2021基金从业资格考试科目一模拟试卷及答案7

2021基金从业资格考试科目一模拟试卷及答案7

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

I、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时,应当（），并提供业绩信息的原始D.II、川、IV

出处,不得片面夸大过往业绩,也不得预测所推介基金的未来业绩。答案：B

A、客观、全面、准确4、根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指（）。

B、真实、准确、完整A.出资额占基金管理公司注册比例最高的股东

C、客观、公正、及时B.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东

D、真实、完整、及时C.出资额不低于基金管理公司注册资本50%的股东

答案为A【解析】本题考查基金销售机构人员行为规范。基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的D.出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25%的股东

其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预答案：D

测所推介基金的未来业绩。解析：基金管理公司的主要股东指出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25%的股东。

2、以下关于分级基金的分类的说法错误的是（）。A.按募集方式不同，可以分为合并募集和分开募集5、对基金宣传材料登载基金过往业绩的叙述，正确的是①基金合同生效不足6个月的，应当登载自合同生效

型分级基金之日起计算的业绩②基金合同生效6个月以上，但不满1布的，应当登载自合同生效之日起计算的业绩③基金合同

B.按运作方式分为封闭式分级基金与开放式分级基金，封闭式分级基金有3-5年存续期，到期转为L0F基金，开放生效1年以上，但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下

式分级基金永久存续半年的，还应登载当年上半年度的业绩④基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩

C.按投资策分为股票型、债券型、混合型分级基金③

D.按投资风格分为主动投资型与被动投资型分级基B."④

金C."④

【答案】C按投资对象分类D.（D（§X3）

3、根据相关法规，私募投资基金可以投资的金融品种包括（）【.上市公司股票答案为B

II.交易所债券in.银行间债券N.证券投资基金【解析】基金合同生效不足6个月的，不登载业绩。

A.I、II、w6、关于指数基金的特点，说法错误的是O。

B.I、IKIlkIVA、分散风险

C.【、H、IIIB、费用高昂

C、客观稳定D.普通会员、公司会员、特殊会员

D、监控便利答案：C

答案为B【解析】本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。指数基金具有客观稳定、费用低廉、分散风险、监控解析：基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业协会。会员分为三类：普通会

便利等特点，近年来发展十分迅速。员、联席会员、特别会员

7、偏股型基金中,债券的配置比例为O。11、基金管理公司投资管理人员，不包括O。

A、20%〜40%A.公司投资决策委员会成员

B、40%-60%B.公司交易员

C、50%〜70%C.公司投资、研究、交易部门的负贡人

D、60与〜80%D.基金经理助理

答案为A【解析】本题考查混合基金的类型。偏股型基金中股票的SI置比例较高，债券的倒置比例相对较低。通常，答案为B

股票的配置比例为50%〜7%债券的配置比例为20—40%。【解析】基金管理公司投资管理人员，是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责的人员。

8、在基金客户服务提供方式中，()是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。具体包括：公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员，公司投资、研究、交易部

A、讲座门的负责人，基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他人员。

B、互联网服务12、(),基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》。

C、专人服务A.2014年12月15日

D、人工坐席和语音系统B.2014年12月5日

答案为C【解析】本题考查基金客户服务提供方式。在基金客户服务提供方式中，专人服务是指对投资额较大的个C2013年12月15H

人投资者与机构投资者提供的个性化服务.D.2014年10月15日

9、()往往是周期性衰退公司的股票。答案：A

A.防御型股票解析：2014年12月15B.基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》。

B,逆势型股票13、下列不属于系列基金特点的是

C.收益型股票A.强大的扩张功能

D.蓝筹股B.简化管理

答案：BC.提高成本

解析：逆势型股票是指价值被低估或非市场热点的一类股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。D.降低成本

10、证券投资基金业协会的会员等级分为()。答案：C

A.普通会员、公司会员、特别会员解析•：从基金公司经营管理的角度看，采取伞形结构比单一结构具有•优势，表现在以下两方面：①简化管理、降低

B.普通会员、联席会员、公司会员成本：②强大的扩张功能。

C.普通会员、联席会员、特别会员14、内部控制系统的目标是().

A.降低经营风险B.规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，也是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件

B.提高基金管理人的经营效益C.保护投资人及相关当事人的合法权益

C.消除经营风险D.基金监管的首要目标是基金市场健康发展

D.直接促进组织目标的实现【答案】D

答案为D,解析：内部控制系统的目标是直接促进组织目标的实现。19、基金销售机构可以开展的业务不包括（）

15、非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向（）备案。A.基金理财业务咨询

A.基金业协会B.办理基金份额的登记

B.证券业协会C.发售基金份额

C.证监会D.办理基金份额申购和赎回

D.银监会答案：B

答案为A20、以下关于L0F与ETF区别的说法错误的是（）。A.申购、赎回的标的不同。L0F是基金份额与现金

【解析】依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案。的交易，ETF是基金份额与“一篮子”股票的交易

16、基金管理人的（）负责贯彻执行合规政策。B.申购、赎回的场所不同。ETF通过交易所：L0F在代销网点

A.督察长C.基金投资策略不同。ETF通常采用被动式管理方法，属于指数基金；L0F采用主动方式

B.监事会D.申购、赎回的限制不同：ETF最低要求50万份：L0F在申购、赎回上最低要求为制不元;

C.经理层【答案】C

D.合规管理部门21、以下属于基金信息披露自律性规则的是

答案为C,解析：公司经理层负贡贯彻执行合规政策。A.《证券投资基金法》

17、下列不是基金监管的基本原则的是O。B.《证券投资基金信息披露管理办法》

A.依法监管原则C.《基金投资组合报告的编制及披露》

B.规范监管原则D.《上海证券交易所证券投资基金上市规则》

C.保护投资人利益原则【答案】D

D.高效监管原则22、基金销售目标客户市场细分的“利润原则”是指（）。

答案为BA、基金产品的可投资性

【解析】基金监管的基本原则包括：①保护投资人利益原则：②适度监管原则；③高效监管原则：④依法监管原则:B、基金投资的风险管理能力

⑤审慎监管原则；⑥公开、公平、公正监管原则。C、基金投资获取的利润

18、基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活动须依法进行，因此，我国基金监管的目标,D、细分市场具有足够的业务量

也体现为《基金法》的立法宗旨，下面关于基金监管目标的说法错误的是（）。答案为D【解析】本题考查产品目标客户选择策略。利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量,

A.促进证券投资基金和资本市场的健康发展以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润。

23、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。并取得相应资格。

A.327、基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。

B.5A.基金份额持有人

C.15B.基金管理人

D.20C.基金托管人

答案：CD.基金管理人和基金托管人

解析：系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。答案为B,解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资

24、按交易方式可以把票据市场分为（）o产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。

A.票据承兑市场和贴现市场28、ETF基金二级市场交易价格可能高于其份

B.一级市场和二级市场额净值，分别称之为O交易。

C.现货市场和期货市场A.折价

D.货币市场和资本市场B.价内

答案为AC.溢价

【解析】票据市场是指各种票据进行交易的市场.按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场.D.价外

25、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。【答案】C

A.529、某基金公司的基金经理王某在得知其好友李某的公司发行债券时，利用自己所管理的基金购买了李某所在公司

B.10的部分债券，以支持其工作。王某的做法违背了基金职业道镌中的（）。

C.15A.忠诚尽责

D.20B.客户至上

答案：CC.守法合规

解析：系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。D.诚实守信

26、从事基金销售业务的商业银行，应向（）进行注册并取得相应资格。答案为B

A.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构【解析】客户至上要求基金从业人员以客户利益优先.不得从事与投资者利益相冲突的业务，不得侵占或挪用基金投

B.中国银监会资者的交易资金和基金份额。而基金经理王某利用职权照顾了朋友的利益,没有处于客观的专业分析做出投资决策，

C.中国证监会很可能导致客户利益受损，违背了客户至上的基金职业道德。

D.基金管理公司所在地的中国证监会派出机构30、因基金公司内部系统问题导致投资者无法赎回基金的风险属下

答案为AA.市场风险

【解析】商业银行（含在华外资法人银行）、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机B.信用风险

构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册C.操作风险

D.合规风险答案：C

答案为C解析•：开放式基金登记体系的三种模式。

【解析】操作风险是全公司所有部门要应对的，它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而35、（）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活

导致的直接或间接损失的风险。动。

31、基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（）的重要性。A、职业道德

A.信息沟通B、道德

B.内部监控C、基金职业道德教育

C.控制活动D、基金职业道德修养

D.控制环境答案为C【解析】本题考查基金职业道德教育的内容。基金职业道德教育是指通过受教育者自身以外的力量，对其

答案为A,解析：基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中信息沟通的重要性。进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。

32、经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只投资基金是（）。36、下列关于基金募集期限说法错误的是O。

A.淄博基金A.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金募集

B.基金开元B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限

C.基金金泰C.基金募集期限自基金份额发售之口起计算

D.安泰基金D.超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案

答案：A答案为A,解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。

解析：淄博基金于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易所最早挂牌上市。37、下列属于基金管理人内部控制基本要素的是（）。

33、下列选项中，不属于封闭式基金的特点的是O。A.控制环境

A、基金份额在基金合同期限内固定不变B.控制活动

B、基金份额可以在依法设立的证券交易所交易C.内部监控

C、基金份额证券交易所上市交易，基金份额持有人可以申请赎回D.以上都正确

D、封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期或者转为开放式答案为D,解析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。

答案为C【解析】本题考查证券投资基金的运作方式。封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易38、代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而（）不召集的，代表基

所上市。交易在投资者之间完成。金份额10%以上的基金份额持有人有自行召集的权利，并报国务院证券监督管理机构备案。

34、我国开放式基金的登记体系的模式不包括（）。I基金管理人

A.基金管理人自建登记系统的内置模式II基金结算人

B.委托中国结算公司作为登记机构的外置模式HI基金托管人

C.基金管理人自建登记系统的混合模式IV基金监管机构

D.A、B选项两种情况兼有的混合模式A.I.III

B.i、nA、中国证券投资基金业协会

c.山、wB、中国证券业协会

D.1、II、IIIC、中国证监会

答案：AD、国务院

39、封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（）。答案为C【解析】本题考查基金销售机构人员行为规范。为了加强基金销售人员的管理，规范基金销售人员的销售

A.基金规模是否固定行为，提高基金销售人员的职业水准，中国证监会先后颁布/《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金销售机

B.是否被监管部门严格监督构内部控制指导意见》《中国证券投资基金销售人员职业守则》《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管

C.是否具有股权性理规则》，对基金机构销售人员行为规范做出了明确的规定。

D.基金成立是否规定了最低规模43、关于ETF和L0F区别的表述，错误的是（）。

答案：A,解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，而开放式基金是指基金份额不固定。这是两A、对申购和赎回的限制不同

者的主要区别。B、二级市场的净值报价频率相同

40、依据《证券投资摧金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（）。C、申购、赎回的标的不同

A.刑事处罚D、申购、赎回的场所不同

B.行政处罚答案为B【解析】本题考查ETF与L0F的区别。LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但

C.限制交易两者存在本质区别，主要表现在：（D申购、赎回的标的不同；（2）申购、赎回的场所不同：（3）对申购、赎回限

D.调查取证制不同：（4）基金投资策略不同；（5）在二级市场的净值报价上，ETF每15杪提供一个基金参考净值报价；而L0F

答案：A的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。

解析：依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：①检查：②调查取证；44、根据相关法规，基金年度报告应由（）独立董事签字同意。

③限制交易：④行政处罚。A.2/3以上

41、开放式基金募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第44条的规定，并具备下列（）条件的，方可成立。B.1/3以上

A.基金募集份额总额不少于3亿份C.全部

B.基金募集金额不少于2亿元人民币D.一半

C.基金份额持有人的人数不少于300人答案：A

D.基金份额持有人的人数不少于1000人解析：根据相关法规，基金年度报告应由2/3以上独立董事签字同意。

答案：B45、完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明，这是内

解析：需要满足的条件之一是基金份额持有人的人数不少于200人，基金募集份额总额不少于2亿份。部控制措施中的

42、为了加强基金销售人员的管理，规范基金销售人员的销售行为，提高基金销售人员的职业水准，（）先后颁布了A、横向控制

《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》《中国证券投资基金销售人员职业守则》B、隔离控制

《中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则》,对基金机构销售人员行为规范做出了明确的规定。C、纵向控制

D、风险控制49、以下说法错误的是

答案为A【解析】本题考查内部控制的原则。就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制A、1999年12月30H,10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定《证券投资基金行业公约》

两方面的制约关系。从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监B、国务院1999年3月29口转发了中国证监会制定的《原有投资基金清理规范方案》

督、相互制约、相互证明：从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使C、2000年1月，我国第一只开放式基金一一华安创新诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变

下级受上级监督，上级受下级牵制。