企业网上银行业务操作

企业网上银行业务操作一、查询功能功能具体内容账户信息查询查询签约与授权账户资金的余额和交易明细交易流水查询查询网银交易的具体信息，查询操作员相关操作结果，可打电子回单不确定交易查询查询某些交易时无法确定结果的交易最后状态定时批量查询查询定时、定频率交易，查询异步处理交易1、余额查询〔1〕点击“查询——账户信息查询〃，选择待查的账户，点击“余额查询〃。/!査询11制刊伏裁代扣丘五V网上玄耐国時结算¥長务聞厘¥旁务丽Y荷宜中吐丫蠢全归子对澤，底户信息登询II交易廉水查甸|不确定交易查询|定时批量查询|电汙回单查询打印当前贞下葩前貝打印当前贞下葩前貝[腳宕轟喋电 币种上迪廉尸亲粛上次直iffl时旧开FffVkJ班尸蘇04尸喫口馳1建行企业耐肘8111户1啪勿]边31105版12血人民TfD44ZnDF-ll-]lCE：L9：16基主户跚B<1420150]HMEfflLT3SBAErf0QQ葆屮嵯厅岂业ai比行工5S户摂祝JI□聯團试=p^2Ci：Hi™i»(EE01-3SSA民帀12.312DD7-11-H02:L9.ie捌£断晉业BF会计錨Has湖：!礎疔挾RJI.：Ov||补英别全部V旧活:诸临養虑昌在谊余釈（宜堆点击解户进厅明细査由）共颅CLJ4交号査迦金甑f 击砥号逬行明^査询h提示：当前页面显示的是上次查询的账户余额信息〔非实时余额〕；假设要隐藏右边提示信息，点击提示信息左边小框即可；信息栏排序功能，假设想页面按账户余额顺序排列，点击“上次账户余额〃即可。〔2〕余额查询结果页面。余额为账户查询当前时点余额，查询结果提供多种文件格式下载。币和羞户亲额可用亲额开尸删涕圳建行主业冋煨齣1户144331530301052502365人民帀口.啊禅圳冋上iREii试人民币0.00□.an*11:®闷覘麗同二尸■120311raoaosKnassa人民币10.311D.3L诘删下對力式:跆计拮算部账户余師合计；才用^十：□丁机下战[q]Ewcel户童?1丸民币LC15九民币1075■下护当帝帀■51

2、账户明细查询〔1〕直接点击账号查询交易明细记录。A査询I\制电¥戕裁代扣了庖慕通V网上畫忖V国時结算V窪务管理事务毎科信身中归V蠢全归子对疋底户信息登询|交易渝水查询|不确定交易查询|定时批量查询|电汙回单查询〔2〕输入查询的条件。时间段为三个月内，可使用旁边小键盘录入日期按交易额查询明细查询方式:诸选择明细下戟方式按交易额查询明细查询方式:诸选择明细下戟方式v请选择明聖下更方式〔3〕查询结果页面，提供下载，打印功能。此页面信息栏也有排序功能。账号： 4MZaL5OlLaoreHJD3S33 利率： 0.0HJD孫户名称； 滋删网上银行屯曲 唯户状态： 正常哄户明朋直谊貉晏交閘期交易时问舞证种类把兰刃■■二刃才尸名两号摘要号惜方货方Za(TTL2LlM：a4：mCO336^4^52―5.29诵创脏疗网上朋4qzaL501LOTD5OTU3'W3收swD2fl0f?L2ll10:02:08电孑ims1E642057ii5D朋ffiTRI上银行-MaaL501LD0D5D0D34£l300007L2L110:02:33®3«&q4246―0.05IIaiSttmrRI上银行■W20L501LDOD500D3403还釀°1HI071211itaa：^电子划就凭19B42055D.55—oao璋戏摘亍陶上申阳«fflL5anmffimraiW3艸q■扶L页［」】韓做的客户：在ZETLm至2HK】绑期司■本页端计：•郴t户井埃生转出盘易2笔『鈿5£■肌元；转畑嶷丸金顒5.34元.下牠丄币卫 ■引L当币卫白..七提示：未选择查询方式时，查询结果分页显示，通过点击表格右下角的页码继续查询；“明细查询方式〃还可选择“页面方式全部返回〃或“文件方式全部下载〃，建议查询数据不要超过一个月〔或交易总笔数不要超200笔〕；7x24小时服务，行内付款实时到账，收款方为他行交易，非营业时间银行收单功能〔节假日与工作日8:30-16:30之外〕，交易下一工作日由银行自动触发；下载结果可选择多种文件格式，文本文件或EXCEL文件格式；网银交易最终结果，必须以明细查询结果为准。

3、交易流水查询〔1〕交易流水查询，查询在企业网上银行办理的转账交易流水记录。起止时间为制单员生成单据时间。企业补打网银电子凭证可通过此功能实现。H查询IV丽V代堂代扣¥e票通Y聘上支讨V国际结算Y屋务管理V事务运列鶴息中応｝账户信息直询I兗易渝水查询1不确定交易查询丨定时批童查询I电予回单查询谙选择查询条件单据状态：谙选择查询条件单据状态：所有单据V帯惮日期：2OOT0822一一200708E?（标畦输A.格式创此眞阳表示如此年04月D汨）交易金额：（标准输入格式100表示100.00）凭证号：诘选挥味户类型叵r不选）忖款财尸：请选择 |v［转账单据流水1［E票疣水］［网二支忖流水J〔2〕对于在网上银行办理的转账交易，您可以在此打印交易回单，点击“明细〃下面具体数字，再点击“回单打印〃〔此按钮只有成功提交银行的单据显示〕甘姑号甘款甲0: 金换制单日HA收款底吕磁单世详LamQ3Z14945B^42015zOzOHJKHIZ365探圳產行企业RiBJS训户一D.D】人民币则T-0吃16:41:1633LD]BB3&TflD5[J5M6aO宁选分•疔电孑银行凰Q0003215&433勺420150(KD52HJE365探圳建行企业剛需iJI'--0.C?.“乞工2(H7-0ErE217:L6:E3沁聞祠上規行验证玛：&4D24fi323必5超a：3tt*W5t时站号：W2flL53]3]mS2912365收软底号：0340ICO200)3403时熬中也老聊:课圳建行企业网枢培训尸1收軟单也:主和:课圳逗行网上t師时孰单楼开户11构：收St单舸F户机构,中国逗出祀吁译才市匕芒言丘郃金畅；0.01W种；，、円凭if号；LOHJ32L5Zq33制单方姓名：制单制单日朗：aacr7-oe-2En：iB：E3羽T餐fit帀竝宕：制单童報日期二3]ff?<e-2309:37:33并行备注宇段1跟单启百信且:用it：aia盘计日期；回羊打印〔3〕、回单打印实际效果打印的单据仅供参考，转账交易结果必须以“明细查询〃结果为准。

屮国建设银行网上银行电子回单小别:人丽丨:小2007-08-2217:16凭证号:□00032152433，称慄圳述行企业网银培训户*S5iiS±wS5™j忖款人账■：4-120153030&05250236&收款人S'■；44201501100050003939汇出f」名綱然艾冇汇入行名称建和深圳分紂焙金额壹分小写金數 ¥aoi元用 途测试验证码 840246323备注一备注.一 002交易状态空易歳功制单*制*复陵：复* 1管：1匝要提不:本1叫讥仅供鲁灣，心作为收、付款方交易稲认为醱终依据.4、不确定交易查询由于通讯或网络故障原因，可能造成某些交易结果不确定，可以通过此操作来确定该笔交易的银行处理状态。最后一级复核员输入交易密码后，系统提示界面如下：操作员通过“查询——不确定交易查询〃点击’确定’，系统反应交易真实结果，如下列图：tn面h制童耳代笈代扣V卫票通V岡上支忖yi*结算丫蜃务管理存务1

账户信息查询丨交易流水査询ii不确定交易查焉1定时批蛍查询丨电子回单查询a ——掲2导 交幕烽醐餌 嗓作内客 交鶉B朋第爵雨技——材諛陀导:cmowQECunssg.付麹除戶名称：闻@(OM11L238Q伯扌握玮卿复械堇就悦訓1网上氓行厕国，QWIft号：0日初10020003範;J』收載關户名期旳1已0W:全业阿上帳行恻试同丿转贱金茨iO-6^用逾土单嘉苗復——対款歸号：034010020053939＞忖就赃户名称：探OOOQOC垃妙3盼堰理*■亶桓蕙欣悅期脚上F押回吐』收觊号：24040020003觀力收款账F容20031210稀；企业阀上覩行测试户*萍咏金嵌；8(S审用建；尉共1頁］I1对于系统提示操作失败，处理结果不确定〔交易未真实反映〕，多由于网络繁忙导致，通过“不确定交易查询〃确定交易状态，系统返回该笔交易的实际处理结果“交易成功〃或“交易失败〃。返回信息仅限提示，该笔交易在单据交易日期已经成功或失败。为确保交易的正确性，请记录交易的凭证号、交易金额和收款方资料，并建议在“账户明细查询〃中查询该交易日与下个工作日的账户明细记录。假设“明细记录〃中显示出该

笔交易，那么可确定该笔交易已成功发送银行进展账务处理，切勿在没有确认交易指令结果状态情况下重新制单发起交易，防止出现重复支付交易。5、定时批量查询查询定时、定频率等异步处理交易〔包括跨行非营业时间提交的交易〕。最后一级复核员，可通过“定制情况查询〃，删除查询到的未处理的异步交易。41面h制单『代笈代扣V卫票通V岡上支耐国际结算V服务管理V事务通揃［账户信息查询丨交易流水查询丨不确定交易查询II定时批量查询"1电子回单查询［执行况查询1［定需!lit况查询1［执行呪查询］［定制删除時况查询］定制起止日期：20010822定制起止日期：20010822200TO910|（标堆辅入格式2OO3O3OG表示如03年3月E日）|提亦:毎日、毎周、毎月执行的定制单据逼鲫总定节假曰不葩执行'且不再通臥具体流程如下：具体流程如下：二、企业间资金划转功能具体内容快速制单选择签约、授权或历史单据中收款方信息制单自由填单依据收款方是建行或他行，自行填写收款方相关资料的制单制单删除在下级操作员尚未复核前，可将单据主动删除批量付款将多个付款信息通过文件方式生成批量单据上传网上缴费通过网上银行交纳建行网银年费制单员进展制单。由适用的转账流程中所设置的复核员进展复核。如超过转账流程中所设置的最高金额，需由主管进展审批。如最后一级复核或审批未设置定时交易那么复核或审批后系统自动发送交易至银行进展账务处理。如设置了定时交易那么最后一级复核或审批后银行对交易暂时不做账务处理，待所设置的时间才记账。1、制单〔1〕自由填单（000001制单员登录） 收款方为同城、异地建行账户、点击“制单一一自由填单〃。“收款单位为建行〃，选择收款单位所在地。r查询代发代扣 两上支讨V国际结算V服畀管理V事务通扣丫亘中心V公积金1快速制单||自由埴单I主动收款I倒进账I制单删除I批量付款I网上繳费I单据复核员变更请送择封敦篡吕全都V付款咪号：林衣诘卿扫海方式*粉74420153O3mD52S02365標幼建行企业网瞬咅训户一人民币奏然支行基本戶 v:模謝查询］1【查询余颇］诘这挥收款单住®收談卑应为崔＜iO枝款羊忙丄己收款单EZ所在地：「宁波 v宁洼 v|Tiffi v底号： 331019836790303680金衆（兀J： 1D1用途： ［货軾 v|□上佚睨单文件提示：“收款单位所在地〃##地区账户不能选择##；局部地区只选一级分行即可，不需选具体开户支行，如##地区选择##即可；账号栏只能录入数字；用途栏用途可选择，假设选择手工录入，数字、字符等特殊符号需用全角输入，不要超过15个汉字或30个字符。、网银系统根据城市所在地、所填账号反显与之对应的公司名称和具体开户行。糅圳逹行企业网很培训尸一442015303000525023&5收款人：全称：宁渡分行电子银行测试尸一1号：33101983679050503680开戶行：泰探支行幵F行；市分行营业部全讓：壹分+写：0.01（元）制单：制单选择下馥复孩员:豈核v|途：货款跟单信息：交崩密码： •••••• |□保存为第用收款帐尸□ 短信通知下一皱复核员提示，耳"跟单信息恒限于制单、复核、主管之间交疣时慢用°短信逋知丸收费项目，收费标推见建行舍告口短信逋知附加信息为可选信息口如埴写此信息■，将在建行固定短信通知内容后显示此信息.、弹出操作结果页面，该操作员制单成功〔请记录单据凭证号〕。凭证号 ：000032149459■等待下一级复核^OOOOOZ复檢确认謎续制单〔2〕自由填单——收款方为同城、异地它行账户选择“收款单位为它行〃填写收方信息，开户行可通过“快速选择〃选择收款方

银行。“快速选择"没有信息,选"快速输入",录入开户行城市所在地、行别与支行名称三要素〕请進徉忖款嶽号全都V忖款账号：***诸选痒排序方式***V44201530300052502365砾圳建行企业网银培训户一人民Hi泰然玄行基本F vL複糊苣询」這询金额］0收款单位为逞行區收款单位宵它行收款单位全称：j涼当当科立电子商务有限公司收款单位账号：698Q090210001托户行：④快速选挥招商银行V北京市 V北京市 v|1捋商覩行蜓恃有限公司北京妄定门支行7兴如衣找到并戶银行』诘在手工输入中埴写*O手工输入金额｛元J:1..000.00用途：手工录入 V购书款查看所填写单据是否正确，选择下级操作员，输入制单交易密码后点击确定。忖款人：全称：探圳逹行企业网银培训户一收款人：全称：北京当当科文电子商务有限公司账号：44201530300052502365账号：6980090210001开户行：泰然支行汗户行：招商银行股份有限公司北京安定门支行金靈：壹忏元整小写：1,000.00（元）制单：制单选择下皱复檢扇:复檢V用逢：购书款跟单信息：交易畫码：••••••1□保存为常用收款账户□ 短信通知下一级复核员提不：跟单信息仅限于制单、复核、主管之间交疣时使用°短信通知宵收费项目，收费标准见建行址告°短信通知附加信息宵可选信息.如埴写此信息，将在逹行固定短信通知内容后显示此信息.上一歩确定加上一歩弹出操作结果页面〔请记录单据凭证号〕。凭证号：000032150692等待下一臥复^00000^复樓睛认鑑藝制单提示：收款单位全称：名称支持25个汉字，超过局部在“用途〃栏选择’手工录入’补充，格式为“户名加**“；用途栏不得超过18个汉字或36个字符，否那么对方收款方银行可能无法正确显示；开户行假设选择“快速选择〃，必须选择到具体开户行；开户行假设选择“快速输入〃，为防止汉字歧义，要素包括账户开户城市名称、银行行别、支行名称。如“##工行##胜利路支行〃，##本地也必须加“##“两字〔快速选择没有找到银行信息，选择“快速输入〃后，原选择的银行信息无效〕；输入密码界面，假设选中“保存为常用收款账户〃，收款方信息在快速制单可选择账号靠前。〔3〕快速制单快速制单是指直接选择签约与授权账户或约定账号操作〔信息来源于“自由填单〃曾录入的收款方信息，假设信息变更，可在“账户维护〃中删除旧信息〕，在“模糊查询〃中录入账户信息可直接筛选收款方。「查询勺制单代笈代扣V卫票通Y两上支付丫国际结算Y瞪爵管理”聲爵通揺V當息中心1rgnui自由埴单丨主动收款I倒进账I制单删涂I批量忖款丨网上缴费I单据复核员变萸全部V付款账号：*林谨选择排序方式***v442Q1530300052902365廉圳建行企业网银培训户一人民币泰然支行基衣户 v【扌蒯查询］直谊）余颔］O签约耳授权账户全部**ki苗鱼挥排李寸式***v|农即IE初如mu匹3农佔筌的烽圳建行企业网跟培训户一人民丙寿滋支行基本V收款岷导：【模糊苣询］®宓定喘导全部-話选择亭方式時*vGQsaomsioooi北京当当科文电孑商茅有跟舊司JS商银行股檢有眼越司：!谅妥定“［砒户堆护］L晦苣询］全 颍：1LI..0CCI.0LI用途：手工录人 V响书就 □上倍跟里文件确走咖〔4〕制单删除：制单员将下级复核员未复核的单据主动删除。可同时“删除〃一笔或多笔交易记录。『药］陶单|卩代发代扣Ve票通V网上支忖耳国降结算V服务管理V事务通耐信息中心V公稻金F快速制单I自由埴单I主动收款I倒遇账||制单删除11批量付款I两上缴费I单据复核员变更收款方一1寸款F金顒阮）卑据性质卑監名积单位喀称□七京当刍科丸巨予贋务右隈贷司BQacogosicmt1汕隍7T仝业陀棍培;II户1W0153fl3an525023E5购书款1,000.00自主司弓可丁波廿行电子银厅测试尸一■3.31O19S36T9：i5i：i5CffiB0裸圳逹行也1审银培训户一442015303COD5E5CE3B50.01口主割亘□全选烹杲密码：〔5丨批量付款制单操作员登录网银“制单——批量付款——浏览〃，上传文件。利用EXCEL表或客户端软件生成批量付款文件〔文件格式见下文“第四章其他功能一一二批量转账格式〃丨。「查询V［制单［丫代发代扣Ve票通¥两上支忖¥国际结算¥服务管理V事务通此丫祜丽硏f公积全「快速制单I自由垣单I主动收款I倒进账I制单删除I批量付款I网上缴费I单据复核员变更扌握讨款单盘丈件：〔6〕网上缴费网上缴纳网银年费，此费用由网银客户主动缴纳。银行不主动扣划客户网银年服务费。fl酊制单IV代餐代扣Y卫票通V聘上支忖再葆结更V服务管理V事务丽丫惜坦中心J

快速制单丨自由填单丨主动收款丨倒进账I制单删除丨批量付款网上缴费I单据复核员变更两上缴费类塑选择臓类型选择：网银服务VA：：*：：*：空部:*：：*：*：CFCAn.超银腿务....o1〔7〕网上缴费同级复核操作员，指定操作员无法操作，对指定下一级复核员的未处理单据，可将交易改为另一复核员审核。查询I1制单1『代发代扣E票通两上支忖国际结算服务管理事务通热信息中赴公积金快速制单1自由埴单1主动收款1倒讲账丨制单刪除丨批旱付款丨网上缴费|单据富吹员莪更]

［付箴毕捋弾核员吏更1r倒进匪羊図st建员变壬1村藏方■ISCStt村藏方■ISCStt逐证号玛单1立若茹咔号单述名称砥号金SRSe)Dmossgqszi^:漱！11運行企业阿^坏训户1UEOlSaUSDKIKEffiS&E1陶兰当科文电•子苗务有限忻司EWKIEO2LaCOll.are.mEiSfefcW0LlDOlE沁I5QS3探圳建厅主坐咼冃培训户一443J15-3CaflDOKEffi2a5紳1网上限mwa4420]EaiL0LO5fl0D3ffH□01巳记昧未SMS本页总至数：2；可以批量变更下级复核员。忖款账号收款霍号原下级复接员详细启总4qZD]53ram(EZ502365l.am.ao复抵详細信JSKltM5394913344£D153K3mffiffi023S5442D19]LimtEffltB939aai煉接7I 目檢 叼空躺码；2、复核（审批）（1）付款复核（000002复核员登录）——普通转账单据复核点击“复核 付款复核"，选中待复核的单据，点击"确定"。（查询/豆核I代发代扣国际结算\腫务管理V事务通知Y惜息中心V公积金Y电子对畫1讨款复核IE票复核|网上支付复核|复核删除丨缴费复核|单据复核员变更■IMIL孑担复底垸送」L起匪帔靈王.一逍夏嗽灵JL斟咯当妊19^鲍住若谕 视弩 各注制单i 殆厅电子很顾试尸一39iai9B36790SE036BZi琛圳聲厅生业豳皓订1尸1^4201530300052502365基本尸Q.01黄款刊三0：|：豆它屯‘弓吾百也"：&K009DZ1Q001剁1建厅主业网银垢训户一^4201530300052502365墓本尸hDOQ.OD购书象制单已记雎超復确定加对于流程金额超过当前复核员的，注意选择下级复核员衬款人全称；裸赃行主业网^坛训P<R3tA全»- ；!匕京当当科主电孑商务有限公司Bl"E3■.Ik右・开户疔：■442DL5303aaC523D23D5It号二 BBeOO'BOSlLLLU泰然支行开户疔:招商银行脇卿艮佥司北京安定门支厅金 «:吉仟元藍屮写：13D00.00元用 遞：制单：制单:◎复檢通过 0复核不通过£鞍：氏证号:000032170741龙算下颔韋馥盲：主管¥□短肓迪知下一SS境EE员握示.跟单信总怛屜于制单、盘態-主言之问克就时無.顼信邂知为舷顼目，收费际淮见銓行注告.短后邂知用』皓息対可选信息-如垢右疋荷伺,将在建厅固足短伺I知内容后呈示此信息-执厅可园口口，如选挥此盯间「惡业呂此正全」追瓷选斧曲T口后执匚，隹执行对司超出开户行啻业时间的业务不会祓执行.最后一级复核员，核实交易信息，输入交易密码，点击"确定"算号：<^.201530300052502365 黑号：33101QS3879050E03680幵户钉:亲無支行开户行: 币分行管业部金 融：S 堆：货款<h写：«車：0.01元制申谨造拜：藍证号：®亘松追过 C曩強不诅过皇禳：accaszi49459交宕密码：•«••••!□圭时处理□短信區灯坯:貳审恬思帖归亍制甲.芟徉.三甘三间空謊时便用-短石噬H为饭喪顶吕.收莢耐！■直LE去.垃百逋廿I：信息为至选苣忌°妇垣写此洁忌，将衣空汙因定短信通灯力客后县Fjlt；信氐，执汙吋厅当可选顶目.如迤拒止时呵，还处吕烯到怙氓选挥细■问后孰纭」□执行