2021《基金科目一》试题及答案解析

2021《基金科目一》试题及答案解析

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考号姓名分数

一、单选题(每题1分，共100分)

1、转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合

并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

答案为C,解析：转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、

与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。

2、对在()内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或

机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

A.10日

B.30日

C.3个月

D.6个月

答案为D,解析：对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销

机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。

3、投资者教育，是指针对个人投资者所进行的()地传播有关投资知识，传授有关投资经验，

培养有关投资技能，倡导理性的投资观念,提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，

提高投资者素质的一项系统的社会活动。

A、有条理、有原则、有根据

B、有组织、有计划、有条理

C、有目的、有计划、有原则

D、有目的、有计划、有组织

答案为D【解析】本题考查投资者保护工作。投资者教育，是指针对个人投资者所进行的有目

的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的

投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的

社会活动。

4、（）是投资基金中最主要的一种类别。

A.私募股权基金

B.证券投资基金

C.对冲基金

D.另类投资基金

答案为B,解析：证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。

5、根据投资理念可以将基金分为（）。

A.主动型基金与被动型基金

B.封闭式基金和开放式基金

C.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金

D.增长型基金、收入型基金和平衡型基金

答案为A

【解析】证券投资基金的分类标准：①根据投资对象将基金分为股票基金、债券基金、货币市场

基金、混合基金、基金中基金、另类投资基金等；②根据投资目标可以将基金分为增长型（成长

型）基金、收入型基金和平衡型基金；③根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动（指数）

型基金;④根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。

6、下列关于基金销售费用规范的表述错误的是（）。

A、基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明

书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率

B、基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、

赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收

入，如实核算、记账，依法纳税

C、基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，但可以在基金

销售协议之外支付销售佣金或报酬奖励

1)、基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式,

除客户维护费外，不得就销售费用签订其他补充协议

答案为C【解析】本题考查基金销售费用规范。基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金

的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。

7、私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于()万元。

A.100

B.300

C.500

D.1000

答案为A,解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单

只私募基金的金额不低于100万元。

8、基金管理人需在基金份额发售的()日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管

理人网站上。

A:2

B:3

C:5

D:15

答案为B,解析：在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管

理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指

定报刊和管理人网站上。

9、基金客户服务的原则包括()。

I,投资者利益优先原则

II.有效沟通原则

I