铜梁分公司2021年案防合规知识竞赛（模拟一）附有答案

铜梁分公司2021年案防合规知识竞赛（模拟一）[复制]客户可办理个人大额存单最多（）次部分提前支取。[单选题]A.2B.3C.4D.5(正确答案)开户之日起（）个月内无交易记录的账户，暂停账户非柜面业务，重新核实身[单选题]A.3B.6(正确答案)C.12D.36以下属于个人结算账户的是（）[单选题]A.个人活期储蓄账户B.个人定期储蓄账户C.定活两便账户D.本外币活期一本通(正确答案)在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民是有效实名证件为（）[单选题]A.户口簿B.居民身份证(正确答案)C.中国护照D.警官证香港、澳门特别行政区居民身份证属于（）[单选题]A.有效实名证件B.辅助身份证明材料(正确答案)C.中国大陆不认可的证件D.有效的开户证件对于涉案账户，银行通知后（）日内未到银行重新核实身份的，对账户开户人名下其他账户暂停非柜面业务。[单选题]A.3(正确答案)B.5C.10D.15批量业务由（）办理。[单选题]A.营业机构(正确答案)B.营业机构和一级支行C.一级支行D.营业机构和区县邮政公司军人前往我行办理业务，同时提供身份证、军官证，柜员应该以证件（）录入系统。[单选题]A.军官证B.两者任选一种C.身份证(正确答案)D.两者均需录入系统由于客户文化水平等原因造成客户无法在“客户签字确认处”签名的，可由客户在签字栏（）代替[单选题]A加盖手印B加盖名章C他人代签D加盖名章及本人手印(正确答案)增开个人存款证明的申请日期需在存款证明截止日期之前，且在第一次开立日期（）内（含）。[单选题]A.3个月B.6个月C.1年(正确答案)D.2年定居国外的中国公民在中国境内开户，其有效身份证件为（）。[单选题]A.身份证B.户口簿C.外国人永久居留证D.中国护照(正确答案)同一笔存款，可应客户需求在同一时间出具最多(）份个人存款证明。[单选题]A.5B.10C.20(正确答案)D.50邮政储蓄机构为单位客户办理批量业务时，应事先由（）与单位客户签订协议。[单选题]A.营业机构B.一级支行(正确答案)C.一级支行或区县邮政分公司D.二级分行客户需持本人有效实名证件在（）办理批量销户业务，不允许代办。[单选题]A.全国任一网点(正确答案)B.省内任一网点C.市区任一网点D.开户网点整存零取定期存款起存金额为（）[单选题]A.50元B.100元C.10元D.1000元(正确答案)（）存款是一种事先不约定存期，一次性存入本金，可随时一次性支取本金和利息的储蓄存款。[单选题]A.整存整取B.零存整取C.定活两便(正确答案)D.活期定活两便存款金额上限为（）[单选题]A.100万元（含）B.500万元（含）(正确答案)C.50万元（含）D.10万元（含）()是一种不约定存期，一次性存入本金，可以一次或分次支取的储蓄存款[单选题]A.定活两便存款B.个人通知存款(正确答案)C.整存整取D.零存整取个人通知存款起存金额为（）[单选题]A.5万(正确答案)B.10万C.50万D.100万整存整取最多（）次办理部分提前支取。[单选题]A.3B.10C.5(正确答案)D.无次数限制不属于个人客户九项十一种个人信息的是（）[单选题]A.姓名B.性别C.国籍D.民族(正确答案)企业客户有效证件有效期为长期的，统一以（）登记系统；[单选题]A.00000000B.99991231(正确答案)C.11111111D.长期()是指存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户[单选题]A.基本存款账户(正确答案)B.一般存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户。临时存款账户的有效期最长一般不得超过（）年[单选题]A.1B.3C.5D.2(正确答案)注册验资的临时存款账户在验资期间（），注册验资资金的汇缴人应与（）的名称一致[单选题]A.不收不付、出资人B.只收不付、出资人(正确答案)C.不收不付、法人D.只收不付、法人非企业开立的银行结算账户，自正式开立之日起（）个工作日后方可办理付款业务[单选题]A.1B.2C.3(正确答案)D.4企业在我行开立的银行结算账户，自（）可办理收付款业务。[单选题]A.开立之日(正确答案)B.开立之日起3个工作日C.开立之日起2个工作日D.开立之日起1个工作日开户行为企业开立基本存款账户、临时存款户后应当立即至迟于当日将开户信息通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案，并在（）个工作日内将开户资料复印件或影像报送人民银行当地分支机构。[单选题]A.1B.2(正确答案)C.3D.4营业机构必须（）与解款员办理交接。[单选题]A.单人B.双人(正确答案)C.三人D.全体营业机构须在月末日营业终了登记（）[单选题]A.人民币现金库存券别统计表(正确答案)B.收入统计表C.支出统计表D.收支统计表冠字号码记录文件存储保管时间至少()，不得无故销毁、删除。[单选题]A.1个月B.3个月(正确答案)C.6个月D.9个月营业机构一般按不超过（）的实际使用量请领重要单证。[单选题]A.一周B.半个月C.一个月(正确答案)D.三个月市分行与一级支行之间的重要单证在途时间原则上不得超过（C）。[单选题]A.1天B.3天C.5天(正确答案)D.7天营业机构收缴的假币原则上应在收缴（）编制《假币调运清单》上缴上级机构业务库。[单选题]A.当日(正确答案)B.次日C.本周D.当月柜员实物尾箱与系统尾箱记录金额相差（）及以下的不纳入现金长短款考核。[单选题]A.1元B.5元(正确答案)C.10元D.20元在行式自助设备尾箱每周至少轧账（）[单选题]A.一次B.两次(正确答案)C.三次D.五次离行式自助设备尾箱每周至少轧账（）[单选题]A.一次(正确答案)B.两次C.三次D.五次各级机构应按监管机构的要求有计划地逐步实现对外支付人民币现金的（）[单选题]A.手工清分B.机械清分C.手工挑剔D.全额清分(正确答案)营业机构为客户办理残损币兑换业务应严格执行（）。[单选题]A.双人清点制B.口头回复制C.首兑责任制(正确答案)D.全程负责制本级业务库现金运营管理（）至少查库现金一次。[单选题]A.每天B.每周(正确答案)C.每旬D.每月二级分行现金运营管理()对辖内业务库查库一次；[单选题]A.每季(正确答案)B.每月C.每年D.每旬（）是指无面额经银行或客户填制金额并签章或加密后即具有法律支付效力的空白凭证，包括存折、存单、票据、证明、借记卡、取款通知单等。[单选题]A.重要空白凭证(正确答案)B.有价单证C.业务单册D.业务印章各级机构运营管理部门应指定（）负责现金机具的管理工作。[单选题]A.部门负责人B.柜员C.专人(正确答案)D.综合柜员业务库保管的现金、贵金属必须坚持（）盘库结账。[单选题]A.每天(正确答案)B.每周C.每旬D.每月上下级机构间的印章发放在途时间，原则上不得超过（）个工作日。[单选题]A.五个B.七个(正确答案)C.十个D.十五个设备管理机构应根据（）开、关业务用印机。[单选题]A.全天B.营业时间(正确答案)C.使用时D.休息时间原则上，实物业务专用印章暂时停用后()内没有再次启用且确认不再使用的，应将印章做正式停用处理。[单选题]A.三个月B.六个月C.九个月D.十二个月(正确答案)若我行检查或人民银行事后核查发现账户资料不完整、不合规或者人行账户系统录入信息错漏的，我行应于发现之日起或接到当地人民银行通知起（）个工作日内更正。[单选题]A.1(正确答案)B.2C.3D.4久悬账户销户（当地人行要求不得销户的除外）资金记入（）。[单选题]A.营业外支出B.营业外收入(正确答案)C.营业内收入D.营业内支出开户行应根据拟久悬户清单打印《账户信息通知单》，通知企业确认是否继续使用账户，自发出通知之日起（）日内企业未确认且未提出合理理由的，自动转为久悬户。[单选题]A.10B.20C.30(正确答案)D.15电子验印系统中单位公章作为更换印鉴的核验依据，加盖在印鉴卡背面指定区域，并在系统中默认为第()组，不参加票据凭证的印章核验[单选题]A.一(正确答案)B.二C.三D.四前台柜员在电子验印系统中对账户基本信息和印鉴建档时，须经()复核。[单选题]A现金柜员B业务主管(正确答案)C.支行长D.公司结算集中处理中心客户误操作引起印鉴卡的注销，应由（）提供注销申请[单选题]A.客户(正确答案)B.柜员C.营业主管D.客户经理柜员误操作引起印鉴卡注销，应由柜员提供注销申请，由（）审批.[单选题]A.柜员B.支行C.上级机构公司管理员D.营业主管(正确答案)客户可以将其名下非本人意愿开户的Ⅰ类户和有实体介质的Ⅱ类户进行批量销户。销户后的账户内资金（）并按监管部门要求做后续处理。[单选题]A.转入久悬未决专户(正确答案)B.列入网点长款管理C.转至被冒用人其他账户D.列入网点收益开户机构应()度排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应及时中止业务，修改账户状态为“不收不付”并联系客户销户。[单选题]A.每月B.每季(正确答案)C.每日D.半年假冒他人身份或者虚构代理关系开立企业银行结算账户的企业，()年内暂停其账户非柜面业务，并不得为其新开立账户。[单选题]A.1B.3C.5(正确答案)D.510企业出具的身份证明文件列明有效期的，开户行应于到期日前()个工作日向企业发送《账户信息通知单》，提示企业及时更新身份证明文件。[单选题]A.2B.3C.4D.5(正确答案)开户行发出《账户信息通知单》送达之日起()日内，企业仍未办理变更手续的，且未提出合理理由的，我行应停止支付，账户状态变更为“只收不付”。[单选题]A.10B.15C.20D.30(正确答案)当我行在企业身份识别过程中发现企业法定代表人/单位负责人或主要联系人及其联系方式变更时，开户行应于发现之日起（）个工作日内向企业发送《账户信息通知单》，通知企业重新出具当前有效证明文件并办理变更手续[单选题]A.5(正确答案)B.3C.3D.4开户行应当审核企业开户证明文件的（），开户申请人与身份证明文件所属人的一致性，企业开户意愿的真实性。A.真实性(正确答案)B.完整性(正确答案)C.合规性(正确答案)D.有效性当账户为以下状态时，拒绝办理存款业务（）A.未激活(正确答案)B.挂失(正确答案)C.长期不动户(正确答案)D.账户止付邮政储蓄人民币存款基本业务种类包括()A.活期储蓄存款(正确答案)B.定期储蓄存款(正确答案)C.定活两便储蓄存款(正确答案)D.个人通知存款(正确答案)定期储蓄存款包括()A.整存整取(正确答案)B.零存整取(正确答案)C.存本取息(正确答案)D.整存零取(正确答案)整存整取定期存款存期包括()A.一个月B.六个月(正确答案)C.一年(正确答案)D.三个月(正确答案)中国公民辅助身份证明材料包括（）A.户口簿(正确答案)B.护照(正确答案)C.机动车驾驶证香港(正确答案)D.澳门特别行政区居民身份证现金收付必须符合（）等的有关规定。A.反洗钱(正确答案)B.全额清分(正确答案)C.冠字号码记录(正确答案)D.反恐现金入业务库作业区清点时，必须坚持()A.双人交接(正确答案)B.双人拆封(正确答案)C.双人作业(正确答案)D.双人清点当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到（）以上时，应当要求个人在（）7日内提供有效身份证件，登记个人基本信息。A.5万元(含)(正确答案)B.5万元(不含)C.5D.7(正确答案)单位账户按照功能分为（）A.结算账户(正确答案)B.非结算账户(正确答案)C.人民币账户D.外币账户单位非结算账户是指单位用于()等非结算用途的账户A.储蓄(正确答案)B.转账结算C.投资D.担保(正确答案)单位人民币结算账户按用途分为()A.基本存款账户(正确答案)B.一般存款账户(正确答案)C.专用存款账户(正确答案)D.临时存款账户。(正确答案)根据一般存款账户的实际用途，我行将一般存款账户的账户性质进一步细分为()A.借款类一般存款账户(正确答案)B.贴现转存类一般存款账户(正确答案)C.还款类一般存款账户D.其他结算类一般存款账户。(正确答案)下列单位结算账户实行核准制度的是（）A.非企业开立的基本存款账户(正确答案)B.临时存款账户(正确答案)C.机关、实行预算管理的事业单位开立的专用存款账户(正确答案)D.QFII(正确答案)下列单位结算账户实行备案制度的是（）A.企业开立的基本存款账户(正确答案)B.临时存款账户(正确答案)C.一般存款账户(正确答案)D.验资临时账户（）必须先办理账号预分配，经人民银行核准或备案后再办理正式开户A.核准类账户(正确答案)B.企业基本存款账户(正确答案)C.企业临时存款账户(正确答案)D.验资临时账户营业机构与解款员办理交接时，区域原则上（）。A.联动门外B.钞车停车位C.在现金区内(正确答案)D.在有效的录像监控下(正确答案)各级机构应严格执行当地人民银行有关小面额人民币的供应制度，包括但不限于小面额人民币（）制度。A.预约B.主办银行(正确答案)C.主办网点(正确答案)D.备付金(正确答案)自助设备轧账方式包括（）A.终端轧账(正确答案)B.系统轧账C.柜面轧账(正确答案)D.实物轧账遇下列情况之一的，自助银行必须立即轧账，清点现金或凭证（）。A.自助设备清机、加钞或加装凭证。(正确答案)B.机器发生故障（非网络故障）需要停机修理(正确答案)C.自助设备更换管理员。(正确答案)D.设备退网。(正确答案)业务印章按照呈现形态不同，分为（）。选项0B.结算专用章C.实物印章(正确答案)D.电子印章(正确答案)假币丢失或损毁的，立即向（）汇报，并组织人员对丢失的假币进行搜寻、对损毁的假币进行损毁鉴定。选项0(正确答案)B.业务库负责人(正确答案)C.运营管理部门负责人(正确答案)D.安保部负责人实物印章的用印方式，包括（）A.业务专用章(正确答案)B.手工用印(正确答案)C.电子印章D.实物用印以下哪些业务需要核对客户的有效实名证件，并留存其有效实名证件的复印件或影印件。（）A.支行（局）长(正确答案)B.账户启用(正确答案)C.账户升级(正确答案)D.账户核实登记、(正确答案)联网核查是指邮政储蓄机构通过登录中国人民银行信息转接系统，访问公安部全国公民身份信息系统，对客户提供的()进行核查的行为。A.自动化用印(正确答案)B.公民身份号码(正确答案)C.照片(正确答案)D.签发机关的真实性(正确答案)联网核查的核查方式包括（）A.预留手机号更改(正确答案)B.批量(正确答案)C.手工D.自动营业主管在营业工作中主要负责哪些方面的管理职责？()A.居民身份证所记载的姓名(正确答案)B.现场风险管理C.营销计划管理(正确答案)D.内控合规管理营业主管的工作权限有哪些？()A.单笔(正确答案)B.参与意见权(正确答案)C.违规制止权(正确答案)D.监督检查权(正确答案)客户办理（）不受Ⅱ类户和Ⅲ类户的累计金额限制。A.日常营运管理(正确答案)B.发放贷款(正确答案)C.贷款还款(正确答案)D.绑定账户间互转(正确答案)属于营业主管日常营运管理职责内容的是（）A.审核授权权(正确答案)B.负责柜面业务系统中柜员身份的维护管理(正确答案)C.协助营业网点负责人做好柜员管理(正确答案)D.组织实施网点自助设备的日常营运工作(正确答案)属于营业主管现场风险管理职责内容的是（）A.投资理财(正确答案)B.根据安全管理工作要求，协助营业网点负责人开展安全防范教育和应急演练(正确答案)C.按要求督促网点人员贯彻落实各项业务制度、内控管理制度、风险管理制度和操作规程等D.负责按照营销行为归口管理部门相关规定对网点内的营销行为开展营销规范检查。营业主管出现以