2021基金从业资格考试科目一模拟试卷及答案12

2021基金从业资格考试科目一模拟试卷及答案12

考号姓名分数

一、单选题(每题1分，共100分)

I、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。A.基金合同期限为3年以上

A.1B.基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币

B.2C.封闭式基金的交易时间为每周一至周五(法定公众节假H除外)，每天9：30至11：30,13：00至15：00

C.3D.遵从“价格优先、时间优先”的原则

D.5答案为A

答案为B,解析：信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。【解析】选项A错误，封闭式基金份额上市交易，基金合同期限应当在5年以上。

2、证券投资基金反映的是()关系。5、关于私募基金管理人的登记,以下描述错误的是()

A.债权债务A.私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息

B.所有权B.私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同

C.信托C.申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并

D.产权变更申请登记内容

答案为CD.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核

【解析】股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是查

债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人：基金反映的则是一种信托关系，是一种答案：B

受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。6、属于体现基金信息披露形式性原则的是()。

3、下列属于内部风险的是A:完整性

A.法律法规B:易解性

B.经济C:准确性

C.文化D:公平披露

D.决策失误答案为B,解析：基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真

答案为D,解析：内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则：在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性

4、关于封闭式基金份额上市交易的说法，错误的是原则和易得性原则。

7、某公募基金管理公司的从业人员甲发现基金经理乙的父亲丙在进行证券投资，但基金经理并未向公司申报登记。1k下列说法正确的是()o

甲立即向公司报告了此事。甲的行为体现了基金职业道德的()方面的要求。A.广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金

A.守法合规市场、基金主要当事人及其活动的监督或管理

B.诚实守信B.广义的监管方式，也称为监管措施，通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施

C.忠诚尽责C.规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，是保护投资人及相关当事人合法权益的监管目标的必然要求，也

D.客户至上是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件

答案为AD.适度监管原则要求监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域，形成以行业自律为核心、以行政监管为基础、以

【解析】公募基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证机构内控为纽带、以社会监督为补充的“四位一体”的监管格局

券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。基金经理乙的父亲丙进行证券投资，答案为C

乙没有向所在公司事先申报，违法了守法合规职业道德规范要求。【解析】广义的基金监管是指有法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量

8、证券投资基金的市场营销不同于有形产品营销，()不屈于•基金市场营销的特殊性。对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理，选项A表述错误。狭义的监管方式，也称为监管措施，通常不

A、规范性包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施，选项B表述错误。适度监管原则要求监管范围严格限定在

B、服务性基金市场失灵的领域，形成以行政监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”

C、专业性的监管格局。

D、不可持续件12、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、

答案为D【解析】本题考查销售理论。证券投资基金属于金融服务业，其市场营销不同于有形产品营销，具有以下行政法规，具有O年以上与其所任职务相关的工作经历。

的特殊性：①规范性；②服务性：③专业性：④持续性：⑤适用性。A.1

9、开基非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金B.5

账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括()和司法强制执行等方式。C.3

A.接续B.转持C.骗取D.继承D.10

【答案】DP21答案：C

10、连续<)没有开展基金托管业务的基金托管人，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、

A、3年行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历。

B、1年13、根据债券的发行者的不同，债券基金的分类不包括()。

C、2年A、金融债券基金

D、6个月B、可转换债券基金

答案为A【解析】本题考查中国证监会对基金托管人的监管措施。中国证监会、中国银监会对有•下列情形之一的基C、企业债券基金

金托管人，可以取消其基金托管资格：连续3年没有开展基金托管业务的；(2)违反《证券投费基金法》规定，D、政府债券基金

情节严重的；(3)法律、行政法规规定的其他情形。答案为B【解析】本题考查债券基金的类型。根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券

等。与此相对应，也就产生了以某一类债券为投资对象的债券基金。答案：D

14、明确目标客户市场中最主要的是（）和选择相应的目标市场。解析：基金信息披露内容方面应道循的墓本原则：真实性原则；准确性原则：完整性原则：及时性原则：公平披露

A.对基金销售市场进行市场细分原则。

B.遵循易入原则18、关于ETF和LOF区别的表述，错误的是

C.遵循成长原则A、对申购和赎回的限制不同

D.遵循利涧原则B、•级市场的净值报价频率不同

答案为AC、申购、赎回的标的不同

【解析】明确目标客户市场中最主要的是对基金销售市场进行市场细分和选择相应的目标市场。D、申购、赎回的场所不同

15、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向基金派发利息时，代扣代缴20%答案为B【解析】本题考查ETF与L0F的区别。L0F和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，

的个人所得税。但两者存在本质区别，主要表现在：（1）申购、赎回的标的不同；（2）申购、赎回的场所不同：（3）对申购、赎回

A.上市公司、发行债券的企业限制不同：（4）基金投资策略不同：（5〉在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；而LOF

B.基金管理公司的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。

C.中央结算公司19、关于公司型基金，下列说法不正确的是

D.基金托管银行A.具有法人资格

【答案】AB.设有董事会

16、以下属于基金管理公司资产管理业务的是O。C.自行经营与管理基金资产

A.集合资产管理计划、定向资产管理计划D.依据投资公司章程营运基金

B.单一资金信托、集合资金信托答案为C

C.公募基金和各类非公募资产管理计划【解析】C项说法错误，虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金

D.私募证券投资基金、私募股权投资基金、创业投资基金等管理公司作为专业的投资顾问来经营与管理基金资产。

答案为C20、关于战金从业人员利用未公开信息进行交易，以下表述错误的是（）。

【解析】基金管理公司及子公司业务包括公募基金和各类非公募资产管理计划：私募机构业务包括私募证券投资基A、该行为违背了保护基金持有人利益的基本原则

金、私募股权投资基金、创业投资基金等；信托公司业务包括单一资金信托、集合资金信托：证券资产管理公司业B、该行为属于个人的道德风险，基金公司并不承担责任

务包括集合资产管理计划、定向资产管理计划。C、缺乏有效的内部控制使未公开信息的利用更为方便

17、基金信息披露内容方面应遵循的基本原则不包括（）。D、市场存在信息不对称导致掌握更多信息•方能够以此牟利

A.其实性原则答案为B【解析】本题考查基金管理人的从业人员证券投资的限制。基金公司也需要承担责任。

B.准确性原则21、当前，我国开放式基金已经构建一条（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

C.及时性原则A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金

D.规范性原则B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金

C.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金D.有安全管理基金财产的条件

D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金【答案】D

答案为B,解析：当前，我国开放式基金已经构建•条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风26、关于股票和股票基金的说法不正确的是（）。

险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。A.单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险

22、下列关于货币市场基金的利润分配的说法错误的有B.股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

A.货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益C,对股票基金投资时般会根据上市公司的基本面分析做出预判

B.每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配D.每一交易日股票基金只有1个价格

C.投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的收益答案为C

D.投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益【解析】本题答案为C,C项正确的表述该是人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、市场

答案为C,解析：投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五、周六、周日的收益。竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的

23、关于ETF,以下描述不正确的是O。评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价

A.申购、赎回的开放时间为交易日的交易时间格梵合而成的。

B.我国ETF最小申购赎回单位一般为1万份27、在营销成本方面以（）方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本。

C.申购、赎回采取份额申购、份额赎回方式A.代销

D.申购、赎回申请提交后不得撤销B.直销

答案：BC.包销

解析：一般最小申购、赎回单位为50万份或100万份。D.承销

24、开放式基金赎回费在扣除于•续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。答案：B

A、10%解析：在营销成本方面以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本。

B、15%28、基金管理人在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

C20%A.30

D、25%B.60

答案为D【解析】本题考查开放式基金赎回费用。开放式基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的C.90

25%,并应当归入基金财产。D.180

25、基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任，以下不属于担任托管人条件的选项是（）。答案：C

A.净资产和风险控制指标符合有关规定解析：基金管理人在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

B.设有专门的基金托管部门29、从下列基金合同规定的资产配置比例看，属于债券基金的是（）。

C.取得基金从业资格的专职人员达到法定人A.基金资产中，政府债券不低于90%,申购或在二级市场购买的般票不超过基金资产的5虬

数B.基金资产中，政府债券不低于20%,企业债券不低于60乐可以使用不超过的基金资产申购新股

C.基金资产中，企业债券不低于40%,政府债券不低于40我可以使用不超过的基金资产申购新股在二级市场买入股D.在每年结束后60日内，在指定的报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文

票答案：D

D.基金资产中，政府债券不低于60%,可以使用不超过的基金资产申购新发行的股票,可以使用不超过5%的基金资产解析：在每年结束后90日内，在指定的报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

用于二级市场买入股票33、当前，我国开放式基金已经构建一条（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

答案：AA.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金

解析：债券型基金资产的80%以上是投资于债券的。B.债券基金、货中市场基金、混合基金、股票基金

30、销售机构为客户提供优质、满意的客户服务，可以树立起良好的品牌形象，提升销售机构的市场竞争力，使销C.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金

售机构拥有一批稳定、忠诚、具有高附加值的客户，不仅能为企业带来巨大的经济效益，而且可以有效防止客户流D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

失。以下关于基金客户服务的内容错误的是答案：C

（）o解析：当前，我国开放式基金已经构建•条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险由低到高

A.售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

B.售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务34、基金合同所包含的重要信息不包括（）。

C.基金客户服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务A.基金的持有人结构

D.售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务B.基金的投资方向

【答案】CC.基金的运作方向

31、基金管理投资合规性风险涉及的内容不包括O。D.基金的投资基本要素

A、基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库答案为A,解析：基金合同包含以下两类重要信息：①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息；②基金

B、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。

C、运用市场公开信息进行投资活动35、基金管理公司研究业务控制的主要内容不包括（）。

D、不公平对待不同投资组合，直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行利益输送A.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法

答案为C【解析】本懑考查合规风险。基金管理投资合规性风险涉及基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管B.建立投资风险评估与管理制度，在审定的风险权限额度内进行投资决策

理投资对象备选库：基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；利用因职务便利获取的内C.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道

辕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人相关交易活动，运用基金财产从事操纵证券交易价格及其D.建立研究报告质量评价体系

他不正当的证券交易活动：不公平对待不同投资组合，直接或者通过与第三方的交易安排在不同投资组合之间进行答案：B

利益输送：基金收益分配违规失信以及公司内控薄弱、从业人员来勤勉尽责，导致基金操作失误等风险事件。解析：基金管理公司研究业务控制的5个主要内容，另外还有研究工作应保持独立、客观。B项属于投资决策业务

32、基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括控制的主要内容。

A.向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申清材料36、基金管理人的前台部门不包括（）。

B.在合同生效的次H，在指定的报刊和管理人的网站上刊登基金合同生效公告A、行政前台

C.至少每周一次公告封闭式基金的资产净值和份额净值B、财务部门

C、投资部门C、资金来源和用途D、募集方式

D、研究部门答案：D

答案为B【解析】本题考查前中后台内部控制。基金管理人的前台主要是与客户直接接触的行政前台、投资、研究、解析：根据募集方式不同，基金可以分为公募基金和私募基金。

销售等部门，主要是为客户提供综合服务的部门，目标是客户满意度最大化。41、以下属于基金信息披露自律性规则的是

37、下列关于基金销售方式中代销的说法错误的是()。A.《证券投资基金法》

A、代销机构的营业网点数量众多，受众范围广B,《证券投资基金信息披露管理办法》

B、代销渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系C.《基金投资组合报告的编制及披露》

C、代销机构是有业绩才有佣金，但基金公司对渠道的竞争提高了代销成本D.《上海证券交易所证券投资基金上市规则》

D、代销方式对客户控制力较强【答案】D

答案为D【解析】本题考查销售方式。通过直销方式进行基金销售往往对客户的财务状况更了解，对客户控制力较42、(),以•定的方式吸收机构和个人的资金，投向于不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新

强，更容易发现产品和服务方面的不足，易于建立双向持久的联系，提高忠诚度；代销渠道则有广泛的客户基础，技术企业,帮助所投资的企业尽快成熟,取得上市资格,从而使资本增值。

和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。A.证券投资基金

38、()是指以追求资本增值为目标的基金。B.风险投资基金

A,增长型基金C.对冲基金

B.收入型基金D.另类投资基金

C.平衡型基金答案为B

D.稔健型基金【解析】风险投资基金，以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴

答案：A企业,尤其是高新技术企业,帮助所投资的企业尽快成熟,取得上市资格,从而使资本增值。

解析：增长型基金是指以追求资本增值为目标的基金。43、混合基金的风险()股票基金，预期收益则要()债券基金。

39、企业风险管理的基本框架不包括()。A.低于，高于

A.内部环境B.高于，低于

B.目标设定C.低于，低于

C.风险披露D.高于，高于

D.风险应对答案：A

答案：C解析：混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。

解析：风险管理的基本框架包含八个方面:内部环意、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息44、()是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提高经营

与沟通以及行为监控。管理效率，防止舞弊，控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。

40、根据()不同，基金可以分为公募基金和私募基金A、内部控制机制

A、法律形式B、运作方式B、内部控制制度

C内部检查制度答案为C.解析：证券投资基金业在金融体系中的地位与作用包括：（1）为中小投资者拓宽了投资渠道；（2）优化金

D、风险监控机制融结构，促进经济增长；（3）