2021《基金科目一》试题及答案解析8

2021《基金科目一》试题及答案解析

8

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、以下关于L0F与ETF区别的说法错误的是（）。A.申购、赎回的标的不同。L0F是基金份额

与现金

的交易，ETF是基金份额与“一篮子”股票的交易

B.申购、赎回的场所不同。ETF通过交易所；L0F在代销网点

C.基金投资策略不同。ETF通常采用被动式管理方法，属于指数基金；L0F采用主动方式

D.申购、赎回的限制不同：ETF最低要求50万份；L0F在申购、赎回上最低要求为1000元；

【答案】C

2、下列不属于金融交易的组织方式的是（）。

A、电信网络交易方式

B、柜台交易方式

C、交易所交易方式

D、自由交易方式

答案为D【解析】本题考查金融市场的构成要素。金融交易主要有以下三种组织方式：一是有固

定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易方式；二是在各金融机构柜台上买

卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜台交易方式；三是电信网络交易方式，即没有固定场

所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。

3、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向基金派发利息

时，代扣代缴20%的个人所得税。

A.上市公司、发行债券的企业

B.基金管理公司

C.中央结算公司

D.基金托管银行

【答案】A

4、根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（）。

A.政府债券

B.企业债券

C.金融债券

D.公司债券

答案：D

解析：根据债券的发行人的不同，可以将债券基金分为政府债券、企业债券和金融债券。

5、按照相关法律法规，基金公司董事会依法行使的职权包括（）。

1.执行股东会的决议

H.修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改

III.批准总经理制定的公司组织架构、内部控制制度和基本管理制度

IV.批准总经理制定的公司经营计划和投资方案

A、I、IV

B、II、III

c、I、ni、iv

D、i、11、in、N

答案为c【解析】本题考查董事和董事会。按照相关法律法规，基金公司董事会依法行使以下

职权：（1）执行股东会的决议；（2）批准总经理制定的公司组织架构、内部控制制度和基本管理

制度，体现公司的统一性和完整性，从制度设计上保证公司责任体系、决策体系和报告路径的清

晰、独立；（3）批准总经理制定的公司经营计划和投资方案；（4）聘任、解聘公司高级管理人员

及基金经理，并决定他们的薪酬、聘用期限和其他聘用条款事宜；（5）批准公司与公司任何股东

或者任何关联公司进行的重大关联交易；（6）审议公司管理的公募基金的定期报告；（7）批准聘

任或者替换会计师事务所。

6、关于债券基金，下列说法正确的是（）。

A.无法定期分配收益

B.收益率易于预测

C.可以计算平均到期日

D.利率风险波动性大

答案为c

【解析】债券基金没有确定的到期日，但可以对债券基金所持有的所有债券计算出一个平均到期

日。故C选项正确；A项，债券基金会定期将收益分配给投资者，只是收益不如债券的利息固定；

B项，债券基金由一组不同的债券组成，收益率较难计算和预测；D项，债券基金的平均到期日

常常会相对固定，债券基金所承受的利率风险通常也会保持在一定的水平。

7、当基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率；当二级市场价格

低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。这种说法（）。

A.错误

B.正确

C.部分正确

D.部分错误

【答案】B

8、根据《证券投资基金法》的要求，国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起

（）个月内作出核准或者不予核准的决定。

A.1

B.2

C.3

D.6

答案：D

解析：根据《证券投资基金法》的要求，国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日

起6个月内作出核准或者不予核准的决定。

9、淄博基金募集规模为（）亿元。

A.1

B.5

C.10

D.20

答案为A,解析：1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金-淄博乡镇企业

投资基金（简称“淄博基金”）正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我

国首只在证券交易所上市交易的投资基金，该基金为公司型封闭式基金，募集规模1亿元人民币，

60%投向淄博乡镇企业，40%投向上市公司。

10、基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于（）亿元人民币。

A.1

B.2

C.5

D.10

答案为B,解析：基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于2亿元人民币。

11、关于开放式基金申购的说法错误的是（）。

A.投资者人申购基金份额时必须全额缴款

B.投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续

C.投资者自T+2日可以赎回已申购的基金份额

D.投资者按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购生效

答案为D

【解析】投资者按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请即为成立；基金份额登记机构

确认基金份额时，申购生效。

12、证券投资基金分类的困难不包括

A.各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉

B.缺乏专业人员对证券投资基金进行分类

C.分类标准往往不够精细

D.基金产品创新的速度快

答案为B

【解析】作为金融服务行业,基金产业为不断满足投资者的需要，基金产品创新的步伐从未停止，

没有一种分类方法能满足所有的需要，各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉。监管部门

或行业协会的分类标准往往不够精细，无法满足投资者的实际投资需要。

13、法律是由国家制定或认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范,

既可以是成文的，也可以是不成文的，体现了道德与法律的（）。

A、表现形式不同

B、内容结构不同

C、调整规范不同

D、调整手段不同

答案为A【解析】本题考查道德与法律的关系。表现形式不同：法律是由国家制定或认可的一种

行为规范，主要表现为各种制定法或者判例法，内容明确，通常以文字作为载体，以便人们认可

和遵守。而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，

没有特定的表现形式。

14、()是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.企业

答案为C,解析：金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。

15、()的基本特点是将大部分资产投资于“一篮子”基金，而不直接投资于股票、债券等金融

工具。

A、分级基金

B、货币市场基金

C、混合基金

D、基金中基金

答案为D【解析】本题考查基金中基金的概念与特点。FOF是基金市场壮大发展到一定阶段的

产物，这类产品的基本特点是将大部分资产投资于“一篮子”基金，而不直接投资于股票、债券

等金融工具。

16、以下关于封闭式基金的说法，不正确的是

()o

A.基金份额可以在证券交易所交易

B.封闭式基金是根据基金运作方式的不同的

分类

C.封闭式基金份额在合同期限内固定不变

D.基金份额持有人可以申购赎回

【答案】D

17、开放式基金()公布基金单位资产净值。

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季度

答案为A,解析：开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更

的招募说明书。

18、下列关于中国证监会对基金市场的检查的说法错误的是（）。

A.检查可以分为日常检查和年度检查

B.检查可以分为实地检查和异地检查

C.检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式

D.中国证监会可以根据实际情况，定期或不定期地对基金机构的合规监控、风险管理、内部稽核、

行为规范等方面进行检查

答案为B

【解析】检查可分为日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。

19、可能对基金持有人权益及基金份额的交易

价格产生重大影响的事项不包括

A.编制年度报告

B.更换基金管理人

C.转换基金运作方式

D.延长基金合同期限

【答案】A

20、基金的募集一般要经过（）四个步骤。

A、申请、审批、发售、基金合同生效

B,申请、审批、注册、基金验资

C、申请、注册、发售、基金合同生效

D、申请、注册、发售、基金验资

答案为C【解析】本题考查基金的募集程序。基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金

合同生效等四个步骤。

21、关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是（）。

A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人

都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集

B.在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上

C.在基金年度报告中出具托管人报告

D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明

答案：B

解析：应在基金份额发售的3日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上。

22、证券投资基金起源于（）。

A.英国

B.美国

C.荷兰

D.德国

答案：A

解析：证券投资基金起源于英国的投资信托公司。

23、XBRL在基金信息披露中的积极作用中不包括（）。

A、促进信息披露的规范化、透明化和电子化

B、提高信息在编报、传送和使用的效率和质量

C、提高监管者监管效率和水平

D、提高投资者收益

答案为D【解析】本题考查XBRL在基金信息披露中的应用。XBRL在基金信息披露中的应用将有

利于促进信息披露的规范化、透明化和电子化，提高信息在编报、传送和使用的效率和质量；对

于监管部门，通过公开信息和监管信息的XBRL化，可以加大数据分析深度和广度，提高监管效

率和水平。

24、下列关于货币市场基金的利润分配的说法错误的有（）。

A.货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益

B.每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配

C.投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的收益

D.投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的收益

答案为C,解析：投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五、周六、周日的收益。

25、资产管理行业的功能和作用不包括（）。

A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平

B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务

C.使资金的需求方和供给方能够便利地连接起来

D.给金融市场提供流动性，加大交易成本

答案为D

【解析】D选项应是降低交易成本，故本题选择D选项。

26、O年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。

A.2010

B.2012

C.2011

D.2013

答案：B

解析：2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。

27、以下不属于基金宣传推介材料的是O。

A、公开出版资料

B、销售人员私自印刷的宣传单

C、电视、电影、广播、互联网资料

D、海报、户外广告

答案为B【解析】本题考查宣传推介材料的范围。基金宣传推介材料包括：（1）公开出版资料。

（2）宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向

公众的宣传资料。（3）海报、户外广告。（4）电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广

告、短信及其他音像、通信资料。（5）通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、

非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告

性质的基金销售信息。（6）中国证监会规定的其他材料。基金销售人员分发或公布的基金宣传推

介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料，所以B选项错误。

28、公司应当建立科学、严格的（），明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和

公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，实行重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。

A、岗位轮换制度

B、岗位分离制度

C、岗位组合制度

D、岗位审查制度

答案为B【解析】本题考查内部控制机制。公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划

分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠,

实行重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。

29、()为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行灵活配置的投资工具。

A.股票基金B.债券基金

C.货币市场基金D.混合基金

答案为D

【解析】混合基金为投资者提供了一种在股票、债券等不同资产类别之间进行灵活配置的投资工

具，基金管理人对基金投资有比较大的调整自由权限。

30、在我国，()约定了基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务。

A.基金份额上市交易公告书

B.基金成立公告

C.基金合同

D.招募说明书

答案：C

解析：基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务的重要法律文件。

31、公司型基金依据()设立并营运。

A.公司法

B.公司章程

C.基金法

D.基金合同

答案为B

【解析】公司型基金依据公司章程设立并营运。

32、()是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。

A.加强监管力度

B.制定监管法规

C.加强从业人员教育

D.加强基金管理人的内部控制机制建设

答案为D,解析：加强基金管理人的内部控制机制建设，是解决基金管理人发生道德风险和逆向

选择问题的主要手段。

33、()是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划

目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介

入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。

A、内部监控制度

B、内部管理机制

C、内部控制机制

D、内部检查制度

答案为C【解析】本题考查内部控制机制。内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组

织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发

生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、

相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。

34、下列报告中，必须每季度定期公布的是()。

A:基金投资组合公告

B:基金公开说明书

C:内部监察报告

D:基金半年度报告

答案为A,解析：基金季度报告是基金应当在每个季度结束之日起15个工作日之内编制完成并

登载在指定报刊和网站上；基金季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人

报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。

35、根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列哪项投资活动？()

A.买卖股票

B.买卖国债

C.买卖企业债券

D.承销证券

答案为D

【解析】基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券；②中国证监会规定的其他证券

及其衍生品种。依据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：①承销

证券;②违反规定向他人贷款或者提供担保;③从事承担无限责任的投资;④买卖其他基金份额，

但是中国证监会另有规定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出资；⑥从事内幕交易、操纵证

券交易价格及其他不正当的证券交易活动;⑦法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

36、注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至

()«

A.证券交易所

B.基金托管人

C.证监会

D.基金份额持有人

答案：B

解析：注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送

至基金托管人。

37、场外认购的LOF基金份额注册登记在（）。

A.基金托管人的注册登记系统

B.中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统

C.基金管理人的注册登记系统

D.中央国债登记结算公司的注册登记系统

答案为B

【解析】LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国

证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。场内认购的基金份额注册登记在中国证

券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。

38、证券交易所的设立和解散，由（）决定。

A、国务院

B、中国证监会

C、证券交易所理事会

D、证券交易所会员大会

答案是A【解析】本题考查金融市场的构成要素。证券交易所的设立和解散，由国务院决定。

39、下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）。

A.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况

B.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和亿户资金划转

C.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行

监控，加强对异常交易的跟踪、检测和分析

D.以上都正确

答案为B,解析：选项AC属于投资合规性风险的主要管理措施。

40、基金招募说明书中详细说明了基金的（）。

I投资目标与理念

［［投资范围与对象

用投资策略与限制

IV基金费用与收益分配

A.I、III、IV

B.I、II

C.II、III、IV

D.］、H、山、W

答案：D

41、关于客户利益优先的职业道德要求，以下错误的行为是（）。

A、不侵占或者挪用基金投资者的交易资金和基金份额

B、不在执业活动中为自己或他人牟取不正当利益

C、采取合理的措施避免与投资者发生利益冲突

D、在不同基金资产之间进行利益输送

答案为D【解析】本题考查客户至上的内容。不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资

产之间进行利益输送。

42、下列关于投资者教育基本原则的说法中，错误的是（）。

A.鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计

划

B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

C.投资者教育存在一个固定的模式

D.投资者教育不能也不应等同于投资咨询

答案为C

【解析】投资者教育没有一个固定的模式。相反地，可以有多种形式，这取决于监管者的特定目

标、投资者的成熟度和可供使用的资源。

43、以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.对证券投资业绩进行预测

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

答案为D,解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;

②证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人

或者基金销售机构；⑤法律、行政法规和中国证监会规

定禁止的其他行为。

44、在我国，证券投资基金的会计年度为

（）o

A.公历每年1月1日至12月31日

B.阴历每年1月1日至12月31日

C.公历每年6月1日至5月31日

D.阴历每年1月1日至12月31日

【答案】A

45、完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、

相互证明，这是内部控制措施中的（）。

A、横向控制

B、隔离控制

C、纵向控制

D、风险控制

答案为A【解析】本题考查内部控制的原则。就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑

横向控制和纵向控制两方面的制约关系。从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独

立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明；从纵向关系来讲，完成某个工

作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。

46、2016年7月，将到期的“13华通路桥CP001”短期融资券的发行企业发布声明，因公司实

际控制人的个人问题导致企业兑付资金延误，无法按时偿还大约4.3亿元的本息资金。这个例子

所反映的主要风险是（）。

A.信用风险

B.经济周期性波动风险

C.合规风险

D.利率风险

答案为A

【解析】信用风险是指由于债券发行人出现拒绝支付利息或到期时拒绝支付本息，或由于债券发

行人信用质量降低导致债券价格下跌，以及因交易对手违约而产生的风险。

47、交易型开放式指数基金的主要特点包括()。

I是被动操作的指数型基金

n在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

m具有独特的实物申购、/赎回机制

IV实行一级市场与二级市场并存的交易制度

A.I、in、IV

B.1,III

C.I、II,IV

D.II.Ill

答案：A

48、基金销售机构应制定客户服务标准，对()等业务进行规范。

1.服务对象

II.服务内容

in.服务程序

IV.服务目的

A、I、II、IV

B、I、n、in

c、i、in、IV

D、IKIII、IV

答案为B【解析】本题考查基金客户服务流程。基金销售机构应制定客户服务标准，对服务对

象、服务内容、服务程序等业务进行规范。

49、开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利

益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务对()的要求很高。

A、专业性

B、时效性

C、规范性

D、持续性

答案为B【解析】本题考查基金客户服务的特点。开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发

生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服

务对时效性的要求很高。

50、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）。

A.6个月

B.1年

C.3年

D.5年

答案为A,解析：基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得

少于6个月。

51、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（）。

A.基金合同草案

B.招募说明书草案

C.律师事务所出具的律师意见书

D.基金宣传推介材料

答案为D,解析：注册公开募集基金，由拟人基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报

告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见

书；⑥中国证监会规定提交的其他文件。

52、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施不包括（）。

A.建立信息披露风险责任制

B.将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全

部责任

C.对宣传推介材料进行合规审核

D.信息披露前应经过必要的合规性审查

答案为C

【解析】信息披露合规性风险管理的主要措施包括：（1）建立信息披露风险责任制，将应披露的

信息落实到相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。（2）信

息披露前应经过必要的合规性审查。

53、我国基金业经过近10年时间的规范发展，己经初步形成一套以（）为核心、各类部门规章和

规范性文件为配套的完善的基金监管法律法规体系。

A:《证券投资基金法》

B:《基金运作管理办法》

C:《基金信息披露管理办法》

D:《基金管理公司管理办法》

答案为A,解析：我国基金业经过十余年时间的规范发展，己经初步形成一套以《证券投资基金

法》为核心、各类部门规章和规范性文件为配套、自律规则为补充的完善的基金监管法律制度体

系。

54、ETF基金T日现金差额相关内容应在()的申购、赎回清单中公告。

A.T+1日

B.T-1日

C.T日

D.T+2日

答案为A,解析：T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。

55、一般情况下，分级基金在场内可存在三类份额，不属于这三类份额的是下列选项中的

A、A类份额

B、B类份额

C、C类份额

D、母基金份额

答案为C【解析】本题考查分级基金的特点。对于从场内申购的母基金份额，投资者既可选择将

其分拆为A类份额和B类份额并上市交易，也可选择不进行基金份额分拆而保留母基金份额。因

此，证券交易所场内可存在三类份额：母基金份额、A类份额和B类份额。

56、在我国，对()从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、

红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。

A.非银行金融机构

B.企业

C.证券投资基金

D.基金公司

【答案】C

57、基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应

当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的()原则。

A健全性

B.有效性

C.独立性

D.相互制约

答案：C

解析：体现的是基金管理公司内部控制的独立性原则。

58、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。

A.基金业协会

B.证券业协会

C.董事会

D.中国证监会及相关派出机构

答案为D,解析：督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问

题应当报告中国证监会及相关派出机构。

59、以下关于合规管理部门的设置及其责任表述错误的是

A、根据基金管理人的实际情况，负责合规管理的部门可能有专门的合规部，也有可能称法律合

规部，也有称监察稽核部

B、基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，公司督察长负责合规管理工作

C、合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、

方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作

D、合规管理部门应在董事长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险

答案为D【解析】本题考查合规管理部门的设置及其责任。合规管理部门应在督察长的管理下

协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险。

60、（）又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。

A.金融市场

B.商品市场

C.货币市场

D.衍生工具市场

答案：C,解析：货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。

61、关于基金宣传推介材料，说法正确的是（）。

A.可以预测基金的投资业绩

B.可以登载单位的推荐性文字

C.可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述

D.可以通过电视、广播进行公布

答案为D,解析：其他选项都属于禁止性规定。

62、下列各项中（）不属于基金直销的主要形式。

A、基金公司专门的销售人员直接开发机构客户

B、基金公司专门的销售人员直接开发高净值个人客户

C、基金公司自行开发建立电子商务平台销售基金产品

D、基金公司委托商业银行代销基金产品

答案为D【解析】本题考查基金销售机构。基金公司开展直销主要包括两种形式，一是专门的销

售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台销售基金产

品。

63、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料应

自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年，交易记录应自交易记账当年

计起至少保存（）年。

A、20；15

B、5：5

C、10；5

D、15；15

答案为B【解析】本题考查基金客户信息的内容与保管要求。《金融机构客户身份识别和客户身

份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料应自业务关系结束当年或者一次性交易记

账当年计起至少保存5年，交易记录应自交易记账当年计起至少保存5年。

64、对于基金客户的档案数据，应当（）。

A.逐日备份并本地妥善保管

B.逐月备份并异地妥善保管

C.逐日备份并异地妥善保管

D.实时备份并本地妥善保管

答案为C

【解析】考察数据的保存的内容。对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。

65、关于监事和监事会，以下说法错误的是（）。

A、基金公司可以根据实际情况设立监事会或者执行监事

B、监事会向董事会负责

C、法规要求监事会成员中应该包括职工监事，由全体员工民主选举和罢免

D、监事会有权监督检查公司财务状况

答案为B【解析】本题考查监事和监事会。监事会向股东会负责。

66、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案为B,解析：信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。

67、LOF基金份额赎回申报单位为（）。

A.1元人民币

B.1份基金份额

C.10元人民币

D.10份基金份额

答案：B

解析：LOF基金份额赎回申报单位为1份基金份额。

68、不属于道德特征的是（）。

A.差异性

B.继承性

C.自自性

D.具体性

答案为C

【解析】道德的特征是差异性、继承性、约束性和具体性。

69、根据《证券投资基金运作管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度

可供分配利润的（）。

A.90%B.80%C.70%D.60%

【答案】A

70、基金管理人董事会可以下设（），负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进

行审议、监督和检查,草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。

A.风险管理部

B.合规管理部

C.合规与风险管理委员会

D.合规与风险控制部

答案为C,解析:基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会,负责对公司经营管理与基金

运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查,草拟公司风险管理战,评估公司风险管理状

况。

71、将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三

大类依据的是()的不同。

A.设立条件

B.服务方式

C.参与方式

D.所承担的职责与作用

答案：D

解析：在基金市场上，存在许多不同的参与主体。依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金

市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。

72、以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收

入的基金是()。

A.增长型基金

B.主动型基金

C.平衡型基金

D.收入型基金

答案为A,解析：增长型基金是以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为

投资对象，较少考虑当期收入的基金。

73、投资基金主要通过向投资者发行受益凭证(基金份额)，将社会上的资金集中起来，交由。

投资于各种资产，实现保值增值。

A.基金份额持有人

B.基金管理机构

C.基金销售机构

D.基金自律组织

答案为B

【解析】投资基金主要通过向投资者发行受益凭证(基金份额)，将社会上的资金集中起来，交

由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。

74、从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为

I.业务风险

II.投资风险

in.操作风险

w.国家风险

A、1、II、III

B、IKIV

c、1【、m、iv

D、I、n、in、iv

答案为A【解析】本题考查风险管理。从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营

中的风险可以分为业务风险、投资风险和操作风险三大类。

75、在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后()个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报

告。

A.5

B.10

C.30

D.60

答案为B,解析：在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监

测分析中心报告。

76、唐某投资13万元认购某开放式基金。认购资金在募集期间产生了40元的利息。这只开放式

基金的认购费率是1.125%,基金份额面值为1元，那么唐某的认购份额为()份。

A.128685.77

B.128593.77

C.128596.77

D.128695.77

答案为B

【解析】唐某的认购金额为130000元，认购费率为1.125%,因此其净认购金额为：

77、连续()年没有开展基金托管业务的，取消托管资格。

A.1年

B.5年

C.2年

D.3年

答案为D

【解析】中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格:

①连续3年没有开展基金托管业务的；②违反《证券投资基金法》规定，情节严重的；③法律、

行政法规规定的其他情形。

78、证券投资基金起源于()的投资信托公司。

A英国

B.美国

C.法国

D.荷兰

答案：A

解析：证券投资基金起源于英国的投资信托公司。

79、根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公

司()家。

A.65

B.78

C.96

D.101

答案：C

解析：根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理

公司96家。

80、()是金融市场上主要的资金供应者。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.居民

答案为D,解析：居民是金融市场上主要的资金供应者。

81、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者()担任。

A.外资企业

B.独资企业

C.公司企业

D.合伙企业

答案：D

解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。

82、基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中()的重要性。

A.信息沟通

B.内部监控

C.控制活动

D.控制环境

答案为A,解析：基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中信息沟通的重要性。

83、在基金份额发售的()前，基金托管人需将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

A、2日

B、3日

C、5日

D、7日

答案为B【解析】本题考查基金托管人的信息披露义务。在基金份额发售的3日前，基金托管人

需将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。

84、下列说法正确的是()。

A.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存10年，与销售业务有关的其他资料自业务发生

当年起至少保存10年

B.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以办理基金的销售业务

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金

宣传推介材料或发售基金份额

D.基金销售机构在开立基金销售结算专用账户时，应就其账户性质、功能、使用的具体内容、监

督方式、账户异常处理等事项，以监督协议的形式与基金销售结算资金监督机构做出约定

答案为D

【解析】客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业

务发生当年起至少保存15年。基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机

构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。

85、关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是()。

A、不正当竞争

B、公平合法有序竞争

C、内幕交易和操纵市场

D、欺诈客户

答案为B【解析】本题考查诚实守信的内容。诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券

投资活动中不得有内幕交易和操作市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。

86、基金市场的参与主体分为基金当事人、基

金市场服务机构、()三大类。

A.证监局

B.基金监管机构

C.自律组织

D.基金监管机构和自律组织

【答案】D

87、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案为C,解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。

88、内部控制的基本要素不包括()。

A.信息沟通

B.控制活动

C.风险披露

D.控制环境

答案：C

解析：内部控制的基本要素：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通以及内部监控。

89、下列关于基金信息披露的表述，正确的是

A.在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息

B.强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍做法

C.基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露

D.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则

答案：B

90、下列资产管理行业中，能够提供企业年金管理的是（）。

A、私募机构

B、信托公司

C、期货公司

D、保险资产管理公司

答案是D【解析】本题考查中国资产管理行业的状况。保险公司、保险资产管理公司的业