招股说明书责任保险

9留意事项此为基于索赔及通知机制的保险合同。本保险合同之承保范围仅针对在留意事项此为基于索赔及通知机制的保险合同。本保险合同之承保范围仅针对在招股说明书责任保险期间内首次向被保险人提出并依照保险合同要求通知保险人的招股说明书赔偿恳求。支付判决或和解金额的责任限额应扣除产生的法律抗辩费用数额。此外请留意，对法律抗辩费用的赔偿应先扣除自负额。本保险条款、保险单、投保书、批单及其它商定书均为本保险合同的构成局部。鉴于已缴付应缴保险费并基于订立本保险合同根底的投保书，保险人与发行人达成如下协议：保险责任本保险合同之承保范围仅针对在招股说明书责任保险期间内首次向被保险人提出并依照保险合同要求通知保险人的招股说明书赔偿恳求。并且，本保险合同之承保范围为依照中华人民共和国法律〔不包括港澳台地区法律〕担当的经济赔偿责任。被保险自然人的招股说明书责任每一被保险自然人因针对其提出的招股说明书赔偿恳求而患病的不行补偿损失，保险人予以赔偿。发行人补偿发行人因针对任一被保险自然人或附加被保险人提出的招股说明书赔偿恳求而患病的可补偿损失，保险人予以赔偿。发行人的招股说明书责任发行人因针对其提出的招股说明书赔偿恳求而患病的损失，保险人予以赔偿。附加被保险人的责任附加被保险人因针对其提出的招股说明书赔偿恳求而患病的可补偿损失，保险人予以赔偿。本承保范围不适用于上述“发行人补偿”项下承保之损失。定义“附加被保险人”指本保险合同之批单所载之任何自然人或机构。“共保比例”指保险合同中载明之比例。“抗辩费用”指经保险人事先书面同意、由第三方收取的在对招股说明书赔偿恳求进展调查、抗辩、和解或诉讼过程中由被保险人发生或代表其发生的合理费用。“雇员”指过去、现在或将来的受雇员工；“雇员”不包括任何：(1)独立承包人；(2)参谋；(3)外部律师或会计师；(4)借调人员；或(5)代理人。“可补偿损失”指：发行人已经补偿或预付的被保险自然人的损失，或发行人被获准、被要求向被保险自然人或代表被保险自然人补偿或预付的损失。只要管辖地法律未制止此类补偿或预付，发行人即应被视为获准补偿或预付被保险自然人的损失；及发行人已依法补偿或依法需补偿之附加被保险人的损失。发行人同意为任何被保险自然人供给当补偿和预付抗辩费用。如有必要，发行人将向法院申请批准该等补偿。“被保险人”指任何：(1)被保险自然人；(2)发行人；或(3)附加被保险人。“被保险自然人”指符合以下任何条件的任何自然人：依据发行人或其任何子公司的章程或其它组成文件正式被该公司任命的董事、监事或公司秘书；发行人的雇员。“被保险自然人”不包括任何审计师、财产治理人、清算人、财产代管人、托管人或抵押权人。“发行人”指明细表中载明的法人。“责任限额”指明细表中载明的金额。“诉讼”指任何：(1)民事、刑事、行政诉讼；(2)监管部门的调查、检查、审查；或(3)仲裁。“损失”指以下被保险人依法应付之金额：被保险人依据裁决或判决应支付的损害赔偿金；经保险人事先书面同意谈判并确定的和解金额；经裁决或判决被保险人应支付的法律费用,但只限于承保范围内的判决或和解；及抗辩费用。“损失”不包括：(a)罚金或罚款；(b)惩罚性、惩戒性或超过实际损失的损害赔偿金；(c)税金；及(d)依据适用法律不行承保的费用，适用法律包括但不限于中华人民共和国法律。“不行补偿损失”指不属于可补偿损失的损失。“污染物”指但不只限于固体、液体、生物学上、放射学上、气态的或热学上因自然或其它缘由产生的刺激物或污染物，包括石棉、烟雾、水汽、煤烟、纤维、霉、孢子、菌类、细菌、病毒、浓烟、酸、碱、核或各类放射性物质、化学制品或废物。该等废物包括但不限于再生、翻或回收物质。“招股说明书”指：符合以下全部条件的披露文件：(a)伴同投保书一起提交并附属于投保书；(b)在明细表中明确载明；及(c)依据《中华人民共和国证券法》的有关规定向国务院证券监视治理机构提交或依据其他相关法律法规需提交的。任何被保险自然人在任何路演中清楚准确地总结或转述上列所涉及文件中的语句。“招股说明书赔偿恳求”指任何基于招股说明书的任何错误或疏漏并且源于发行人或被保险自然人的行为、错误或疏漏：为寻求金钱救济或任何法律补偿而向被保险人提出的书面要求；向被保险人提起的民事、行政诉讼或监管程序；向被保险自然人提起的、符合以下条件的刑事诉讼：书面列明被保险自然人为被告人；或依法强制被保险自然人出席；或由以下方对发行人或被保险自然人进展的调查、检查或审查：政府：团体、代理机构、委员会或治理机构；或自律组织,在此之前，发行人或被保险自然人已被调查、检查或审查机构书面列明作为将可能向其开放上述类型的程序的自然人或实体；“招股说明书赔偿恳求”包括为分担责任或补偿而提出的上述定义的索赔。“招股说明书赔偿恳求”不包括对发行人或任何附加被保险人提起的刑事诉讼。“招股说明书责任保险期间”指明细表中载明的从本保险合同生效日开头的期限。“投保书”指发行人为订立本保险合同提交的书面投保书及供给应保险人的有关本保险的任何补充文件。“自负额”指在明细表中载明的适用金额。“路演”指发行人或被保险自然人向有价证券的购置者或潜在购置者的正式陈述，或为激发市场对该有价证券的兴趣向分析师作的正式陈述。“有价证券”指招股说明书中载明的证券或供认购或购置的其它利益。“第三方”指除被保险人外的任何人，也不包括附加被保险人过去、现在或将来的董事、监事、高级职员或雇员。扩展承保范围继承人、遗产及法定代理人假设被保险自然人死亡、丧失民事行为力量、丧失债务清偿力量或破产，“附加被保险人”将包括该被保险人的继承人、法定代理人或受让人，但仅限于针对该继承人、遗产、法定代理人或受让人由于此种身份而针对其提出的招股说明书赔偿恳求所患病的损失。“可补偿损失”也指该继承人、遗产、法定代理人或受让人的该损失。配偶“附加被保险人”包括任何被保险自然人的合法配偶，“可补偿损失”也指该配偶所患病的损失。除外责任本保险合同不承保与以下招股说明书赔偿恳求有关的损失：行为源于、基于或可归因于下述缘由之招股说明书赔偿恳求：被保险人依法无权获得的酬劳、利润或利益；或被保险人犯罪、欺诈、蓄意或恶意的行为、错误或遗漏，或者有意或明知的违法；但前提是：(1)上述事实已被判决、其它裁定或仲裁裁决认定；或(2)该被保险人明确或示意成认以不正值手段获得利润或利益、非法获得酬劳或以犯罪、欺诈、有意或明知的方式从事过该等行为。被保险人诉被保险人由或代表被保险人或其相应的子公司提出之招股说明书赔偿恳求，但该免责条款不适用于以下情形：被保险人要求分担责任或补偿而提出之招股说明书赔偿恳求，但此招股说明书赔偿恳求以由本保险合同所承保之另一招股说明书赔偿恳求直接导致为限；代表发行人所提出之股东派生诉讼，但以未有被保险人要求、帮助或参与为限；清算人、破产治理人或行政接收人直接或间接代表发行人所提出之招股说明书赔偿恳求，但以未有被保险人要求、帮助或参与为限；被保险自然人以其作为基于被保险人之利益而成立之养老金、退休金或福利基金之成员或受益人之身分，所提出之招股说明书赔偿恳求；由符合以下条件的被保险自然人所提出之招股说明书赔偿恳求：(a)在预备或提交招股说明书之时和之后不是被保险自然人；及(b)不曾涉入招股说明书载明或提及的交易。 任何针对被保险自然人提出的招股说明书赔偿恳求所发生的抗辩费用，但以法院终审判决或仲裁、监管机构书面裁决或被保险人成认招股说明书赔偿恳求系为被保险人自发提出〔非依法律要求〕，并未经被提出赔偿恳求的被保险人的要求、帮助或参与为限。事实、情形或前存索赔源于、基于或可归因于在本保险合同生效之前被保险人或附加被保险人之雇员可能合理已经预料到会导致招股说明书赔偿恳求的实际上或被指称为的事实或情形之招股说明书赔偿恳求；或在本保险合同生效之时被保险人或未决的诉讼、仲裁或其它监管审查调查，或因与其中被指称的事实一样或本质一样的事实而可能导致的诉讼、仲裁或其它监管审查或调查。养老金托管人责任源于、基于或可归因于与退休基金、养老基金、分红或雇员/经理福利打算有关的责任、义务或职责而提出之招股说明书赔偿恳求。污染源于、基于或可归因于：(1)实际上、被指称或被威逼存在、排放、集中、释放、转移或泄漏的污染物而提出的招股说明书赔偿恳求；或(2)任何指示、要求或努力以：(a)测试、监控、清理、移去、抑制、处理、消退毒性或中和污染物；或(b)对污染物的影响作出反响或评估而提出的招股说明书赔偿恳求。但针对任何被保险自然人提出的招股说明书赔偿恳求，不适用于本除外条款。身体损害与财产损失源于、基于或可归因于任何人的身体损害、精神打击、患病、疾病、死亡或精神损害而提出的招股说明书赔偿恳求；或源于、基于或可归因于有形财产的损坏、损失、毁坏或使用利益丧失而提出的招股说明书赔偿恳求。专业效劳源于、基于或可归因于：(1)供给或未能供给专业效劳；或(2)实际或被指称违反与专业效劳有关之义务之招股说明书赔偿恳求。大股东由或代表符合以下条件的股东提出的招股说明书赔偿恳求：过去或现在直接或间接拥有、15%或更多的有表决权股份的股东；美国公共有价证券源于、基于或可归因于在美国、美国的州、行政区、领土或领地购置、出售或提议购置或出售由发行人发行的符合以下条件的有价证券之招股说明书赔偿恳求：(1)依据经修订的美国《1933证券法》第五节规定，要求或依法要求为该有价证券登记于美国证券交易委员会；或(2)依据经修订的美国《1934证券交易法》第十三节规定，该发行人有义务向美国证券交易委员会提交报告。为了避开争议，假设依据上述规定，发行人发行该类有价证券不需要予以登记或提交报告，则本除外条款不适用于在SECRule144A〔美国证券交易委员会144A条例〕项下认购或出售的有价证券。条件招股说明书赔偿恳求的通知作为保险人依据本保险合同履行义务的先决条件，被保险人应尽快将在招股说明书责任保险期间内向其提出的任何招股说明书赔偿恳求书面通知保险人。全部的通知必需以书面形式提出，正确书写保险人地址并注明保险合同封面上的保险合同号：收件者：安联保险公司广州分公司理赔部2335107〔510613〕被保险人恳求赔偿时，应向保险人供给以下证明和资料：本保险合同复印件；索赔申请表；与本次事故相关的证明文件；第三者索赔的书面文件或有关法律文书；被保险个人的过失行为或被第三者推定为过失行为的性质及状况说明；实际的或潜在的提出索赔的第三者的姓名；保险人为确认保险事故的性质、缘由、受损程度等所需的其它有关证明和资料。保险人依据合同的商定，认为有关的证明和资料不完整的，应当准时一次性通知被保险人补充供给。被保险人向保险人恳求赔偿的诉讼时效期间为二年，自其知道或者应当知道保险事故发生之日起计算。有意或者因重大过失未准时通知，致使保险事故的性质、缘由、损失程度等难以确定的，保险人对无法确定的局部，不担当赔偿或者给付保险金的责任，但保险人通过其他途径已经准时知道或者应当准时知道保险事故发生的除外。被保险人应允许并且帮助保险人进展事故调查；对于拒绝或者阻碍保险人进展事故调查导致无法确定事故缘由或核实损失状况的，保险人对无法确定或核实的局部不担当赔偿责任。准时核定与赔付义务保险人收到被保险人的赔偿或者给付保险金的恳求后，应当在30天内作出核定，但是，如有以下情形，则由被保险人和保险人双方协商处理：损失的近因简单，缘由与结果联系不严密；在技术方面，损失缘由的证据不清楚；索赔存在不诚恳及哄骗因素。保险人应当将核定结果通知被保险人，对属于保险责任的，在与被保险人达成赔偿或者给付保险金的协议后十日内，履行赔偿或者给付保险金义务。保险合同对赔偿或者给付保险金的期限有商定的，保险人应当依据商定履行赔偿或者给付保险金的义务。保险人依照前款商定作出核定后，对不属于保险责任的，应当自作出核定之日起三日内向被保险人发出拒绝赔偿或者拒绝给付保险金通知书，并说明理由。说明义务订立保险合同，保险人就保险人的有关状况提出询问的，投保人应当照实告知。投保人有意或者因重大过失未履行前款规定的照实告知义务，足以影响保险人打算是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除保险合同。前款规定的合同解除权，自保险人知道有解除事由之日起，超过三十日不行使而消灭。自合同成立之日起超过二年的，保险人不得解除合同；发生保险事故的，保险人应当担当赔偿或者给付保险金的责任。投保人有意不履行照实告知义务的，保险人对于合同解除前发生的保险事故，不担当赔偿或者给付保险金的责任，并不退还保险费。投保人因重大过失未履行照实告知义务，对保险事故的发生有严峻影响的，保险人对于合同解除前发生的保险事故，不担当赔偿或者给付保险金的责任，但应当退还保险费。保险人在合同订立时已经知道投保人未照实告知的状况的，保险人不得解除合同；发生保险事故的，保险人应当担当赔偿或者给付保险金的责任。责任限额本保险合同保险人为全部损失支付的总〔累计〕金额不超过责任限额。抗辩费用和扩展责任是总额的组成局部，而非额外之责任限额。本保险合同所承保的多个被保险人或任何附加被保险人并不产生增加保险人应付总额之效果。保险人不再支付责任限额以外的抗辩费用。抗辩费用是损失的组成局部，因而适用损失的责任限额。自负额保险人只赔偿超出任何适用自负额之损失。小于自负额的损失由被保险人担当，且不行另行投保。假设招股说明书赔偿恳求涉及本明细表载明的多项自负额，则其中最高的自负额应被视为该招股说明书赔偿恳求造成的损失所适用的自负额。单个自负额适用于因每次招股说明书赔偿恳求造成的损失，但单一自负额适用于符合以下条件的全部招股说明书赔偿恳求：(a)由一样或相关情形引起；及(b)引起实质上一样的法律或事实问题。共同保险依据承保范围第1.2款和1.3款提出的索赔，扣除自负额后，发行人将按保险合同或批单中所载应适用的共同保险比例担当承保范围内之损失，且不得另行投保所担当损失。保险人将以责任限额为限按所剩比例对该损失担当赔偿责任。依据承保范围第1.4款提出的索赔，扣除自负额后，每个附加被保险人将按保险合同或批单中所载应适用的共同保险比例担当保险范围内之损失。保险人将以责任限额为限按所剩比例对该等损失担当赔偿责任。抗辩及和解保险人不担当任何抗辩义务。每个被保险人要为针对自己提出的招股说明书赔偿恳求进展抗辩和辩驳。当招股说明书赔偿恳求在合理状况下可能会涉及保险人时，保险人有权帮助被保险人提出抗辩，包括但不限于在和解谈判中赐予帮助。保险人担当因招股说明书赔偿恳求引致之损失之先决条件，是未事先取得保险人之书面同意，被保险人不得成认或担当任何赔偿责任、签署任何和解协议、同意任何判决内容或发生任何抗辩费用。惟有经保险人同意之和解协议、判决内容及抗辩费用，才能成为本保险合同项下可获赔偿之损失。假设保险人已有权利在招股说明书赔偿恳求之抗辩及和解谈判中供给有效之帮助以达成合理之打算，则保险人不得无理拒绝赐予上述同意。保险人可以对索赔进展调查和谈判，经发行人书面同意〔不得无理拒绝〕可以对招股说明书赔偿恳求进展和解。假设被保险人拒绝和解，则保险人对该招股说明书赔偿恳求的全部损失赔偿责任不超过保险人本可和解的金额加上截止到书面建议被保险人和解之日止的费用。抗辩费用预付及先行赔付义务除非：(1)保险人已拒绝赔偿；或(2)除外责任条款第4.1款“行为”中提及的行为成立；扣除自负额及共同保险比例后，保险人将在针对发行人或被保险自然人的招股说明书赔偿恳求得到最终解决前，为该发行人或被保险自然人预付抗辩费用。假设最终确定预付的全部或局部金额不在承保范围内，发行人或被保险自然人应依据各自的利益将该等金额分别归还给保险人。保险人没有义务为附加被保险人预付任何损失。保险人自收到赔偿或者给付保险金的恳求和有关证明、资料之日起六十日内，对其赔偿的数额不能确定的，应当依据已有证明和资料可以确定的数额先予支付。保险人最终确定赔偿或者给付保险金的数额后，应当支付相应的差额。补偿维持假设发行人被获准或被要求对被保险自然人进展有关招股说明书赔偿恳求方面的补偿，但发行人因某种缘由未能或拒绝补偿，则保险人将代表被保险自然人对因该招股说明书赔偿恳求引起的损失进展赔偿。在这种情形下，发行人应向保险人支付适用于承保范围第1.2款的自负额。被保险自然人破产或发行人无偿债力量并不能免除本保险合同项下保险人应履行的义务。损失分担假设招股说明书赔偿恳求同时涉及本保险合同所承保事故及非承保事故，则应在考虑可归因于承保事故及非承保事故相关之法律和财务风险后，就损失在被保险人与保险人之间作公正适当之分摊。假设未能在分担问题达成全都，在发行人的要求下，保险人应依据本保险合同的规定通过仲裁解决。仲裁裁决的损失分担应追溯到裁决前发生的任何损失。在尽最大努力商定分担过程中，各方同意将坚持以最大诚信及尽最大努力使分担公正合理。支付挨次保险人将依据提交给保险人要求赔偿的挨次赔偿本保险合同范围内的损失。假设保险人认定责任限额缺乏以赔偿全部该损失，则：1.1款项下的损失；其后，针对责任限额剩下的余额，保险人可自行打算要求发行人以书面方式选择：或者规定需要支付损失的挨次和数目，或者承受并为患病该损失的被保险人托管该余额。发行人和全部附加被保险人同意：通过本保险合同上述“支付挨次”条款〔b〕项下的赔偿支付方式，保险人将完全履行其在本保险合同下的义务。一旦保险人依照上述〔b〕项作了赔偿，如保险人因赔偿上述损失的挨次和数目而被提出索赔，发行人将赔偿保险人由此所致损失。争议解决有关本合同的一切争议或分歧都应首先提交双方协商解决，协商不成，一方可以提交有管辖权的法院诉讼解决，或由双方达成书面协议，提交中国国际经济贸易仲裁委员会华南分会，并按其仲裁规章进展仲裁。未达成仲裁协议的，依法向中华人民共和国人民法院起诉。代位求偿权假设依据本保险合同进展赔偿，无论被保险人是否已获全部赔偿，则保险人在赔偿金额范围内代位行使被保险人向第三者恳求赔偿权。保险人有权以被保险人的名义取得并执行该权利，每位被保险人均应签署全部需要的文件并应供给一切必要帮助保障该权利，包括但不限于主见赔偿或分担责任的权利，包括签署全部必需的文件授权保险人以被保险人的名义有效提起诉讼。被保险人均不得侵害这些权利。保险人追回的金额超过其总赔偿额的应归还给被保险人及/或附加被保险人〔视状况而定〕，但要扣除保险人因追偿所支出的费用。保险人不得代被保险人行使向被保险自然人恳求赔偿权，除非保险人证明该招股说明书赔偿恳求或该被保险自然人存在除外责任4.1款项下的规定情形。保险人可以自行打算书面放弃本代位求偿权条款载明的任何权利。被保险人已经从有关责任方取得赔偿的，保险人赔偿保险金时，可以相应扣减被保险人已从有关责任方取得的赔偿金额。保险事故发生后，在保险人未赔偿保险金之前，被保险人放弃对有关责任方恳求赔偿权利的，保险人不担当赔偿责任；保险人向被保险人赔偿保险金后，被保险人未经保险人同意放弃对有关责任方恳求赔偿权利的，该行为无效。由于被保险人有意或者因重大过失致使保险人不能行使代位恳求赔偿的权利的，保险人可以扣减或者要求返还相应的保险金。第三者赔偿被保险人给第三者造成损害，被保险人未向该第三者赔偿的，保险人不得向被保险人赔偿保险金。保险合同的不行解除性本保险合同生效后，发行人和保险人均不行解除本保险合同。据本保险合同缴纳的保费被视为于保险合同生效日收讫及不行退还。发行人应于本保险合同生效之日起六十日内缴纳保险合同所载明的保险费。假设发行人未于六十日内缴纳保险费的，则保险人不担当任何保险责任，本保险合同自始无效。危急程度显著增加在保险期间内，保险标的的危急程度显著增加的，被保险人应当依据合同商定准时通知保险人，保险人可以依据合同商定增加保险费。被保险人未履行前款商定的通知义务的，因保险标的的危急程度显著增加而发生的保险事故，保险人不担当赔偿保险金的责任。发行人的权利义务发行人就本保险合同事宜行使