肇庆市知识产权质押融资风险补偿专项资金管理办法 起草说明

起草说明《肇庆市知识产权质押融资风险补偿管理办法（试行）》（肇市监规字（2020）1号，规范性文件统一编号为：ZQBG2020016号,以下简称《试行办法》），于2020年8月19日印发，自2020年9月19日施行，有效期3年。根据三年来的实施情况，现拟对《试行办法》进行修订后重新印发。我局在《试行办法》的基础上草拟了《肇庆市知识产权质押融资风险补偿管理办法》（征求意见稿,以下简称《管理办法》），现就该征求意见稿作如下起草说明：一、制定目的为贯彻落实党中央、国务院关于加快实施创新驱动发展的战略部署，拓宽拥有自主知识产权权利人融资渠道，进一步发挥知识产权推动产业转型升级和经济提质增效的作用，提升政府财政资金杠杆和风险保障作用，实现知识产权市场价值，解决企业融资难问题。二、制定依据根据《知识产权强国建设纲要（2021-2035年）》《广东省知识产权强省建设纲要》《广东省市场监督管理局办公室关于进一步推动知识产权质押融资工作的通知》精神，结合《肇庆市国家知识产权强市建设试点城市工作方案（2022—2025年）》《关于促进肇庆市知识产权高质量发展的若干意见》《肇庆市知识产权办公会议办公室印发关于加快肇庆知识产权发展工作方案的通知》《肇庆市提升知识产权质押融资力度工作方案》《肇庆市知识产权局2022年知识产权工作要点》《肇庆市关于强化知识产权保护的实施方案》等工作要求，制定本办法。三、《试行办法》的实施评估情况《试行办法》的实施主体为肇庆市市场监督管理局，按照《办法》要求，该局牵头与市财政局、市金融局等单位组建成立了“肇庆市知识产权质押融资补偿资金决策领导小组”，作为风险补偿资金的管理机构，并通过政府购买服务的方式遴选出第三方（广东股权交易中心股份有限公司）作为风险补偿资金的管理人。决策领导小组定期召开会议通报全市知识产权质押融资工作和风险补偿资金管理情况，审议资金管理工作报告，研究增加风险资金合作机构、组织企业入库、开展政策宣传等相关工作。《办法》试行两年多来，作用巨大，有力地促进了我市知识产权质押融资工作,全市知识产权质押融资金额从2020年的2.45亿元大幅增长到2022年的34.36亿元，短短两年增长13倍，在全省的排名从2020年第17名提升至第7名。特别是2022年同比增长了879.05%,当年增幅在全省排名前三，质押项目数42个，惠及25个科技创新型企业。风险补偿资金的设立有力提升了银行等金融机构开展知识产权质押融资的信心和积极性，推进了知识产权价值实现，有效缓解了企业融资难问题。截至目前，共计收到17家中小企业提出知识产权融资需求共1.59亿元，累计促成11个企业项目通过知识产权质押实现融资7035万元。相关融资项目企业均按期还本付息，没有出现拖欠利息或本金现象。风险补偿资金没有发生代偿。相关企业在风险补偿政策的引导下，进一步加强知识产权的创造、运用和保护，有效推动我市知识产权高质量发展。经决策领导小组研究讨论，建议进一步加大力度实施知识产权质押融资风险补偿政策，将原《试行办法》从“试行”改为正式制定实施，由市市场监管局启动规范性文件审批程序，经司法审核后报市政府印发执行。专项资金由主管机构、管理人、合作机构三方共同参与。肇庆市市场监管局是专项资金的主管机构，引导资金的使用方向；具有相关资质和管理经验的专业机构作为基金管理人，负责基金的日常运作，保障资金的有效使用；商业金融机构作为专项资金的合作机构，负责为中小企业的知识产权质押融资提供贷款业务。五、《管理办法》的主要内容《管理办法》分九章共三十四条。九章分别为总则、资金管理、扶持对象和合作机构、运作方式、项目申请和管理、风险补偿与核销、风险控制、监督管理、附则。《管理办法》所称肇庆市知识产权质押融资风险补偿专项资金目前为省市场监管局下达的专项启动资金500万元和2022、2023年我市利用省局下达专项资金开展知识产权金融创新促进计划项目经费分别扩充了200万元、100万元，目前资金池已扩容至800万元。《管理办法》适用于在肇庆市内登记注册一年以上，具有独立法人资格并从事生产经营，符合国家有关中小企业划型标准《关于印发中小企业划型标准规定的通知》（工信部联企业（2011）300号），且在中国人民银行征信体系中三年内无不良信用记录，并运用专利进行质押融资的科技型中小企业开展知识产权质押融资。《管理办法》第一章为总则，明确本办法的制定目的、依据以及适用范围、资金来源等。《管理办法》第二章明确专项资金管理主管部门主要职责和资金管理人（第三方）具备的必要条件，资金管理人通过公开招标选拔。《管理办法》第三章明确专项资金扶持对象、条件。《管理办法》第四章明确专项资金风险补偿风险分担方式及相关约束条件，其中第十九条中“单个项目对合作机构风险补偿比例不超过本金损失的50%"的概念主要是明确专项资金对合作机构单个知识产权质押融资额的风险补偿比例的上限，同时此比例额度也是资金管理人筛选合作机构的必要竞争条件且比例低者优先。《管理办法》第五章主要是明确资金管理人管理专项资金的工作流程和事权责任。《管理办法》第六