《中央银行业务》课程教学大纲

PAGEPAGE1中央银行业务课程教学大纲CENTRAIBANKBUSINESS总学时数：48学分：3适用专业：金融学课程性质和任务。《中央银行学》是一门培养金融学专业本科生的专业主干课程。随着经济、金融和科技的迅速发展，中央银行作为全社会货币、信用的调节者和制定实施货币政策、监督管理金融业的特殊机构，在现代经济与金融体系中的地位和作用以极为突出。中央银行制度是以中央银行为研究对象的，也是中央银行学之所以能够成为一门独立的学科的最基本原因之一。课程教学的基本要求。本课程的教学目的是使本科生掌握有关中央银行的基本理论和基本知识，增强对中央银行在现代经济体系中所处重要地位和作用的认识。熟悉中央银行的各项业务运作。掌握中央银行制定实施货币政策。监督管理金融业的基本理论与方法，为今后交好地适应金融经济管理工作的需要打下必要的基础。课程教学重点和内容、重点和难点。第一章中央银行的产生和发展（讲授时数：2）中央银行的产生（一）中央银行产生的基础。（二）中央银行产生的特点。中央银行制度的形成和发展。（一）中央银行制度的形成。（二）中央银行形成时期的特点。中央银行制度的发展新趋势。中国中央银行的产生和发展。（一）中国历史上的中央银行。（二）新中国的中央银行。重点：中央银行产生的基础和条件；难点：中央银行制度的推广各时期的特点；第二章中央银行的组织结构、性质和职能。（讲授时数：4）一、中央银行的组织形式。（一）各种形式的中央银行制度。（二）类似于中央银行的机构。二、中央银行的资本来源和机构设置。（一）中央银行的资本结构。（二）中央银行的机构设置。三、中央银行的性质。（一）中央银行是特殊的金融机构。（二）中央银行的地位是性质的升华。四、中央银行的职能。（一）服务职能。（二）调节职能。（三）管理职能。（四）中国人民银行的职能。五、中央银行的作用。（一）稳定货币和金融。（二）调节国民经济，促进经济正常发展。（三）集中清算，加速资金周转。（四）推动国际金融合作。重点：中央银行的组织结构类型、性质和职能。难点：性质和职能。中央银行的独立性。（讲授时数：6）中央银行独立性的定义与历史由来。（一）中央银行独立性的定义。（二）中央银行独立性的历史由来中央银行独立性的理论分析（一）倡导中央银行独立性的理论观点1、时间非一致性理论2、政治经济周期理论3、公共选择理论（二）反对中央银行独立性的理论观点三、中央银行独立性的实证分析（一）中央银行独立性指数体系（二）中央银行独立性与经济绩效四、中央银行独立性的模式（一）独立性较强的模式（二）独立性稍弱的模式（三）独立性较弱的模式五中国人民银行的独立性（一）中国人民银行的组织独立性（二）中国人民银行的人事独立性（二）中国人民银行的经济独立性（三）中国人民银行的政策独立性重点：中央银行与政府的关系。难点：中央银行独立性的实证分析。中央银行业务活动的规则和资产负债表。（讲授时数：2）央银行业务活动的法律规范与原则（一）中央银行业务活动的法律规范（二）中央银行业务活动的原则（三）中央银行业务的分类中央银行资产负债表（一）中央银行资产负债表的一般结构（二）中国人民银行的资产负债表重点：中央银行业务活动的法律规范与原则难点：中央银行业务活动的法律规范与原则中央银行资产业务。（讲授时数：2）中央银行贷款和再贴现。（一）中央银行贷款业务。（二）再贴现业务。证券买卖业务。（一）证券买卖业务的意义和种类。（二）美国联邦储备局的公开市场业务。（三）中国人民银行的证券买卖业务。金银外汇储备业务。（一）中央银行保管金银外汇储备业务。（二）中国的外汇储备管理。难点:中央银行的再贴现业务和证券买卖业务。重点：中央银行的再贴现业务和证券买卖业务。中央银行的负债业务。（讲授时数：2）货币发行业务。（一）货币发行的含义、意义和原则。（二）货币发行的准备制度。（三）各国货币发行制度比较。中央银行存款准备金业务。（一）中央银行存款业务的意义与特点（二）存款准备金业务（三）中国的存款准备金制度。（四）其他国家的存款准备金制度。三、中央银行其他负债业务重点：中央银行的货币发行准备制度和存款准备金制定的内容。难点:中央银行的货币发行准备制度和存款准备金制定的内容。中央银行的其他业务。（讲授时数：4）经理国库业务。（一）国库的含义（二）国库制度（三）国库的职责和权限（四）中央银行经理国库的重要意义二、中央银行的会计业务。（一）中央银行会计的对象与特点（二）中央银行会计的任务（三）中央银行的会计报告三、中央银行的调查统计业务。（一）金融统计的含义及对象（二）金融统计的基本原则（三）金融统计的业务程序（四）金融统计的主要内容（五）中央银行的经济统计四、中央银行的征信与管理业务（一）征信1、征信及其构成要素2、征信的分类3、征信的特征和作用（二）征信体系（三）中国的征信体系建设五、中央银行的反洗钱业务。（一）洗钱（二）反洗钱（三）中国的反洗钱工作六、中央银行的宏观经济分析业务。（一）宏观经济分析的概念和意义（二）宏观经济分析的特点与要求（三）宏观经济分析的基本内容重点：中央银行的征信管理与反洗钱业务。难点：反洗钱业务。第八章中央银行的支付清算业务（讲授时数：2）一、中央银行支付清算服务的产生与发展（一）支付清算业务的含义（二）支付清算业务的主要内容（三）支付清算业务的作用（四）支付清算体系中央银行的支付清算运作（一）中央银行在支付清算系统中的作用（二）支付清算系统的种类（三）支付清算系统的运行原理（四）支付清算系统的风险及控制跨国支付清算（一）跨国交往与跨国支付清算（二）跨国支付清算的特征（四）主要国际性支付清算系统中央银行对支付系统的风险管理。（一）支付系统的风险类型（二）对支付系统风险的防范与控制重点：支付清算的主要内容难点：支付清算运作第九章中央银行货币政策目标。（讲授时数：8）一、货币政策在宏观经济及调控体系中的作用（一）货币政策的内涵1、货币政策的定义2、货币政策的内容与特征3、货币政策的功能（二）货币供求与社会总供求（三）货币政策对经济运行的影响1、货币政策对货币供给的影响：货币供给是内生还是外生变量2、货币政策对经济的影响3、有关货币政策效应的理论分歧（四）货币政策在宏观调控中的地位二、货币政策的最终目标选择（一）货币政策目标体系（二）货币政策目标内容1、币值稳定2、经济增长3、充分就业4、国际收支平衡5、金融稳定（三）我国货币政策目标的演变（四）货币政策目标的统一性与矛盾性1、充分就业与经济增长的关系2、稳定币值与经济增长和充分就业的关系3、稳定币值与国际收支平衡和金融稳定的关系（五）货币政策目标选择三、货币政策的中介指标和操作指标（一）选择中介指标和操作指标的主要标准与客观条件（二）可供选择的中介指标分析（三）可供选择的操作指标分析四、货币政策的决策与程序（一）货币政策决策权的配置与权威性（二）决策机构与程序（三）决策的依据与分析判断重点：中央银行货币政策目标的内容；难点：各种目标之间的相互关系；中央银行货币政策工具。（讲授时数：4）一、一般性货币政策工具。（一）法定存款准备金政策。（二）再贴现政策。（三）公开市场业务。二、选择性货币政策工具和其他工具。（一）选择性货币政策工具。（二）其他货币政策工具。三、中国货币政策工具。（一）信贷计划和限额管理。（二）存款准备金制度。（三）再贴现和中央银行贷款。（四）公开市场业务探索。重点：各种货币政策工具。难点：中国货币政策工具。第十一章货币政策传导机制及效应（讲授时数：6）货币政策传导机制概述（一）货币政策传导机制的含义（二）货币政策的机构传导过程和经济变量传导过程货币政策的传导渠道（一）维克塞尔的利率传导机制理论（二）凯恩斯学派的利率传导机制理论货币政策的资产价格传导机制（一）现代货币主义学派的相对资产价格传导机制理论（二）托宾的q理论（三）莫迪利亚尼的储蓄生命周期理论中国货币政策传导机制（一）信用可获得性理论（二）新凯恩斯主义的货币政策信用传导机制理论货币政策的汇率传导机制中国货币政策传导机制（一）中国货币政策传导机制的演进及特点（二）当前中国货币政策传导机制的模式与特点货币政策有效性分析（一）古典学派的货币政策无效论（二）凯恩斯学派的货币政策有效论（三）现代货币主义学派的货币政策短期有效而长期无效论（四）新古典宏观经济学派的货币政策无效论（五）新凯恩斯学派的货币政策有效论重点：货币政策的传导机制难点：货币政策效应分析。第十二章金融危机。（讲授时数：6）金融危机的形成（一）金融危机的定义（二）金融危机分类金融危机理论（一）货币危机理论（二）银行业危机理论（三）外债危机理论金融危机成因综述（一）自身恶化（二）外部冲击（三）金融创新工具的投机操作（四）虚拟资本膨胀（五）国际游资的投机金融危机的特点（一）金融危机是以货币汇率为中心的综合性金融危机（二）危机中心转移到新兴市场化和工业化国家（三）金融危机的程度不断加深（四）金融危机具有快速和广泛的连锁和传染性（五）国际游资是金融危机爆发的导火索金融危机的防范与治理（一）提高本国金融素质（二）研究合理的汇率制度，维持合适的外汇储备（三）加强金融监控与引导（六）突出对衍生业务的监管（七）加强国际间的安全协作重点：金融危机成因与防治；难点：金融危机成因四、课程教学环节及要求。（一）以教师课堂讲授为主。（二）学生讨论为辅。（三）具体要求见教学日历。（四）每隔两章布置1次作业。五、学时分配。章节教学内容教学时数作业备注1中央银行的产生和发展22中央银行的组织结构、性质和职能。43中央银行的独立性61次4中央银行业务活动规则与资产负债表25中央银行资产业务。26中央银行的负债业务。21次7中央银行的其他业务。28中央银行支付清算业务。29中央银行货币政策目标。81次10中央银行货币政策工具411货币政策传导机制及效应812金融危机61次合计484程与其他课程的联系。中央银行学的教学对象是经济学和管理学门类特别是金融学专业大学本科高年级的学生，