证券从业资格考试《金融市场基础知识》历年考试真题及解析

2021年证券从业资格考试历年真题及答案解析1.(2020年真题)下列关于直接融资和间接融资的说法，正确的有()I直2.(2020年真题)下列关于金融市场功能的说法，正确的是()3.(2020年真题)下列不属于衍生品市场的是()4.(2020年真题)金融市场功能包括()I、提供流动性Ⅱ、货币创造Ⅲ、5.(2019年真题)证券市场以证券发行与交易的方式实现了()的对接，有效地解决了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。A、筹资与投资B、一级市场与二级市场C、发行与回购D、投资与并购解析：证券市场是有价证券发行和交易的场所，它以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接，有效地化解了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。6.(2019年真题)下列属于直接融资的有()I、民间借贷Ⅱ、租赁融资Ⅲ、解析：常见的直接融资方式有股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。证券市场融资属于典型的直接融资。7.(2019年真题)下列关于金融市场分类错误的是()。A、按照发行流通性质可以分为发行市场和流通市场B、按照组织方式可以分为交易所市场和场外交易市场C、按照交易工具分为债权市场和权益市场D、按金融资产到期期限划分可以分为现货市场和衍生品市场8.(2019年真题)通过证券交易所进行的融资属于()。9.(2019年真题)金融市场的重要性表现在()。I、促进储蓄——投资转10.(2019年真题)根据我国《证券交易所管理办法》的规定，()是证券交11.(2018年真题)下列属于金融市场功能的有()。I.资本积累Ⅱ.资源解析：金融市场包括以下四项基本功能：资本积累(聚敛功能)、资源配置(配置功能)、调节经济(调节功能)、反映经济(反映功能)。(2018年真题)下列选项中，属于消费信用的是()I.银行对在校大学生提供助学贷款Ⅱ.以商品交易为目的的预付定金Ⅲ.企业间的商品赊销IV.企业A、I、IV13.(2018年真题)下列选项中，属于非证券金融市场的是()。I.股票市14.(2018年真题)下列哪些属于非证券金融市场()I.信托市场Ⅱ.保险15.(2018年真题)下列关于直接融资的说法中，错误的有()。I.资金数16.(2018年真题)狭义的有价证券指的是()。括了狭义的有价证券)17.(2018年真题)货币市场的主要功能是()。18.(2018年真题)下列属于消费信用的是()。I.助学贷款Ⅱ.以商品交A、I、IV19.(2020年真题)下列关于国际资金流动的说法，错误的是()解析：国际长期资金流动，是指期限在1年以上的资金的跨国20.(2020年真题)下列关于国际金融监管体系的说法，正确的有()I巴塞尔银行监管委员会成立于1974年，是国际清算银行的一会组织成立于1983年Ⅲ国际保险监督官协会于1934年在美国成立IV作为IAIS德国、意大利、日本、荷兰、加拿大、比利时、瑞典10国的中央银行于197421.(2020年真题)全球金融体系的主要参与者包括()1、金融公司Ⅱ、公 共同货币(欧元)和欧盟的中央银行。23.(2019年真题)世界上第一个股票交易所位于()国际资金流动被称为()25.(2020年真题)在我国金融中介体系中，信托机构属于()26.(2020年真题)影响我国金融市场运行的主要因素有()I经济因素，如27.(2020年真题)以下正确描述了货币政策传导机制一般传导过程的是()28.(2020年真题)一般来说，下列属于中央银行主要职能的有()I、发行中央银行还对调节货币供应量、保证货币流通的正常与稳定负有责任。(2)"银29.(2020年真题)下列业务中，不属于财产保险公司业务的是()A、机动车保险通事故责任强制保险和机动车商业保险；②企业/家庭财产保险及工程保险(特殊风险保险除外);③责任保险；④船舶/货运保险；⑤短期健康/意外伤害保30.(2020年真题)下列关于新中国成交以来金融市场发展历程的说法，错误行“统存统贷”的信贷资金管理体制Ⅱ1952年12月，全国统一的公私合营银行成立Ⅲ中国人民银行从1985年1月1日起专门行使中央银行职能IV“深化金融体制改革，健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现012年党的十八大报告提出的解析：“统”是指全国实行“统存统贷”的信贷资金管理体制。1952年12月，全国统一的公私合营银行成立，后并入中国人民银行体系。从1984年1月1日起，中国人民银行开始专门行使中央银行职能。2012年党的十八大报告提出，31.(2020年真题)下列关于我国债券市场的说法，正确的有()I、我国债A、I、IV32.(2020年真题)下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是()33.(2020年真题)货币供应量个→实际利率↓→投资个→总产出个，描述的是货币政策()34.(2020年真题)关于存款准备金制度与货币乘数，下列说法错误的是()。解析：理论上，货币乘数可以简单地表示为法定存款准备金率的倒数，调整法定存款准备金率会直接改变货币乘数。现实中，上面的存款货币创造过程存在一系35.(2020年真题)当前中国人民银行的职责包括()I依法制定和执行货币政策Ⅱ发行人民币，管理人民币流通Ⅲ监管境内期货合约的上市、交易和清算IV监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场解析：中国人民银行的主要职责包括：制定和执行货币政策；发行人民币，管理人民币流通；监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场等。Ⅲ项是中国证券监督管理委员会的职责。36.(2020年真题)不属于经常采用的货币政策中介目标的是()A、银行信贷规模B、短期货币市场利率C、货币供应量解析：经常采用的货币政策中介目标包括银行信贷规模、货币供应量、长期利率37.(2020年真题)2018年博鳌亚洲论坛明确了我国保险业对外开放的诸多措施，标志着我国保险业务将迎来全面开放时代。主要措施包括()I、放开外A、I、l40.(2019年真题)中国人民银行行使国家中央银行职能，包括()。I、维41.(2019年真题)以下正确描述了货币政策一般传导过程的是()。42.(2019年真题)以下关于中央银行资产业务的说法，正确的有()1、国45.(2019年真题)下列关于新中国成立以来金融市场发展中一些事件的表述中，错误的有()。I我国历史上曾建立的"大一统"金融体系中的“统”指的是全国实行“存贷挂钩、统存统贷”的信贷资金管理体制Ⅱ1952年12月，全国统一的公私合营银行成立Ⅲ中国人民银行从1985年1月1日起专门行使中央现代金融体系”是在2013年十八届三中全会(决定)提出的“统存统贷”的信贷资金管理体制。Ⅱ选项正确，1952年12月，全国统一的公私合营银行成立，后并入中国人民银行体系。Ⅲ选项错误，1984年1月1日，46.(2019年真题)上海证券交易所成立于()年11月。解析：从1984年11月18日，改革开放以来第一只公开发行的股票“飞乐音响”诞生，到1990年11月、1991年4月上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立47.(2019年真题)若法定存款准备金率为r,原始存款为D0,则简单货币乘现了中央银行是()职能。51.(2018年真题)中央银行参与货币市场的主要目的是()。10%,超额准备率为9%,则可求出货币乘数为()。53.(2018年真题)既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是()。A、会计师事务所54.(2018年真题)常见的常规性货币政策工具主要包括()。1.不动产信用控制Ⅱ.优惠利率Ⅲ.公开市场业务IV.再贴现政策55.(2019年真题)中国人民银行行使国家中央银行的职能，包括()I、金(1)发布与履行其职责有关的命令和规章；(2)依法制定和执行货币政策；(3)发行人民币，管理人民币流通；(4)监督管理银行间同业拆借市场和银库；(9)维护支付、清算系统的正常运行；(10)指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；(11)负责金融业的统计、调查、分析和预测；(12)作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；(13)国务院规定的56.(2018年真题)政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。具体体现在()。I.代理国库Ⅱ.代理政府债券发行Ⅲ.为政府融通资金IV.垄断货币发行权57.(2020年真题)以下属于场内市场的有()I主板市场Ⅱ创业板市场Ⅲ全58.(2020年真题)深圳证券交易所于()年正式营业。解析：深圳证券交易所于1991年7月3日正式营业。60.(2020年真题)关于科创板制度设计的创新点，下列说法错误的是()61.(2020年真题)关于科创板试点注册制，下列说法错误的是()66.(2020年真题)场外交易市场的特证有()I挂牌标准相对较低Ⅱ监管较67.(2020年真题)场外交易市场的功能不包括()功能：(1)拓宽融资渠道，改善中小企业融资环境。(2)为不能在证券交易所上市交易的证券提供流通转让的场所。(3)提供风险分层的金融资产管理渠68.(2019年真题)中小企业板块总体设计的“四个独立”,所包含的是()。解析：中小企业板块总体设计的“四个独立”指的是运行独立；监察独立；代码独立；指数独立。故1、Ⅱ、Ⅲ项为正确答案。69.(2019年真题)中小企业板块的设计要点主要包括()I、避免因发行上市标准变化带来风险Ⅱ、扩大行业覆盖面，以增强上市公司行业结构的互补性Ⅲ、避免直接建立创业板市场初始规模过小带来的风险IV、逐步推进制度创新，为建设创业板市场积累经验而是在主板市场发行上市标准的框架下设立中小企业板块，这样可以避免因发行上市标准变化带来的风险；第二，在考虑上市企业的成长性和科技含量的同时，尽可能扩大行业覆盖面，以增强上市公司行业结构的互补性；第三，在现有主板市场内设立中小企业板块，可以依托主板市场形成初始规模，避免直接建立创业板市场初始规模过小带来的风险；第四，在主板市场的制度框架内实行相对独立运行，目的在于有针对性地解决市场监管的特殊性问题，逐步推进制度创新，从而为建立创业板市场积累经验。70.(2019年真题)证券公司为与特定交易对手在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台的是()。B、券商柜台市场C、机构间私募产品报价与服务系统D、私募基金市场解析：券商柜台市场，是指证券公司为与特定交易对手方在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台。71.(2019年真题)我国创业板市场于2009年10月23日在()正式启动。A、深圳证券交易所B、上海证券交易所C、大连证券交易所D、北京证券交易所解析：经国务院同意、中国证监会批准，我国创业板市场于2009年10月23日在深圳证券交易所正式启动。72.(2019年真题)为具有高成长性的中小企业和高科技企业提供融资服务，又称二板市场的是()。A、交易所市场B、银行间市场C、创业板市场D、中小企业板市场73.(2019年真题)全国中小企业股份转让系统中挂牌股票采取做市转让方式的，须有()家以上从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。74.(2019年真题)区域性市场投资者可以是下列哪些()I、具备一定条件的法人机构Ⅱ、私募股权投资基金Ⅲ、合伙企IV风险承受能力且金融资产不低于50万元人民币的自然人。不得通过拆75.(2018年真题)整个证券市场的核心是()。76.(2018年真题)整个证券市场的核心是()。77.(2018年真题)()有“宏观经济晴雨表”之称。A、主板市场78.(2018年真题)()是指专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企79.(2020年真题)中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。中央银行作为证券发行主体，()。央银行股票。在一些国家(如美国),中央银行采取了股份制组织结构，通过80.(2020年真题)企业(公司)直接融资活动主要有()方式I股票融资解析：企业(公司)直接融资活动主要有股票融资和债券融资两种方式。81.(2020年真题)可以发行股票的公司组织形式是()D、独资公司82.(2020年真题)关于金融债券，下列说法正确的有()I金融资产的利率83.(2019年真题)在上市公司增资发行方式中，公司发行可转债券的主要动84.(2019年真题)通过证券市场进行的融资属于()再融资的方式不包括()87.(2018年真题)资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为()。D、金融机构融资88.(2018年真题)下不属于企业的组织形式的是()。A、合资制B、独资制89.(2020年真题)政府机构投资者中的()可以通过国家控股，参股来支配90.(2020年真题)在证券市场上，资金的供给者是()91.(2020年真题)每个人投资者相比，机构投资者的特点包括()。I投资92.(2020年真题)机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是()95.(2020年真题)个人投资者的特点包括()I投资的灵活性强Ⅱ专业知识价证券投资活动的法人机构是()。97.(2019年真题)我国现行的规定是，各工商企业可()。I.参与股票配结保险产品(股票投资比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的()净值的30%。99.(2019年真题)企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应基金的比例不低于投资组合企业年金财产净值的()。产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的5%100.(2019年真题)机构投资者主要包括I、政府机构Ⅱ、金融机构Ⅲ、企业101.(2018年真题)中央银行在证券市场上以()操作作为政策手段，买卖102.(2018年真题)下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，正确的103.(2018年真题)下列关于企业年金基金财产投资范围的说法中，正确的有()。I.企业年金基金财产不得购买投资连结保险产品.企业年金基金财以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交账户投资当地()。106.(2018年真题)《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产不能107.(2018年真题)()是证券市场上最活跃的投资者。108.(2018年真题)下列选项中，属于社会公益基金的有()。1.教育发展基金Ⅱ.养老保险基金Ⅲ.福利基金IV.文学奖励基金科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。Ⅱ项属于社会保险基金。109.(2018年真题)各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买()投资于证券市场。1.政府债券ⅡⅡ.股份制银行发行的股票Ⅲ.上市公司股票IV.金融债券C、I、IV解析：政府机构类投资者，是指进行证券投资的政府机构。政府机构类投资者的特点是通常很少考虑盈利，参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺、实施宏观调控、实行特定产业政策等。各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买政府债券、金融债券投资于证券市场。110.(2018年真题)不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为()。1.风险偏好型Ⅱ.风险寻找型Ⅲ.风险中立型IV.风险规避型111.(2020年真题)做市商通过()向市场提供流动性服务。A、I、Ⅲ113.(2020年真题)证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为，证券承销业务可以采用的方式有()1、代销Ⅱ、全额包销Ⅲ、余额包销IV、114.(2020年真题)证券承销是证券公司代理()发行证券的行为。115.(2020年真题)证券()是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部算119.(2019年真题)证券中介机构包括证券经营机构和证券()机构两类。120.(2019年真题)证券投资咨询人员应当具有()。种证券余额不得超过该证券上市可流通市值的()。市值的10%;④充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值的15%。124.(2019年真题)证券公司为期货公司提供中间介绍业务(IB业务)时，解析：证券公司申请介绍业务，应当提供的服务包括：协助办理开户手续、提供期货行情信息、交易设施、中国证监会提供的其他服务。125.(2019年真题)证券公司为期货公司提供中间介绍业务(IB业务)时，可以提供()服务。A、办理期货保证金业务B、期货交易的结算和风险控制C、期货交易的代理D、协助办理开户手续解析：证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，应当提供的服务包括：协助办理开户手续；提供期货行情信息、交易设施；中国证监会规定的其他服务。126.(2019年真题)证券公司的主要业务包括()。I、证券承销与保荐业解析：以上均为证券公司的主要业务。127.(2019年真题)在转融通业务中，()向证券金融公司借入资金，供其128.(2019年真题)根据《律师事务所从事证券法律业务管理办法》,以下说法错误的是()。B、3个月C、6个月D、12个月易的证券，以获取盈利的行为，称为()。131.(2018年真题)证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开立()。I.客户信用交易担保资金账户Ⅱ.融券专用证券账户Ⅲ.客户信用交易担保证券账户IV.信用交易证券交收账户客户信用交易担保资金账户。(注意题目问的132.(2018年真题)证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动是指()。A、证券自营业务133.(2018年真题)证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是()。134.(2018年真题)证券公司代理证券发行人发行证券的行为，称为()。136.(2018年真题)证券公司从事证券承销业务的具体方式有()。1.直137.(2018年真题)证券公司财务顾问业务的139.(2018年真题)下列选项中，不属于证券金融公司从事转融通业务的权益及发行人权利的行使。(2)投资收益的处分。(3)持券信息披露义务。140.(2018年真题)下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是()。141.(2018年真题)下列关于证券公司申请IB业务资格应当符合的条件的说法中，不正确的是()。B、申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准D、配备必要的业务人员，公司总部至少有3名具有期货从业资格的业务人员解析：D项应表述为：配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货业务从业人员资格的业务人员。142.(2018年真题)客户交易结算资金第三方存管制度是按照()的原则，Ⅱ.防止风险传递Ⅲ.方便投资者IV.有利于证券公司业务创新143.(2018年真题)1985年，我国第一家证券公司()通过批准。开始试运营。1987年9月27日，第一家证券公司——深圳经济特区证券公司正144.(2018年真题)()于2004年1月发布了《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》,为我国资本市场改革和发展作出了全面部署。B、中国证券监督管理委员会解析：2004年1月，国务院发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若145.(2018年真题)()是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。146.(2018年真题)()是指从事证券相关业务的人员为证券投资人或者客B、证券自营业务C、证券承销业务D、证券投资咨询业务解析：根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的规定，证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。147.(2018年真题)()年，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券解析：1987年，我国第一家专业性证券公司——深圳特区证券公司成立。148.(2018年真题)注册资本最低限额为人民币5000万元的证券公司可以从事的业务种类包括()。1.证券投资咨询业务Ⅱ.财务顾问业务Ⅲ.证券经纪业务IV.证券自营业务解析：经国务院证券监督管理机构核准，取得经营证券业务许可证，证券公司可以经营下列部分或者全部证券业务：(一)证券经纪；(二)证券投资咨询；(三)与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；(四)证券承销与保荐；(五)证券融资融券；(六)证券做市交易；(七)证券自营；(八)其他证券业务。证券公司经营第(一)项至第(三)项业务的，注册资本最低限额为人民币五千万元；经营第(四)项至第(八)项业务之一的，注册资本最低限额为人民币一亿元；经营第(四)项至第(八)项业务中两项以上的，注册资本最低限额为人民币五亿元。证券公司的注册资本应当是实缴资本。故A项正149.(2018年真题)下列关于我国证券公司发展历程的说法中，正确的是()。1.由于对证券流通与发行的中介需求日增，催生了最初的证券中介业务和第一批证券经营机构Ⅱ.1988年，国债柜台交易正式启动Ⅲ.1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳证券交易所先后正式营业IV.我国于1998年年底颁布了《中华人民共和国证券法》解析：题中四个选项都是我国证券公司的发展历程的正确描述，故全选。150.(2018年真题)我国证券公司监管制度主要包括()。I.业务许可制度Ⅱ.分类监管制度Ⅲ.合规管理制度IV.客户交易结算资金第三方存管制度151.(2018年真题)证券公司受期货公司委托在从事IB业务时应当提供的服务包括()。1.协助办理开户手续Ⅱ.提供期货行情信息、交易设施Ⅲ.代152.(2018年真题)证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解客户的(),并以书面和电子方式予以记载、保存。I.身份Ⅱ.财产与收入状况Ⅲ.证券投资经验IV.风险偏好A、I、IV155.(2018年真题)在证券市场起中介作用的机构主要有()。I.证券投资咨询机构Ⅱ.财务顾问机构Ⅲ.会计师事务所IV.律师事务所156.(2018年真题)对证券公司信息报送与披露方面的监管要求包括()。1.信息公开披露制度Ⅱ.信息报送制度Ⅲ.董事会会议内容公开制度IV.年报解析：对证券公司信息报送与披露方面的要求包括：(1)信息报送制度。(2)157.(2020年真题)证券交易所的组织形式主要有()I、合伙人制、联159.(2020年真题)下列关于证券登记结算公司的说法，正确的有()I证C、I、IV160.(2020年真题)关于中国证券业协会的历史沿革，下列说法中，错误的是A、1991年8月28日，中国证券业协会成立，并召开第一次会员大会，但在《证B、1999年12月，中国证券业协会召开第二届会员大会，选举产生了新的领导2012年6月6日，中国证券投资基金业协会从证券业协会正式独立出来D、2007年以来，随着证券市场的规范发展和市场监管手段的不断完善，中国证解析：2001年8月，中国证券业协会基金公会成立，行使证券投资基金行业的自律管理职能。2002年12月，中国证券业协会证券投资基金业委员会成立。20修订思想的指导下，中国证券投资基金业协会开始筹备；2012年6月6日，中国证券投资基金业协会从证券业协会正式独立出来。161.(2019年真题)证券投资者保护基金公司设立的意义有()。I、可以在证券公司出现关闭时保护投资者权益；Ⅱ、有助于稳定市场，防止证券公司个于我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制。解析：国家设立保护基金制度是投资者保护体系的一个重要组成部分。其意义在于：(1)可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益，通过简捷的渠道快速地对投资者特别是中小投资者予以保护；(2)有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散；(3)是对现有的国家行政监管部门、证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充，在监测证券公司风险、推动证券公司积极稳妥地解决遗留问题和处置证券公司风险方面亦发挥着重要作用；(4)为我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市场制度建设向国际化靠拢提供了契机。162.(2019年真题)证券公司应缴纳的证券投资者保护基金，由()代扣代收。A、中国证券业协会B、中国证券登记结算有限责任公司C、证券交易所163.(2019年真题)证券登记结算公司依据《证券法》履行相关职能，说法正)证券账户、结算账户的设立；(二)证券的存管和过户；(三)证券持有人名册登记；(四)证券交易的清算和交收；(五)受发行人的委托派发证券权益；(六)办理与上述业务有关的查询、信息服务；(七)国务院证券监督164.(2019年真题)证券登记结算公司依据《证券法》履行相关职能，其中不)证券账户、结算账户的设立；(二)证券的存管和过户；(三)证券持有人名册登记；(四)证券交易的清算和交收；(五)受发行人的委托派发证券权益；(六)办理与上述业务有关的查询、信息服务；(七)国务院证券监督165.(2019年真题)下列关于中国证券业协会的说法错误的是()。D、中国证券业协会章程由会员大会制定，并报会团体法人。中国证券业协会正式成立于1991年8月28日，是依据《中华人民166.(2019年真题)下列关于证券登记结算公司的表述正确的是()。I、168.(2019年真题)我国证券交易所章程的制定和修改，必须经()批准。169.(2018年真题)最早出现的证券交易机构是由外商开办的()。1.上海股份公所Ⅱ.上海众业公所Ⅲ.上海证券交易所IV.上海华商证券交易所170.(2018年真题)证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面，具体表现为()。1.从业人员的资格管理ⅡⅡ.从业人员的171.(2018年真题)证券交易所的组织形式大致可以分为()。I.股份制172.(2018年真题)证券公司直接为投资者开立()。173.(2018年真题)设立证券业协会的目的是为了加强证券业之间的()。1.联系Ⅱ.协调Ⅲ.相互监督IV.合作174.(2018年真题)()提供沪、深证券交易所上市证券的存管、清算和登175.(2019年真题)证券交易所的主要职能包括()。I提供证券交易的场职能包括()。1.证券账户、结算账户的设立和管理Ⅱ.受发行人委托派发178.(2020年真题)下列关于保护投资者利益原则的说法，错误的是()179.(2020年真题)我国证券市场监督管理的主要手段是()180.(2020年真题)基金监管部门在对基金进行监管时运用的手段不包括()。B、经济手段181.(2020年真题)关于证券监督管理机构权限，下列说法正确的有()I当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过60个交易日C、I、IV长3个月。施：(1)对证券发行人、证券公司、证券服务机构、证券交易场所、证券登记)查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等文件和资料。(5)查封期限最长不得超过2年。(7)在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的情复杂的，可以延长3个月。(8)通知出境入境管理机关依法阻止涉嫌违法人183.(2019年真题)中国证券市场监管体系与自律管理体系的成员有()1、国务院证券监督管理机构、国务院证券监督管理机构及其派出机构Ⅲ、证券交184.(2019年真题)证券市场监管的意义是()。I、保障广大投资者合法强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要；(4)准确和全面的信息是185.(2019年真题)证券市场监管的()相对比较灵活，但调节过程可能较186.(2019年真题)证券市场监督的意义在于()I、保障广大投资者合法187.(2019年真题)下列机构中，中国证监会有权对其进行现场检查的有()。1.证券公司Ⅱ.证券服务机构Ⅲ.证券发行人IV.证券登记结算机构A、I、IV188.(2018年真题)下列选项中，不属于国际证监会公布的证券监管目标的是189.(2018年真题)我国证券市场监管的目标是()。I.运用和发挥证券易活动Ⅲ.防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序IV.调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使192.(2019年真题)证券投资者保护基金公司设立的意义有()。I、可以C、证券交易所解析：证券公司应当缴纳的基金，按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取，并由中国证券登记结算有限责任公司代扣代收。194.(2019年真题)下列各项属于保护基金公司职责的有()。I、筹集、管理和运作基金Ⅱ、监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作Ⅲ、组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作IV、管理和处分受偿资产解析：按照《证券投资者保护基金管理办法》,证券投资者保护基金公司履行以下职责：(1)筹集、管理和运作基金。(2)监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作。(3)证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。(4)组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作。(5)管理和处分受偿资产，维护基金权益。(6)发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。(7)国务院批准的其他职责。195.(2018年真题)证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付的A、保护基金197.(2020年真题)以下关于股票分割与合并的说法，错误的是()198.(2020年真题)下列属于境内上市外资股的是()199.(2020年真题)下列关于外资股的说法，错误的是()200.(2020年真题)下列关于派发股利的说法。正确的有()。I股利宣告错误的是()202.(2020年真题)下利有关股票特征的说法。正确的有()I股份公司派A、I、Ⅲ203.(2020年真题)人民币普通股票账户又称为()206.(2020年真题)国家股有()持有。I、国务院授权的部门Ⅱ、国务院207.(2020年真题)关于股票，下列说法错误的是()208.(2020年真题)对股份有限公司而言，之所以发行优先股票可以减轻其利润的分派负担，是因为()。209.(2020年真题)按照股息因公司当年可分配利润不足而未能足额派发，能否在以后年度补发为依据，优先股分为()I、累积优先股Ⅱ、非累积优先股A、I、Ⅲ210.(2019年真题)优先股根据不同的附加条件，可以分为()I、参与优股息率优先股；2.强制分红优先股和非强制分红优先股；3.可累积优先股和非累积优先股；4.参与优先股和非参与优先股；5.可转换优先股和不可转换优先股；6.可回购优先股和不可回购优先股。211.(2019年真题)已完成股权分置改革的公司，在解锁前，按照股份流通受限与否分类，属于有限售条件股份的是()。A、人民币普通股括境内法人持股和境内自然人持股)、外资持股(包括境外法人持股和境外自然人持股)。212.(2019年真题)依据优先股在一定条件下能否转换成其他品种，可将优先213.(2019年真题)下列关于股票性质的描述，错误的是()。化为股东权(股权)了。股东权是一种综合权利，股214.(2019年真题)下列关于股票的永久性的说法中，错误的是()。215.(2019年真题)下列关于股利政策的说法中，错误的是()。政策。(2)股份变动。其中，股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳216.(2019年真题)我国的外资股是指股份公司向()投资者发行的股票。217.(2019年真题)我国《公司法》规定，股东可以用货币出资，也可以将()定不得作为出资的财产除外)。I.实物Ⅱ.知识产权Ⅲ.土地所有权IV.土土地使用权等用货币估价出资，还可以依法转行政法规规定不得作为出资的财产除外)。218.(2019年真题)可以参与发行人的经营决策的是()。221.(2019年真题)股票最基本的特征为()。223.(2019年真题)根据优先股票股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发分类，优先股票可以分为()。224.(2019年真题)根据《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为()、C、无记名股票225.(2019年真题)对于非累积优先股，如果本年度公司的盈利不足以支付全部优先股股息，对其所欠部分公司将()。A、不予累积计算散的行为是()。变和分散是因为()228.(2018年真题)最先通过法律，允许发行无面额股票的国家是()。230.(2018年真题)下列有关证券除权除息的说法中，错误的是()。231.(2018年真题)下列不属于普通股票股东行使资产收益权限制条件的是()。本，公司在无力偿债时不能支付红利。(2)其他方面的限制。如公司对现金的232.(2018年真题)我国《公司法》规定有面额股票发行价格的最低界限是股233.(2018年真题)国家股股利收入依法纳入()经营预算，并根据国家有A、国有资产234.(2018年真题)股票应载明的事项主要包括()。1.公司名称ⅡⅡ.公235.(2018年真题)股票是一种资本证券，它属于()。资金，是公司用于营运的()。237.(2018年真题)股票按股东享有权利的不同，可以分为()。1.记名238.(2018年真题)股份公司在提供优先认股权时会设定一个(),在此日239.(2018年真题)《中华人民共和国公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为()。240.(2018年真题)()是指在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业B、H股D、B股241.(2018年真题)()是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团242.(2019年真题)中国香港和国际投资者习惯把那些()的股票称为红筹243.(2019年真题)赋予股东优先认股权的主要目的包括()。I、保证普244.(2018年真题)享有优先认股权的股东可以()。1.行使此权利来认购新发行的普通股票Ⅱ.将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬Ⅲ.按超出其持股比例5%以内的数量，优先认购一定数量的新发行股票IV.不行使此权利245.(2018年真题)下列关于股票分割与合并的说法中，错误的是()。1.事东所持股东权益占公司全部股东权益的比重(IV项正确)。理论上，股票分割或合并后股价会以相同的比例向下或向上调整(ⅡI项错误),但股东所持股票的市值不发生变化。事实上，股票分割与合并通常会刺激股价上升或下降(1项正确)。股票分割通常适用于高价股，拆细之后每股股票的市价下降，便于吸引更多的投资者购买；合并股则常见于低价股(Ⅲ项错误)。则Ⅱ、Ⅲ说法错误，符合题意，故选C项。246.(2018年真题)记名股票是指在()上记载股东姓名的股票。I.股份公司的股东名册Ⅱ.招股说明书Ⅲ.股票票面IV.公司章程解析：记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票。247.(2018年真题)赋予股东优先认股权的主要目的包括()。I.保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例Ⅱ.保护原有普通股票股东的利益和持股价值Ⅲ.确保公司股份能足额认购IV.增加公司的募集资金C、I、IV解析：赋予股东优先认购权主要有两个目的：一是能保证普通股股东在股份公司中保持原有的持股比例；二是能保护原普通股股东的利益和持股价值。248.(2018年真题)能够说明“股票具有有价证券的特征限公司的，持续经营时间可以从有限责任公司成立之日起计算。(2)发行人最近3年内主营业务和董事、高级管理人员没有发生重大变生变更。(3)发行人规范运行。(4)最近3个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000万元，净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据。(5)最近3个会计年度经营活动产生的现金流量净额累计超过人民币5000万元或者最近3个会计年度营业收入累计超过人民币3亿元。(6)发行前股本总额不少于人民币3000万元。(7)最近一期末无形资产(扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权等后)占净资产的比例不高于20%。(8)最近一期末不存250.(2020年真题)在沪、深证券交易所成立以前，我国股票发行价格的确定大部分是按()进行。251.(2020年真题)下列属于主动退市的情形是()B、上市公司股票被暂停上市后其向交易所提交的恢复上市申请材料不全且逾期未补充C、上市公司股票被暂停上市后恢复上市申请未获证券交易所同意D、上市公司因新设合并或者吸收合并，不再具有独立主体资格并被注销解析：上市公司出现下列情形之一的，可以向证券交易所申请主动退市：(1)上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易；(2)上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并转而申请在其他交易场所交易或转让；(3)上市公司向所有股东发出回购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件；(4)上市公司股东向所有其他股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件；(5)除上市公司股东外的其他收购人向所有股东发出收购全部股份或部分股份的要约，因新设合并或者吸收合并，不再具有独立主体资格并被注销；(7)上市公司股东大会决议公司解散。252.(2020年真题)下列关于审批制、核准制和注册制的说法，正确的有()I、核准制是从注册制向审批制过渡的中间模式，审批制度是目前成熟股票市场普遍采用的模式Ⅱ、审批制下公司发行股票的一个重要条件是取得发行指标和额度，没有发行指标和额度的公司无法发行股票Ⅲ、核准制下，证券监管机构有权否决不符合规定条件的股票发行申请IV、注册制下，证券监管部门公布股票发行的必要条件，只要达到所公布条件要求的企业即可发行股票A、I、Ⅲ253.(2020年真题)上市公司出现下列描述的情形中，属于可以向证券交易所申请主动退市的有()I上市公司股东大会决议主动撒回其股票在证券交易所的若干意见(2018年修订)》,上市公司出现下列情形之一的，可以向证券交再具备上市条件；(5)除上市公司股东外的其他收购人向所有股东发出收购全价A、20个B、15个C、30个D、10个256.(2019年真题)下列不属于股票发行制度的是()。A、审批制257.(2019年真题)根据《上市公司证券发行管理办法》,上市公司存在下列Ⅲ、上市公司及其控股股东或实际控制人最近12个月内存在未履行向投资者作集资金的用途而未作纠正；(3)上市公司12个月内受到过证券交易所的公开谴责；(4)上市公司及其控股股东或实际控制人12个月内存在未履行向投资犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查；(6)严重损258.(2020年真题)做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以()259.(2020年真题)中证规模指数包括()等。I、中证100指数Ⅱ、中证200指数Ⅲ、中证600指数IV、中证700指数解析：中证规模指数包括中证100指数、中证200指数、中证500指数、中证700指数、中证800指数和中证流通指数。这些指数与沪深300指数共同构成中260.(2020年真题)下列有关沪港通与沪伦通区别的说法，正确的是()261.(2020年真题)下列关于投资者股票交易委托指令类别的说法，错误的是262.(2020年真题)下列关于深圳证券交易所托管制度中“随处通买”的说法，263.(2020年真题)下列关于开立证券账户的说法，正确的有()I、开立264.(2020年真题)我国证券交易所内的证券交易的竞价原则有()1价格266.(2020年真题)某股票即时揭示的卖出申报价格和数量分别为15.60元和1000股、15.50元和800股、15.35元和100股，即时揭示的买入申报价格和数量分别为15.25元和500股、15.20元和1000股、15.15元和800股。若此时该的成交情况是()。A、15.35元成交200股，15.50元成交400股B、15.35元成交100股，15.50元成交500股C、15.35元成交200股，15.50元成交300股D、15.35元成交500股，15.50元成交100股267.(2020年真题)关于委托受理。证券经纪商在收到客户委托后，应对()268.(2020年真题)关于清算与交收，下列说法正确的有()I、清算在前，责269.(2020年真题)股票价格指数的编制步骤包括()I选择样本股Ⅱ选定270.(2020年真题)股价指数是指将计算期的()与某一基期对应值相比较解析：股票价格指数是用以反映整个市场上各种股票市场价格的总体水平及其变动情况的指标。271.(2020年真题)港股通股票包括()I、恒生综合大型股指数的成分股外货币报价以港币交易的股票解析：深港通下的港股通的股票范围是恒生综合大型股指数的成分股、恒生综合中型股指数的成分股、市值50亿元港币及以上的恒生综合小型股指数的成分股，以及香港联合交易所上市的A+H股公司股票。272.(2019年真题)证券委托方式有不同形式，可以分为()和()两大类。I、柜台委托Ⅱ、非柜台委托Ⅲ、网上委托IV、人工电话委托A、I、ⅢC、I、IV解析：客户在办理委托买卖证券时，需要向证券经纪商下达委托指令。委托指令有不同的具体形式，可以分为柜台委托和非柜台委托两大类。273.(2019年真题)证券委托方式有不同的形式，可以分为()I、柜台委托C、I、IV274.(2019年真题)证券交易申报时间的先后顺序按()确定。易员操作确定客户撤单的委托指令后，应()将执行结元，时间13:40;丙的卖出价10.75元，时间13:25;丁的卖出价10.40元，时间13:38。那么这四位投资者交易的优先顺序为()。277.(2019年真题)有甲、乙、丙、丁四个投资者，均申报买进X股票，申报40元，时间是13:55;丙的买进价为10.80元，时间是13:58;丁的买进价为10.40元，时间是13:58,则四位投资者的撮合成交顺序为()是丙，接着是甲，再是乙和丁(两者买价相同),那么可以确定丙、甲先成交278.(2019年真题)委托指令有多种形式，根据价格限制可以分为()。1.整A、I、Ⅲ5为开盘集合竞价时间，9:30～11:30、13:00～14:57为连续竞价时间，14:280.(2019年真题)股票价格指数的编制步骤错误的是()。D、数字化281.(2019年真题)根据我国现行的有关制度的规定，证券交易的过户费一部分属于()的收入A、证券交易所B、国家税务部门D、国家财政部门282.(2019年真题)根据《证券账户管理规则》相关规定，()设置投资者证券总账户(一码通账户)及子账户。A、证券公司的A股股票(不含非流通股),债券，基金，权证等证券因发生()等情形之含非流通股),债券，基金(限于证券交易所场内登记的份额，下同),权证价成交原则是()。为每个交易日的(?)。288.(2018年真题)沪深300指数的计算采用(),按照样本股的调整股本289.(2018年真题)编制指数股价的步骤有()。I.选择样本股Ⅱ.选定解析：股价指数的编制分为四步：第一步，选择样本股。第二步，选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值。第三步，计算计算期平均股价或市值。290.(2019年真题)报价驱动也被称为做市商制度，其特点包括()。1、证券交易价格由买方和卖方力量直接决定Ⅱ、证券成交价格的形成由做市商决定Ⅲ、投资者买卖证券都以做市商为对手，与其他投资者不发生直接关系IV、投资者买卖证券的对手是其他投资者解析：报价驱动的特点有：(1)证券成交价格的形成由做市商决定；(2)投资者买卖证券都以做市商为对手，与其他投资者不发生直接关系。291.(2018年真题)下列属于投资者在委托买卖证券时，需支付的费用和税收解析：投资者在委托买卖证券时，需支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印292.(2018年真题)对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的()解冻。1.资金Ⅱ.证券Ⅲ.账户IV.密码293.(2020年真题)影响股票投资价值的内部因素有()I净资产Ⅱ股利政294.(2020年真题)影响股票投资价值的内部因素是()296.(2020年真题)下列关于股票市场价格的说法，正确的有()I、影响297.(2019年真题)影响股票投资价值的内部因素是()。300.(2019年真题)衡量公司的财务安全性通常采用的指标是()。301.(2019年真题)关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是()。302.(2019年真题)股票市场价格的最直接影响因素是(),并且其他因素303.(2019年真题)股票的()决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围305.(2018年真题)下列关于股票价值与价格的说法中，正确的是()。1.股306.(2018年真题)通常把盈利水平高的公司股票称为()。307.(2018年真题)每个经济周期一般都要经过()阶段。I.萧条Ⅱ.衰退Ⅲ.复苏IV.繁荣308.(2018年真题)国外学者认为股价变动要比经济景气循环早()。A、3～5个月B、4～6个月C、1～2个月D、2～3个月309.(2018年真题)股票的市场价格总是围绕其()波动。310.(2018年真题)股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的()。A、I、Ⅲ313.(2018年真题)下列能影响股价变动的因素有()。I.政治因素Ⅱ.人解析：经济形势的变化、宏观经济政策的调整、供求关系的变化等都会影响上市公司未来的收益，引起内在价值的变化。316.(2018年真题)下列选项中，可以用于分析公司经营状况好坏的有()。1.公司的竞争力Ⅱ.公司财务状况Ⅲ.公司治理水平IV.公司并购重组解析：股份公司的经营现状和未来发展是股票价格的基石。从理论上分析，公司经营状况与股票价格正相关，公司经营状况好，股价上升；反之，股价下跌。公司经营状况的好坏，可以从以下各项来分析：(1)公司治理水平与管理层质量。(2)公司竞争力。(3)财务状况。(盈利性、安全性、流动性公司并购重组317.(2018年真题)下列说法中正确的有()。I.股票的市场价格由市场交易量决定Ⅱ.股票的市场价格由股票的价值决定Ⅲ.股票的市场价格一般是指股票在二级市场上的交易价格IV.股票的市场价格一般是指股票在一级市场上的发行价格318.(2018年真题)对公司治理情况的分析包括()之间的关系。1.公司319.(2018年真题)影响净资产收益率的因素有()。I.销售利润率Ⅱ.资320.(2018年真题)影响股价变动的基本因素包括()。I.宏观经济与政321.(2020年真题)资产支持证券是以()为基础发行证券。322.(2020年真题)资产证券化最早起源于()323.(2020年真题)属于公司债券的有()I可交换债券Ⅱ可转换公司债券324.(2020年真题)证券公司、基金管理公司子公司通过()开展资产证券325.(2020年真题)债券和股票的主要异同有()I权利不同Ⅱ期限相同Ⅲ、327.(2020年真题)下列关于ABS产品的说法，错误的是()。328.(2020年真题)目前我国国债发行方式包括()I招标方式Ⅱ承销方式式储蓄国债)、定向招募方式(向社会保障机构和保险公司定向出售国债)。329.(2020年真题)国外金融机构在我国发行的人民币债券称为()330.(2020年真题)根据证券化的基础资产不同，不能作为证券化基础资产的A、不动产证券化为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产公路收费)、债券组合证券化等类别。331.(2020年真题)根据付息方式不同，国债可分为()I长期国债Ⅱ附息332.(2019年真题)资产支持证券的基础资产不包括()。333.(2019年真题)属于金融机构的主动负债的是()。334.(2019年真题)中央银行票据，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，期限通常在()。A、3个月到3年B、3个月到6个月C、6个月到3年D、3个月到1年335.(2019年真题)债券所规定的借贷双方的权责关系不包括()。②借贷的时间；③在借贷时间内的资金成本或应有的补偿(即债券的利息)。336.(2019年真题)债券票面利率又称为()。337.(2019年真题)在附息债券中，可以根据合约条款推迟支付定期利率的债D、我国发行国际债券始于20世纪80年代亿日元的武士债券，期限12年，利率8.7%,这个不属于政府债券。339.(2019年真题)下列关于债券和股票的说法正确的有()。I发行债券340.(2019年真题)下列关于债券的说法，错误的是()341.(2019年真题)下列关于信用增级机构的说法，正确的有()I、信用增342.(2019年真题)下列关于信用增级机构的描述，说法正确的是()。1、343.(2019年真题)下列关于金融债券的说法，错误的是()。344.(2019年真题)下列关于储蓄国债的发行方式的说法，正确的是()345.(2019年真题)下列不属于国际债券的主346.(2019年真题)下列不是国际债券主要计价货币的是()347.(2019年真题)欧洲债券是指借款人()。348.(2019年真题)关于国债的说法，下列正确的有()I、国债的偿还期349.(2019年真题)公司在发行不动产抵押公司债券时通常用作抵押的是()A、I、II解析：不动产抵押公司债券是以公司的不动产(如房屋、土地等)作抵押而发353.(2019年真题)长期国债的偿还期一般为()。354.(2019年真题)按照债券形态分类，无记名国债属于()。解析：无记名国债就属于这种实物债券，它以实物券的形式记录债权、面值等，不记名，不挂失，可上市流通。实物债券是一般意义上的债券，很多国家通过法律或者法规对实物债券的格式予以明确规定。355.(2018年真题)资产证券化的有关当事人包括()。I.发起人Ⅱ.信用增级机构Ⅲ.承销人IV.特定目的机构或特定目的受托人解析：资产证券化的有关当事人包括：(1)发起人。(2)特定目的机构或定目的受托人。(3)资金和资产存管机构。(4)信用增级机构。(5)信用356.(2018年真题)政府发行中期国债筹集的资金用于()。1.临时周转解析：中期国债是指偿还期限在1年或1年以上、10年以下(包括10年)的国债。政府发行中期国债筹集的资金或用于弥补赤字，或用于投资，不再用于临357.(2018年真题)债券是一种虚拟资本，而不是()。(1)权利不同。(2)目的不同。(3)主体不同。(4)期限不同。(5)收益不同。(6)风险不同。360.(2018年真题)债券按照其券面形态可分为()。1.凭证式债券Ⅱ.附361.(2018年真题)在资本市场上占有重要地位的国债是()。解析：长期国债是指偿还期限在10年以上的国债。长期国债因为期限长，362.(2018年真题)在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是(?)。D、附息债券363.(2018年真题)由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的证券为()。解析：2005年4月，中国人民银行、原中国银监会发布《信贷资产证券化试点364.(2018年真题)下列选项中，利率在偿付期限内发生变化的是()。366.(2018年真题)如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过()367.(2018年真题)凭证式国债的特点有()。I.购买方便Ⅱ.收益不稳C、I、IV解析：储蓄国债(凭证式)是指由财政部发行的、有固定票面利率、通过纸质媒介记录债权债务关系的国债。发行储蓄国债(凭证式)一般不印制实物券面，而采用填制“中华人民共和国储蓄国债(凭证式)收款凭证”的方式，通过部证式)具有购买方便、变现灵活的特点，是我国重要的国债品种。368.(2018年真题)流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它具有()的特点。I.自由转让Ⅱ.主要吸纳储蓄资金Ⅲ.短期性IV.自由认购369.(2018年真题)流通国债的特征不包括()。B、要记名370.(2018年真题)可转换债券的回售条件一般是()。发行，而且在发行时，应在发行条款中规定()。I.转换期限Ⅱ.372.(2018年真题)经国务院批准，2011年()开展了地方政府自行发债试374.(2018年真题)国家为弥补财政预算赤字实际发行的债券称为()。375.(2018年真题)国际债券的特征有()。1.资金来源广Ⅱ.发行规模376.(2018年真题)关于债券的票面价值，下列说法中正确的是()。378.(2018年真题)公司债券的发行期限一般为3～10年，以()年为主。解析：企业债券的发行期限一般为3~20年，以10年为主；公司债券的发行期限一般为3~10年，以5年为主。379.(2018年真题)根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，资产证券化可分为()。380.(2018年真题)根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为()。解析：资产证券化的种类：(1)根据证券化的基础资产不同，可以把资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券高速公路收费)、债券组合证券化等。(2)根据资产证券化发起人、发行人化。(3)根据证券化产品的金融属性不同，可以把资产证券化分为股权型证券381.(2018年真题)地方政府债券以当地政府的()作为还本付息的担保。B、国企收入C、税收能力券(普通债券),其本身不具有增值能力，还本付息完全由地方政府的税收承382.(2018年真题)按照附认股权和债券本身能否分开来划分，附认股权证的公司债券可分为()。(1)可分离型，即可分离交易的附认股权证公司债券，其债券与认股权可以分开，可独立转让。(2)非分离型，即不能把认股权从债券上分离，认股权不能383.(2018年真题)1981年后，我国发行的国债品种有()。I.普通国债Ⅱ.国家重点建设债券Ⅲ.财政债券IV.保值债券解析：除I、Ⅱ、Ⅲ、IV四项外，1981年后，我国发行的国债品种还有国家建384.(2019年真题)与其他债券相比，政府债券的特点是()。I、安全性385.(2019年真题)以下()属于服务商在资产证券化中的主要职责。1、386.(2019年真题)1995年以来，美国金融机构大量发行次级按揭贷款的原因388.(2019年真题)中央政府发行的国债，主要用途有()I、于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买392.(2018年真题)政策性银行金融债券发行申请应包括()等内容，如需解析：根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》,政策性银行发行金融债券，应按年向中国人民银行报送金融债券发行申请，经中国人民银行核准后方可发行。政策性银行金融债券发行申请应包括发行数量、期限安排、发行方式等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。393.(2018年真题)关于我国证券公司短期融资券，说法正确的是()。1.不属于金融债券Ⅱ.在银行间债券市场发行Ⅲ.以短期融资为目的IV,约定在一定期限内还本付息解析：2004年10月，中国证监会和原中国银监会、中国人民银行制定并发布《证公司以短期融资为目的、在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券”。故说法正确的是Ⅱ.Ⅲ.IV项，选A项。394.(2018年真题)政府弥补赤字的手段有()。I.举借国债Ⅱ.增加税收Ⅲ.向中央银行借款IV.动用历年结余395.(2018年真题)我国的政策性金融机构包括()。1.国家开发银行Ⅱ.中396.(2020年真题)属于中小非金融企业集合票据特点的有()1分别负债A、I、Ⅲ397.(2020年真题)下列关于凭证式国债的说法，错误的是()398.(2020年真题)下列不属于国债销售价格影响因素的是()。A、市场利率D、人民币汇率399.(2020年真题)我国的混合资本债券的基本特征有()I补充商业银行核心资本而发行Ⅱ清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务Ⅲ期限在10年以上IV发行之日起10年内不可赎回于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。400.(2020年真题)商业银行次级定期债务的募集方式为商业银行向()定401.(2020年真题)取得中国证监会证券评级业务许可的自行评级机构从事证券评级业务，应当遵循的原则有()I、独立Ⅱ、IV402.(2020年真题)关于国际开发机构人民币债券的发行与承销，下列说法正A、I、IV404.(2019年真题)证券公司借入的次级债务如果期限为()以上，则为长解析：证券公司借入期限在2年以上(含2年)的次级债务为长期次级债务承销，而这种资格一般是由()每年确定的。407.(2019年真题)下列关于证券公司债券的条款设计的说法，错误的是()408.(2019年真题)下列关于证券公司债券的说法错误的是()。409.(2019年真题)下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是()。D、由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%解析：根据原中国银监会于2003年发布的《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》,次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年(含5年),除410.(2019年真题)下列关于商业银行次级定期债务的说法，正确的是()。411.(2019年真题)下列关于非公开发行公司债券信用评级的说法正确的是()412.(2019年真题)下列关于非公开发行公司债券说法正确的是()。413.(2019年真题)我国的混合资本债券的清偿顺序是()。414.(2019年真题)为了便于掌握发行进度，担任凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇报本系统内的累计发行数额，上报()。415.(2019年真题)记账式国债发行采用()方式。A、承购包销B、承购代销416.(2019年真题)关于企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件，下列说法错误的有()。I、已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的150%、发行金融债券后，资本充足率不低于10%Ⅲ、财务公司成立6个月以上IV、申请前1年注册资本金不低于2亿元人民币总额的100%;I项错误发行金融债券后