2023年第二季度反洗钱考试

2023年第二季度反洗钱考试基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________部门：________________________员工编号:________________________1.根据公司《反洗钱管理规定》规定，以下说法不正确的是（）。【单选题】[单选题]*A、应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。B、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存三年；(正确答案)C、客户身份资料包括个人客户的身份证件复印件或者影印件、机构客户的开户资格证明文件复印件或者影印件、代理人的身份证件复印件或者影印件、授权书原件、账户开立内部审核记录、客户信息核实和更正记录等。D、交易记录包括关于每笔交易的数据信息（交易主体、交易时间、地点或交易终端地址、币种、金额、资金的来源和去向、提取资金的方式等）、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。答案解析：《中信证券股份有限公司反洗钱管理规定》（2021年09月第7次修）第五章第二十七条，公司各单位应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。客户身份资料、交易记录应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存二十年，具体保存方式和保存期限按照国家有关规定中最高标准执行。客户身份资料包括个人客户的身份证件复印件或者影印件、机构客户的开户资格证明文件复印件或者影印件、代理人的身份证件复印件或者影印件、授权书原件、账户开立内部审核记录、客户信息核实和更正记录等。交易记录包括交易主体、交易的时间、地点或IP地址、币种、金额、资金的来源和去向、提取资金的方式、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。2.下列关于证券类金融机构应当作为可疑交易进行报告不正确的是（）。【单选题】[单选题]*A、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。B、没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途。C、客户频繁变更三方存管银行。D、金融机构同业拆借，在银行间债券市场进行债券交易。(正确答案)答案解析：根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号，通过2016年12月9日，发布2016年12月28日，施行2017年7月1日）第二章第七条，对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：（一）定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。（二）自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。（三）交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。（四）金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。（五）金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。（六）金融机构内部调拨资金。（七）国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。（八）国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。（九）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行办理的税收、错账冲正、利息支付。（十）中国人民银行确定的其他情形。3.以下哪种情况，分支机构不需要重新评定客户风险等级。（）【单选题】[单选题]*A、客户重要身份信息发生变更；B、涉及司法机关查询、冻结或扣划；C、涉及权威媒体案件报道；D、客户变更电话号码；(正确答案)答案解析：《中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱客户身份识别和风险管理实施细则》（2020年10月27日修订）第六章第五十四条，当客户重要身份信息发生变更、涉及交易所、证监会、司法机关调查、涉及权威媒体案件报道以及其他可能导致风险状况发生实质变化时，分支机构应重新评定客户风险等级。4.公司各部门、业务线和分支机构应当遵循____和“审慎均衡”的反洗钱工作原则。【单选题】[单选题]*A、风险为本；(正确答案)B、了解你的客户；C、了解客户实际控制人；D、适当性；答案解析：《中信证券股份有限公司反洗钱管理规定》（2021年9月）第一章第三条，公司各部门、业务线和分支机构应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”的反洗钱工作原则，严格落实反洗钱法律法规、监管要求以及本办法规定，将反洗钱工作落实到日常业务运作中。5.（）是分支机构反洗钱工作的第一责任人，对本分支机构反洗钱内部控制制度的有效实施负责。【单选题】[单选题]*A、运营管理部B、分支机构负责人(正确答案)C、合规专员D、运营总监答案解析：《中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱内部控制制度》（2020年10月27日修订）第二章第六条，分支机构负责人是分支机构反洗钱工作的第一责任人，对本分支机构反洗钱内部控制制度的有效实施负责。6.分支机构前台业务全体员工（含市场总监、客户经理等）及经纪人直接接触、联络客户，对识别和防止洗钱的发生负主要责任。具体负责以下哪项职责（）。【单选题】[单选题]*A、了解招揽、服务的客户，包括了解客户实际控制人及交易的实际受益人，了解客户交易目的和交易性质，了解客户职业情况或经营背景、资金来源，并将相关信息及时向反洗钱岗报告；(正确答案)B、协助反洗钱联络员向监管机构报告非现场监管信息；C、归档保存本单位反洗钱各类工作档案；D、按规定记录、处理全体员工报告的客户身份识别与异常信息；答案解析：《中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱内部控制制度》（2020年10月27日修订）第二章第十三条，分支机构前台业务全体员工（含业务总监、投资顾问、客户经理等）及经纪人直接接触、联络客户，对识别和防止洗钱的发生负主要责任。具体负责：（一）了解招揽、服务的客户，包括8/168了解客户实际控制人及交易的实际受益人，了解客户交易目的和交易性质，了解客户职业情况或经营背景、资金来源，并将相关信息及时向反洗钱岗报告；（二）关注客户行为与交易活动，发现异常及时向反洗钱岗及合规专员报告；（三）协助反洗钱岗开展客户尽职调查。7.在反洗钱调查中，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（）报告。【单选题】[单选题]*A、中国证监会B、中国人民银行当地分支机构(正确答案)C、上级部门D、行业监管部门答案解析：根据《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令[2006]第1号，通过2006年11月6日，施行2007年1月1日）第二十三条，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，并以书面形式通知金融机构，金融机构接到通知后应当立即予以执行。8.根据《反洗钱法》，下列关于应履行反洗钱义务的机构说法正确的是（）。【单选题】[单选题]*A、仅包括在中华人民共和国境内设立的金融机构B、包括在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构(正确答案)C、包括在中华人民共和国境内外设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构D、包括在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定金融机构答案解析：原文出自《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号，2006年10月31日通过，2007年1月1日起施行）第一章第三条，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。9.在反洗钱调查时，经调查不能排除洗钱嫌疑的，应当以书面形式向有管辖权的（）报案。【单选题】[单选题]*A、侦查机关(正确答案)B、司法机关C、公安部门D、检察机关答案解析：原文出自《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发[2007]158号，发布2007年5月21日，施行2007年5月21日）第六章第三十五条，经调查不能排除洗钱嫌疑的，应当以书面形式向有管辖权的侦查机关报案。10.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。【单选题】[单选题]*A、24小时B、48小时(正确答案)C、五天D、2个工作日答案解析：原文出自《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号，2006年10月31日通过，2007年1月1日起施行）第四章第二十六条，临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。11.以下哪些犯罪类型属于洗钱活动的上游犯罪类型？1.隐瞒毒品犯罪;2.黑社会性质的组织犯罪;3.恐怖活动犯罪;4.贪污贿赂犯罪。（）【单选题】[单选题]*A、123B、134C、234D、以上皆是(正确答案)答案解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号，通过2006年10月31日，施行2007年1月1日）第一章第二条，本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。12.金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份（）措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。【单选题】[单选题]*A、审查B、核查C、检查D、认证(正确答案)答案解析：原文出自《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令[2007]第2号，发布2007年6月21日，施行2007年8月1日）第十七条，金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。13.下列对金融机构反洗钱规定适用对象表述不正确的是（）。【单选题】[单选题]*A、商业银行、城市信用合作社、邮政储汇机构B、保险公司C、证券公司、期货经纪公司D、企事业单位(正确答案)答案解析：根据《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令[2006]第1号，通过2006年11月6日，施行2007年1月1日）第二条，本规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：（一）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行；（二）证券公司、期货经纪公司、基金管理公司；（三）保险公司、保险资产管理公司；（四）信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司；（五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构适用本规定对金融机构反洗钱监督管理的规定。14.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在（）内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。【单选题】[单选题]*A、一个月B、半年内C、一年内D、合理期限(正确答案)答案解析：原文出自《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银32/168行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令[2007]第2号，发布2007年6月21日，施行2007年8月1日）第二章第十九条，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。15.金融机构利用技术手段筛选出的符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的全部交易，都应作为可疑交易上报中国反洗钱监测分析中心（）。【单选题】[单选题]*A、是B、否(正确答案)答案解析：根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号，通过2016年12月9日，发布2016年12月28日，施行2017年7月1日），第三章第十四条，金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程；不作为可疑交易35/168报告的，应当记录分析排除的合理理由；确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。16.金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，第三方应当承担未履行客户身份识别义务的责任（）。【单选题】[单选题]*A、是B、否(正确答案)答案解析：原文出自《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令[2007]第2号，发布2007年6月21日，施行2007年8月1日）第二章第二十五条，金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。17.中国人民银行及其工作人员对依法履行反洗钱职责获得的信息，在紧急情况下，为了公共利益可以公开（）。【单选题】[单选题]*A、是B、否(正确答案)答案解析：原文出自《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令[2006]第1号，通过2006年11月6日，施行2007年1月1日）第七条，中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得违反规定对外提供。18.中国银行业监督管理委员会是国务院反洗钱行政主管部门（）。【单选题】[单选题]*A、是B、否(正确答案)答案解析：根据《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令[2006]第1号，发布2006年11月6日，施行2007年1月1日）第三条，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。19.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当停止为其提供服务（）。【单选题】[单选题]*A、是B、否(正确答案)答案解析：原文出自《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号，通过2006年10月31日，施行2007年1月1日）第三章第十六条，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。20.金融机构及其工作人员可视可疑交易的重要程度决定是否予以保密（）。【单选题】[单选题]*A、是B、否(正确答案)答案解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号，通过2006年10月31日，施行2007年1月1日）第一章第五条，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。21.金融机构的风险等级划分标准应报送中国反洗钱监测中心（）。【单选题】[单选题]*A、是B、否(正确答案)答案解析：原文出自《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令[2007]第2号，发布2007年6月21日，施行2007年8月1日）第二章第十八条，金融机构的风险划分标准应报送中国人民银行。22.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地（）。【单选题】[单选题]*A、是(正确答案)B、否答案解析：原文出自《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令[2007]第2号，发布2007年6月21日，施行2007年8月1日）第五章第三十三条，自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。23.金融机构违反保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处20万元以上50万元以下罚款（）。【单选题】[单选题]*A、是B、否(正确答案)答案解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号，通过2006年10月31日，施行2007年1月1日）第六章第三十二条，金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；（五）违反保密规定，泄露有关信息的；（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。24.金融机构无需增强内部反洗钱工作报告路线的独立性和灵活性，只要完善内部管理制约机制，就可以防范内部人员参与违法犯罪活动的风险（）。【单选题】[单选题]*A、是B、否(正确答案)答案解析：《中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》（银发〔2012〕178号）四、金融机构应增强内部反洗钱工作报告路线的独立性和灵活性，完善内部管理制约机制，股份制商业银行应实施董事会、监事会对高级管理层的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参与违法犯罪活动。金融机构应建立违规事件举报机制，切实保障每一位员工均有权利并通过适当的途径举报违规事件。25.原则上公司不与以下五个受全面制裁的国家开展任何业务：（）、古巴、苏丹、叙利亚、伊朗。【单选题】[单选题]*A、韩国B、美国C、黎巴嫩D、朝鲜(正确答案)答案解析：《中信证券股份有限公司反洗钱客户身份识别工作指引》（2022年3月修订）附件二：高风险国家（地区）清单及操作指引I类风险客户朝鲜、古巴、苏丹、叙利亚、伊朗。禁止与此类国家客户建立任何形式的业务关系，或提供任何形式的金融服务。26.分支机构反洗钱工作小组每年至少召开（）次反洗钱工作会议，对本单位反洗钱工作进行及时总结与规划。【单选题】[单选题]*A、1B、2(正确答案)C、3D、4答案解析：《中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱内部控制制度》（2020年10月27日）反洗钱工作小组每年至少召开二次反洗钱工作会议，上下半年各至少一次，对本单位反洗钱工作进行及时总结与规划。工作会议召开具体时间安排应能够保证反洗钱工作小组及时地部署、规划全年的反洗钱具体工作，充分总结年度反洗钱工作经验。27.“受益所有人”指对非自然人客户最终掌握控制权或者（）的一个或多个自然人。【单选题】[单选题]*A、获取收益(正确答案)B、实际控制C、绝对控股D、具有表决权答案解析：《中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱客户身份识别和风险管理实施细则》（2020年10月27日）第三十八条受益所有人指对非自然人客户最终掌握控制权或者获取收益的自然人。28.以下哪种身份的非自然人客户的受益所有人无须识别。（）【单选题】[单选题]*A、大使馆(正确答案)B、合伙企业C、个体工商户D、国有企业答案解析：《中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱客户身份识别和风险管理实施细则》（2020年10月27日）第四十一条分支机构无需对下列非自然人客户的受益所有人开展身份识别：（一）各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位；（二）政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织。29.分支机构应在（）个工作日内完成对本机构中、高风险等级客户的定期审核工作。【单选题】[单选题]*A、5B、10(正确答案)C、15D、20答案解析：《中信证券股份有限公司客户洗钱风险等级划分流程》第九条分支机构应在10个工作日内完成对本机构中、高风险等级客户的定期审核工作；如定期审核结果需调整客户风险等级或发现异常需上报可疑交易的，应报送合规部确认。合规部应在10个工作日内完成对分支机构中、高风险客户风险等级定期审核结果的确认工作。30.十六周岁至二十五周岁的，发给有效期（）的居民身份证。【单选题】[单选题]*A、十年(正确答案)B、十五年C、二十年D、长期答案解析：根据《中华人民共和国身份证法》第五条规定，十六周岁以上公民的居民身份证的有效期为十年、二十年、长期。十六周岁至二十五周岁的，发给有效期十年的居民身份证;二十六周岁至四十五周岁的，发给有效期二十年的居民身份证;四十六周岁以上的，发给长期有效的居民身份证。未满十六周岁的公民，自愿申请领取居民身份证的，发给有效期五年的居民身份证。31.四十六周岁以上的，发给（）有效的居民身份证。【单选题】[单选题]*A、十年B、十五年C、二十年D、长期(正确答案)答案解析：根据《中华人民共和国身份证法》第五条规定，十六周岁以上公民的居民身份证的有效期为十年、二十年、长期。十六周岁至二十五周岁的，发给有效期十年的居民身份证;二十六周岁至四十五周岁的，发给有效期二十年的居民身份证;四十六周岁以上的，发给长期有效的居民身份证。未满十六周岁的公民，自愿申请领取居民身份证的，发给有效期五年的居民身份证。32.中国积极参加国际反洗钱合作，2007年6月，中国正式加入（），成为该组织正式成员。【单选题】[单选题]*A、金融行动特别工作组(正确答案)B、亚太反洗钱小组C、欧亚反洗钱与反恐融资小组D、欧洲理事会反洗钱专家特别委员会答案解析：2006年11月，金融行动特别工作组对照FATF+9项建议最新标准对中国的反洗钱/反恐融资工作进行了全面现场评估。2007年当地时间6月28日，在法国召开的金融行动特别工作组全体会议以协商一致方式同意中国成为该组织正式成员。33.《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、（）、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。【单选题】[单选题]*A、泄密罪B、扰乱市场秩序罪C、恐怖活动犯罪(正确答案)D、治安犯罪答案解析：《中华人民共和国反洗钱法》第一章总则第二条本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。34.司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。【单选题】[单选题]*A、刑事侦查B、刑事诉讼(正确答案)C、司法调查D、案件审判答案解析：《中华人民共和国反洗钱法》第一章总则第五条对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。35.根据我国《中华人民共和国反洗钱法》规定，由（）负责涉及追究洗钱罪的司法协助?【单选题】[单选题]*A、中国人民银行B、公安机关C、司法机关(正确答案)D、检察机关答案解析：根据《中华人民共和国反洗钱法》（中华人民共和国主席令第五十六号，通过2006年10月31日，施行2007年1月1日）第五章第二十九条，涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由司法机关依照有关法律的规定办理。36.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构的境外分支机构应当遵循（）反洗钱方面的法律规定。【单选题】[单选题]*A、中国B、联合国C、驻在国家或者地区(正确答案)D、金融特别行动工作组答案解析：原文出自《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令[2006]第1号，发布2006年11月6日，施行2007年1月1日）第十四条，金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或者地区反洗钱方面的法律规定，协助配合驻在国家或者地区反洗钱机构的工作。37.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查：（）【单选题】[单选题]*A、中国人民银行或者其省一级分支机构(正确答案)B、银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构C、公安机关D、人民检察院和人民法院答案解析：《中华人民共和国反洗钱法》第四章反洗钱调查第二十三条国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。38.《中华人民共和国反洗钱法》明确的反洗钱监督管理体制和原则是（）。【单选题】[单选题]*A、“集中领导、统筹安排”B、“分业经营、分业监管”C、“各司其职、各负其责”D、“人民银行主管、多部门配合”(正确答案)答案解析：《中华人民共和国反洗钱法》第一章第四条国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。39.178.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：（）【单选题】1、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的2、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的3、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的4、其他依法履行职责的行为[单选题]*A、1,2B、2,3C、1,2,3(正确答案)D、1,2,3,4答案解析：《中华人民共和国反洗钱法》第六章法律责任第三十条反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：（一）违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；（二）泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；（三）违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；（四）其他不依法履行职责的行为。40.对金融机构反洗钱工作的年度考核评级，实行分级考核，综合评级。考核评级期间为（）。【单选题】[单选题]*A、每年1月1日至6月30日B、每年6月1日至12月31日C、每年12月31日至次年6月30D、每年1月1日至12月31日(正确答案)答案解析：《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》第三章非现场监管第十七条对金融机构反洗钱工作的年度考核评级，实行分级考核，综合评级。考核评级期间为每年1月1日至12月31日。41.对涉嫌恐怖活动资金的监控适用于（）；其他法律另有规定的，适用其规定。【单选题】[单选题]*A、《刑法》B、《民法》C、《商业银行法》D、《反洗钱法》(正确答案)答案解析：《中华人民共和国反洗钱法》第七章附则第三十六条对涉嫌恐怖活动资金的监控适用本法；其他法律另有规定的，适用其规定。42.客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。【单选题】[单选题]*A、当地人民银行B、证券公司C、客户D、银行(正确答案)答案解析：根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号，通过2016年12月9日，发布2016年12月28日，施行2017年7月1日）第二章第九条，下列金融机构与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由银行机构按照本办法规定提交大额交易报告：（一）证券公司、期货公司、基金管理公司。（二）保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司。（三）信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司。43.我国（）最先规定了洗钱罪。【单选题】[单选题]*A、修订后的新《宪法》B、修订后的新《刑法》(正确答案)C、修订后的新《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱规定》答案解析：在我国，刑法首次系统地规定洗钱罪是在1997年。1997年修订的刑法第191条规定是我国刑法对洗钱罪的最初规定。44.符合下列任一条件的个人客户，可评定为低风险。（）【单选题】[单选题]*A、客户被列入联合国等国际权威组织或国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子、通缉罪犯名单及其他禁止的名单的B、客户为机关、事业单位、学校、军队和武警部队的(正确答案)C、客户国籍为反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家或地区D、因涉嫌犯罪接受公安、检察、税务、海关等有关机构查询、冻结或扣划资金的答案解析：解析：《中信证券股份有限公司反洗钱名单监测工作指引》第三章第十条高风险名单库包括：（一）61/168反恐融资监控名单：（1）公安部、中国人民银行等我国有权部门发布的恐怖组织及恐怖活动人员名单；（2）联合国安理会发布且得到我国承认的恐怖活动制裁决议名单；（3）其他国际组织、国家（地区）发布且得到我国承认的反洗钱和反恐融资监控名单；（二）反洗钱监控名单：（1）中国人民银行要求关注的反洗钱监控名单；（2）我国有权机关、监管机构发布的反洗钱相关监控名单；（3）其他国际组织以及其他国家（地区）发布且得到我国承认的反洗钱和反恐融资监控名单；（4）外国及国际组织相关政治公众人物监控名单；（三）制裁风险监控名单：（1）我国有权机关、监管机构发布的制裁名单；（2）联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单；（3）其他国际组织、其他国家（地区）发布且得到我国承认的制裁决议名单；（四）证监会以及沪深交易所下发的异常交易客户清单，以及其他在洗钱、恐怖融资和制裁风险管理中认为应纳入高风险监控名单的主体。45.下列交易特征不属于可疑交易特征的是（）。【单选题】[单选题]*A、在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常B、交易与客户身份明显不符C、交易与经营性质不符D、交易金额较大(正确答案)答案解析：根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2016]第3号，通过2016年12月9日，发布2016年12月28日，施行2017年7月1日）第三章第十一条，金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。第三章第十二条，金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：（一）中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。（二）公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。（三）本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。（四）中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。（五）中国人民银行要求关注的其他因素。46