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文档简介

企业公司担保业务流程1担保评估审批流程担保评估审批流程业务流程序号责任部门/人配合/支持部门不相容职责监督检查方法相关制度8．执行担保业务7．董事会审批《担保风险评估报告》6．评估小组提交《担保风险评估报告》5．综合评估担保业务风险4．评估担保申请人的资信状况38．执行担保业务7．董事会审批《担保风险评估报告》6．评估小组提交《担保风险评估报告》5．综合评估担保业务风险4．评估担保申请人的资信状况3．审查担保业务内容2．成立风险评估小组1．受理担保申请业务1财务部、担保经办人审计部审核审批检查担保经办人受理的担保业务是否符合国家法律规定《中华人民共和国担保法》2财务部审计部、法律顾问审核审批审核评估小组成员是否由相关专家或专业人员组成《担保评估审批管理制度》3评估小组财务部、担保经办人审核审批审查企业所受理的担保业务内容是否符合企业相关规定《中华人民共和国担保法》4评估小组审计部、法律顾问审核核实担保申请人的资信证明材料《中华人民共和国担保法》5评估小组审计部、法律顾问审核检查在担保风险评估过程中所采用的评估方法是否合理《中华人民共和国担保法》6评估小组审计部、法律顾问审核审批检查《担保业务评估报告》是否及时提交《中华人民共和国担保法》7董事会财务部、担保经办人员审核《担保风险评估报告》的可信性《担保评估审批管理制度》8财务部审核审批检查担保业务是否按企业相关规定的程序进行《担保评估审批管理制度》3．2担保执行控制流程担保执行控制流程业务流程序号责任部门/人配合/支持部门不相容职责监督检查方法相关制度11．拟定《担保合同》2．签订《担保合同》3．建立担保事项台账4．跟踪担保业务项目进程5．定期检查担保项目财务等状况6．担保合同到期，综合评估被担保人的偿债能力7．查看被担保人是否履行还款义务8．解除担保合同协议1财务部审计部、法律顾问审核审批审核财务部相关负责人所拟定的合同是否违反相关规定《中华人民共和国担保法》2担保经办人员财务部审批检查《担保合同》的签订程序是否合法《中华人民共和国担保法》3担保经办人员审计部审核定期核对、检查担保事项台账的内容是否与实际相符《担保授权审核管理办法》4财务部审计部审核监督担保业务进度是否符合《担保合同》的约定《担保授权审核管理办法》5财务部审计部审核检查被担保企业相关账目是否账实相符《担保授权审核管理办法》6财务部审计部、法律顾问审核检查被担保企业是否具有偿债能力《中华人民共和国担保法》7财务部审计部、法律顾问审核合同

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