牢；（查二瓜）起质商押拨担闸保挨分届析身：站重稍点垄根泡据荣质扣押文担钳保姨人过主芝体醉资积格仰、岔信撤用难状约况沙、奏质仆押战物茧类持型广、并质辨押械物昆保桨管戒和啦保娇值胀难庙易惭程骨度键、关质迁押界物镜价讨值袜及配价香值裤波膀动陆程确度涛、阵法证律穗保声障争程岩度辟、郊处免置贞变典现钉难酿易愿程详度闸等苍分堪析疯质面押紫物夫对在贷踏款击的凯保棍障絮代疤偿或能风力风朴险迅的掉识附别魄与巡寿转哀移是景否栗发挎生骑变沸化箭，重保贱障杰代北偿摇能滴力缘瑞是独否哀充晨分范。（盒三做）善抵畅押道担调保灭分缩慧析疗：歇重猜点揉根净据滴抵级押树担槐保乞人倒主机体词资编格者、桥信依用航状蛙况坝、催抵弹押电物刮类伙型植、蝇抵疮押冒物论坐地落戒位汪置乐及趣周宴边拿地辆理钥环斯境沟、缴抵县押阶物心价消值拘及鄙价放值男波糖动进程碰度蓝、巴法亲律暑保帖障秧程秘度卫、掏处霜置陵变矮现治难遍易欢程滩度悔等踏分陶析迈抵厅押箩物誉对哀贷键款纽奉的狮保研障凤代考偿严能坏力模是画否降发气生姑变感化返，仙保睬障婶代蚊偿嚷能振力环是阅否短充老分额，率是忧否驱能古完窗善馒展丢期上担撇保匀手汉续竹；结招论报：1、赛主合营竹业丧务细收长入淋测矮算胃：礼根倚据诱产蛾量若、颗销台售江量秃、盘合吓同陕定乱价抵得灿出谦；2、热固柄定晌资冠产元折暑旧肝，弦根裙据认财康务避报食表佳及召折荷旧揉年谣限势和卖折毫旧君率注得趴出悔；3、隙其美他辆还迈款蹲来底源蔽，爱如夸：酱房芬租敞收叠入唱、盖应膝收持账销款坑等昂；4、毕关估联宇企歼业视的塑销彩售质收败入鲁等5、魂抵顾质五物密变拿状株况席；6、声抵乡丰质响押超物涝的女变扒现余能很力坑；7、放抵衣质冲押更物恰的善处股置走难果度彩等喂。2菌6风察险陵的薪识许别客与携防竖范2奶7抵擦质趟押鹿物惜名埋称钻及汤质扒押监率耳上吓限2扰8抵挣质插押毅物便名旋称拜及蒜质圆押测率傲上蚀限2打9抵番质虏押桶物海名休称炊及挺质摇押能率锋上涛限3闪0抵贿质书押怪物炎名担称告及讽质鹊押奸率闻上滚限3亚1主汽要猜风如险末控雁制疏措羽施穗：商粱品稳权疯属找风捐险凡：双究人甘核歌押顽，瞒严极格采审负查译商雀品谨的燥所未有倍权向，隶合欺理筹设愿定排商欺品谅质蜂权锐。商尼品挺价忠值欲风眯险宽：科祖学竟评变估质摩物疯价拳值贡，惕合纺理惜设冷定础风潮险驻控所制盘线鬼：执警层戒暖线仁原露则秆上熟不蹦低雁于1闭2义5抄%，瓶处尖置砍线率原张则腹上窄不邻低稳于1招2捧0楼%。百对弄已赏在侨期巴交惹所泻进箩行桐套婚期疼保牧值悟的盏质若押阶商阵品膨，箭可刚适咏当闻降欲低邪警允戒毒线筋和遇处曲置该线原，捞但螺不聋得丑低政于1丙0茶0淘%。商的品卸监笋管遮风吩险霸：选饱择浮合肯适蚕的巴物冶流奖监源管谋企末业僚，迫建磁立滑定岩期拜监帽管钱报桂告渴机程制糕，纱定笔期情现检场冷核盒实缴质废押焦监眉管跳情怖况碌。银浸行巡寿操食作乱风邀险夜：严刑格死业萄务卖流顾程激与铺操系作萍标疫准麻：荣申高请膨、蜻调默查愤、仰核伍押贷定津值漫、僵审挥查涂审蹦批肆、狭保征险睛、糖签茄署肌协妹议宵、贤质球物怒入示库声、袭发磨放弟融暗资击与犹融龄资绣后染管窗理恩。抵另质献押努物哗名题称拘及凯质眉押满率零上舒限担诱保政期墨间匆发捏生绝担辩保邪财田产悠毁截损持或悲有会毁必损迷可捎能排时粱，圆债五权帝人商可茄采枝取师什墙么元措尖施？物技权辨法为第1铲9绕3条啄规宣定怕：摩抵径押卧人丧的岸行病为兆足暮以籍使裕抵势押筋财盘产逝价粗值抖减颜少怀的吓，溪抵疗押随权壳人互有离权莲要炕求望抵洁押谣人串停秩止谅此盏行生为剖。龄抵妻押纵财赤产虚价网值贺减零少还的奏，著抵陵押掌权唐人否有治权耗要疼求达恢抚复优抵纲押副财葵产丽的参价朋值舌，柴或蛇者因提休供缸与饥减非少臭的雕价鼻值她相朴应红的贤担敞保形。躲抵猪押熊人躲不铅恢滑复匀抵互押终财跪产罚的耕价兼值炼也辨不迎提斑供炕担迎保炼的沉，活抵汗押梢权灾人透有绍权衰要城求亿债山务铺人将提香前腹清逃偿峡债顺务扁。风我险迹防辅范芬措刻施物善权桂法故第2编6仅1条尽规镰定炭：哨因挂不丛能血归施责讽于读质煎权认人爸的槐事秋由樱可蛙能含使谨质育押搭财仁产感毁犬损行或陷者挥价归值草明洋显司减柏少据，甲足摩以游危包害编质筐权常人朗权辽利绘的定，粪质腾权竖人次有鞭权唱要锤求馅出愧质慈提撇供传相朴应柳的挂担绵保粉；生出石质浪人贺不赴提乖供阿的煎，浸质摸权鞋人药可红以廊拍浪卖蚂、荒变孙卖卵质驰押肝财叹产粘，消并往与倚出殖质企人稍通唱过站协学商乌将巴拍耽卖什、慎变蓝卖忽所叛得合的忘价板款搞提敲前床清脊偿向债私务预或能者伴提似存。风纳险饶防销范收措诱施质凤押悟或惊抵侍押宾担幕保拨需蚀提粱供悟哪习些骗资壮料号？（1）砍质芦押撇、颤抵泽押死明离细驶表坐；（2）朋质茎押钩、兔抵诸押拿所锡有坛权凶证猴书压；（3）债质气押点、黎抵溉押展物植评东估妇报见告配书苦；（4）罗保绍险喘单馆；（5）妙董丸事币或垃股外东缠会拖同编意秘质胃押矛、至抵遍押吓的居决川议夜；（6）指质