2023年银行知识财经金融知识-浙江农村信用社操作风险考试历年重点考核试题含答案

2023年银行知识财经金融知识-浙江农村信用社操作风险考试历年重点考核试题含答案（图片大小可自由调整）第1卷一.参考题库(共50题)1.走廊烟雾较大时，大楼内的撤离人员不要惊惶失措，要用（）捂住嘴鼻，人尽量弯腰接近地面，用匍匐的方法前进，减少烟雾对人体侵害，获得逃生希望。A、湿毛巾、湿衣服B、干毛巾、干衣服C、手掌2.金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构（）名以上业务人员当面予以收缴。A、一B、四C、三D、二3.银行对二年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。4.票据日期在填写月、日时，以下哪几种情况下在其前面加“零”？（）A、2月B、9日C、10月D、15日5.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，兑付额不足一分的，不予兑换；五分按半额兑换的，兑付三分。6.对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计（）户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象。A、2B、3C、5D、107.对下列资金的管理与使用存款人可以申请开立专用存款账户的有（）。A、基本建设资金B、外国驻华机构C、财政预算外资金D、信托基金8.在综合业务系统中，整存整取定期储蓄存款默认为自动转存，自动转存的次数为（）。A、1次B、不限C、3次D、2次9.办理查询或查复业务时，查询查复操作的第一经办人员与原录入人员不得为同一柜员。10.票据法所称票据，不包括（）。A、汇票B、本票C、支票D、大额可转让定期存单11.银行为开户申请人开立个人银行账户时，应要求其提供本人有效身份证件，有效身份证件包括（）。A、军人和武装警察身份证件B、境内已登记常住户的的中国公民为居民身份证C、香港、澳门的居民为港澳居民往来内地通行证D、定居国外的中国公民为定居国外的证明文件12.残缺、污损的人民币，按照中国人民银行的规定兑换，并由中国人民银行负责收回、销毁。13.汇票未按照规期限提示承兑的，持票人丧失对其（）的追索权。A、出票人B、前手C、承兑人D、付款人14.机关和实行预算管理的事业单位出具的政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书上，有两个或两个以上名称的，可以分别开立基本存款账户。15.对于同一自然人在一家银行开立个人银行结算账户累计（）以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象，对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告中国反洗钱监测分析中心，明显涉嫌犯罪活动的，应同时向中国人民银行当地分支机构报告。A、3户B、4户C、5户D、10户16.所有单位必须建立消防安全（）A、常设机构B、领导组织C、群众协会17.营业期间，系统内检查、辅导人员进入营业场所检查、辅导工作，应出示（）。A、身份证B、单位介绍信C、单位介绍信和身份证或工作证D、单位介绍信和身份证18.根据《浙江省农村合作金融机构客户洗钱风险评级管理办法》，低风险客户，自评定风险等级后至少每（）审核一次客户基本信息。A、三个月B、半年C、一年D、二年19.对于联网核查结果中身份证号码与姓名一致但未反馈照片的，银行机构原则上应继续办理业务。20.支付系统参与者应加强对查询查复的管理，对有疑问或发生差错的支付业务，应在当日至迟下一个工作日上午发出查询，查复行应在收到查询信息的（）。A、当日至迟下一个工作日上午予以查复B、当日至迟下一个工作日前予以查复C、应在当日予以回复D、应在收到后的2小时内回复21.营业终了，营业人员应将款箱放置营业大厅门口候车。22.网银借记业务，是指付款人通过付款行向收款行主动发起的付款业务。23.出现（）情况时，开户行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能，要求存款人到银行柜台办理单位向个人转账业务，并出具书面付款依据等。A、账户资金集中转入、分散转出、跨区域交易B、账户资金快进快出，不留余额或留下一定比例余额后转出，过渡性质明显C、拆分交易，故意规避交易限额D、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符24.整存零取定期储蓄存款存期包括（）。A、一年B、二年C、三年D、五年25.营业场所临柜工作人员在（），要密切注意观察客户的神态、言行举止，及时发现可疑情况并妥善处理。A、平时B、营业期间C、守库时间D、押运期间26.丰收贷记卡持卡人账户有溢缴款的，则产生新的付出金额时，先行冲减溢缴款。27.个人网上银行密码重置必须至（）网点办理。A、原网上银行签约网点B、省农信系统所有网点C、账户开户网点D、网银开户行社任一营业网点28.汇款回单可作为该笔汇款已经转入收款人账户的证明。29.客户购买理财产品，首次风险承受能力评估必须在营业网点进行。30.发放贷款时，其放款对应的存款账号必须为借款人本人的活期账户，也就是说必须与借款人的客户号一致，否则不予发放。31.开户银行为存款银行开立投融资性同业银行结算账户的，应当为开户银行（）及以上营业机构。A、二级分行B、一级分行C、一级支行D、总行32.商业汇票的提示付款期限，自汇票到期日起（）内。A、2个月B、10日C、15日D、1个月33.单位内部的治安隐患和问题应当及时处置，发生治安案件、涉嫌刑事犯罪的案件由单位自行处置。34.会计人员应按照统一会计制度的要求对原始凭证进行审核，对记载不准确、不完整的原始凭证应该（）。A、予以退回B、有权不予受理C、要求更正D、要求补充35.下列关于票据追索的表述，不正确的是（）。A、票据追索适用于两种情形，分别为到期后追索和到期前追索B、持票人对票据债务人中的一人已经进行追索的，就不能再对其他票据债务人行使追索权C、汇票的出票人、背书人、承兑人和保证人对持票人承担连带责任。持票人可以不按照汇票债务人的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权。D、持票人为出票人的，对其前手无追索权。持票人为背书人的，对其后手无追索权36.对抵质押物品、有价单证及代保管有价物品等进行检查时，应将实物与系统内部分户账、登记簿逐一核对。37.银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ类户，下列向绑定账户开户银行验证措施正确的是（）。A、验证该Ⅱ类户所绑定账户为Ⅰ类户且同一人B、验证该Ⅱ类户与绑定账户为同一人C、验证该Ⅱ类户与绑定账户为同一人且绑定账户为信用卡账户D、验证该Ⅱ类户所绑定账户为Ⅰ类户38.个人网上银行预留手机号码变更该应（）A、拨打浙江农信客服热线96596或4008896596让网上银行工作人员修改。B、在个人网上银行个人资料中修改。C、本人携带有效身份证件至网上银行开户机构任一网点办理变更业务。D、本人携带有效身份证件至浙江农信任一网点办理变更业务。39.消防器材不准移作它用，始终保持清洁干净、完好无损。40.延时类汇款业务，若收款人账号、户名不一致或账户状态异常等原因导致无法入账的，系统自动退回原汇款人账户。41.同业银行结算账户除开立基本存款账户外，其他账户一律按照专用存款账户开立。42.在确保支付指令的唯一性、完整性及交易的不可抵赖性的前提下，II类户向绑定账户转账可以不采用证书或者电子签名的支付指令验证方式。43.对于人个银行业务，银行机构原则上应先办理业务，事后再及时进行进一步的核对。44.超过提示付款期限的银行本票，经持票人说明情况后，代理付款人可予受理。45.被害人申请紧急止付时，可拨打报警电话110，直接向公安机关报案；也可以向开户行的任一网点举报。46.对于联网核查结果中（），银行机构原则上应继续办理业务。A、身份证号码不一致B、姓名不一致C、身份证号码与姓名一致但未反馈照片D、以上都不对47.新开立的账户自开户之日起6个月内无交易记录的，支付机构应当（）。A、暂停其非柜面业务B、暂停其转账业务C、暂停其代收代付业务D、暂停其所有业务48.异地建筑施工及安装单位开立的临时存款账户名称可以为建筑施工及安单位名称后加项目部名称，该类临时存款账户的预留印鉴可以使用建筑施工及安单位的印鉴，可以与存款账户名称不一致。49.客户名下在浙江省农村合作金融机构开立的哪些账户可以与丰收贷记卡自动转账还款挂勾？（）A、丰收借记卡B、可用于结算的个人存折C、丰收小额贷款卡D、丰收创业卡50.境外机构银行结算账户不得办理现金支取，但可以办理现金存入。第1卷参考答案一.参考题库1.正确答案:A2.正确答案:D3.正确答案:错误4.正确答案:A,B5.正确答案:错误6.正确答案:D7.正确答案:A,C,D8.正确答案:B9.正确答案:正确10.正确答案:D11.正确答案:B,C,D12.正确答案:正确13.正确答案:B14.正确答案:正确15.正确答案:D16.正确答案:B17.正确答案:D18.正确答案:D19.正确答案:正确20.正确答案:A21.正确答案:错误22.正确答案:错误23.正确答案:A,B,C,D24.正确答案:A,C,D25.正确答案:B26.正确答案:正确27.正确答案:B28.正确答案:错误29.正确答案:正确30.正确答案:错误3