活动方案之银行内控整改方案

银行内控整改方案【篇一：xx银行案防内控工作总结】xx银行案防内控工作总结根据总行《有关印发中国建设银行案件防控及整改方案的告知》和分行《建设银行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，为深入加强案件防控工作，结合支行实际，认真组织全员对《方案》进行了学习，通过学习，全员风险意识得到深入强化，使全员牢固树立起防备风险和案件的第一道防线。同步，深入转变工作思绪，变被动应对为积极防控，将工作重心由事后处置向事前防止、积极出击前移。对全行经营管理中存在的微弱环节，从执行各项规章制度细节入手，各部门深入机构网点防备案件和经营风险上找问题，对检查发现的问题积极整改，不停增进了案件防控工作。现汇报如下：一、基本状况xx年年以来，支行党委高度视案件防控工作，充足依托员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内管内控、工作贯彻和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析本源，制定方案及时整改。1．年初全行员工签订案件防控责任书1194份，（支行行长与分管行长签订案件防控责任书、分管副行长与部门、机构网点负责人签订、部门负责人与员工签订案件防控责书）实行分管责任，使案件防控责任到人，不留死角。2．认真贯彻《有关在全省建行开展员工不良行为排查工作》建鄂函[xx年]231号的告知精神，在支行开展了全方位对员工不良行排查工作，以提高员工防备道德风险和业务操作风险的能力，对员工不良行为排查率为100%。3．认真传达案件防控工作动态及上级文献，根据支行机构网点分散特点，xx年年采用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级等文献，以部门、机构网点为单位组织员工学习传达，提高了全体员工案件防控意识。4．条线管理部门深入机构网点搞好案件防控及整改，增进整改工作贯彻。为了加强基层机构关键环节操作风险管理，深入完善风险控制体系，全面提高网点工作效率和抵御风险能力，防止出现因“管理疲劳”产生的操作风险和案件，条线部门、机构网点负责人加强积分管理工作，对违规行为员工现场积分，xx年年至今全行员工违规行为137人次，共积分201分。二、案件防控详细做法认真贯彻贯彻省分行《有关在全省建行开展员工不良行为排查工作的告知》(建鄂函[xx年]231号)文献精神，我行结合实际，全行范围内开展了全方位、多层次对员工不良行为的排查工作。（一）高度重视，周密布署，扎实贯彻班子高度重视，先后召开专题会、推进会、督导会，对总行和省分行案件防控视频会精神的贯彻工作进行明确布署和严格规定，不等不靠，提早下手。成立了由蒋勇行长任组长、办公室、人力资源部、监察合规部等部门负责人构成的排查领导小组，并对排查工作做出安排布署。规定各部门、网点负责人必须本着对建行事业、对员工和对自己高度负责的态度，率先垂范，以身作则，认真扎实地抓好排查工作，有针对性地加强思想教育工作，严以律己，自觉抵制、检举和纠正违反总行九项严禁性规定的行为，做到突出重点、整体推进。（二）明确责任，各尽其职，各负其责“一把手”负总责，亲自过问、积极协调、直接参与；在此基础上，逐一分解细化整改措施，逐项明确牵头、协办和督办部门，各部室加强沟通，充足信息共享，形成了各部室齐抓共管、所有整体联动的格局。截至目前，各项措施已经所有启动，有效地遏制各类案件和重大违纪违规问题的发生。（三）筑防火墙，重视防止，适时预警认真开展专题排查，加强员工行为管控，先后开展重要岗位员工不良行为排查，员工挪用信贷资金进入股市专题行为排查，排除隐患；组织开展经典案件警示教育活动，警示全员爱惜拥有、珍爱职业生命，深入开展“员工行为九项严禁性规定”，规定各部室负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，深入增强员工合规经营、按章办事的自觉性。一是紧密结合支行实际，重视工作措施的针对性，重视工作措施的有效性，抓住自查、互查、民主测评和综合考核三个阶段，合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中重视“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向也许产生道德风险的行为体现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。二是首先采用全行员工自查、互查的方式，然后排查工作组提成两个小组深入到部门、网点听取负责人对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价，并组织员工对本部门、网点负责人进行民主测评。部门、网点平常也较重视员工的思想状况，与他们交心谈心，沟通思想，同步，在工作上协助他们，生活上关怀他们，为员工排忧解难，使员工感到支行集体这个大家庭的温暖。三是重点突出排查网点负责人、客户经理及其他重要岗位人员、前台操作人员。着重抓好防备挪用资金购置股票、彩票、参与赌博、炒期货、炒卖房屋、经商办企业以及运用职务之便、工作之便收受贿赂、向客户索要财物、好处费等问题。4月下旬至5月份，全行排查613人，排查面到达100%。收回排查表3846份，其中自查表613份、互查表2764份，民主测评表469份。通过这次排查，使全行员工提高了思想认识，自觉做到有章必循，违章必纠，增强了员工防备道德风险的能力。在这次员工不良行为排查工作中，未发既有不良行为的员工。这次员工不良行为排查工作，大多数网点、部门负责人能认真组织员工学习上级行的文献精神，严格按告知规定分阶段进行不良行为的排查工作，对照排查内容及严禁性规定逐条自查、互查。排查期间，支行按规定设置排查（举报）信箱，明确双人负责，并公布排查（举报）电话及联络人。排查工作的进行，加强和规范了员工行为，提高了员工防备道德风险和业务操作风险的能力。当然，也存在极个别网点负责人由于业务工作繁忙，对排查工作没有足够重视，没有对的处理好业务发展与不良行为排查工作的关系，思想认识局限性，在组织员工学习、传达上级行文献精神上，没有做好记录，排查表、互查表上交不及时等问题，影响了支行汇总记录工作。此后，我们将此项工作常抓不懈，逐渐建立防备道德风险和业务操作风险的长期有效机制，为支行各项业务迅速发展打下坚实的基础。（四）及时用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级文献精神规定部门、机构网点负责人认真组织员工学习传达，并做好学习记录，根据下发文献条线部门深入机构网点进行抽查传达文献学习状况，理解员工学习文献贯彻贯彻状况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。三、关键风险点监控检查状况为了加强基层机构关键环节操作风险管理，深入完善风险控制体系，全面提高网点工作效率和抵御风险能力，防止出现因“管理疲劳”产生的操作风险和案件，根据《有关监控检查基层机构关键风险点的告知》(建总函[xx年]132号)、《有关加强基层机构关键风险点监控检查工作有关事项的告知》(建总函[xx年]590号)文献规定，在既有业务经营管理部门加强内控管理的同步，支行建立了专、兼职风险经理对基层机构关键风险点监控检查制度。几种月以来，基层机构关键风险点再监督工作得到了支行领导高度重视，配置了监控人员，贯彻了监控职责，实行了监控检查，已经积累了一定的工作经验，也发现了某些问题，检查发现的问题已得到积极整改，风险监控工作获得很好的成绩，但工作中也还存在某些问题和局限性。支行从3月中旬开始，按照总行规定的检查频率、13个风险点的监控检查内容，历时7个月对全行44个网点、294名柜员进行了基层机构关键风险点监控检查，被检查柜员总人次为7730人次，被检查营业网点总次数为2133次。支行风险管理部在营业网点兼职风险经理监控检查的基础上，还重点监控检查了44个营业网点。全行共检查发现问题27个（其中超库限16个，监控有死角9个，重空保管不合规1个，印章保管不合规1个），截至9月底对检查发现问题已整改27个，整改率达100％，同步对监控检查发现问题的有关负责人进行了违规行为积分惩罚。至此监控检查发现问题逐月减少，基层机构关键操作风险点防备意识和操作风险管理工作得到有效提高。监控检查采用的重要措施：1．我行每月初组织44个网点的基层风险经理对基层机构关键风险点进行一次交叉检查，月底组组织各基层风险经理再进行一次自查。2．风险管理部专职风险经理对各基层网点进行不定期突击检查。对发现问题的网点现场签发《基层机构关键风险点监控检查发现问题告知书》，规定3个工作日内由问题网点将整改成果答复风险管理部，同步抄送业务归口管理部门，协同监察合规部实行条线配合、跟踪整改；对无法整改或不是人为原因导致的违规，由问题网点书写状况阐明，同步递交业务归口管理部门确认状况属实后，由业务归口管理部门和经营部门共同整改。四、个金部案件防控工作做法及详细措施【篇二：内控整改实行方案】深圳市xxx股份有限企业内部控制建设整改实行工作方案根据深圳证监局《有关做好深圳辖区上市企业内部控制规范试点有关工作的告知》，深圳市xxx实业股份有限企业（如下简称“企业”）于4月制定了并披露了《深圳市xxx实业股份有限企业内部控制规范实行工作方案》（如下简称“实行方案”），召开了内控建设项目启动大会。在企业董事会与经营班子领导大力支持下，在企业各部门、各企业的积极参与和配合下，企业内控工作小组与征询顾问现已按照实行方案的规定完毕了企业内控调研分析，提出了内控缺陷整改提议。为了更好的贯彻内控基本规范，高效优质地完毕内控缺陷整改工作，将实行方案落到实处，特制定本方案。一、企业内控现实状况分析5月，通过调研与分析，企业确定本次内部控制基本规范实行范围是企业合并报表范围内所有子企业，其中包括重点实行单位8家。业务流程方面，确定对企业治理、业务流程与信息化等三个层次进行重点调研，分析内部控制现实状况与内控基本规范的差异，找出缺陷并提出整改提议。通过对重点子企业及重要业务流程的访谈与抽样测试，对照内控基本规范的规定，并通过与各单位、部门研究分析，到达共识，现确认企业层面内控缺陷为10个，业务流程存在缺陷234个，it治理层面为14个，合计258项内控缺陷。所有的缺陷中，一般缺陷占大多数，合用于所有企业的共性缺陷为118个。二、整改实行方案针对内部控制缺陷状况以及整改提议，确定按下列计划与规定组织内控缺陷整改工作。1、整改范围企业内部控制缺陷整改实行范围是企业本部及所有子企业，其中，重点子企业需要按已经确认的内控缺陷清单开展逐项分析，并进行整改；非重点子企业需要对照业务流程与关键控制，分析缺陷并整改。2、整改负责人企业所属各企业总经理是本企业内控缺陷整改工作的总负责人，各企业的业务部门详细负责有关内控缺陷的整改工作。企业本部职能部门对职能范围内共性缺陷整改工作，承担统一整改规范与检查验收的责任。3、整改方式（1）对于企业整体包括各单位都存在的共性问题，由企业本部各职能部门牵头、主导整改实行工作。企业本部职能部门要组织子企业有关部门明确整改任务，统筹整改措施，分工合作，共同完毕共性问题整改工作。（2）对于所属子企业之间存在的共性问题，优先在国际电子器件企业进行整改示范，总结经验，然后向其他子企业推行。各子企业之间要互相协作，完毕整改工作。（3）对于企业本部存在的个性问题，由本部有关职能部门经理负责，根据业务流程完善提议书中的整改意见，进行缺陷整改。（4）对于子企业存在的个性问题，由各子企业业务流程有关部门负责，根据业务流程完善提议书中的整改意见，进行缺陷整改。（5）非重点子企业必须根据业务流程关键控制点，对我司的业务流程进行自查，并形成缺陷汇总汇报。根据顾问企业提供的整改提议对我司的控制缺陷进行整改。（6）为了提高内部控制效率与效果，企业本部将在各级子企业统一推广实行协同办公系统。子企业开展内控缺陷整改同步，需要明确协同办公流程实现控制的业务流程清单。确定通过协同办公系统实现控制的流程，需要编写流程阐明与编制流程图。子企业内控工作负责人需查对内控缺陷清单，审核流程阐明与流程图与否设计合理，与否可以有效执行。it人员根据审核后的流程阐明与流程图在系统中实现流程信息化。4、内控手册建立为了固化内控建设工作成果，企业将根据《企业内部控制基本规范》及有关指导，建立《企业内部控制规范手册》，论述企业在与财务汇报有关的内部控制方面的方针、政策，汇总企业的有关制度、规定，并详细定义和规范企业内各有关岗位的工作程序和职责。企业风控部制定内控手册目录、内容、编码规范等。企业本部职能部门负责组织企业所属各单位对口职能部门编写内控手册，风控部负责汇总编辑成册。内控手册编辑完毕后，企业本部风控部、内部审与各单位要积极组织内控手册培训，增进内控规范得到有效执行，并解答内控规范执行中的疑问，维护与优化内控手册。5、整改工作的有效监控为保证整改实行进度及整改效果，企业本部内审部和风控部将构成内控工作检查小组，每周对各企业、各部门整改工作跟踪和汇总，每周形成内控整改实行状况汇报，向企业内控建设领导小组汇报。在整改正程中，顾问企业将持续提供辅导与协助。6、整改成果的验收企业内审部和风控部共同负责分阶段验收整改成果。内审部与风险部每周检查整改善展，并对照内控缺陷清单，确认与否有效整改。有效整改的评价原则是：内控缺陷清单上列示的设计缺陷重新设计并有效执行；内控缺陷清单上列示的执行缺陷在整改后得到有效执行；内控手册构造合理，内容清晰，可以指导企业员工按规范开展业务，实现内部控制目的。整改成果最终验收时间是11月21日。内审部与风控部需在11月下旬向内控领导小组汇报企业本部及子企业整改工作完毕状况。【篇三：银行内控强化年活动的实行方案】“内控强化年”活动实行方案为切实将“内控强化年”活动成果转化为现实的风险防备能力，强化案件风险防备力度，全面提高我行内控管理水平和风险防控能力，遵照《xx银监分局有关印发六安银行业内控强化年活动方案的告知》规定，经行领导同意，决定开展“内控强化年”活动。一、活动目的工作目的是：各部门要在“执行年”活动问题整改的基础上，重点围绕“建、学、考、做、查、改、罚”，切实做到“四个结合”，组织推进我行重点业务和关键环节风险排查、银企、银银以及内部对账工作、重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范与监察等工作。各部门要坚持全面动员、讲求实效的原则，结合自身实际开展活动，做到改有所进，立有所益。二、组织领导为切实加强对深化“执行年”活动的组织领导，保证该项活动顺利开展，我行召开内控机制建设活动动员大会并成立“内控强化年”活动领导小组，负责指挥、协调、监督、检查“内控强化年”活动的开展和贯彻状况，组员如下：组长：xx（行长）副组长：xx（行长助理）组员：xxxxxx活动领导小组下设办公室，负责处理“内控强化年”工作详细事宜，办公室设在合规风险部。各部门按照方案布署负责贯彻详细工作。三、活动内容（一）开展内控制度执行力突查工作责任单位：审计稽核部完毕时间：6月15日1.4月31日前，审计稽核部在各部门执行力检查、整改的基础上，针对目前仍然存在的部分有章不循、变相循章和内控突查执行力不贯彻等问题，制定执行力检查方案，注意突出层次性和针对性。2.6月15日前，按照执行力检查方案安排，组织开展执行力突查工作，重点突出重要岗位和基层一线的执行力检查。（二）对大额信贷业务开展全覆盖风险排查责任单位：市场营销部完毕时间：6月15日1.4月31日前，市场营销部结合目前大额信贷业务工作实际状况，以风险全覆盖为原则，研究制定专门性、全覆盖的风险排查方案，确定排查范围和原则，防备信贷风险积累演变成恶性案件。2.6月15日前，根据风险排查方案规定和布署，积极贯彻风险排查工作。（三）开展营业部与个人客户、企业客户、保证金账户以及其他有关部门的对账工作责任单位：营业部完毕时间：6月15日1.4月15日前，营业部部结合目前工作实际状况，以改善管理理念、改善技术手段为原则研究、制定对账工作方案，确定对账对象、范围及方式。2.6月15日前，组织推进对账工作，同步对在对账双方账务查对过程中产生未达账项和其他不符事项时，参与对账的每位员工应认真查找原因，及时处理和处理。（四）狠抓印章、凭证管理工作制度贯彻责任单位：财会科技部、营业部完毕时间：5月31日1.4月15日前，财会科技部组织营业部对印章使用状况进行全面、严格检查，重点检查各部门印章合规使用状况，对违规用章、私刻印章等行为严厉惩处。2.5月31日前，营业部组织业务范围内凭证管理的风险排查工作，结合目前凭证登记、传递、管理、使用过程中的风险点和违规事实，制定排查方案，并推进贯彻。（五）加强重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范与监察责任单位：合规风险部完毕时间：6月15日6月15日前，合规风险部要深入强化员工平常生活规范和员工异常行为监督工作，严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时外行为，加强行为失范监察，通过“领导多过问、同事多监督、部门多帮教”等方式，推进道德风险监控工作，对各类失范行为力争“早发现、早防止、早查处”。（六）推进重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假工作。责任单位：综合管理部完毕时间：5月31日5月31日前，综合管理部结合我行有关规定和工作布署，研究我行重要岗位和敏感环节员工轮岗轮调和强制性休假方案，明确详细的操作程序和规定，并就拟轮岗轮调和休假主管的顶替人员预先做好安排。四、活动安排（一）组织准备阶段（3月20日-3月31日）我行制定下发《xx