证券公司反洗钱工作总结及计划

证券公司反洗钱工作总结及计划证券公司反洗钱工作总结及规划

证券公司反洗钱201*年工作总结及201*年工作规划

为了预防洗钱活动，标准营业部反洗钱工作，维护正常的金融秩序，营业部依据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、人民银行及公司总部下发的反洗钱相关法律法规等文件精神，屡次组织员工仔细学习，坚固树立反洗钱法律意识，仔细履行反洗钱工作职责，积极开展反洗钱法律法规的宣传和投资者教育工作。现将反洗钱工作总结如下：

一、201*年营业部完成的主要工作

（一）、内掌握度建立与执行状况：营业部为了保障反洗钱工作的有效开展,依据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及公司制度，明确了反洗钱工作的目标和原则，确定了反洗钱工作小组人员设置及主要职责。

（二）、营业部反洗钱工作制度和流程的制定状况：完善和下发了营业部相关细则和方法，将日期细化、详细，并将各项责任落实到每个岗位上，营业部全体员工在工作中严格遵照执行。

（三）、组织机构建立状况：

设立营业部反洗钱工作办公室主要负责落实营业部各岗位、各项业务治理中涉及洗钱活动预防和监控措施，以及客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作，保障反洗钱工作的有效开展。

设立反洗钱专干：全面负责营业部反洗钱详细工作的组织和实施，以及与上级监管部门的沟通联系。

（四）、大额交易和可疑交易报告状况：对可疑交易客户留存信息及相关客户资料再次进展审核、检查。并将核查内容和结果准时精确地反应至合规治理部，并根据规定保存反洗钱工作核查底稿。严格根据《公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法》中安全、精确、完整、保密的原则，妥当保存客户反洗钱反应记录。（五）、客户身份识别和身份资料及交易记录保存的状况：1、业务办理中客户身份识别状况：（1）、在开户环节对客户身份识别

在办理开户业务时，要求客户本人持有效的身份证件或身份证明文件，真实、完整地填写客户根本信息表格，业务人员通过“居民身份证阅读器”、“其他的身份帮助证明”、“公安信息查询网”核查客户身份证明文件相关信息，或通过现场征询、客户回访等方式确认客户的身份信息，仔细、严格审核客户填写的信息内容，留存相关资料复印件。并精确录入客户信息，建立客户信息档案，包括客户的姓名、性别、诞生日期、国籍、职业、联系地址、邮政编码、固定电话、移动电话、电子邮箱，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等信息。

对所办理业务进展检查，各项业务办理均符合相关制度要求，未发觉匿名、假名账户。（2）、客户相关信息资料变更

我部办理资金账户重要信息修改业务均严格根据公司的有关规定，对客户重新识别身份信息，要求客户供应有效身份证件或身份证明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续，未为身份不明的客户办理业务或供应效劳。

（3）、客户转托管、撤销指定及大额资产转出业务

营业部在办理转托管、撤销指定交易业务、大额资产转出业务，经检查，业务人员在为客户办理此类业务时，均严格根据公司的相关业务流程和审批制度进展办理。

（4）、其他业务办理过程中的身份识别，包括第三存管、变更存管银行、代办股份确权、清密、账户根本信息变更、开通托付方式等业务，营业部未开立匿名账户或假名账户，未为身份不明的客户开立账户或供应相关金融效劳；

（5）、客户风险等级划分

依据公司201*年5月31日下发的《关于印发的通知》。营业部于上半年完成了全部客户风险等级划分核查工作。

（6）、201*年全年营业部依据风险等级划分工作标准对账户进展重新识别，并对客户账户的风险等级划分进展了相应的调整，审批程序标准；

2、客户身份资料和交易记录保存状况：

营业部严格根据《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法》中安全、精确、完整、保密的原则，妥当保存客户身份资料、业务资料、交易记录、反洗钱记录、客户回访记录。营业部反洗钱工作档案分为客户档案与反应记录两类，客户档案由大堂经理岗负责保管，反应记录由合规治理专员保管。

（六）、宣传培训开展状况：营业部对反洗钱工作高度重视，积极参与各种相关反洗钱学习培训，并准时向员工传达会议精神，仔细落实反洗钱工作。

1、营业部随文件下发准时进展员工的反洗钱相关培训，留存了相关培训记录。2、营业部每月在营业部大厅举办反洗钱方面的投资者风险教育讲座。3、营业部通过在投资者教育园地张贴《反洗钱学问问答》，大力宣传反洗钱法律法规学问，提高投资者对反洗钱的熟悉。

4、营业部针对投资者的需要，将《反洗钱法》装订成册，摆放于营业部显著位置。5、营业部为了向广阔投资者宣传反洗钱相关学问，营造宣传气氛，悬挂了“打击洗钱犯罪、维护金融秩序”的宣传条幅，在营业部入口处张贴证监会统一印制的反洗钱宣传海报。

6、通过向投资者发送反洗钱宣传短信，DVD滚动播放反洗钱宣传短片，客户自助交易系统及LED屏播放反洗钱标语等予以警示说明，使投资者对反洗钱有了更深入的了解和熟悉。

7、3月15日、10月30日、12月4日员工走出营业部，组织员工选择人流量大、宣传群体较广的火车站广场、社区设立宣传台和宣传展板与市民投资者面对面接触，解答群众现场询问，组织群众填写调查问卷，发放宣传资料。让过往群众熟悉了洗钱活动的危害性和进展反洗钱活动的重要性，增加反洗钱意识，从而更好地协作金融机构的反洗钱工作。

（七）、相关资料报送状况：营业部能够准时采集反洗钱非现场监管报表数据，准时、精确的将反洗钱非现场监管信息报送人民银行。

（八）、法定备案资料报送状况：营业部能够准时的报送反洗钱工作的法定备案资料。（九）、创业板投资者适当性治理工作：营业部仔细做好创业板投资者教育和规章宣传工作，积极引导投资者理性参加；加强对投资者开通创业板的风险提醒工作。

（十）、每周的合规工作：每周对营业部重要岗位、关键业务环节进展检查，包括在开户及各类代理业务流程当中，营业部能够根据规定进展客户身份的识别；每周对新开户的风险等级进展核查，营业部能够根据划分标准进展划分，并在客户分类信息中标注。以上形成周合规工作报告，共准时、精确反应38次合规工作报告。

（十一）、其他需向合规部报送的工作：每月前两个工作日，通过合规信息通道向合规治理部报送营业部上一个月的客户证件留存新增失效数和更新数，能精确、准时上报数据。

二、201*年反洗钱工作规划：

1、定期组织员工仔细学习，针对证券行业特点对营业部员工进展反洗钱专项培训，增加员工的反洗钱学问，加强监测、分析、甄别可疑交易的力量，提高员工的反洗钱工作水平。

2、对于营业部存量客户风险等级划分工作，对于缺失身份证件有效期限、职业等身份根本信息的客户，营业部将实行积极的措施通知客户补充身份资料、回访等方式进展识别或者重新识别，办理账户的风险等级调整，并按公司总部要求准时、精确完成划分工作。

3、深入、全面、系统地开展营业部的投资者教育和适当性治理工作。加强营业部投资者的反洗钱教育工作。

4、将连续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格根据反洗钱法律法规要求开展工作，积极履行反洗钱义务和职责，仔细执行身份识别、资料保存、大额和可疑交易报告制度，进一步加大反洗钱宣传培训的力度，确保全员树立坚固的反洗钱意识，把握必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感、主动性，切实防范洗钱风险。

二○一一年十二月二十八日

扩展阅读：证券公司201*年最新反洗钱工作总结

营业部反洗钱宣传月活动总结

依据中国人民银行台州市中心支行《关于开展201*年台州市反洗钱宣传月活动的通知》的精神，我营业部严格根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户、身份识别和客户身份资料及交易记录保存治理方法》等法律法规及制度要求，持续完善反洗钱工作。在员工宣导上，确保全员树立应有的反洗钱意识，把握必要的反洗钱技能，增加反洗钱工作的紧迫感和主动性，严格履行反洗钱义务。在客户宣传中，针对近期网络诈骗洗钱、非法网络集资等网络相关犯罪活动频发的事实，组织员工针对性宣传、生动化讲解，将反洗钱的意义传达给每位客户。现将本次反洗钱工作汇报如下：一、全员学习，提高员工“反洗钱”熟悉。

增加员工的理论学问，要求员工仔细学习《金融机构反洗钱有用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查有用手册》等，增加了员工的反洗钱意识，稳固了员工反洗钱的学问。

结合证券行业的特征，我部于11月5日进展全体员工的反洗钱合规培训，要求员工人人都把握反洗钱学问。反洗钱学问培训主要分为反洗钱根底学问、大额交易和可疑交易的报告、客户身份识别和反洗钱工作保密几项内容。培训通过动漫、视频等形式将名人反洗钱犯罪的典型案例进展形象的阐述，加深了员工对反洗钱重要性的熟悉，培训也为全体员工更好地履行反洗钱义务，增加反洗钱意识，供应了良好的学习沟通平台，稳固了员工反洗钱的学问。二、营造气氛，引导客户“反洗钱”学习。

1、在营业部现场醒目处悬挂反洗钱横幅和设置反洗钱宣传展板，走马灯循环播放反洗钱内容。营业部现场摆放反洗钱宣传资料,与此同时还在散户大厅电视屏幕播放反洗钱宣传视频。

2、在开展投资者教育活动时，结合反洗钱学问，对客户进展政策宣讲，宣传中增加了最新犯罪案例和一些名人犯罪的真实案例，同时向客户发放反洗钱宣传资料。

3、在宣传活动期间，我部选择了本营业部资金量较大的客户，向该类客户发送手机短信或电子邮件进展宣传反洗钱工作，例如：敬重的客户，爱护自身利益。爱护好账户、密码及身份信息，防备电话诈骗。或者：敬重的客户，不要出售，出租账户和银行卡，防范他人用于洗钱等短信。11月合计发送反洗钱提示短信31336条。

4、11月5日在营业部外设点进展反洗钱宣传，对反洗钱学问进展讲解并发放宣传资料。此次宣传学问主要包括客户账户密码安全爱护、反洗钱的根底学问及每位公民反洗钱的义务等方面。参加活动的22名客户对反洗钱学问的宣传具有特别高的热忱，对于其中的8名提出反洗钱疑问的，我们合规宣传员为客户急躁进展讲解，直至客户满足离开为止。三、健全构造，设立专人负责“反洗钱”。

营业部门选派了从业阅历丰富、业务技能扎实、综合素养较高的人员兼职担当反洗钱治理员，负责合规学问培训、宣传、反洗钱工作。同时，还在营业部现场，设立反洗钱询问岗，可以随时为客户解答反洗钱的有关问题。

四、完善客户身份识别和客户身份资料的保存

在日常业务运行中，我部坚持根据客户身份资料交易记录保存制度，对客户身份资料发生变更的，准时进展了处理，做到了客户资料在系统内外准时更新，对变更后的资料归档在原开户资料中。详细如下：我部账户状态正常的A股账户数共XXXX户，其中无有效期账户XXXX户，身份证有效期过期账户XXXX户。我部账户状态正常的B股账户数共XXXX户，其中无有效期账户XXXX户，身份证有效期过期账户XXXX户。截止11月底我部完成身份证有效期补录XXXX户。我部在身份证有效期通知，实行先统一发送短信形式再电话通知的形式。提示客户准时更新账户信息，特殊是身份证有效期马上过期或已过期的客户准时在营业部工作时间来我营业部进展身份信息的更新。

客户身份识别是对客户负责、对公司负责、对自己负责，是做好有针对性的客户效劳